Главные ошибки начинающего инвестора

Содержание

5 главных ошибок начинающего инвестора. Важные рекомендации по инвестированию

Главные ошибки начинающего инвестора

Перспектива заставить деньги работать на себя, жить на проценты и получать пассивный доход выглядит необычайно заманчиво.

Но, к сожалению, на пути к финансовой независимости большинство людей допускает массу однотипных ошибок, которые не дают им добиться реализации поставленных целей. А ведь все эти печальные промашки не так уж и трудно исправить.

Но для этого сначала нужно определиться с тем, в чем именно вы ошибаетесь. А чтобы узнать про главные ошибки начинающего инвестора и преуспеть в сфере инвестирования финансов, читайте текст далее.

к оглавлению ↑

Лучшая компания

Большинство людей, которые недавно заинтересовались темой инвестирования, часто задается вопросом – как найти одну самую лучшую компанию для вложения всех своих средств? В действительности же это является большой ошибкой. Какой бы надежной и перспективной ни была конкретная инвестиционная организация, нельзя вкладывать все свои сбережения только в нее одну.

Оптимальным решением являются равные по размеру инвестиции в 10–12 различных направлений. Конечно, если у вас нет большой суммы для инвестирования, то можно вложить деньги сначала в 1–2 проекта, но как только у вас появятся новые накопления, сразу же расширяйте ваш инвестиционный портфель до как минимум 7–8 инструментов.

к оглавлению ↑

Вложение одолженных средств

Также многие новички с первыми успехами в инвестировании часто поддаются соблазну взять деньги в долг и приумножить с их помощью свой капитал. Стоит отметить, что повышать свою доходность от вложений при помощи одолженных средств по силам лишь профессиональным и опытным инвесторам.

Конечно, никто вам не мешает работать с теми же кредитами, но для начала необходимо хотя бы на протяжении 2 лет получать стабильный доход от вложений, который перекрывал бы проценты по задолженности.

Но и в таком случае вы все же подвергаетесь повышенному риску не только потерять свои вложения, но еще и остаться в долговой яме.

Так что на первых порах работать с одолженными деньгами категорически не рекомендуется.

к оглавлению ↑

Неправильное распоряжение дивидендами

Также к ошибкам начинающих инвесторов стоит отнести и то, что многие из них достаточно долго не выводят прибыль со своих инвестиционных счетов или сразу же тратят полученные дивиденды на личные нужды.

Здесь стоит отметить, что было бы намного разумнее сразу же выводить полученные от инвестиционных компаний деньги и снова вкладывать их в уже другие активы, диверсифицируя ваши инвестиции и снижая риски.

Поставьте себе цель накопить конкретную сумму средств и не выводите доход от инвестирования для траты на личные нужды до тех пор, пока не достигните вашей цели. А уже после этого можете снимать часть полученных денег, а оставшиеся проценты прибыли инвестировать снова. Таким образом, ваш доход от вложений будет постоянно становиться все больше.

к оглавлению ↑

Погоня за процентами

Как вам известно, чем выше доходность определенного инвестиционного инструмента, тем больше возрастают риски потери вложений.

Наверняка на просторах Всемирной паутины вам уже не раз попадались рекламные предложения наподобие «Вложи свои деньги в нашу компанию и получай по 50% в месяц!».

Зарабатывать на таких проектах можно, но для этого необходимо обладать специальными знаниями и немалым опытом работы в данной сфере инвестиций. Не спешите сразу же заниматься агрессивными, то есть высокодоходными вкладами. Тому есть две причины.

Первая – ваш портфель инвестиций должен быть сбалансирован, то есть в нем должны находиться как низкодоходные консервативные проекты, так и компании с высокой доходностью и повышенными рисками.

Вторая – на первых этапах постарайтесь хорошо разобраться в самых простых инструментах инвестирования, а уже после этого переходите к более сложным и высокодоходным.

В противном случае вы рискуете допустить массу неприятных ошибок начинающего инвестора, которых вполне можно избежать.

к оглавлению ↑

Инвестирование без целей

Прежде всего, каждому человеку, который заинтересовался темой инвестирования, следует разработать финансовый план. В нем обязательно нужно ответить на следующие вопросы.

  1. Для чего вы решили заняться инвестированием?
  2. Сколько денег вы решили накопить (сюда входит стоимость всех ваших целей – квартира, автомобиль и пр.)?
  3. Как часто, куда и сколько вы будете вкладывать денег?
  4. Когда вы начнете снимать проценты доходности и, собственно, жить на эти средства?

Без четких ответов на эти вопросы вам будет очень сложно добиться конкретных результатов в инвестиционной деятельности.

Теперь вам известны главные ошибки начинающего инвестора. Постарайтесь уже сегодня начать исправлять все эти недочеты в ваших капиталовложениях и всегда стремитесь к новым знаниям. Успехов!
Не забудьте скачать бесплатно электронную книгу успешных инвесторов Николая Мрочковского и Андрея Меркулова — «Куда выгодно инвестировать деньги в 2018 году?».

Алексей Пивень

Остались вопросы? Нужна помощь в оформлении документа?

Источник: https://finansy.name/investicii/oshibki-nachinajushhego-investora.html

5 типичных ошибок начинающих инвесторов — Все об управлении деньгами

Главные ошибки начинающего инвестора

Начинающим инвесторам необходимо постоянно заниматься самообразованием. Но, кроме самостоятельного обучения основам биржевой торговли и рыночным инструментам, потребуется еще и умение обойти типичные ошибки, совершаемые практически всеми новичками в трейдинге.

1.Вкладывать деньги в «трендовые» активы

Нет ничего опаснее, чем принимать инвестиционные решения, руководствуясь модой или ажиотажным спросом.

Бум на рынке (например, криптовалют) может, конечно, продлиться долго и кто-то действительно заработает на нем.

Но, если все на том рынке покупают для последующей перепродажи (а не на длительный срок) и предложение постоянно и неконтролируемо растет, это приводит к надуванию «пузыря». А любой пузырь рано или поздно должен лопнуть.

Поэтому не стоит стремиться запрыгнуть в убегающий поезд «счастья» и выбирать «модные» активы. Инвестируйте только руководствуясь своими личными инвестиционными целями, допустимым уровнем риска и опытом. О том, как составляется инвестиционный портфель читайте в цикле статей об инвестировании.

2. «Спасайся, кто может» или поддаваться страху

Страх – это второе чувство, которое наряду с жадностью портит жизнь трейдерам и инвесторам. Каждый раз, читая «плохие» новости о рынке (например, о компании, чьи акции у Вас в портфеле) возникает соблазн скорее продать акции этой компании, чтобы успеть минимизировать свои потери.

Однако, после того как начинающий инвестор поддастся на такой соблазн, на следующий же день он увидит, что рынок отыграл вчерашнее снижение.  Бывает и обратная сторона: слишком долго ждать, что цена вновь вернется к былым уровням и потери будут отыграны, в страхе фиксировать убыток.

Оба варианта поведения под влиянием страха ведут к скоропостижному «сливу» депозита.

Профессиональные трейдеры часто и довольно неплохо манипулируют страхами новичков. Это называется заработать на «отскоке». Рынок – это вечно движущаяся и меняющаяся среда, где переплетаются интересы миллионов оппонентов, а выгода каждого зависит от ошибки другого. Нередко новости «вливаются» на рынок, чтобы манипулировать настроениями игроков.

Поэтому, чтобы обезопасить себя от таких ошибок не стоит поначалу заниматься спекулятивной торговлей (т.е. очень краткосрочными сделками, например, в течение дня). В такой торговле очень важна строгая самодисциплина, постоянный контроль рыночной позиции и скорость принятия решения. У новичков для этого обычно не хватает ни опыта, ни времени, ни знаний.

Поэтому лучше начинать торговлю на рынке со среднесрочных инвестиций на срок 1-2 года, основываясь на фундаментальном анализе, чтобы не проверять свой счет каждый день и не подаваться ненужной панике.

При появлении негативных новостей, выждите несколько дней, посмотрите на реакцию рынка, проанализируйте фундаментальное влияние этих событий на стоимость актива.

3. Верить в свою исключительность

Каждый из нас талантлив по-своему, но талант к инвестированию (как у Уорена Баффета) проявляется, пожалуй, реже, чем к пению или рисованию.

Поэтому не стоит думать, что, если популярные книги или курсы об инвестировании Вам предельно понятны, то уже завтра Вы начнете успешно и регулярно зарабатывать на рынке. Не инвестируйте весь свой капитал, даже если уверенны в правильности своего выбора.

Помните, что у Вас мало опыта и Вы не владеете полным доступом даже ко всей рыночной информации, не говоря уже об инсайдерской.

Чтобы помочь себе бороться с собственным ЭГО лучше использовать технику отложенных заявок: стоп-лоссы (stop loss) и тейк-профиты (take profit).

Первые позволят Вам ограничить размер возможных потерь (только не следует выставлять их слишком близко к цене открытия сделки, учитывайте рыночную волатильность), вторые – позволят спланировать точку выхода из сделки.

Есть у трейдеров популярное высказывание – «дай прибыли течь». С ним нужно быть очень осторожным. Часто случайное стечение обстоятельств многие принимают за собственную проницательность.

Грамотно выйти из позиции важнее, чем даже правильно войти в нее.

Только если Вы научитесь закрывать позиции в соответствии с заранее установленными таргетами (целевыми уровнями), а не поддаваясь спонтанным порывам или чувству страха, Вы сможете считать себя опытным инвестором.

Чтобы ускорить получение своего огромного богатства, многие начинающие трейдеры стремятся использовать максимум заемных средств (максимальное кредитное плечо), которые с удовольствием предоставляют брокеры.

При этом они забывают, что кредитный рычаг, увеличивающий их прибыль при благоприятном стечении обстоятельств, также «эффективно» работает и в обратном направлении, ускоряя исчезновение депозита.

Не стоит превращать трейдинг в игру в казино, и думать, что инвестирование на рынке – легкий и быстрый способ наживы.

5. Повторять чей-то успех

На рынке выигрывают и проигрывают каждую минуту. Кто проиграл – тихо и незаметно уходит, насовсем или чтобы вернуться с новым депозитом. Выигравшие (даже хотя бы раз) спешат поделиться историей своего успеха с другими.

Если Вы узнали, что кто-то удачно заработал на определенном инструменте (например, вложившись в определенный ПИФ в прошлом году), не стоит спешить идти по его стопам. Прошлый успех не гарантирует успех в будущем.  Кроме того, нельзя вслепую копировать чужие стратегии.

Многие ее «детали» могут оказаться вне Вашего внимания и привести к неудаче.

Начиная инвестировать, свыкнитесь с мыслью о том, что ошибки и потери неизбежны. Но их можно преодолевать, постоянно образовываясь.

Источник: https://vashkaznachei.ru/5-tipichnyh-oshibok-nachinajushhih-investorov/

6 ошибок, с которыми сталкивается начинающий инвестор

Главные ошибки начинающего инвестора

Многие стремятся безбедно жить за счет процентов, однако статистика неутешительна: 95% инвесторов-новичков за первые полгода теряют весь свой имеющийся капитал, поскольку совершают стандартные действия, приводящие к неудаче. У них полностью пропадает желание изучать эту сферу дальше. Рассмотрим 6 типичных ошибок начинающего инвестора и как их избежать.

1. Отсутствие плана

Успех зависит от четкого плана инвестора.

  • Целью может выступить формирование капитала, ежемесячное получение процентов или достижение материальной независимости.
  • План должен иметь определенный краткий, средний и долгий срок – например, на 30 дней, 12 месяцев и 1 год.
  • Для каждого срока нужно установить финансовую цель.

2. Отсутствие защитных мер

В первую очередь инвестор должен продумать защитные меры своего капитала, и только во вторую – приумножение денег. Финансовая подушка позволит остаться на плаву при убыточном инвестировании, когда доходы начинают внезапно сокращаться.

  1. Не следует сотрудничать с сомнительными организациями, обещающими быстрый, легкий и солидный заработок.
  2. Компании должны иметь достойную репутацию и присутствовать на рынке продолжительное время. Чаще всего это международные организации развитых стран, работающие в течение 25-30 лет.

  3. Позаботьтесь о диверсификации инвестиционного портфеля. Храните активы в нескольких финансовых инструментах. Особенно это касается людей, капитал которых по мере инвестирования значительно увеличился.

Инвесторы, которые останавливаются на одном инвестиционном инструменте вследствие его надежности и/или доходности, рискуют своим капиталом – любой объект может лишиться собственной ценности, и тогда вкладчик потеряет все свои деньги.

Часть денег следует вкладывать в:

  • недвижимость;
  • облигации;
  • банковские депозиты.

Регулярно пересматривайте свой инвестиционный портфель, проводя его перераспределение. Цикличные экономические процессы приводят к тому, что прибыльные ранее финансовые инструменты перестают расти или становятся убыточными, а другие начинают приносить доход.

Пересмотр инвестиционного портфеля – трудоемкий процесс, однако это позволит добиться выгодных результатов.

3. Кредиты

Не используйте для инвестиций заемные средства. Если вы возьмете в долг даже у родственников или друзей, неприятные последствия ударят не только по вашему бюджету, но и по взаимоотношениям.

В кругу риска находятся люди, у которых уже есть долги. Первым шагом необходимо избавиться от них, после чего создать первоначальный капитал. Только тогда можно начинать инвестировать.

Оформление кредитов для инвестирования оправдано только в том случае, если у вкладчика за плечами солидный опыт инвестирования. В такой ситуации есть все шансы на то, что капитал посредством займа будет действительно приумножен. Новичкам такой путь грозит только долговой ямой.

Возможно вам будет интересна наша статья: «Как заработать на кредитах в 2018 году».

4. Жадность

Жадность способна навредить не только новичку, но и инвестору с опытом, так как она заставляет совершать рискованные вложения. Главное – вовремя закрывать позиции, а не стремиться повысить доходность как можно быстрее. Сумма резервного капитала – 10-12 среднемесячного заработка.

При выборе высокодоходного инструмента следует подготовиться к тому, что вложенный капитал может исчезнуть в любое время. Внимательно изучайте предложения о вкладах и отзывах. Часто при изучении «высокодоходных» проектов становится понятно, что подавляющее большинство вкладчиков остались без вложенных денег и прибыли.

Начинающим инвесторам следует сконцентрироваться на стандартных инвестиционных инструментах. Невысокая прибыль компенсируется отсутствием рисков и гарантированным начислением процентов. Только после освоения особенностей работы консервативных инструментов рекомендуется переходить к более сложным вариантам.

5. Самоуверенность

Поскольку начинающие инвесторы еще не приобрели негативный опыт, для них чаще всего характерна излишняя самоуверенность. Она мешает объективно оценить предложение компании и заметить связанные с ним маркетинговые приемы, в результате чего новичок незамедлительно вкладывает деньги.

Опытные инвесторы утверждают, что без финансовых потерь человеку не удастся приобрести полезный опыт.

6. Эмоциональность

Инвесторы не должны идти на поводу у своих чувств. Самое опасное из них – паника, которая часто возникает во время обвалов на рынке.

Нередко во время удешевления акций на несколько процентов вкладчики начинают их срочно продавать, после чего незамедлительно их стоимость идет вверх. В результате инвестор оказывается в минусе.

Вам будет интересно узнать: «Эмоциональные реакции рынка ценных бумаг».

Нельзя поддаваться всеобщей «истерике», даже если все вокруг срочно продают свои акции. Доверять следует только теории.

Четкий план, наличие свободных для инвестирования денег, грамотная защита финансов и принятие решений на «холодную» голову – именно это увеличит ваши шансы на успех. С дальнейшим приобретением опыта вы сможете добиться того, что деньги будут работать на вас.

Читайте нашу статью: «8 золотых правил начинающего инвестора».

Источник: https://investpad.ru/investment/6-glavnyh-oshibok-nachinayushchego-investora/

Распространенные ошибки инвесторов

Главные ошибки начинающего инвестора

Приветствую вас, уважаемый читатель. Ранее мы уже разобрались с тем, какие существуют принципы инвестирования, а сегодня я предлагаю вам поговорить о том, чего нельзя делать, занимаясь инвестированием. В данной статье я постарался собрать все наиболее распространенные ошибки начинающих инвесторов для того чтобы те, кто с ними ознакомится, смогли их избежать.

На ошибках, конечно, учатся. Но лучше ведь учиться на чужих ошибках, не теряя собственные деньги, правда? Итак, к частым ошибкам инвесторов относится:

Завышенные ожидания

Инвестиции – это выгодно, прибыльно, легко и т.д.. Да, это на самом деле так. Но не стоит ожидать от них слишком многого, по крайней мере, на первых порах.

Почему-то, множество людей, открывая свой первый вклад, ждут баснословных прибылей, причем за короткий срок. И столкнувшись с суровой реальностью, они резко разочаровываются и начинают строчить на форумах гневные петиции, о том, как их кинули проклятые брокеры.

Дабы не пополнять ряды таких людей, помните, что инвестиции – дело не сиюминутное. Они действительно способны обогатить вас, только займет это минимум несколько лет.

Ничегонеделание

А вернее, выжидание «идеального момента» для начала инвестирования. Причем в это понятие входит миллион факторов, вплоть до удачного положения звезд на небе.

Сколько же проектов было загублено из-за промедления, сколько возможностей упущено…

Нет, никто не говорит сломя голову бросаться на рынок, сыпля деньгами направо и налево. Анализ рыночной ситуации – наше все, без этого инвестировать нельзя. Но и ждать годами тоже глупо.

Чрезмерная осторожность

Актуально для молодых людей. Если возраст и нынешнее материальное положение позволяет – не бойтесь вкладываться в высокодоходные инструменты, отличающиеся, однако, высокой доходностью. Даже если рынок вдруг рухнет – у вас будет время, чтобы дождаться его восстановления.

А сколотив приличную сумму на рискованных инструментах, можно вкладываться во что-то более консервативное и долгосрочное.

Паника

Ааа! ПАММ-счет ушел в просадку, а акции компании упали на несколько пунктов! Срочно все выводить, пока не поздно! – слова паникера и неграмотного человека.

Экономически грамотный, знакомый с сутью инвестиций человек знает, что за спадом акций вполне может последовать взлет, а просевший ПАММ-счет часто восстанавливает позиции.

И снова не поймите меня превратно. Я ни в коем случае не призываю вас бросать все на самотек, надеясь на лучшее. Просто будьте хладнокровны и не порите горячку. Прежде чем принимать решение, подумайте несколько раз в спокойной обстановке.

Кстати, будет полезно почитать посвященную данному вопросу статью «Зарабатываем в кризис».

Пренебрежение учебой

Даже если вы отчаянны, молоды, полны энергии и не испытываете проблем с деньгами, не бросайтесь на фондовый или любой другой рынок сломя голову и пренебрегая анализом инвестиционных инструментов, рыночных механизмов, текущей рыночной ситуации и т.п.. Не вкладывайте деньги просто потому, что вам понравилось название компании, каждый ваш вклад должен быть обоснованным.

Поверьте, у того человека, который читает наш блог, не ленится узнавать что-то новое и не брезгует прочитать новую полезную статью, гораздо больше шансов на то, что его инвестиции будут прибыльными.

Стадный инстинкт

Нынче в моде компания «ХХХ» все вкладываются в нее, наверное, и я куплю несколько акций.

На форуме Investor83 говорит, что ПАММ-счет «УУУ» супер. Надо сделать вклад.

Все выводят деньги из Альпари, переводя их в нового брокера, об этом даже тема отдельная есть. Нужно и мне так поступить.

И так далее, в таком духе. Стоит ли говорить, что люди, которые слепо следуют всем инструкциям, особенно тем, где есть конкретные указания куда, когда и сколько вкладывать, чаще всего терпят фиаско?

Общественное мнение – это хорошо, но и свое собственное должно быть обязательно. Тщательно фильтруйте источники информации и анализируйте каждую ситуацию самостоятельно.

Отсутствие диверсификации

Об этом уже говорилось, но вкратце повторю еще раз. Больше всего рискуют те инвесторы, чьи вклады сделаны только в одну компанию или отрасль.

Даже если вы нашли стабильный инструмент, позволяющий «стричь» хорошую прибыль, не жадничайте потратить ее часть на вклад в другой, более спокойный инструмент. Это позволит значительно снизить инвестиционные риски.

В заключение хочу сказать, что чем глупее ошибка, тем больше людей ее, почему-то допускает. Так что будьте внимательны. А если у вас есть, что добавить, либо вы хотите поделиться своей собственной историей – оставляйте комментарии.

С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования

Источник: https://investment-school.ru/rasprostranennye-oshibki-investorov/

10 основных ошибок начинающих инвесторов

Главные ошибки начинающего инвестора

Чтобы заработать на инвестициях, не следует вкладывать деньги в мошеннические проекты, а также в проекты с отрицательным математическим ожиданием, говорит Тимур Нигматуллин.

Мошенников определить довольно просто: обычно они предлагают доходность существенно выше рынка (рыночная безрисковая ставка — например, ставка доходности облигаций федерального займа (ОФЗ) — составляет около 8% годовых) и при этом обещают гарантированный доход.

Инвестиции с нулевым математическим ожиданием эксперт сравнивает с подбрасыванием монеты.

Если за правильно угаданную сторону будут вручать денежный выигрыш и кому-то удастся заработать, то это будет случайностью, а не стратегией.

А если за то, чтобы подбросить монету, надо ещё и платить комиссию, то математическое ожидание будет отрицательным — и статистически каждое подбрасывание монеты будет означать потерю денег.

В качестве примеров инвестиций с отрицательным математическим ожиданием («подбрасывания монеты») Нигматуллин приводит бинарные опционы, агрессивную спекуляцию на рынке акций и на фьючерсном рынке, игру в рулетку и ставки на спорт. Это не инвестиции, а инструменты перераспределения капитала.

2. Работать с ненадёжным посредником

Самый важный критерий в выборе брокерской компании — наличие у неё лицензии, уверен Тимур Нигматуллин. Тем, кто хочет спекулировать на акциях, следует также проверить качество риск-менеджмента брокера. Хороший посредник позволяет закрывать позиции, не доводя их до отрицательных значений.

Неопытным инвесторам надо сотрудничать с надёжными брокерами и действовать с минимальными рисками. Опытные — могут искать брокера с меньшими комиссиями и устранять риски за счёт своего знания особенностей рынка.

https://www.sravni.ru/text/2018/8/7/instrukcija-kak-vybrat-brokera/

Чем выше ожидаемая доходность стратегии, тем выше возможные потери — это краеугольный камень инвестирования. Среди тех, кто хочет разбогатеть здесь и сейчас, большая конкуренция. Инструменты, которые дают высокую доходность с разумными рисками, уже раскуплены. Можно «подбрасывать монету», но шансы на выигрыш будут невелики.

Быстрые и хорошие результаты всегда связаны с большим риском. Стабильные результаты — с низким доходом.

4. Пытаться полностью избежать риска

Не существует идеальной акции, инвестиционной стратегии или распределения активов, уверен Тимур Нигматуллин. От риска невозможно избавиться — он может поменять форму, но не исчезнуть полностью.

По данным исследования аналитиков «Дойче Банка», с 1971 года ни в одной стране не было среднегодовой инфляции ниже 2%. Если хранить деньги в валюте, они будут постепенно обесцениваться — и это риск.

Положить деньги на вклад

Калькулятор Сравни.ру

Инвесторы могут снизить риск, связанный с волатильностью котировок акций, если будут покупать больше видов акций.

Но тем хуже они будут понимать, как функционирует портфель, тем меньше времени будет на изучение финансовых отчётов компаний.

Кроме того, есть вероятность не найти на рынке достаточное количество акций, которые могли бы показать хороший рост, — и придётся покупать акции, которые будут посредственной инвестицией.

Тем, кто психологически не приемлет риск и стремится избавиться от акций, когда их стоимость падает, эксперт предлагает рассмотреть структурные продукты и хеджирование — страхование финансовых рисков. Однако при их использовании рост акций будет приносить меньше прибыли.

Риск снижают только две вещи — знания и опыт, резюмирует Нигматуллин. Опытные инвесторы обращают внимание на внутреннюю стоимость компаний и, если она высока, никогда не продают акции на минимальных значениях.

5. Инвестировать только в один класс активов

По мнению Тимура Нигматуллина, важно распределять активы по классам. В периоды роста рынка выгоднее всего покупать облигации, в момент падения — акции.

В качестве примера эксперт приводит инвестиционный портфель Уоррена Баффета. «Если Баффет находит на рынке дешёвые компании, он покупает часть их акций.

Не находит — держит наличные или вкладывает в казначейские облигации США», — рассказывает эксперт. Сейчас американский рынок акций находится на исторических максимумах.

И Баффет покупает облигации, чтобы в момент падения рынка вложить деньги в дешёвые акции.

6. Покупать акции на короткий срок

Анализ фондового рынка США за период с 1926 по 2000 год показал, что при инвестировании на 20 лет акции на американском рынке всегда имеют положительную доходность, которая превосходит доходность по облигациям, а риски в долгосрочном периоде нивелируются.

Если инвестировать в акции на срок 30 лет, то доходность будет составлять не ниже 10%, но и не выше 15% годовых, оценивает Тимур Нигматуллин. При этом внутренний механизм стоимости акций эффективнее, чем у облигаций, отсюда отсутствие существенных рисков.

Однако если вам осталось несколько лет до пенсии, вложение в акции может оказаться рискованным — есть вероятность не дождаться доходности. Поэтому начинать инвестировать надо как можно раньше, предупреждает Нигматуллин.

7. Не слушать разумные финансовые советы

«Я призываю вас использовать рынок по максимуму и фокусироваться на долгосрочных инвестициях на рынке акций, разбавляя при этом портфель облигациями. За 30 лет вам может понадобиться продать часть портфеля. Если делать это на падающем рынке, небольшая часть облигаций, допустим, 20–30%, может сильно пригодиться», — говорит Нигматуллин.

Однако многие не слушают советов и продолжают пытаться «подбрасывать монеты» вместо того, чтобы покупать менее рискованные финансовые инструменты, делится наблюдениями эксперт.

Препятствием для разумного инвестирования может стать наличие друзей, разбогатевших на рискованных инструментах. Не стоит пытаться взять на себя больший риск, чтобы повторить их успех, предупреждает Нигматуллин. У каждого на рынке есть своё предназначение, и те, кто выбирает «подбрасывание монеты», создают ликвидность, чтобы инвесторы могли продавать свои акции по низким спредам.

8. Не управлять эмоциями

По мнению эксперта, успешное инвестирование — это скорее результат управления эмоциями, чем уровня интеллекта или образования.

Лучшая инвестиционная стратегия — та, при которой вы будете чувствовать себя относительно комфортно при любых обстоятельствах и сможете ждать необходимое количество времени. «Рынку безразличны ваши чувства к акции и сколько вы за неё готовы заплатить», — рассуждает Нигматуллин.

9. Не изучать фондовый рынок

Когда рынок падает, у большинства инвесторов появляется желание продать свой портфель акций. Если вы не понимаете инвестицию, почти невозможно оставаться дисциплинированным и рациональным в случае просадки, объясняет Нигматуллин. Незнание усиливает эмоции и снижает готовность к рискам.

10. Вкладывать много денег сразу

Размер активов под управлением может стать врагом хороших результатов, считает эксперт. Чем больше денег у инвестора, тем больше эмоций он испытывает в случае колебаний на рынке. Не следует вкладывать все имеющиеся средства в свой портфель акций. Размер активов должен расти пропорционально опыту и знаниям инвестора.

https://www.sravni.ru/text/2018/9/25/ehkonomicheskie-lovushki-v-kotorye-popadajut-investory-na-fondovom-rynke/

Анна Левочкина

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/9/25/10-osnovnykh-oshibok-nachinajushhikh-investorov/

5 типичных ошибок начинающих инвесторов | Rusbase

Главные ошибки начинающего инвестора

Большая ошибка – воспринимать инвестирование как хобби, а не как ещё одну, полноценную работу.

«У меня есть кэш, сейчас я его куда-нибудь солью». Но такой подход не сработает: надо инвестировать осознанно.

Я знаю человека, который построил очень успешный в России финансовый сервис, а затем, не особо задумываясь, инвестировал несколько сотен тысяч долларов в несколько стартапов без готовых продуктов и каких-либо планов по выходу на американский рынок. Все эти проекты в результате провалились: теперь инвестор оценивает полученный опыт как своеобразный (и очень дорогой) MBA.

Как себя вести, чтобы не попасться в ту же ловушку?

  • Во-первых, сформировать четкие требования к стартапам, которые вам интересны и в развитие которых вы хотите вложиться.
  • Во-вторых, как и в любых инвестициях, выстроить процесс. Как вы рассматриваете компании, какие (одинаковые!) вопросы им всем задаете, какие документы собираете. И уже на основе анализа всех полученных данных понимаете, какую компанию хочется видеть в своём портфеле.

Большинство начинающих инвесторов действует более спонтанно: встретили интересных парней, дали им денег и думают, что всё теперь будет хорошо. Затем опять познакомились с кем-то – и в них тоже инвестировали.

Но венчурные инвестиции – это история не про знакомства с хорошими людьми, а про растущий рынок стартапов, которые находятся в нижних точках своего роста. Вот компания, сейчас у нее слабое положение, но скоро начнется очень быстрый рост, в котором можно поучаствовать. Чтобы быть хорошим инвестором, нужно хорошо понимать, чем вы занимаетесь.

Предприниматель, который построил сеть битумных заводов, наверняка не умет работать с технологическими предпринимателями и не знает, кто из них перспективнее. 

Отсюда логичным образом вытекает следующий пункт:  

2. Инвестиции в сферы, в которых инвестор не разбирается

Общаясь с начинающими предпринимателями, я часто вижу так называемый «синдром зубного врача». Например, на Западе стоматологи очень хорошо зарабатывают, часто со скуки начинают заниматься венчурными инвестициями и… дают деньги проектам, в работе которых ничего не понимают.

Нельзя просто вот так утром проснуться и решить, что ваше призвание – инвестировать в виртуальную реальность. Для этого надо начать разбираться в этой области: иначе просто не получится найти потенциально хорошую сделку.

А если и получится, то вас в неё просто не пустят. На рынке сейчас много свободных денег, возможностей сжечь лишний кэш – ещё больше, и в попасть в хорошие сделки можно только благодаря своим связям, знаниям и хорошим деньгам. Так что – выстраивайте компетентную экспертизу.

По российскому венчурному рынку уже лет 5 ходит такая байка о владельце цементного завода, который вложил $100 тысяч в один стартап.

Через год к основателю компании пришла служба безопасности – забирать $200 тысяч наличными. Фаундер, к счастью, остался жив, а владелец завода интерес к венчурным инвестициям потерял.

Он и не догадывался, что в этой сфере можно как заработать деньги, так и потерять.                                         

3. Непорядочность по отношению к стартапам

Ещё один нередко встречающийся порок – попытка сразу же, ещё на начальной стадии переговоров, отжать максимальную долю в стартапе. А почему бы и нет? «Я же рискую своими деньгами, а они нет». 

Но это большая ошибка: если вы отбираете большую долю, фаундер может потерять мотивацию заниматься бизнесом. В таком случае вы просто замыкаете компанию на невысоком уровне развития с оборотом в 350-500 тысяч рублей в месяц.

В каждый набор в Акселератор ФРИИ к нам приходит 2-3 компании, у которых доля инвесторов составляет от 80%. Мы в такие компании инвестировать не можем: если у фаундера почти ничего не осталось, то и мотивации работать не будет. 

4. Слишком активное участие в операционной деятельности

Вложив существенную (хотя бы для стартапера) сумму в развивающийся проект, начинающие инвесторы начинают думать, что без них теперь всё развалится. Они начинают контролировать каждый шаг предпринимателя, лезть в операционную деятельность, звонить по ночам генеральному директору с какими-то идеями.

Так делать, конечно, нельзя. Если вы начинаете говорить основателю, как себя вести и что делать, то фактически принимаете на себя все риски от принятия решений. Это совершенно неправильная позиция в отношениях инвестор – стартапер. Задача инвестора – помогать советами и задавать правильные вопросы, а не заниматься оперативным управлением. 

У меня перед глазами есть хороший пример: компания из сферы ИБ, в которой инвестор заместил собой генерального директора. Прежний гендир стал воспринимать себя как человека, получающего указания от инвестора – и перестал мыслить стратегически.

Это ловушка: инвестор не может уделять достаточно времени стартапу в силу занятости на других проектах, а основатель мотивацию развивать компанию потерял. 

5. Инвестиции в стартапы в другой юрисдикции

К российским инвесторам часто приходят за деньгами стартапы из Кипра, Греции, Италии – то есть стран, где есть определенные проблемы с ликвидностью. У начинающих инвесторов от открывающихся радужных перспектив сразу захватывает дыхание: ведь он сейчас проинвестирует Зарубежную Компанию! А значит, получит доступ к европейскому рынку и много-много денег в придачу. 

Недавно я общался с инвестором, который проинвестировал 100 тысяч евро в стартап, зарегистрированный в кипрской юрисдикции – посчитал, что так ему будет проще сохранить права. Разработка проекта велась на Кипре, а операционной деятельностью занималась российская «дочка».

Но основатель проекта оказался нечестным, перестал выходить на связь – и тогда инвестор решил подать на него в суд. Так он узнал, что при судебном разбирательстве на Кипре только адвокату придется заплатить несколько десятков тысяч евро.

Понятно, что инвестор решил просто забыть об этом проекте.

Мораль проста: надо инвестировать в тех людей, которых вы понимаете и в идеи, в которых разбираетесь.

Ищете инвестиции в свой стартап?На Rusbase есть специальный сервис Pipeline, в котором более 200 инвесторов ждут, когда вы заполните анкету.Чтобы вы смогли правильно подготовить документы для инвестора, скачайте бесплатные шаблоны для презентаций.

Материалы по теме:

11 коротких историй раскрывают всю жизнь инвестора

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник: https://rb.ru/opinion/novichkam-ne-vezet/

6 ошибок начинающего инвестора

Главные ошибки начинающего инвестора
Учиться на собственных ошибках начинающему инвестору слишком накладно. Почему бы не изучить опыт других? Мы с помощью команды сервиса Freedom24 собрали основные ошибки, которые совершают начинающие инвесторы. Прими их во внимание и планируй инвестиции тщательнее.

Но все же не забывай о том, что сказал Питер Линч, один из самых успешных инвесторов в истории: «Потеря от инвестиции в 1000 долларов составит всего 1000 долларов. А прибыль может быть в сотни раз больше».

Инвестиции большого количества денег в акции одной компании могут плохо сказаться на твоём доходе.

Обычно так поступают начинающие инвесторы, нацеленные на получение прибыли в краткосрочной перспективе. Этот подход так же ошибочен, как хранение всех яиц в одной корзине. Корзина упала — все яйца разбились. Какова будет динамика курса акций той компании, акции которой ты купил, неизвестно.

Поэтому опытные инвесторы покупают акции 7–10 компаний. Так они не только нивелируют возможные потери, но и увеличивают потенциальную прибыль. Для большей диверсификации покупай акции компаний, работающих в разных странах и в разных секторах.

Например, из финансового сектора обрати внимание на «Сбербанк» и Bank of America, а из IT — на «Яндекс» и Microsoft.

2. Брать кредит на покупку акций

Не стоит ради возможной прибыли влезать в долг. Торговать на бирже ты пока умеешь слабо, поэтому рассчитывать на удачу глупо. Биржа — это не про удачу, а про регулярную аналитику и расчёты.

Только посчитай: даже если ты сможешь дать в первый месяц доходность в 10 % от суммы вложения (а это маловероятно), тебе придётся не только выплатить долг, но и отдать проценты. И процентная сумма будет наверняка больше твоего дохода.

Поэтому ты однозначно уйдёшь в минус, окажешься в отрицательном матожидании. Поэтому не стоит.

3. Вкладывать больше, чем можешь позволить себе потерять

Золотое правило инвестирования гласит: «Не вкладывай больше, чем готов потерять». Не стоит руководствоваться фразой «Сгорел сарай — гори и хата» и свои последние кровные вкладывать в рискованные ценные бумаги. В таком случае это уже не инвестиции, а глупость. Инвестиции — для увеличения капитала, а не чтобы играть в угадайку.

Определи сумму, потеряв которую ты не станешь нищим. Это может быть 5 000 или 10 000 рублей. Не стоит закладывать машину и квартиру, только чтобы продолжать инвестировать. Действуй взвешенно и на основе тщательной аналитики. Если пока не понимаешь, акции каких компаний стоит купить, посмотри на рекомендации сервиса Freedom24.

У них в онлайн-режиме демонстрируется, на сколько пунктов подешевели или подорожали акции. Есть список компаний, акции которых сервис рекомендует купить. У сайта простая и понятная навигация, есть отечественные и зарубежные компании. Используй их рекомендации, пока не наберёшься опыта.

К тому же при регистрации тебе бесплатно предоставят персонального инвестиционного консультанта.

4. Проявлять излишнюю эмоциональность

Биржа — это не место для чувствительных натур. Лучше вообще отключить эмоции, когда имеешь с ней дело. И это касается не только инвестиций в акции, но и вообще любых спекуляций. Это царство аналитики и холодного рассудка.

Стоимость акций, которые ты купил, будет меняться и в худшую сторону, но в долгосрочной перспективе акции обычно растут. Ты обязательно попадёшь в такую ситуацию, когда курс растёт и нужно решить — продавать или ждать большей цены.

Если нервы слабые, то лучше сделай упор на долгие инвестиции: на 12 месяцев или пару лет. За это время будет много микроскачков курса, которые являются неотъемлемой чертой рынка, но тебе не нужно будет обращать на них внимание, потому что ты инвестируешь.

Например, есть сильные компании вроде «Яндекса», которые уже давно задают тон не только в интернете. Наверняка через год она освоит ещё пару прибыльных ниш, и акции вырастут в цене.

5. Соблазняться высоким дивидендным доходом

Всегда есть те, кто обещает золотые горы. Но вестись на эти обещания, как Буратино, не стоит. Есть разница между разумным доходом (например, 15 % годовых) и 46 %. Да, это так заманчиво и соблазнительно. Но скорее всего, если погонишься за крупной цифрой, то не получишь вообще ничего.

Например, у преддефолтной облигации доходность может быть и 500 %, но это не значит, что, купив такие бумаги, получишь прибыль. Есть высокодоходные и при этом высокорисковые облигации. Пока в инвестировании опыта не имеешь, старайся вкладывать в стабильно растущие акции.

Да, там не будет мегадохода, но ты уменьшишь вероятность потерять свои деньги да ещё и заработаешь.

6. Принимать поспешные решения о покупке или продаже акций вопреки первоначальному плану

Торговля без плана — финансовое самоубийство. Если решил инвестировать в акции, то определи срок, в течение которого эти акции будут твоими, и ориентировочную стоимость каждой на момент продажи.

Также продумай, что будешь делать, если по окончании срока акция не достигнет ожидаемой цены: будешь продавать, докупишь ещё или подождёшь.

Важно иметь такой план, потому что с ним ты перестаёшь быть мечущимся, как рыбка в аквариуме, человеком и становишься расчётливым инвестором.

Предупрежден — значит вооружен. Но чтобы исключить возможность возникновения какой-либо ошибки в таком важном деле, как вложение собственных средств, стоит обратиться к профессионалам.

Freedom24 — команда специалистов с десятилетним опытом работы в сфере американского и российского фондовых рынков. Теперь купить и продать акции так же просто, как заказать пиццу. Действуй, и да пребудет с тобой Уоррен Баффетт.

Стать инвестором с помощью Freedom24.ru→

Источник: https://BroDude.ru/10-oshibok-nachinayushhego-investora/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.