+7(499)495-49-41

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Содержание

Как мошенники обманывают стартапы. Личная история | Rusbase

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Александр Чеботарь, основатель AVO, рассказал Rusbase историю о том, как его проект чуть не попался на удочку мошенников. 

С инвестициями шутки плохи. Вот как бывает…

Хочу поделиться историей. Начну, пожалуй, с того, что мы сейчас находимся в стадии привлечения инвестиций, это значит, что мы оставляли описание проекта на всевозможных сайтах, которые, так или иначе, имеют отношение к венчурным инвестициям.

Параллельно мы общаемся с уже знакомыми инвесторами, но, как показывает практика, это общение может длиться целую вечность, без ощутимого прогресса. А деньги нужны уже вчера.

Был уже конец декабря, и вся деловая переписка сошла на нет, так как большинство тех, с кем я активно переписывался либо уехали в отпуск, либо были заняты рождественскими приготовлениями. Но 22 декабря утром я получаю письмо от человека, с которым мы встречались в Лондоне на Techcrunch Disrupt.

В письме он говорил, что у него есть заинтересованный инвестор, и что он был бы рад познакомить нас за процент от намечающейся сделки. Естественно, я был заинтересован в этом и согласился на его условия. Нас представили.

Моему восторгу не было предела. Потенциальным инвестором была крупная азиатская корпорация, которая управляет предприятиями в производственном секторе, финансах и, что самое важное, в телекоме. Речь идет об Aditya Вirla Nuvo.

Следует отметить, что все общение происходило через электронную почту. И все письма, которые я получал, приходили с домена adityabirlanuvolimited.com. А подписью в письмах было:

Yours Faithfully

Dr. C. S. Seshadri

Managing Director

Aditya Birla Nuvo and Sector Head — Chemicals (Thailand)

С указанием номера телефона и физического адреса в Бангкоке.

Дело пошло

На предварительную переписку и на заполнение всех присланных формуляров и анкет ушло примерно пять дней. Заполненные бумаги я отправил вечером 26 декабря.

А уже через 2 дня я получил от них ответ о том, что они сделали свой due diligence и готовы закрыть полностью раунд на сказочных для нас условиях.

Также они попросили нас не задерживаться с ответом, так как они хотели бы закрыть сделку до конца января, до конца их финансового года.

Нужно отдать должное Леонарду Граверу, адвокату, с которым мы сотрудничаем. Он обратил мое внимание на то, что используемый английский в переписке, мягко говоря, не дотягивал до уровня топ-менеджера крупной международной корпорации. Я подключил его к переписке в момент заполнения анкет и формуляров.

Еще одно немаловажное обстоятельство, о котором следует упомянуть: один из членов нашего совета директоров, Дмитрий Масленников, был в отпуске в Тайланде, когда все это заварилось.

На тот момент все кроме меня, были настроены скептически. Но я, несмотря на поселившиеся во мне сомнения, продолжал верить в новогоднее чудо. Тем более что на тот момент не было очевидно, в чем тут может быть развод.

Но сомнения и всеобщий скепсис не отпускал, и я решил подстраховаться и провести хотя бы элементарную проверку.

Первые сомнения

Начал с проверки сайта и домена adityabirlanuvolimited.com. Во время обычной проверки через whois сервис увидели, что у доменов adityabirlanuvo.com и adityabirlanuvolimited.com разные владельцы и что они имеют разные настройки DNS.

Увидев это несоответствие, я снова все списал на региональную специфику, но решил, что перед тем, как что-либо подписывать, было бы неплохо, чтобы Дмитрий съездил в Бангкок и лично встретился с потенциальными инвесторами. Наверное, излишне говорить, что все попытки устроить встречу были безуспешными.

28 декабря они отправили нам официальное письмо о намерении инвестировать в проект с кучей своих регистрационных документов, и тут началось самое интересное. Получив, сканы их регистрационных документов я начал думать, как их можно проверить самостоятельно. Основная проблема заключалась в том, что все эти документы были написаны на непонятном мне тайском языке.

Я решил, что лучше всего будет отправить запрос в посольство Тайланда с просьбой проверить полученные регистрационные документы. Но так как на носу был Новый год, нельзя было надеяться на быстрый ответ.

Когда очень хочется верить

Помимо документов и письма о намерении инвестировать в наш стартап, они прислали инструкцию по получению специального документа у Торговой Палаты Тайланда, который дало бы право инвестору перечислить нам деньги. И предусмотрительно порекомендовали нам юридическую контору, которая могла бы это сделать.

Естественно, кроме рекомендованной адвокатской фирмы, я отправил похожий запрос и в другие похожие в Тайланде, которые я нагуглил. Ответ от рекомендованной фирмы пришел спустя несколько часов, в то время как по другим запросам я получил учтивые уведомления о том, что они на новогодних каникулах.

Так как к тому моменту не было прямых доказательств мошенничества, то я решил перед Новым годом взбодрить команду и отправил общее сообщение, в котором рассказал о вероятности привлечения раунда инвестиций.

Тем временем..

Откликнувшиеся на запрос тайские адвокаты закидали меня очередными бумажками, которые я с азартом заполнял во время праздников. И все это ради того, чтобы утром второго числа выставить нам счет в 5700 долларов за получение нужного документа. И все бы ничего, но я решил дождаться ответа других адвокатских контор.

Четвертого числа утром я получил первый ответ, в котором говорилось о том, что они пытались дозвониться несколько раз до моего корреспондента, но их просто послали.

В тот же день я получил еще два письма, в которых мне сообщалось, что это мошенничество.

Но окончательной точкой в этом деле поставил ответ из посольства, в котором говорилось о том, что отправленные им регистрационные документы, не имеют ничего общего с Aditya Birla Nuovo.

Обиднее всего за потраченное время, которое я мог бы использовать на действительно полезную работу. По факту мы столкнулись с так называемыми «нигерийскими письмами» и судя по организованности этих ребят, я уверен, что мы не единственные, кому они предлагали инвестиции.

Доверяйте людям, но будьте бдительны!

Материалы по теме:

Корпорации и стартапы: как найти общий язык

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник: https://rb.ru/opinion/obman-startup/

Как инвестировать и не попасться на уловки мошенников? Интервью с Сергеем Стыценковым

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Я советую начать с литературы – купить или скачать несколько книг, посвященных той области финансов, которую вы хотите изучить, посмотреть тематические каналы . Сейчас достаточно много бесплатных ресурсов по финансовой грамотности – они появляются и у банков, и у брокерских домов.

Сфер, связанных с финансами и инвестированием очень много – это и персональные финансы, и инвестиции узкого плана, например, в недвижимость, в золото или фондовый рынок.

У каждой из них есть свои нюансы, для более детального изучения которых будет разумно углубиться в специализированные источники информации.

Как отличить добросовестных «учителей» от мошенников?

Во-первых, образовательные организации не должны просить вас заплатить за что-то, кроме самих курсов. Второе правило – никакого доверительного управления. Добросовестный финансовый эксперт, который делится своим опытом, после своего выступления не предложит вам какое-то сомнительное ДУ.

В-третьих, избегайте всего, что касается биткоинов и форекса. Людям всегда интересно что-то новое, и на этой волне наживается большое число мошенников, связанных с биткоинами. Bitcoin – это инструмент оплаты, а не инструмент инвестиций. Волатильность этого инструмента зашкаливает: за короткий интервал времени котировки могут меняться на 20-25%.

Например, вы сейчас вложите какую-то сумму, и меньше чем за неделю уйдете в минус на 20% – разве это инвестиции? Если вам кто-то говорит про инвестиции в Bitcoin, скорее всего, этот кто-то собирается получить ваши деньги и больше никогда вас не видеть.

Что касается Forex, то у нас в стране лицензии есть только у 8 компаний, а остальные несколько тысяч – это просто тренажеры, которые никак не связаны с реальным валютным рынком. Если вы хотите совершать сделки с валютой, воспользуйтесь валютной секцией Московской биржи.

Выбирайте любого крупного брокера из топ-10 по обороту – список можно найти на сайте биржи. С этими компаниями можно безопасно торговать валютой, причем котировки будут намного лучше, чем в обменных пунктах, а операция займет намного меньше времени.

Безопасно ли торговать на фондовом рынке?

На фондовом рынке самое главное – остерегаться покупки роботов, т.е. автоматически совершающих сделки программ.

Сама идея роботов хороша: трейдеры, которые хорошо освоили фондовый рынок и знают основы программирования, действительно могут автоматизировать свою торговлю, чтобы постоянно не сидеть перед монитором.

Но нужно понимать, что подобные программы требуют постоянной корректировки – у кого-то раз в неделю, у кого-то каждый день. Без коррекции программа просто устареет, что в конечном итоге грозит убытками, поэтому приобретать роботов категорически нельзя.

Что насчёт инвестиций в недвижимость?

Ни в коем случае не соглашайтесь на предложение купить пай или вступить в кредитный кооператив, где сама квартира будет оформлена на юрлицо, а вам вообще ничего не принадлежит. При таком раскладе вы, условно говоря, будете в течение многих лет за какие-то космические деньги арендовать этот объект, и в любой момент кооператив может раствориться.

В недвижимости вообще бывает очень много видов сомнительных схем. В целом, если хотите купить недвижимость – выбирайте застройщика или, если это вторичка, выбирайте объект. Нужны дополнительные деньги – покупайте вскладчину с родственниками и друзьями. В конце концов, возьмите ипотеку. Если это застройщик, то есть еще вариант рассрочки.

Главное, не вовлекать третьих лиц.

О клубе «Профессиональные финансы»

Что стало основным мотиватором для создания клуба?

Изначально я создавал клуб для своих друзей и клиентов. Главной целью было рассказать людям, куда не нужно нести деньги, а также рассказать об основах фондового рынка.

В клубе я ориентирую прежде всего на самостоятельную работу, чтобы участники клуба после базовой программы – сейчас это 15 тем – понимали, что из себя представляет фондовый рынок, какие есть инструменты, как можно сформировать портфель акций и почему нельзя в первые несколько лет касаться фьючерсов. Для тех, кто хочет продолжить, есть отдельные темы, например, группа «Кванты».

Кроме того, у нас сейчас запускается группа по алгоритмам и торговым стратегиям, и трейдеры, которые более серьезно и ответственно торговать, могут продолжить изучение фондового рынка по этому направлению.

Кто является участниками клуба?

За год клуб очень сильно вырос, его состав неоднороден. Примерно треть участников только осваивает фондовый рынок. Это те, кто не торговал вообще, но был связаны с инвестициями другого профиля; те, кто касался фондового рынка раньше, но многое забыл; те, кто торговал, но делал это интуитивно.

Есть и опытные трейдеры, которых интересует конкретика, примеры и опыт состоявшихся трейдеров. Вот почему мы часто проводим какие-то мероприятия совместно с Московской биржей и крупнейшими брокерскими домами.

Есть также и финансовые эксперты – это те, кто профессионально занимается финансами и консультирует клиентов.

Расскажите, пожалуйста, об успехах участников клуба.

Самый большой успех – это то, что люди не связались с форексом, бинарными опционами и роботами. Я знаю многих, кто в свое время обжегся: кто-то отдал деньги в управление человеку, торгующему на форексе, кто-то сам принес туда большие деньги, а кто-то стал торговать, не разобравшись, что это не тот рынок, с которого нужно начинать.

Могло быть и так, что человек торговал успешно, но компания, которую он выбрал, была настолько мала, что не позволила ему вывести заработанные миллионы. Таким образом, основное достижение состоит в том, что несколько сотен людей в Петербурге узнали, что не нужно вкладываться в какие-то сомнительные вещи.

Если вам предлагают доходность больше 5% в месяц – это уже то, чего касаться не нужно абсолютно точно.

Какую отдачу от инвестиций реально получить?

Разумная реальная доходность примерно в 2 раза выше процента по банковским вкладам. Если вам предлагаю более высокую доходность, знайте, что никаких гарантий тут быть не может и между строк должна быть фраза «Вы можете потерять все свои деньги».

Что касается доходностей участников клуба, то мы не ставим задачи, чтобы люди стали активно торговать. Мы не брокерская компания и в клубе нет KPI по открытым счетам.

Наоборот, мы ориентируем участников на то, чтобы приглядываться к рынку, изучать его, но формировать портфель только тогда, когда экономика пройдет дно, чего пока не произошло.

Спекулировать на коротких дистанциях можно, и это у нас делают активные трейдеры, но это уже нужно детально изучать и подбирать соответствующие стратегии.

Каковы дальнейшие планы по развитию клуба?

Мы хотим активно развивать все финансовые направления, помогая начинающим осваивать фондовый рынок, инвестирование и другие сферы, в том числе банковские услуги. Кроме того, мы будем заниматься сегментом финансовых консультантов. У нас в стране есть стереотип, что можно легко самостоятельно разобраться во всех финансовых вопросах.

В реальности же, если не касаться обычных накоплений и вкладов, без консультации специалиста не обойтись. Недавно мы приглашали выступить Наталью Смирнову, которая является одним из лучших в России экспертов по личным финансам. В целом, главная задача клуба – сплотить ядро компетентных финансистов, именно к этому мы будем стремиться.

Кому стоит попробовать силы в торговле на фондовом рынке?

Фондовый рынок стоит изучать всем и с детства. Если вы планируете стать отшельником, то деньги вам, конечно, особо не нужны, но, если вы живете в крупном мегаполисе и планируете свою жизнь, вы в любом случае связаны с деньгами. Если вы не используете фондовый рынок, вы уничтожаете для себя 90% финансовых возможностей.

За рубежом в порядке вещей, что дети начинают изучать основы фондового рынка с младших классов, и нам тоже нужно к этому стремиться. Почитайте книгу Бодо Шефера «Мани, или азбука денег» – она написана в виде сказки и подойдет для детей со 2-3 класса.

Я рекомендую читать ее взрослым вместе с детьми, потому что и взрослые многое для себя откроют.

Нужно понимать, что в современных условиях одними накоплениями и вкладами невозможно сколотить колоссальное состояние. Вклады нужны как подушка безопасности, но на пенсию себе этим не заработать. Вспомните, что было с вкладами в начале 90-х – они все обесценились из-за обвала рубля. Что-то подобное может произойти и в будущем.

В этом плане выручают как раз такие инструменты, как фондовый рынок. А вообще должен быть диверсифицированный подход, когда у вас есть разные активы, в том числе драгметаллы. В идеале – если вы можете позволить себе еще и вложения в недвижимость.

В целом эти вложения будут балансировать друг друга: что-то будет расти, что-то меньше, но в целом вы окажетесь в выигрыше.

Что нужно, чтобы стать активным трейдером?

Здесь много нюансов. Придется потратить 1-2 года на то, чтобы вникнуть в основы. Если у вас математический склад ума, если вы любите программирование – это все увеличивает ваши шансы.

Как строить свои отношения с фондовым рынком, если нет желания быть активным трейдером?

В этом случае можно действовать постепенно – раз в полгода или раз в квартал покупать какие-то акции себе в портфель, тратя на это 6-7% своих накоплений.

Вы привыкнете, что на акции начисляются дивиденды, а сами акции со временем тоже растут, иногда опережая другие инструменты. Чтобы стать акционером, не требуются космические суммы: акция Газпрома стоит сейчас порядка 130 руб.

, минимальный объем торговли – 10 акций в 1 лоте, т.е. за 1300 руб. вы уже акционер.

Для большинства людей, особенно тех, кто застал 90-е, слово «акции» связано с АО «МММ» и какими-то еще сомнительными структурами, и теперь они всячески избегают и фондового рынка, и валют. Тем не менее, растет молодежь, у которой есть большой интерес к инвестированию. Это поколение сможет задействовать инструменты фондового рынка.

Источник: https://be2day.ru/articles/interview_professfinance_2017/

WebTransfer Finance, ForexTrend, Panteon Finance… — пирамиды или инвест проекты?

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Интернет пестрит заманчивыми инвестиционными предложениями – вложи денежку и получи отличный процент в 10-50% в месяц или 30-100% годовых? Но вас не проведешь! Вы уже научились распознавать хайпы и МЛМ компании.

Да и как их не распознать? Срок регистрации домена недавний, дизайн сайта прост и незамысловат, проценты баснословны, документов нет, легенда об осуществляемой деятельности слабая и положительных отзывов как-то уж маловато.

Но вот вам попалось невероятно интересный сервис, столь непохожий на других. Что же его отличает?

  • Мощный сайт, над которым видно, что работали профессионалы.
  • Подключена платежная система Webmoney, которая, как известно многим, с мошенниками не работает.
  • Наличие документов и лицензий.
  • Деятельность выглядит правдивой и есть подтверждение некоторым проведенным операциям.
  • Администрация сайта не скрывается и выкладывает данные о себе.
  • Телефоны всегда доступны, и по ним всегда можно получить консультацию и развеять свои сомнения.
  • Созданы офисы. Да-да, реальные офисы, существование которых подтверждено многими инвесторами и куда всегда можно обратиться.
  • Обещание невысоких, но стабильных процентов – 30-120% годовых. При этом компания может даже не скрывать, что, возможно, не всегда удастся получить такую прибыль.
  • Подключение огромного количества различных инструментов по работе.
  • Мощнейшая рекламная компания. О проекте слышно практически отовсюду, вплоть от СМИ и телевизора. И именно то, что СМИ публикует информацию о компании, вызывает наибольшее доверие вкладчиков.
  • Многочисленные отзывы с подтверждением о выплатах.
  • Долгий срок существования проекта.

Внушает доверие, не правда ли? Выплаты есть, какие-то операции, являющиеся гарантией прибыли, проводятся, документы имеются и даже есть реальные офисы? Разве может такой проект обманывать? Ведь столько фактов о серьезной деятельности налицо! Как же тут устоять и не понести деньги такой инвестиционной компании? Ведь очевидно, это не хайп и не МЛМ! Там бы не стали так озадачиваться, а создали бы простенький сайт и запустили бы небольшую рекламу.

Самые громкие проекты

За последние пять лет инвесторы могли наблюдать несколько необычайно громких и сильных проектов, которые благополучно работали долгий срок, честно выплачивали вкладчикам проценты и смогли привлечь миллионы долларов, перед тем как благополучно присвоить все деньги себе и слиться.

  • Gamma Invest.
  • Проект-долгожитель, просуществовавший практически 4 года и печально окончивший свою участь в 2013 году. Платил 4-8% ежемесячно, при этом убытков никогда не было. Скам не был резким, и вкладчикам, первым потребовавшим свои деньги обратно, как только были замечены проблемы с выплатами, удалось частично вернуть свои депозиты. Хотя по сравнению с выводом до этих пор, процедура была сильно усложнена – вывод осуществлялся только после предоставления личных документов и прохождения верификации.Деятельность компании якобы основывалась на инвестировании денег вкладчиков в самые различные проекты. Грамотные управляющие гарантировали надежность выбранных для инвестирования проектов, а выплаты на протяжении долгого срока вызывали доверие. Многие продавали имущество, чтобы вложиться в прибыльный сервис, который не предсказывал убытков.

  • ForexTrend.
  • Один из самых громких проектов за последние несколько лет в рунете, который привлек сотни миллионов долларов в управление и благополучно соскамился в 2014 году, прихватив более 200 млн долларов вкладчиков. Неплохая афера? Организаторы постарались на славу, продержав несколько лет проект наплаву, создав ему репутацию самого надежного брокера, привлекшего самых опытных трейдеров и создавшего памм-счета, которые давали отличную прибыль.Скам проекта больно ударил по вкладчикам, так никто не подозревал, что под столь сильным брокером кроется обычная «кухня», где творилось все что угодно, но только не проведение операций на рынке форекс. Многочисленные офисы, сертификаты и лицензии, круглосуточная поддержка по телефону, масштабная рекламная компания по многим странам СНГ, многолетний срок работы – все говорило о надежности компании. Увы, Форекс Тренд оказался обычным лохотроном.

  • Panteon Finance.
  • Так же как и Форекс Тренд, являлся брокером рынка форекс и его главным конкурентом. Оба проекта соскамились практически одновременно, и, как оказалось, были связаны друг с другом. Также имел собственные офисы, документы, подтверждающие деятельность, и опытных трейдеров в своем составе. Как и ForexTrend, оказался «кухней», и не проводил никаких сделок на рынке форекс.

  • MMSIC Top-20.
  • Проведение сделок на рынке Форекс всегда несет риск. Даже опытный трейдер может иногда уйти в минус, а то и полностью слить депозит. Но когда счетом управляет 20 лучших трейдеров с огромным опытом за плечами, то риск убытков минимален. Именно на этом основывалась легенда «брокера» Forex MMSIC, предлагающего инновационную услугу в сфере памм-счетов – доверить свой депозит сразу 20 управляющим. Это гарантировало прибыль в 6-10% ежемесячно.Просуществовал проект с 2013 года до октября 2014 года.

  • Vladimir-fx.
  • Профессиональный трейдер форекс создал собственный сайт для привлечения средств вкладчиков под управления и честно платил 2-7% в месяц на протяжении 3-х лет. Совместно с Gamma Invest являлся одним из наиболее прибыльных долгожителей. Соскамились оба проекта практически в одно время. После выяснения всех обстоятельств, выяснилось, что никаких сделок не проводилось, а сервис работал по принципу пирамиды.

  • WebTransfer Finance.
  • Если предыдущие компании основывались на легенде о проведении прибыльных сделок на рынке форексе, таким образом обеспечивая доходы своим вкладчикам, то история Вебтрансфер кардинально отличалась. Видимо, организаторы вовремя сообразили, что после скама нескольких крупных «игроков форекс», люди вряд ли снова доверятся старой схеме обмана и понесут деньги. Была выдумана новая легенда, которая на первый взгляд кажется вполне реальной и весьма прибыльной – привлечение денег под выдачу высокодоходных краткосрочных кредитов!Все знают, под какие проценты выдаются краткосрочные займы. Поэтому история правдоподобна, а обещание высокого процента, 1,2 -2% в день, обеспечила огромный приток вкладчиков в короткие сроки. Привлечено более 10 млн участников, принесших свои кровные с желанием легко заработать. По утверждению организаторов, Вебтрансфер начал свою работу в 2006 году. Но на самом деле привлекаться вклады стали только с 2014 года.

Современные проекты

Вебтрансфер Финанс стал последним громким инвестиционным проектом, печально закончивший делать выплаты в августе 2015 года. После нового года был рестарт проекта, но прежние вклады вернуть удалось немногим. Пока аналогичных мощных компаний по привлечению денег нет.

Возможно, отсутствуют финансы на создание подобного сервиса, ведь деньги нужны немалые. Возможно, организаторы выжидают, когда волнения среди вкладчиков улягутся, и они снова станут доверчивыми.

А возможно, где-то уже набирает обороты похожий проект, про который пока еще не слышно, но совсем скоро он также как ForexTrend или WebTransfer будет на слуху практически у каждого.

Вполне вероятно, им может стать новый сервис, Shareinstock, запущенный в 2014 году создателем Форекс Тренда, как раз перед скамом своего детища.

Суть его в том, что он представляет собой некую площадку, на которой представлены стартапы, онлайн-проекты и компании, которые выпускают собственные акции, собирают деньги для того, чтобы начать работу и обещают платить дивиденды 6-10% ежемесячно.

Пока еще проект существует, но вряд ли сравнится с ушедшими гигантами. И является точно таким же лохотроном, который собрав деньги, быстро растворится в просторах интернета.

Как распознать начало конца?

Каждый из вышеперечисленных и подобных проектов постепенно катился к закату. И тем, кому удалось распознать скорое окончание деятельности компании, удавалось еще вернуть свои деньги и не остаться в убытке. Если вы попали в подобный проект и хотите сохранить свои деньги, обратите внимание на следующие моменты:

  • Реклама стала более обширной и агрессивной.
  • Как правило, перед тем как закрыть свой проект и быстро исчезнуть со всеми деньгами, владельцы делают последний вброс мощной рекламы для того, чтобы в короткие сроки заполучить еще больше денег, а после этого закрыться.

  • Компания вводит новые правила по выводу денег.
  • Это может быть установленный лимит на сумму, вывод денег лишь на определенные платежные системы или введение верификации. Это сделано специально, чтобы уменьшить отток денег.

  • Появились задержки в выплатах.
  • Вначале день-два, потом неделя. Уже первая задержка должна насторожить и послужить сигналом для скорого вывода денег.

  • В сети начали появляться жалобы на невыплаты.

Срочно пытайтесь вывести деньги!

Будьте внимательно, тщательно проверяйте каждую компанию, куда хотите вложить деньги, изучайте срок ее работы и отзывы о ней и никогда не вкладывайте те суммы, потеря которых может сильно ударить по вашему благосостоянию. А лучше обходите стороной подобные проекты!

Источник: https://loxotrona.net/investitsionny-e-proekty-priby-l-ili-lohotron/

Основные способы обмана инвесторов и советы, как их избежать

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Любая сфера заработка, независимо от своей специфики, имеет прослойку мошенников, и всем надо быть очень острожными, совершая те или иные транзакции со своими финансами.

Сегодня огромную популярность приобрела такая деятельность, как инвестирование, даже известный журнал Forbes, регулярно публикующий список богатейших и самых успешных людей, содержат немало личностей, зарабатывающих именно на инвестировании.

Мошенничество в этой сфере развито особенно хорошо, ведь хорошие инвестиции всегда сопровождаются просто огромными сумами денег. Если вы уже занимаетесь инвестированием или только хотите попробовать себя в этом деле, то вам стоит научиться анализировать все проекты, в которые вы хотите вложить свои деньги, и вычислять возможных мошенников.

Ниже приведены наиболее часто встречающиеся способы обмана инвесторов.

Это весьма распространённая уловка. Например, организатор стартапа получил 100 тысяч рублей. Из этой суммы он должен отдать инвесторам 40%, то есть 40 тысяч. Нередко в этой ситуации мошенник начинает искать разнообразные уловки, наиболее распространённой из которых и является занижение дохода.

В процессах взаимодействия с документами и ценными активами данный способ мошенничества очень распространён. Пример: договор утвердил приобретение ценных бумаг и дальнейшую перепродажу этих бумаг по более высокой стоимости.

В этом случае, обладатель инвестиционного портфеля получает большую часть суммы, а чтобы не появилось компрометирующих вопросов, выкупает пакет акций какой-нибудь неизвестной уже обанкротившейся маленькой компании, и всё сводится к неудаче.

Занижение показателей развития

Этот вариант обвести инвестора вокруг пальца применяется при заключении договора на некий промежуток времени, чтобы инвестор не мог снять деньги до момента, пока не пройдёт, например год.

Недобросовестный организатор намеренно предоставляет завышенные показатели, в надежде на повторные вклады. Он знает, что грамотный инвестор понимает, что регулярное увеличение инвестиционного фонда всегда сулит возможность «сорвать куш».

В случае с данным типом мошенничества, после очередного приёма денег, организатор ссылается на банкротство и исчезает, а проект теряется.

Как бы прискорбно это ни звучало, но в случае с инвестированием в проекты, нельзя доверять никому. Даже если речь идёт о вашем друге или родственнике. Не наступайте на многократные грабли инвесторов, лучше найдите местоположение этих граблей и обойдите их стороной.

Мнение и опыт людей

Вот как только выяснить, реальны ли это показатели, или уловка? Такое ощущение, что в стартапах ты узнаешь, кинули ли тебя или нет уже только после того, как вложишься.

Mr.Ustinov

Если вы вкладываете приличную сумму денег в стартапы или сайтостроение, вам обязаны предоставить бизнес план, сколько денег, куда пойдёт (создание сайта, его раскрутка, сколько на закупку ссылок, сколько на контент и так далее), сколько остаётся в резерве для непредвиденной ситуации, например, АП Яндекса не принёс ни каких результатов и необходимо будет докупать ссылки, сроки выполнения работ на создание, раскрутку, монетизацию. Кроме этого вам должна предоставляться ежемесячная отчётность о проделанной работе с подробным финансовым отчётом, сколько денег и на что именно потрачено, сколько осталось.

Также при инвестировании желательно встретится с организатором, хотя бы под предлогом личной передачи денег, узнать его контактные данные (с кого потом спрашивать).
Если данные условия не выполняются, смело посылайте куда по дальше таких стартаперов.

yarikbes

Интересная статья. Вообще всегда нужно встречаться в реальной жизни с человеком, разговаривать с ним, смотреть на его реакцию и поведение, задавать каверзные вопросы. Тут тоже психология присутствует

Tr@der

MoneyHunter, я не совсем понял второй способ обмана. Мошенник дает заранее ложную информацию, чтоб у клиента сложилось хорошее мнение или он вводит клиента в заблуждение по поводу прибыли, которая будет получена? Не совсем понятен механизм обмана. Он забирает себе большую часть от продажи по условию договора?

illion21

По своему опыту: чаще второе! Причем прибыль может оказаться меньше обещанной в 4-5 раз (лично меня «кинули» ровно в три раза!)! Порой же деятельность мошенника вообще уходит в «минус», но вы об этом и знать не будете! И отзывы не помогут, ибо мошенник будет менять свои личины, причем сделав одну «удачную» сделку, на второй же, как правило, следует обман!

Ostrovitjanin

Вас обманули на фондовой бирже или на форексе? Я несколько раз доверял незначительные суммы в управление и мне никто не вернул денег. Но как это выглядит на фондовой бирже мне не совсем понятно.

illion21

illion21, Так, а что это за компании? Также не путайте ДУ на форексе с хайпами, это совсем другой разговор. Так, что там ответственность совсем другая, но и прибыли другие.

kissfm11

В доверительном управлении форексе вам не вернули деньги, можно подробнее, как и куда и кому доверяли, мы все здесь куда- нибудь вкладываем свои кровные, и не хотелось бы пролететь.

galina

Я только начинал разбираться с возможностью заработка в интернете. Вложил небольшие суммы около 10$ в несколько управляющих на разных сайтах.

Мне прислали извинения, что они потерпели неудачу или что-то такое, я разочаровался и перестал разбираться с этой возможностью. Сайты я не помню, не сохранил данные, это было года три назад.

Но мой знакомый сейчас работает на форекс брокере и уже взял деньги в управление, пока торгует успешно.

illion21

Я думаю здесь инвестору нужно нанять аудитора и провести аудиторскую проверку по итогам года. Аудитор перероет всю первичную документацию, проверит все банковские счета и в отчете укажет реальный показатель работы того или иного стартапа

AlexUkr

Ну такое бывает обычно в таких инвестиционных проектах как ваша ферма, в которую вы инвестируете, и уверенны что это надежный проект. Так как в нормальном инвестиционном проекте, очень хорошая защита, где досс атаки, взломы серверов, и так далее, ни чего хорошего хакерам не принесут.

Yuran123

illion21, Ну, так нужно это развивать, что толку попробовать, потом получить неудачу и все бросить в итоге.Здесь нужно долгое время вникать в этот процесс, себя скорее всего обманываем мы сами.

spartak1

Tакого не может быть, просто если управляющий слил деньги инвесторов и свои, тогда никто и не будет ничего возвращать. A если не вернули путем обмана, то тогда инвестор попал на деньги и больше не будет инвестировать в лохотрон.

serg11

Обычно некоторые мошенники делают более умно, они работают несколько лет стабильно вызывая у большинства инвесторов доверия к проекту и таким образом сумма инвестиций постоянно увеличивается и поэтому может проект работать несколько лет работать нормально без всяких проблем и потом взять и резко закрыться как это было с Gamma Investment Corporation.

wellsfargo

Конечно, понятно , что инвестиции это риск, но в доверительном управлении ММСIS ТОП 20 , 20 трейдеров , не могут же они сразу все слить деньги и исчезнуть.

galina

Я тоже не понял второй способ обмана, как обмануть путем неправильного подсчета прибыли? Указывать в бизнес плане все расходы криво? Не думаю, что инвестор не будет перечитывать и проверять информацию.

lexfireprof

Чтобы такое провернуть, то мошенникам нужно два года так сказать работать себе в убыток. Поэтому максимум мошенники работают пол года стабильно, а потом когда народ довериться и понесет деньги, начинают в быстром темпе всех кидать и собирать мани.

Yuran123

Многие инвесторы не особо вникают в детали бизнеса. Они понимают что это рисковые вложения и деньги могут не вернуться. Поэтому здесь и могут его обмануть завысив расходы и занизив тем самым инвестиционный доход.

AlexUkr

AlexUkr, даже если самому не вникать в детали бизнес-проекта, то не было бы выходом из данной ситуации нанять человека, который бы за определенную плату просчитал обоснованность данных в безнес-плане и другие составляющие? Мне кажется, это лучше, чем тыкать пальцем в небо или утверждать, что «все проекты рисковые».

lexfireprof

Источник: https://businesslike.ru/invest/osnovnyie-sposobyi-obmana-investorov

Оффшор для стартап-мошенников: любое мошенничество легко опознать при помощи…

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Год назад я и миллионы людей по всему миру с большим любопытством наблюдали за стартапом, который назывался Transit Elevated Bus (TEB-1). Сказать, что это было праздное любопытство нельзя: китайские инженеры предложили потенциальное решение для системы общественного транспорта, которое поможет не только перевозить 300 человек за раз, но и практически не будет мешать обычному трафику.

Китайцы сделали наглядную видео-презентацию, за 3 месяца собрали прототип и показали его миру. Это произвело неизгладимое впечатление и мысль о том, чтобы инвестировать в данный проект, казалась совершенно закономерной.

У меня в тот момент оказались другие приоритеты по инвестированию, но я продолжал наблюдать за проектом TEB-1. До тех пока он вдруг не пропал с радаров. Сначала я не обратил внимание, а затем выяснил: создатели автобуса будущего успешно собрали с инвесторов 1,3 миллиарда долларов и… исчезли.

Недавно создателей проекта поймала полиция и готова их судить за нелегальный сбор средств.

Уголовная статья за нелегальный сбор средств

В российском законодательстве, как и законах других стран, есть статья Уголовного кодекса, которая оговаривает наказание за деятельность, направленную на сбор средств. Если точнее статья 172.2.

Штраф за подобные преступления – до 1,5 миллионов рублей или зарплата за 2 года, плюс срок до 6 лет.

В указанной статье речь идёт в первую очередь о привлечении средств в пирамиды и иные системы по обману вкладчиков: когда выплаты старым клиентам обеспечиваются за счет новых участников. Но оговорены и случаи, когда деньги собираются, а ответственности за их использование нет, как и отсутствует законная деятельность на основе собранных средств.

Как Эстония превратилась в лидера высоких технологий и как вам создать стартап в Эстонии?

К сожалению, под видом стартапов – новых уникальных и потенциально перспективных проектов – зачастую действуют мошенники. Новые начинания и так считаются высокорискованной деятельностью, обладают высоким шансом не выжить в течение первых лет или месяцев. Когда же речь идёт о неизвестной команде с потенциально новым уникальным продуктом, риски возрастают на порядок.

Проект может быть совершенно в разных областях: энергетика, транспорт, питание или личная гигиена. Как вы думаете, что выстрелить: лазерный бритвенный станок, электрический мопед, маленький 3Д-принтер, настольная игра или завод по производству летающих тарелок?

Благодаря современным площадкам по сбору средств – Kickstarter, Indigogo и другим – собрать деньги смогут любые идеи. Но не факт, что взлетят. Тем более критерии отбора даже на таких площадках становятся жёстче, появляются новые, ориентированные на более опытных инвесторов платформы. Мошенникам становится сложнее пробраться через тернии к деньгам.

На помощь приходят современный аналог IPO – ICO (Initial Coin Offering).

Мечта мошенника: ICO

Анонимный сбор средств, минимальное регулирование, практически полное отсутствие документации, миллионы и миллиарды инвестиций – это мечта для каждого стартапа? Не только – это мечта и мошенников, которые увидели способ заработать на чужих доверии и необразованности.

Через ICO только за первые полгода 2017 собрали 1,3 миллиарда долларов. Сколько из этих денег превратится в реальные проекты, сколько пропадёт в связи с рисками стартапа, а сколько из этой суммы украдут – сказать не возьмётся никто.

Соблазн воспользоваться этой лазейкой для сбора средств на свои проекты (даже 100% легальные) возникает у каждого. Но здесь, как и при привлечении инвестиций через crowdfounding или напрямую с инвесторов, существует риск потерять всё, а заодно и получить уголовное преследование за сбор средств.

Кто станет тем, кто сдаст вас на проверку в правоохранительные органы?

Это будет банк.

Зачем на самом деле банкам блокчейн и как вы можете создать стартап, который купит любой банк

Банки на страже подозрительных сделок

Существует мнение, что банку главное деньги, а откуда они пришли – его не интересует. Это не так, поскольку банк сегодня больше всего интересует сохранение собственной лицензии. Отобрать же её достаточно просто: обвинение в помощи при отмывании денег; крупный штраф и следующая за этим недостаточная ликвидность; отсутствие отчётности об иностранных вкладчиках в рамках обмена данными.

Банк делает всё возможное, чтобы ублажить регуляторов и международные организации. В некоторых случаях ему даже выгоднее отказать новому клиенту или отказаться от старого, лишь бы случайно не столкнуться с обвинениями в соучастии какому-нибудь преступлению, за которое наложат миллиардный штраф.

Если же говорить про стартап, который собирает деньги с инвесторов или через ICO, то ему в какой-то момент всё равно придётся вывести деньги на счет. Как минимум, чтобы запустить бизнес, оплатить работу сотрудников или покутить на чужие деньги.

И когда деньги придут на банковский счет, то и возникнут вопросы. Если деньги пришли с Kickstarter, то банк поймёт, но приглядит за вашими тратами. А если деньги приходят с неизвестной площадки криптовалют, без объяснения причины появления денег и, главное, без пояснения кто конкретно заплатил? Тогда банк может просто заморозить ваш счет и отправить данные в правоохранительные органы.

Тем более многие начинающие стартап-предприниматели не удосуживаются даже создать компанию и банковский счет для своей деятельности и принимают сотни тысяч долларов на личный счет.

Иные формы мошенничества, о которых говориться в 172 статье УК РФ, также относительно легко отследить через банки и банковские переводы. Не стоит держать банки за глупцов: если они не знают, что такое биткоин или как работает ICO, это не значит, что они готовы закрыть глаза на внезапно взявшиеся на вашем счету деньги.

Литва и её платёжные системы: Литва как новая Мекка для стартапов и площадка для международной системы Paysera

Большая часть работы банков сегодня – это не обслуживание клиентов и перевод средств, а проверка сделок, транзакций и происхождения денег. И они вкладывают огромные бюджеты, чтобы защитить себя от мошенников, деятельность которых способна лишить их лицензии.

Поэтому если вы не можете чётко описать свою деятельность, объяснить, как и откуда приходят деньги компании (или личные), не готовы предоставить подробную документацию банку уже в процессе работы, вас ждёт много приключений.

Лучше их избежать и с самого начала открывать счет под определённую деятельность, вести отчётность и понимать, что любые махинации банк способен отследить.

Ведение бухгалтерии для оффшорной компании

Будьте аккуратны и бдительны: не вкладывайте деньги в мошеннические проекты. Это убережёт вас от ненужных потерь.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/399737.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.