+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Содержание

Инвестиции в бриллианты: стоит ли вкладывать деньги в драгоценности?

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Считается, что вклады в золото и драгоценности являются самыми надежными, пусть и не всегда прибыльными. Инвестиции в бриллианты стоит делать лишь тем людям, которые не рассчитывают получить прибыль сиюминутно. Вложения в алмазы лучше осуществлять на долгий срок. Какими способами можно инвестировать в драгоценные камни, и приносят ли эти вложения доход?

Взвешенность решения: все ли могут вложиться в бриллианты?

Прежде, чем решить выделить средства из своего бюджета на покупку бриллиантов, следует определить плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Из положительных аспектов отмечаются:

  • практическая неизменность стоимости: в отличие от золота, когда с ценой драгоценного металла фактически случаются обвалы (в среднем за последние годы она упала на 16,8%), то с алмазами таких резких перемен не случается – колебания стоимости составляют около 5,6%;
  • риск потерять денежные средства незначителен – стоимость бриллиантов редко снижается;
  • спрос на драгоценные камни не снижается и также остается стабильным;
  • при приобретении эксклюзивно ограненных алмазов есть вероятность, что он «обрастет легендой» о происхождении, обработке известным ювелиром, что может сыграть на руку владельцу путем роста цены на камень.

Но немало и отрицательных моментов:

  • вложиться в бриллианты могут только люди с высоким уровнем дохода или накоплений, поскольку даже минимальная цена начинается с нескольких тысяч долларов;
  • для российского инвестора покупка и перепродажа алмазов крайне затруднительна: в первую очередь это связано с тем, что реализовывать сертифицированные драгоценные камни между физическими лицами напрямую запрещено. Для продажи бриллианта придется обратиться к индивидуальному предпринимателю или организации, имеющими специальное разрешение на реализацию алмазов от Пробирной палаты. Следовательно, придется платить некой фирме за посредничество;
  • покупка бриллианта – не единственный ожидающий инвестора расход. Необходимо будет потратиться на приобретение сейфа для драгоценного камня, его перевозку после приобретения, возможную экспертизу. Также, согласно Положению о ввозе и вывозе драгоценных металлов и камней, утвержденным президентским Указом от 20 сентября 2010 года № 1137, вывоз алмазов свыше 10 тыс. долларов за 1 раз за рубеж запрещен;
  • особенности инвестиций в бриллианты, риски, индекс и доход данных инвестиций обусловливаются исключительно временем. Существенную прибыль с них можно получить лишь спустя несколько лет. За 1 год их цена в среднем вырастает лишь на 6%.

Делая выводы, можно сказать, что бриллианты – это действительно стабильное и неплохое вложение. Но даже для приобретения камня всего лишь в 1 карат нужно не менее 10 тыс. долларов.

Варианты приобретения драгоценных камней

Инвестор может вложиться в алмазы следующими способами:

  • Покупать ювелирные украшения известных брендов и перепродавать их. Однако доходность инвестиций в бриллианты в таком виде нельзя назвать высокой. Придется осуществлять продажи по ценам выше рыночных, что существенно снизит конкурентные возможности.
  • Покупать неоправленные драгоценные камни. В таком случае приобретателю выдается сертификат GIA, IGI или HRD, где указывается вес бриллианта, степень его прозрачности (рекомендуется покупать камни категории и D и G), вид огранки. Купить алмазы можно в индийской компании Bharat Diamond Bourse, израильской корпорации Israel Diamond Exchange и бельгийской организации Antwerp Diamond Bourse.
  • Приобрести не сами бриллианты, а ценные бумаги алмазодобывающих предприятий России (в частности, монополиста АЛРОСА), международной компании De Beers, а также других зарубежных корпораций. Этот вариант является наиболее выгодным, а также не требует слишком больших «входных» вложений. Акции можно будет продать в любой удобный момент.

Также компания АЛРОСА сотрудничает с Московской биржей. Она организовала проект под названием «Инвестиционные бриллианты». Открыв брокерский счет в Московской бирже, инвестору предоставляется право приобретения фьючерсов, связанных с поставкой алмазов. Допускаются вложения от 25 долларов, что составляет 1% от стоимости бриллианта.

Фьючерсами можно спекулировать и благодаря этому получить доход в сравнительно короткие сроки.
Поэтому, инвестируя в драгоценные камни, лучше отдать предпочтение акциям алмазодобывающих предприятий или фьючерсам. Такие вложения являются более доступными и выгодными в сравнении с прямой покупкой бриллиантов.

Источник: https://allbanknet.ru/investitsii/investitsii-v-brillianty-stoit-li-vkladyvat-dengi-v-dragotsennosti.html

Смогут ли бриллианты стать лучшими друзьями инвесторов | Финансы и инвестиции

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Потолок цены на золото обусловлен громадным объемом драгметалла в хранилищах центробанков и на руках у населения. Как только золото достигает очередного ценового рекорда, на рынке появляется множество продавцов.

После каждого взлета в цене во время кризиса котировки золота отступают, и диапазон отступления составляет от десятков до нескольких сотен процентов.

Неудачный выбор момента инвестиций может принести покупателям драгоценного металла, ищущим защиту от инфляции, крупные убытки.

Тихая гавань

Интересной альтернативой золоту могут стать инвестиции в бриллианты. Драгоценные камни пока остаются скорее эмоциональной покупкой, чем объектом для инвестиций. Однако уже в ближайшем будущем технологические и финансовые инновации сделают бриллианты полноценным инвестиционным активом.

Бриллианты обладают особой магией. Трудно представить себе что-то, несущее в себе большую ценность на единицу объема и веса. Кристалл размером с ноготок стоит как новый «Роллс-Ройс». Бриллианты уникально тверды не только физически, но и финансово. Стоимость эталонного камня (1 карат, высший уровень огранки, чистоты и цвета) выросла с 1960 года с $2700 до $21 000 за карат.

Сто долларов, вложенных в такой бриллиант в 1960 году, сегодня обернулись бы $774, тогда как покупательная способность самой этой банкноты с тех пор упала на 88%. Бриллианты показали динамику, превосходящую показатели доллара США в 66 раз: в то время, как американская валюта теряла в среднем по 3,7% в год, бриллианты дорожали на те же 3,7% на протяжении почти 60 лет.

Бриллианты драгоценны, вожделенны и стабильно растут в цене. Почему же тогда камни так и не приобрели популярность у инвесторов? Не из-за того ведь, что «бриллианты — лучшие друзья девушек», в то время как управляющие инвестициями — в основном мужчины?

Вложение для избранных

«Лучше бриллиант с изъяном, чем камешек без них», — говорил Конфуций. Действительно, каждый бриллиант имеет свои уникальные черты — оттенок цвета, микроскопические вкрапления и так далее.

В ювелирных бриллиантах такие особенности нельзя рассмотреть невооруженным глазом, а лучшие из камней выдерживают испытание микроскопом. Но именно тот факт, что каждый бриллиант уникален, и предопределил место драгоценных камней на женских пальцах и в ушах, а не в инвестиционных портфелях.

Бриллианты не являются легко взаимозаменяемыми, их непросто оценить и продать. Крупные экземпляры стоимостью в миллионы долларов живут по законам эксклюзивных предметов искусства и продаются на аукционах Christie’s и Sotheby’s.

Традиции также играют важную роль. Золото было синонимом денег на протяжении столетий — суверены предпочитали собирать налоги в золотых монетах, и тем, кто платил налоги, приходилось подстраиваться.

Центробанки продолжают закупать золото для национальных резервов и по сей день, что автоматически делает его привлекательным активом для частных инвесторов.

Бриллианты, наоборот, до недавнего времени оставались прерогативой королевских особ, недоступной для широких слоев населения.

Наконец, бриллианты значительно более редки, чем золото. 95% природных алмазов (сырья для производства бриллиантов) добывается всего четырьмя компаниями. Две трети производства приходится на «Алросу» и De Beers, значение которых для бриллиантового рынка эквивалентно роли Boeing и Airbus для авиации.

Годовое производство ювелирных бриллиантов не превышает $10 млрд, это ничтожно мало относительно размера рынка финансовых активов, достигающего $100 трлн. Алмазно-бриллиантовый рынок жестко сбалансирован между добытчиками алмазов, огранщиками и ювелирами. Когда возникнет дополнительный спрос со стороны финансового рынка, «бриллиантов для невест» может не хватить.

Путь на рынок

Трудности оборота, традиции и узкий рынок ограничивали привлекательность бриллиантов в качестве объекта для инвестиций — до настоящего момента. Информационные и финансовые технологии, а также растущий дефицит добычи алмазов в ближайшем будущем превратят бриллианты в популярный инструмент для инвестиций.

Транзакционные сложности уйдут в первую очередь. Помните бумажные письма и телефонные звонки через оператора? Современные технологии уже решили транзакционные проблемы во множестве отраслей, в том числе и в бриллиантовой.

Драгоценные камни хорошо чувствуют себя в интернете (более 20% продаж в США происходят онлайн), а также одними из первых проявились в блокчейне — достаточно вспомнить b2b-платформу Tracr для отслеживания происхождения бриллиантов.

Традиции на финансовом рынке меняются очень быстро. Активы котируемых золотых фондов (ETF) выросли с $1 млрд в 2005 году до $100 млрд всего за пять лет. Бриллианты идеально подходят для таких инструментов, как ETF, поскольку инвесторы получают профессионально сформированный портфель и избавлены от хлопот по индивидуальному отбору камней.

И хотя у бриллиантов отсутствует историческая роль денег, у них есть другой сильный козырь — репутация главного символа вечной любви. Кольцо с бриллиантом означает начало новой семьи и служит катализатором в важнейшей эволюционной традиции, обеспечивающей воспроизводство человечества. Около 80% невест в развитых странах получают кольцо с бриллиантом.

Китай и Индия только начинают движение по этому пути. По мере роста спроса на гигантских рынках Азии основным фактором, влияющим и на цену, и на инвестиционный спрос на бриллианты, станет дефицит предложения.

Дефицит — полезное состояние для любого защитного актива. «Покупайте землю, ее больше не производят», — советовал Марк Твен. Мировое производство алмазов подходит к истощению.

По оценке Bain & Co, при сохранении органического темпа роста спроса на бриллианты (не учитывая новый инвестиционный спрос), к 2030 году разрыв между спросом и предложением превысит весь текущий годовой объем производства.

Это запустит рыночный механизм регулирования дефицита: цены вырастут, а размер и качество камней в ювелирных изделиях понизится.

Одновременно с сокращением производства происходит проникновение новых технологий в бриллиантовую отрасль. Потребителю больше не предлагают купить просто красивый кристалл с сертификатом его оптико-физических качеств.

Скоро каждый бриллиант будет нести в себе всю историю происхождения от добычи до продажи, в том числе точную дату рождения после миллиарда лет в недрах.

Представьте маркетинговый потенциал этих данных на рынках Азии, помешанных на нумерологии.

Рост цен на все более дефицитные и технологичные бриллианты вызовет спрос на возвращение в оборот камней, находящихся в собственности у населения. Бриллианты вечны, и после несложного осмотра и сертификации могут быть заново выставлены на продажу достаточно просто.

Современные онлайн-платформы и умные технологии индивидуализации, наконец, сделают процесс перепродажи бриллианта таким же простым, как и первая покупка.

Это и станет поворотным моментом для рынка, когда бриллианты станут лучшими друзьями не только девушек, но и инвесторов.

Источник: http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/369277-smogut-li-brillianty-stat-luchshimi-druzyami-investorov

Инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Одно из перспективных направлений вложения средств в условиях растущей инфляции – инвестиции в бриллианты. Этот актив достаточно специфичен из-за низкой ликвидности и ограничений в возможности купли-продажи и как инвестиционный инструмент имеет плюсы и минусы.

Особенности инвестиций в бриллианты

Под инвестиционными бриллиантами подразумевают такие драгоценные камни, которые сохраняют свою абсолютную стоимость вне зависимости от рыночной ситуации и колебаний цен на сырье. То есть они ценны сами по себе как изделие. В компании De Beers, мировом лидере по производству ценных камней, такие бриллианты называют forever.

Особенности рынка бриллиантов заключаются в следующем:

  • Это достаточно узкий рынок, так как бриллианты ограничено ликвидны за счет своей высокой стоимости и небольшого количества. Такое положение вещей — минус подобных инвестиций;
  • Существует несколько крупных производителей (фактические монополисты – De Beers и российская Алроса), которые во многом определяют цену актива и могут влиять на нее вне зависимости от экономических трендов.

Инвестиции в бриллианты во многом удел обеспеченных людей, так как стоимость камней высока, как и транзакционные издержки, связанные с реализацией актива.

Существует две крупные разновидности инвестиционных бриллиантов:

  • Отдельные камни с сертификацией;
  • Ювелирные украшения на основе бриллиантов.

Последние представляют собой не столько инструмент для вложений, сколько произведения искусства. Их доходность может зависеть не только от сырья, но и от бренда производителя, качества изготовления и других подобных факторов.

В инвестиционных целях обычно приобретаются бриллианты с такими параметрами:

  • Вес – от 1 карата (0,2 грамма);
  • Цвет – категории D и G;
  • Чистота стандарта LC-VS1;
  • Сертификация – HRD, GIA либо IGI.

Стоимость камней привязана к весу бриллианта, и изменяется она в арифметической прогрессии:

  • 1 карат – 10 тыс. долларов;
  • 2 карата – 50 тыс. долларов;
  • 5 карат – 300 тыс. долларов;
  • 10 карат – от 1,5 млн долларов.

Камни весом более 5 карат – штучный товар, многие из них имеют собственные названия и историю владения.

Бриллианты один из самых консервативных способов инвестирования, их основной плюс — стабильный спрос

Плюсы и минусы

Для того, чтобы понять, подходит ли вам такой тип вложения средств, необходимо знать плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Основные плюсы таких вложений в следующем:

  • Относительная стабильность цен – например, по данным площадки IDEX, в кризис 2014-2015 года цены на бриллианты упали на 5,6%, в то время как золото «просело» на 16,8%;
  • Небольшие риски – находящиеся в обращении камни практически не дешевеют;
  • Эксклюзивность отдельных бриллиантов ведет к увеличению их потенциальной стоимости;
  • Постоянный спрос.

Ключевые минусы и ограничения:

  • Высокий порог входа – минимальные вложения начинаются от нескольких тысяч долларов;
  • Сложности с покупкой и последующей реализацией – в России прямые сделки купли-продажи бриллиантов между частными лицами запрещены, поэтому приходится совершать их за рубежом или через посредников;
  • Большие сопутствующие расходы на обслуживание – например, хранение бриллиантов в сейфе, заказ экспертизы, транспортировка и т.д.;
  • Необходимость длительного ожидания, чтобы стоимость камня существенно повысилась (в среднем цены растут на 5-6% в год).

В целом бриллианты – это сверхнадежный и еще более консервативный актив, чем недвижимость или драгоценные металлы. Традиционно их используют для «длинных» инвестиций, когда владельцу важно сохранить сбережения не столько от инфляции, сколько от непредсказуемых кризисов.

Где и как купить бриллианты

Так как в России запрещена частная торговля бриллиантами, отечественным инвесторам необходимо выходить на западные рынки или искать альтернативы. Основными площадками, где можно осуществить инвестиции в бриллианты, являются:

  • Israel Diamond Exchange (Израиль, Рамат-Гана);
  • Antwerp Diamond Bourse (Бельгия, Антверпен);
  • Bharat Diamond Bourse (Индия, Мумбаи).

По сути эти площадки устроены как торговые рынки: дилеры находятся в офисах и предлагают на продажу либо приобретают бриллианты. Здесь же предоставляют свои услуги оценщики и финансовые эксперты.

Кроме физических площадок, существуют виртуальные, где можно купить бриллианты дистанционно:

  • IDEX – 700 тыс. бриллиантов общей стоимостью в 5 млрд долларов;
  • Rapnet – ассортимент – более 1,1 млн бриллиантов на 8 млрд долларов.

Для приобретения драгоценных камней необходимо пройти регистрацию на площадке и внести членский взнос. Можно купить как реальные бриллианты, так и депозитарные расписки (сами камни будут находиться в каком-либо хранилище), чтобы впоследствии перепродать свое право владения ими. Для спекулятивных целей это более выгодно, существенный плюс в том, что такой способ снимает множество издержек.

Минусом инвестиций в бриллианты выступает их ограниченная ликвидность

Альтернативные вложения

Если цель инвестора не просто владеть бриллиантами, а зарабатывать с их помощью, используя их как актив, то ему имеет смысл рассмотреть альтернативные способы вложения в драгоценные камни.

Наиболее простой вариант – приобретение и последующая продажа ювелирных изделий из бриллиантов. На цену в этом случае будет влиять не только сам драгоценный камень, но и его обрамление.

Использовать «ювелирку» для спекуляций – не самая лучшая идея, так как этот рынок еще более узкий и еще менее ликвидный, это один из ее минусов. А вот приобретать изделия для сохранения капитала и передачи его наследникам – более здравая мысль.

Опосредованным способом вложения в бриллианты является инвестирование в акции алмазодобывающих предприятий. Крупнейшими являются:

  • De Beers (трансконтинентальная компания, мировой лидер в добыче и обработке бриллиантов);
  • Покупка акций и получение дивидендов Алроса (Россия, добывает 97% алмазов в стране и 25% – в мире) или покупка ценных бумаг на бирже.
  • BHP Billiton (Австралия);
  • Ponahalo (ЮАР);
  • Vaaldiam Resources и Tahera Diamond Corporation (обе – Канада);
  • Brazilian Diamonds (Бразилия).

Приобретение акций для инвестиций в бриллианты имеет свои плюсы и минусы, но существенных достоинств много:

  • Сниженные издержки;
  • Наименьшие риски и потенциально большая доходность — очевидный плюс;
  • Можно получать прибыль спекулятивным путем.

Однако вложения в акции алмазодобывающих фирм не являются полноценным инвестированием в бриллианты в отличие от проекта Алросы, реализуемого вместе с Московской биржи. Он называется Инвестиционные бриллианты.

Суть заключается в продаже фьючерсных контрактов на поставку бриллиантов. Сами же драгоценные камни находятся в хранилищах в Москве, Женеве, Дубае и других крупных городах Европы и Азии.

Проект интересен не только инвестиционным компаниям и ПИФам, но и частным инвесторам.

Для реализации Алроса предлагает инвесторам стандартные камни весом до 1,5 карат с едва уловимым оттенком (3-5). Средняя стоимость такого изделия – 1,5-2,5 тыс. долларов. Фьючерс будет рассчитываться исходя из 1/100 цены бриллианта. Следовательно, минимальные цены для покупки контракта составляют 25-80 долларов.

Для покупки контрактов на бриллианты необходимо открыть счет у брокера, предоставляющего выход на срочный рынок Московской биржи.

Еще один вариант «дистанционного» вложения средств – депозитарные расписки на зарубежной бирже DODAQ. Здесь можно свободно покупать и продавать не только целые бриллианты, но и их часть – вплоть до сотых долей карата. Порог входа – от нескольких сотен долларов.

Биржа берет комиссию от 0,85% до 1,5% от суммы сделок. Для выхода на биржу нужна регистрация у зарубежного брокера.

По советам экспертов, вес инвестиционного бриллианта должен быть не менее 5 карат

Заключение

Таким образом, инвестиции в бриллианты можно совершать различными способами, каждый из них обладает своими плюсами и минусами. Самый простой – купить сами камни или ювелирные изделия из них.

Однако это самый рискованный и длительный путь.

Если цель инвестора – не столько сбережение средств, а сколько спекуляции, то ему подойдут более ликвидные инструменты: акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контакты и депозитарные расписки.

Источник: http://IQinvest.one/investitsii-v-brillianty-plyusy-i-minusy.html

Инвестиции в бриллианты — анализ рынка для начинающих

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

В текущей ситуации на мировых финансовых рынках, так же как и в экономиках большинства развитых стран, последние год-два наблюдаются явления, которые можно описать как стагнация.

Фондовые рынки Америки и Европы достигли  своих исторических максимумов и уже мало у кого есть желание на них что-то  покупать, промышленное производство практически стоит, даже включая такого гиганта как Китай, в экономике которого пока не видно как прежде мощных стимулов для роста.

Что касается таких привычных для большинства населения инвестиционных активов как вклады в банках, недвижимость, то говорить об их перспективах, как средства сбережения (не говоря уже об увеличении) капитала вряд ли приходится.

В силу этих глобальных факторов и тенденций взоры многих инвесторов вновь обращены на такие испытанные временем инвестиционные активы как драгоценные металлы, среди которых бриллианты и алмазы пока не занимают достойного внимания. Что можно считать совершенно напрасным.

В этой статье будет рассмотрен (в весьма кратком виде) анализ мирового рынка бриллиантов, о том  какие перспективы его ожидают и как можно на нем заработать обычному человеку, не искушенному ни в экономике, ни в финансовых рынках и инвестициях.

Бриллиантовый дождь — способен ли он помочь вырасти  капиталу

Чтобы ответить на этот вопрос необходимо изначально представлять себе, что такое рынок алмазов и бриллиантов, и какие ключевые факторы играют на нем доминирующую роль.

Если обратиться к истории рынка бриллиантов то, как правило, спрос на них со стороны, как населения, так и крупных финансовых корпораций всегда наблюдается перед какими — то значимыми мировыми  событиями. В этом даже можно убедиться, стоит только посмотреть фильм о молодом Штирлице «Бриллианты для республики», снятого по одноименной книге известного автора Юлиана Семенова.

Если же подходить с позиции аналитики, то за последние  несколько десятков лет  рынок бриллиантов испытывал 3 периода своего бума:

  1. 1979 -1980 гг. цены на бриллианты выросли в среднем на 45%  перед самым началом мирового финансового кризиса и серьезного ослабления  доллара.
  2. 1986 -1989 гг. роста практически на четверть в преддверии мощного финансового кризиса в Америке
  3. С начала  2000  годов практически одновременно с масштабным кризисом «дот комов» рост цен на бриллианты наблюдался постоянно и непрерывно, что связано, прежде всего, в желании многих инвесторов хеджировать свои риски по многим, более привычным активам.

Говоря же о будущих периодах и прогнозах цен на алмазы и бриллианты, то большинство экспертов склоняется в пользу дальнейшего роста их цен, что в первую очередь будет обусловлено как общей нестабильностью мировой экономики, роста геополитических  рисков, ослабление валют ведущих стран  мира.

Что касается самого рынка производства и дистрибьюции алмазов, то исторически сложилось так, что в мировой добыче алмазов основную роль играют четыре крупнейших компании, которые, благодаря согласованной политике при первой волне кризиса, сумели сохранить свою устойчивость и укрепить лидирующие позиции в этом сегменте рынка — «De Beers», «BHP Billiton», «Rio Tinto», а так же ПАО «АЛРОСА». По объемам добычи сырья «Rio Tinto» и «BHP Billiton» занимают соответственно 3-е и 4-е место в мире.

В обозримом будущем примерно 70% рынка будет все также контролироваться тремя-четырьмя добывающими компаниями. В 2015 г. «Rio Tinto» добыла 11,7 млн. карат алмазов, тогда как, например, «АЛРОСА» — 34,5 млн. карат. Слишком быстрых изменений не произойдет.

Однако, продолжает меняться структура сбыта алмазного сырья. Едва только «Rio Tinto» сообщила о намерении выйти из бизнеса, а незадолго до этого об аналогичном желании заявила «BHP Billiton.

Необходимо учесть, что отечественная компания ПАО «АЛРОСА» также распродает свои активы и начала процесс приватизации, что может привести к появлению новых игроков на алмазном рынке.

Также весьма вероятно, что правительства Ботсваны, Намибии и ЮАР, будут стараться сами контролировать свои собственные механизмы сбыта и консолидировать общие интересы на рынке.

Для российского инвестора в бриллианты может представлять интерес наш единственный отечественный производитель алмазов и крупный игрок на мировом рынке — это компания ПАО  «Алроса».

Согласно стратегии развития «АЛРОСА» до 2017 года ежегодный объем реализации алмазов по группе компаний «АЛРОСА» в 2016 году достигнет 3664,2 млн. долл. США, в том числе ОАО «АЛРОСА-Нюрба» — 592,4 млн. долл. США. Реализация бриллиантов – 210,6 млн. долл. США, в том числе «АЛРОСА-Нюрба» — 21,7 млн. долл. США.

Наиболее наглядным подтверждением этой сухой статистики может служить график цены акций «Алроса» на  московской бирже, где меньше чем за год они выросли почти на 40%.

Как и где инвестировать в алмазы и бриллианты

В практических целях для того чтобы купить алмазы и бриллианты, у обычного человека существует не так много возможностей, среди которых наиболее реальными представляются следующие:

  1. Покупка ювелирных драгоценностей. Самый простой, но не самый оптимальный  вариант, поскольку в цене ювелирных изделий заложена не только довольно приличная маржа (прибыль) производителя  и посредника, но и ее художественная ценность, что не всегда  играет в пользу покупки  «ювелирки» для инвестиций. Однако это самый простой способ, при условии, конечно, что покупаются сертифицированные изделия с клеймом, а не подделки, купленные у сомнительных личностей на колхозном  рынке.
  2. Для более состоятельных граждан, у которых есть наличность, оставшаяся от только что проданной квартиры или машины и есть страх потерять деньги из — за их обесценения, то лучшим вариантом является покупка бриллиантов, которые периодически продаются на специальных алмазных аукционах. Самые большие аукционные площадки находятся в Европе — в Бельгии, Чехии, Словакии, где традиционно существуют крупные компании по огранке и обработке алмазов. В России такие аукционы тоже проводятся, но участие в них  для простых людей  весьма проблематично.
  3. Через – интернет аукционы и специальные интернет — магазины, специализирующиеся на продаже бриллиантов и алмазов, и ювелирных изделий из них. Таких крупных и имеющих относительно неплохую репутацию существует несколько. Например.
  • http://www.gold4u.ru/ — крупнейший российский ювелирный интернет-магазин, предлагающий ювелирные изделия российских и иностранных производителей с очень большим разнообразием. В этом магазине представлены изделия нескольких поставщиков, однако большая часть коллекции произведена московской ювелирной фабрикой «Лукас М», сайт — www.lucas-m.ru .
  • oromio.ru — интернет-магазин Oromio находится в ювелирном центре «Голден Гросс». Это коммерческий проект ООО «Сильверлэнд», которое является производителем, импортером и официальным представителем в Интернете ряда российских и зарубежных фирм, занимающихся производством и реализацией ювелирных украшений и часов

Конечно, надо признать, что покупка ювелирных изделий через интернет пока еще не распространена столь широко среди отечественных покупателей, но, тем не менее, даже знаменитая «Де Бирс» имеет свои электронные аукционные площадки и магазины.

Инвестиции в бриллианты. инвестиционная привлекательность бриллианта

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Инвестиции в алмазы

Кризис разрешил понять всем четко и безоговорочно – собственные средства доверять бесконтрольно запрещено никому!

Такие популярные в докризисные времена инструменты, как акции, облигации, и другие виртуальные «фантомы» и скомпрометировали сами себя. Случилась полная переоценка сокровищ, и горе тому, кто до сих пор этого не осознал. Инвесторы, не уделявшие должного контроля своим вложениям, сейчас находятся, в лучшем случае, в ожидании, «что все переменится».

Сегодняшний кризис не только денежный. Прежде всего, это кризис доверия к классическим денежным инструментам, университетам. Его стала причиной царившая на рынке долларовая однополярность.

 Но давайте все же возвратимся к контролю за инвестициями, и отыщем в памяти, куда всегда самая шустрая часть населения Почвы вкладывала собственные средства?

В алмазы. Это не страно – так как цены на алмазы увеличиваются еще со мрачного средневековья и времён инквизиции. Кое-какие, скептически настроенные граждане смогут подметить, что это, дескать не совсем ликвидное вложение. Что цены на русском рынке бриллиантов запредельно высоки, а вторичного рынка нет.

 В этом случае они, непременно, будут правы.

Но кто заставляет вас брать алмазы в Российской Федерации?

Если вы располагаете легальным капиталом, не составит никакого труда купить их за границей. В соответствии с полностью достоверным сведеньям, опубликованной «Де Бирс», в случае если добыча алмазов будет происходить такими же темпами, то все узнаваемые месторождения истощатся лет этак через 20 максимум.

Так что инфляция бриллиантов вряд ли коснется

По причине того, что на рынке сырых алмазов всецело господствует «Де Бирс», цены на них до последнего времени были практически что абсурдными. В данной ситуации больше всех страдали ювелиры-огранщики. Они вынуждены были брать сырье по безумным стоимостям, к тому же и со 100% предоплатой.

А после этого положить в камень много времени и мастерства, дабы перевоплотить его в алмаз.

И реализовать его оптовикам с задержкой оплаты в пара месяцев. Эта схема жила до начала кризиса. В данное время большая часть оптовиков стали неплатежеспособны, и в лучшем случае предлагают огранщикам забрать обратно собственные камни.

 В сейфах огранщиков скопилось хватает камней, а спрос на них до тех пор пока очень мал.

Чем не время для инвестиций?

Вкладывая средства в алмазы, инвестор приобретает, не считая полного контроля за инвестицией, только стабильную, легко транспортируемую, всевозрастающую в цене, самую интернациональную валюту на Земле. И никакие зеленые либо розовые бумажки тут, как говорится, в долю не падают. Это вам не золото, не нефть, и не газ.

Цены на них регулируются спекулянтами и индустриальным спросом.

А что аккуратно хранится в сейфах? Что украшает шеи, уши, и другие места жен, дочерей, любовниц и матерей сильных мира этого? Попытайтесь на секунду вообразить, что алмазы потеряли всякую сокровище.

 Подходит, к примеру султан Брунея к собственной первой жене, и говорит – не забываешь, я в том месте тебе колечко с камушком на пять карат подарил на восьмое марта?

Можешь его выкинуть, оно уже ничего не следует, а вместо вот тебе мясорубка. Вот это настоящий кризис! В случае если в течении практически ста лет богатыми считались люди, владевшие зеленой бумагой много, то из-за чего достаток не имеет возможности измерятся в каратах?

Так как сейчас вся масса алмазов, каковые имеется в мире, оценивается в много млд дол. Более чем достаточно для вложения капитала. Одним из вариантов выхода из кризиса возможно создание новой валюты, четко привязанной к, скажем, нефти.

К газу, к киловатту электричества. Так в прошлом веке мировая экономика выходила из, казалось бы, всецело неисправимого кризиса.

Германская марка была в свое время привязана к килограмму муки, а доллар (хорошее было время) к тройской унции золота. В данной ситуации Российская Федерация, как страна, на территории которой находится огромное количество энергоносителей, имеет настоящий шанс возглавить мировую экономику. Но это все лирика, а вот для частного инвестора в скором времени альтернативы алмазам пока не видно.

© Лебедев Олег, TimesNet.ru

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

  • Как формируется инвестиционный портфель и что такое портфельные инвестициистатьи Классификация инвестиций по цели инвестирования подразделяет их на портфельные инвестиции и прямые. Прямые инвестиции направлены на…
  • Для чего нужны инвестицииИнвесторы — естественные неприятели стартапов 10 мая 2011 14:00 В живой природе естественное равновесие поддерживают хищники. В среде стартапов такими…
  • Две плохие инвестиции – акции и облигации2 января 2015 Народу говорят, что инвестиции – это путь к достатку. Профессора экономики говорят, что инвестировать необходимо, распределяя портфель…
  • Инвестиции: вложить дело не хитрое, получение прибыли, вот что главноеС базами инвестиций и инвестиционного дела возможно ознакомиться, прочтя книги Роберта Кийосаки. Создатель говорит о том, как и куда вкладывать деньги,…
  • Инвестиции в вино дают высокие прибылиИнвестиции в премиальное вино Брать премиальное вино возможно не только для пополнения бара, но и для дохода. Тем более что на данный момент самое время…
  • Инвестиции женского родаИнвестиции женского рода Вопреки распространенному стереотипу, инвестиции женского рода существуют, т.е. женские руки смогут обращаться с деньгами весьма…

Источник: http://workscan.ru/investicii-v-brillianty-investicionnaja/

Инвестиции в бриллианты

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

статьи:

На фоне общей мировой неопределенности в области инвестиций и мирового финансового кризиса, инвесторы бегают от одного инструмента к другому, от одного объекта вложений к следующему и не могут найти подходящий.

После кризиса стало понятно, что основой сохранения и преумножения капитала, является контроль над собственными активами.

Какой вид инвестиций способен это обеспечить и быть достаточно надежным и прибыльным?

Взоры подавляющего числа инвесторов устремлены на рынок вечных ценностей. Наиболее выигрышно на этом рынке смотрятся драгоценные камни, а точнее бриллианты.

Инвестиции в бриллианты это доходный и надежный актив, цены на который растут на протяжении столетий. Спрос на бриллианты во все времена превышал предложение, что стимулировало рост цен на данный актив.

Основными формами вложений в бриллианты будут считаться следующие:

  • покупка с целью последующей перепродажи
  • инвестиции в готовые ювелирные изделия
  • вложения в неоправленные камни для последующего изготовления украшений

Инвестиции в бриллианты способны обеспечить инвесторам практически полный контроль над вложениями.

Эти драгоценные камни инвестор может спокойно хранить (со временем их стоимость только увеличивается), продавать (обменивать на наличность), закладывать под залог и т.д.

Все это говорит о потрясающих инвестиционных качествах данного актива: высокая ликвидность, сохранность стоимости и перспективы роста.

Что нужно знать о бриллианте для его покупки с инвестиционными целями? Покупать ювелирные изделия нет абсолютно никакого смысла, по крайней мере, если вы планируете заработать на вашем приобретении.

Объясняется это достаточно просто, в стоимости ювелирного изделия больше половины занимает «работа», а также «бренд» производителя, а не самого сырья, что необходимо инвестору.

Именно поэтому с целью инвестирования приобретают одиночные камни без оправы и обязательно с подтверждением их качества (сертифицированные).

Главные характеристики камня имеющего инвестиционную ценность, это его вес (караты), цвет и чистота. Обо всём по порядку. Вес камня должен начинаться от одного карата, камни меньшим весом покупать не стоит.

Цвет камня должен находиться в диапазоне D-G, а его чистота LC-VS1. Самым важным свойством инвестиционного бриллианта считается наличие сертефиката качества.

Существует несколько сертификатов, подтверждающих качество камней, а именно HRD, GIA, IGI сертификаты.

Преимущества и плюсы бриллиантовых инвестиций

Мировая финансовая система перестраивается и события последних лет наглядно показали всем, что с денежными активами может случиться все что угодно. Именно поэтому, сегодня на первый план выступают «твёрдые» активы или вечные ценности.

Инвестиции в бриллианты способны уберечь и обеспечить инвестору:

  • простота оценки. Инвесторы работают лишь с сертифицированными бриллиантами. Стоимость таких бриллиантов легко определить по прайс-листу компании «Рапапорт», который выходит еженедельно. Такая процедура оценки под силу даже непрофессионалу
  • если инвестору интересны конфиденциальность и анонимность, то инвестиции в бриллианты отлично для этого подходят
  • отличный актив для диверсификации инвестиционного портфеля
  • защита от инфляции. Номинальная стоимость бриллиантов не поддается значительным колебаниям с течением времени, а по большому счету только растет
  • финансовая свобода. Инвестиции в бриллианты окупают себя с лихвой в долгосрочной перспективе. Тем самым обеспечивая своему собственнику финансовую независимость в том плане, что покупатель на вечные ценности всегда найдётся, и инвестор, вложивший в бриллианты, не останется без средств
  • контролируемость вложений. Цена камня увеличивается пропорционально его размеру. Качество бриллиантов измеряется в каратах. Чем больше карат в одном камне, тем выше цена каждого карата.инвестирование необходимо осуществлять только в сертифицированные бриллианты с подтвержденным уровнем качества
  • сохранность. Бриллианты почти не подвержены колебанию цены во времена неопределенности и кризиса
  • высокая ликвидность актива. Очень просто найти покупателя, другими словами очень легко обратить камень в наличность
  • высокая доходность. Бриллиантовые инвестиции нельзя отнести к сверхприбыльным видам вложений, и оправдывают они себя в долгосрочной перспективе. Средний прирост цены на камень составляет 10-15 процентов годовых, что очень неплохо учитывая его сопутствующие инвестиционные качества.

Возможные риски и минусы

В зависимости от того, какой формой инвестирования в бриллианты пользуется инвестор, могут возникать сопутствующие инвестиционные риски:

  • покупая камни для последующего изготовления ювелирного изделия инвестору необходимо понимать, что такой вид вложений весьма прибыльный, однако проблемой может стать сложность в реализации при плохом или недостаточно привлекательном дизайне украшения. Цены от этого изделие не потеряет, однако сроки его продажи могут затянуться
  • уголовное преследование в случае работы с несертифицированными камнями
  • дополнительные расходы. Инвестору необходимо позаботиться о сохранности приобретенных камней. Рекомендуется камни страховать и хранить в специальных банковских ячейках либо сейфах
  • достаточно высокий порог входа на рынок. В среднем один камень со всеми заявленными инвестиционными качествами стоит от десяти тысяч долларов, что требует от инвестора обладать внушительным инвестиционным капиталом
  • в России сделки с бриллиантами для обычных частных лиц запрещены законодательством и подходят лишь для юридических лиц
  • высокие комиссии посредников при сделках с камнями. Размер таких комиссий колеблется от 1 до 10 процентов от суммы сделки.

Источник: http://mir-investicyj.ru/vidy-investicyj/investicii-v-brillianty/

Инвестирование в алмазы

Инвестиции в бриллианты. Инвестиционная привлекательность бриллианта

Алмаз был известен задолго до нашей эры и окутан легендами и мифами. Его родиной считают Индию, куда стремились многочисленные путешественники в поисках драгоценного камня. В Европу бриллиант (т.е. ограненный алмаз) попал благодаря Александру Македонскому.

Тем не менее долгое время алмаз не был главным фаворитом среди драгоценных собратьев — только в 14 веке особая технология, позволяющая превращать камень в сверкающий всеми гранями бриллиант, получила достаточное распространение.

А уже 16 век стал «бриллиантовым» веком: добыча драгоценного камня в нем выросла до громадных объемов, в связи с чем через два столетия запасы в Индии оказались истощены. В результате были предприняты новые поиски и обнаружены новые месторождения в Бразилии.

В России алмазы известны с конца 20-х годов 19 века — первый алмаз был найден на Урале в Пермской губернии. Однако за 28 лет дальнейших поисков там был найден только 131 алмаз общим весом в 60 карат (1 карат = 0.2 грамма, средняя стоимость карата на 2011 год около 115$).

После этого поиск алмазов в России вёлся почти полтора века, и только в середине 50-х годов были открыты богатейшие коренные месторождения алмазов в Якутии.

В сентябре 2012 года СМИ сообщили, что учёные рассекретили сведения о крупнейшем в мире месторождении импактных алмазов, расположенном на границе Красноярского края и Якутии.

Как утверждает Николай Похиленко (директор Института геологии и минералогии Сибирского отделения РАН), это месторождение содержит триллионы карат. Мировая добыча алмазов по массе и стоимости (а также примерное соотношение ювелирных и технических алмазов в добываемой стране) видна тут:

По другим данным, добыча алмазов (в стоимостном выражении, 2011 год) в странах-лидерах составила:

При этом всего было добыто около 124 млн. карат.

Кимберлийский процесс

В мае 2000 г. по инициативе ЮАР, Ботсваны и Намибии представители правительств стран-производителей и потребителей необработанных алмазов провели в г.

Кимберли (ЮАР) встречу для решения проблемы “конфликтных” алмазов (за счет контрабандной продажи алмазов, нелегально добываемых на неподконтрольной официальным властям территории, нередко финансируются антиправительственные вооруженные группировки в Африке).

Эта инициатива получила поддержку ООН, что выразилось в принятии ряда резолюций, призывающих к исключению “конфликтных” алмазов из международного торгового оборота. На сегодняшний день КП насчитывает 49 участников (включая Евросоюз, представляющий 27 государств) и объединяет 75 стран. Недавно к КП присоединились Турция и Мексика.

Выразили намерение присоединиться к Процессу еще 17 государств, большинство из которых – африканские страны. Россию представляет компания «Алроса» — крупнейшая в мире компания по добыче алмазов, которая добывает около 99% всех алмазов России.

Инвестируем в алмазы

Итак, как следует из данных выше, около 80% всех легально добываемых алмазов мира (100 миллионов карат — примерно 20 тонн) идут на промышленные цели, а оставшихся 20% (25 миллионов карат — примерно 5 тонн) используются для ювелирного производства и инвестиций. Лишь 5% ограненных алмазов имеют массу более 1 карата.

Один грамм алмазов по стоимости может равняться нескольким килограммам золота. При этом, в отличие от золота, инвестиции в бриллианты не столь универсальны.

На карат нет и не будет универсальной цены, при оценке каждого камня учитывается не только вес, но и его чистота, цвет, качество огранки и индивидуальные нюансы камня, которые могут как поднять, так и понизить его стоимость. Говорят также о принципе 4С — carat, colour, cut and clarity (караты, цвет, огранка и чистота) — четыре кита инвестиций в алмазы и бриллианты.

Именно сочетание четырех C является основой цены любого драгоценного камня. Кстати, не следует путать понятия твердости и хрупкости алмаза: в древности при набегах порой целые алмазные коллекции уничтожались, так как считалось, что настоящий бриллиант нельзя разбить молотком.

В среднем цены на качественные алмазы уже больше полувека растут не менее чем на 14% каждый год. В течение последних 100 лет произошло лишь два заметных понижения цены: в период 1978 – 1981 г.г. и в конце 2008.

Хотя тут необходимо помнить о заметном упрощении, поскольку разные бриллианты имеют разную динамику цены, в том числе камни одного размера. Все это сильно затрудняет адекватное представление данных.

Из графика следует, что несмотря на стоимость, вложение в бриллианты могут быть интересной инвестицией на долгосрок.

Аналитики приходят к выводу, что до 2023-го спрос на бриллианты будет расти на 7 процентов ежегодно; это произойдет потому, что производители будут лишены возможности наращивать объем добычи в том же объеме, так как на существующих сейчас рудниках ресурс близок к выработке, и разведанные запасы невелики (правда, есть исключение в виде указанного выше нового месторождения в Якутии). Это значит, что акции компаний, владеющих алмазами, скорее всего в среднем будут расти в цене. Да и спрос в разных странах на алмазы по-прежнему довольно высок. Основные преимущества инвестиций в алмазы могут быть обозначены так:

Впрочем, недостатки тоже есть, но о них чуть ниже. Сначала хочу коротко упомянуть о совсем экзотическом, но весьма перспективном для богачей направлении — инвестировании в цветные алмазы. Цветные природные бриллианты являются наиболее ценными камнями на планете и цена их исчисляется от сотен тысяч долларов за карат.

Двадцать лет назад один карат безупречного бездефектного розового бриллианта был бы продан примерно за $ 70,000, сегодня же такой бриллиант стоил бы $ 500,000. Самая высокая цена за карат цветных бриллиантов, которая когда-либо была предложена, составила 1,3 млн. долл.

США за карат — за камень весом 3,73 карата Fancy Vivid Blue, проданный на аукционе Christie’s 16 мая 2008 года за 4,95 миллиона.

Теперь об обещанных недостатках: в России нет вторичного рынка бриллиантов.

Это значит, что торговля бриллиантами между частными лицами не предусмотрена и является нарушением российского законодательства. Нет в России и бриллиантовых аукционов.

По сути единственный легальный вариант реализации камня — ломбард или ювелирный магазин. При этом камень без аттестата у вас купят с существенным дисконтом.

Инвестиционный алмазный фонд?

По аналогии с винными или арт-фондами можно предположить существование алмазных инвестиционных фондов. Попытки создать такие фонды действительно были, но только попытки.

К примеру, уже названная выше компания АЛРОСА в 2011 году предлагала банкам возможные варианты создания инвестиционного фонда; продажа купленных у АЛРОСА в прошлый кризис алмазов обеспечила Гохрану доходность в 40% за два года.

По факту это было государственной поддержкой алмазной промышленности, поскольку в кризис компания почти лишилась клиентов — и поддержка вскоре обернулась прибыльной инвестиций.

Но алмаз оценивается по слишком многим критериям, в отличие от золота, так что на практике функционирование такого фонда затруднено и насколько мне известно, пока не реализовано.  Интересная статья по истории попыток использовать алмазы как инвестиционный инструмент тут.

Другой пример — Rapaport Diamond Fund с планируемым в том же 2011 году объемом от первоначальных $10 млн. до более $100 млн. также видимо не вышел на рынок. Кроме того, в 2012 году сообщалось о создании первого алмазного ETF PureFunds ISE Diamond/Gemstone (GEMS), инвестирующий в компании по производству, обработке и продаже алмазов — однако он был ликвидирован в начале 2014 из-за отсутствия интереса у инвесторов.

Выводы

Алмазы как в виде камней, так и в виде акций алмазных компаний определенно представляют инвестиционный интерес. Если сами камни достаточно дороги и ввиду отсутствия вторичного рынка в России имеют проблемы с ликвидностью, то акции куда более демократичны, хотя и значительно более волатильны.

Впрочем, если следовать У. Баффету «берите те акции, которыми вы бы охотно владели в течение 10 лет, если бы рынок в это время не работал», то акции «Алросы» отличный вариант с учетом написанного выше.

В видео ниже описывается пример трейдинговой стратегии заработка на акциях Алросы, которая сработала:

Источник: http://investprofit.info/investirovanie-v-almaz/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.