Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Содержание

Инвестиции в вино. Основные способы вложений на винных рынках

Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Совершать инвестиции в вино — это занятие, которое остается актуальным, прибыльным и перспективным уже в течение нескольких тысячелетий. Считается, что этому благородному напитку лет ровно столько, сколько и земледелию. Виноделие это промысел, который кормил Древнюю Грецию и Древний Рим.

Сегодня же вид винного рынка сильно изменился, но смысл инвестиции в вино, складывающихся в ходе производства и продажи напитка, остался неизменным.

Сегодня, равно как и много лет назад, ценятся изысканные, приятные на вкус и ароматные вина с многолетним сроком выдержки.

Предприниматели, грамотно распоряжающиеся инвестициями в винной сфере, способны извлекать из этого дела немаленькую прибыль, так же, как и купцы, торговавшие вином еще до наступления нашей эры.

Ценность инвестиции в вино

Биологическая ценность вина заключается в его полезных свойствах. Врачи Египта, Персии, Рима и Древней Греции считали этот напиток лечебным. Употребление малых доз сухого сорта в грамотно рассчитанные часы помогает поддерживать человека в тонусе.

А вот ценность в плане целесообразности материальных вложений в вино заключается в том, что этот напиток является редким представителем той самой группы долгосрочных инвестиционных ресурсов, в которую так же входят Инвестиции в произведения искусства , Вложения в антиквариат , которые с течением времени растут, а не дешевеют. Хорошее вино, спустя годы, при грамотном хранении способно обогатить своего владельца.

Рост цен на благородный напиток объясняется тем, что со временем, из-за проходящих в нем химических реакций, меняются его вкусовые характеристики. Недаром в кавказских семьях существует традиция, согласно которой дети на день своей свадьбы должны выпить вино, закопанное их родителями в день их рождения (этот обычай демонстрирует наглядный пример долгосрочного инвестирования в вина).

Также старые и коллекционные именные вина ценятся еще и за счет уникальности, приуроченности к историческим датам и ограниченности оставшихся изделий. Востребованность старых благородных напитков помимо всех прочих факторов определяется местом их производства.

Большую роль в определении стоимости вина играет не только его вкус, но еще и принадлежность к бренду, под которым выпускалось изделие, лимитированные или сделанные на заказ вина от известных винодельных лавок имеют высокую стоимость.

Отличительными характеристиками таковых вин являются печати и гравировки на бочках, в которых те хранились.

Винный рынок

Торгово-экономические отношения на винной промышленности были зарождены с появлением виноделия. В Древней Греции считалось, что заниматься продажами и вложениями в вина могли только состоятельные и уважаемые люди.

Более двухсот лет назад в Америке, Англии, Австралии, Франции и Италии стали зарождаться первые в мире винные аукционы.

Российская Империя тогда сторонилась таких мероприятий, да и сейчас мало что изменилось, в Российской Федерации законом запрещены аукционы и сделки больших масштабов, основанные на алкогольных товарах.

Частная деятельность такового рода высокой прибыли не принесет, так как только пошлина на ввоз алкогольной продукции составляет 20% от стоимости товара.

Но, несмотря на это, существует немало торговых зарубежных площадок и онлайн-аукционов, на которых можно выгодно покупать и продавать вина.

За последние десять лет винный рынок вырос и стал занимать ведущие позиции среди перспективных инвестиционных фондов. Цены на вина сегодня растут быстрее, чем на нефть, золото, бриллианты и антиквариат.

Несмотря на приличные инвестиционные потоки, винный рынок нестабилен. Объясняется это производственными и природными факторами.

В одни годы показатели урожайности винограда и его сборов высокие, а в другие маленькие, качество вина также зависит от географического положения и земли, на которой виноград произрастал. В ходе исследования этих факторов аналитиками ежегодно составляется список самых востребованных и ходовых вин.

Таким образом, в один год возможен обвал напитка, державшегося на лидирующих позициях в течение десятилетий и неожиданный рост ранее не пользовавшегося популярностью вина.

Представители известных винных лавок постоянно представляют миру свою аналитику, объемы продаж и историю аукционных торгов, дабы не терять потоки инвесторов и заинтересованность рынка в бренде. Благодаря этому, инвестируя в вина респектабельных организаций, предприниматель снижает риск проводимых сделок.

Все продукты винного рынка проходят оценку по внутренней системе, на что обязан обращать свое внимание инвестор, собирающийся делать инвестиции в вино.

В странах зарубежной Европы, где хорошо развиты инвестиционные винные фонды, существует немало печатных изданий, которые помогут ориентироваться предпринимателю в этом рынке.

Примерами таковых являются Wine Advocate, Farr Vintners Group и другие.

Инвестор должен обращать внимание на подлинность и качество приобретаемой продукции. Проверить оригинальность напитка можно прямо на торговых онлайн-площадках или официальных сайтах производителей изделия.

Основные способы инвестирования в вино

Так как в Российской Федерации аукционные сделки с большими оборотами алкогольной продукции запрещены, вести легальную перепродажу вин нельзя. Зато предприниматель, занимающийся инвестированием в вина, имеет полное право приобретать товар за рубежом. Созданные в европейских странах интернет-площадки позволяют осуществлять куплю, продажу, доставку и надлежащее хранение данных напитков.

Ведущими зарубежными площадками по виноторговой промышленности являются:

Rich Vintage Group

Berry Bros. and Rudd

Farr Vintners

Fine & Rare Wines Ltd

Geerlings & Wade

Antique Wine Company

Vinfolio

Sokolin

В штате каждой из этих торговых площадок трудится не менее пятисот аналитиков и экономистов. Существуют удобные способы поиска и изучения каждой винодельной организации, а также инвестирования на разных стадиях производства напитков. Возможно приобретение вина, когда только был собран урожай и когда была завершена крайняя стадия его производства (алкоголь был разлит и упакован).

Инвестиционные фонды

К популярным винным инвестиционным фондам относятся:

Wine Investment Fund

Vinculum Wine Fund

Vintage Wine Fund

Стоимость открытия счета в них начинается от 100 тысяч долларов. Вести дела, вступив в инвестиционные винные организации намного проще, чем заниматься этим в «свободном» плавании, так как совместно с клиентами на получение прибыли со сделок в этой сфере будут нацелены еще грамотные аналитики и экономисты.

Так как далеко не каждый способен себе позволить открытие индивидуального инвестиционного фонда за такие деньги, начинающий инвестор может приобрести молодое вино от развивающейся винодельной организации, которое в последующем будет только расти. Искать и находить молодые и развивающиеся вина, а также анализировать темп их развития и инвестировать в них помогают инвестиционные фонды:

Wine Sourse Fund

Watermark Fine Wine

Oracle Paradis Wine Fund

Стоимость открытия индивидуального инвестиционного счета на базе этих фондов начинается от 100-200$, в то же время здесь преимущественно размещаются молодые, только набирающие популярность вина, подавляющее большинство которых имеет перспективы.

Делать инвестиции в вино начинающему предпринимателю лучше на базе этих инвестиционных фондов, потому что помимо удобного сервиса и сравнительно невысокой стоимости «входа» в рынок. Эти площадки предлагают своим клиентам вебинары, онлайн-курсы и другой интересный контент, способствующий развитию инвестиционных навыков.

Перспективы винных инвестиционных фондов

При грамотном подходе к инвестициям в вино человек способен получать прибыль большую, чем при вложениях в золото или драгоценные металлы. Так ящик с двенадцатью бутылками Бордо в 2015-ом году подорожал на 800%, тогда как за этот же промежуток времени доход с вложений в золото у инвесторов не превышал отметки в 300%.

Сегодня винный инвестиционный фонд, несмотря на жесткую политику государства в отношении сделок с алкогольной продукцией, постепенно зарождается в Российской Федерации. Больше, чем 80 % торгов со всего мира приходится на страны зарубежной Европы, так что в России эта ниша еще изучена слабо и, соответственно, открыта для начинаний.

Вопреки шаткому положению и нестабильности винному рынку, существует ряд вин, которые пользуются большой востребованностью и популярностью.

Пусть инвестиции для открытия в них требуются немаленькие, да и рост акций оказывается не таким стремительным, как у многих других вин, зато риск вложений в них минимален (в рамках рассматриваемого инвестиционного фонда) за счет стабильности и респектабельности винодельных лавок. К таковым относятся:

Шато Марго;

Шато Сен-Жюльен;

Шато Сен-Эстеф;

Шато Лунч-Багес;

Шато Ланжо-Бартон;

Шато Икем;

Шато О-Брион;

Мутон-Ротшильд.

Также, за счет все той же нестабильности, купленное на аукционе за 2000$ вино имеет перспективы подорожать спустя 6-7 лет на 10 000$ в ходе постоянных изменений настроения рынка и его предпочтений. Похожая ситуация произошла с вином из Бордо Lafite Rothschild, подорожавшим за год на 850%.

Так что при грамотной аналитике и изучении винного рынка инвестор способен быстро заработать, сделав сравнительно небольшие инвестиции в вино развивающихся и еще неизвестных организаций, поставляющих ходовой продукт.

Инвестиции в вино: сложности и риски

Основные сложности, связанные с вложениями в вина в России, заключаются в нормативно-правовом регулировании вопроса.

Масштабные аукционные сделки запрещены, но при грамотно составленной документации, наличии лицензий и регулярной уплате налогов, этот бизнес разрешается вести на территории нашего государства, если торги совершаются не в России, а напитки в страну поступают из-за границы исключительно для продажи.

Риски же связаны с привередливостью винных напитков. Если планируется не просто перепродажа алкоголя в малых количествах, а его полноценное хранение и совершение масштабных сделок, то для этого инвестору потребуется специальное помещение для хранения напитков.

Не стоит забывать, что в ходе проходящих внутри вина химических реакций его вкус способен изменяться не только в лучшую, но еще и в худшую сторону. Обычно, закупающие элитный алкоголь люди, приобретают большие партии напитков, так как часть из купленного товара вне зависимости от условий хранения имеет вероятность испортится и стать неликвидной.

Элитное вино рискует просто быть выпитым во время бурного застолья или праздника. Кроме этого, к краху инвестиционной стратегии в винной промышленности способно привести падение интереса у публики к некоторым сортам вин.

Окупаемость инвестиционных проектов

После изготовления уже после 2-3 лет «ходовые» вина начинают постепенно дорожать. В изданиях аналитиков винного рынка содержится актуальная информация роста и развития акций разных сортов вин.
Но, опять-таки, всё «упирается» в нестабильность винного рынка.

Известны случаи, когда за год прибыльность акций одного сорта вырастала в 40-50%, тогда как активы другого сорта обваливались вовсе.

Пользующиеся уважением и популярностью винодельные организации, помимо отчетов, аналитики и планах о и итогах работ, проводимых на период текущих событий, предоставляют миру еще и прогнозы на дальнейшее развитие компании и объемы продаваемой продукции, давая запланированные цифры окупаемости инвестиций.

Успехов в инвестировании! О новых способах вложений в разделе сайта Заработок с вложениями .

До встречи на страницах Mnogomani.com

Источник: https://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/investitsii-v-vino/

Инвестиции в вино

Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Коллекционирование вин и инвестиции в вино — сейчас во всем мире считается модным и престижным и прибыльным делом. Изысканные вина издавна были товаром для вложения капиталов с целью его увеличения.

Чем вино старше, тем вкуснее, и цена его выше. Приобретая молодое вино и соблюдая условия хранения, вы смело можете через 4 года поднять цену в 5 раз. За год прибыль составит 30 — 35%. Некоторые вина поднимаются в цене за несколько лет в 10 раз.

Поэтому винные инвестиции считаются выгодным мероприятием.

В последнее десятилетие цены на вина растут быстрее, чем на нефть, антиквариат и золото.

Например, ящик с 12 бутылками лучшего вина из Бордо Lafite Rothschild, подорожал более чем на 850%, а золото за этот же период – всего на 300%.

Более сотни лет назад были созданы первые винные аукционы в США, Англии, Австралии, Франции. На стоимость вина влияют качество винограда и земля, на которой он растет.

Очень важный показатель – миллезим, что означает год сбора урожая. У каждого сорта есть свои урожайные годы, то есть погода при вызревании и сборе урожая.

Некоторые года просто обваливают винный рынок, а некоторые – приносят неожиданно крупный доход.

Так, на одном из аукционов был продан ящик вина за 112 тыс. долларов.

Для Бордо, например, убыточными годами стали 1978 и 2008-й. А прибыльные года — 1998, 2000, 2005 и 2009-й. Именно фактор погоды отвечает за то, будет ли это вино посредственным или грандиозным и будет ли рост его стоимости в дальнейшем.

Таблицы миллезимов

Миллезим (от le millésime — число, обозначающее год)  — в виноделии и энологии год созревания урожая винограда, из которого произведено данное вино или другой алкогольный напиток.

Инвестиции в вино это целая наука.

Каждый год составляют рейтинги лучших вин, но веское слово авторитетного человека в этой области может обрушить хорошее вино или наоборот, создать ажиотажный спрос. Один из таких людей – Роберт Паркер с его изданием Wine Advoсate. Каждый, кто предполагает заниматься винными инвестициями просто обязаны подписаться на это издание, чтобы быть в курсе мейнстрима.

Для поддержания интереса к своему вину ведущие хозяйства иногда придерживают объемы продаж. Именно по этой причине все таблицы миллезимов пересматриваются каждый год. Хотя каждый инвестор должен вести свой рейтинг, основываясь на собственном опыте и чутье.

Существует множество рейтингов и таблиц, из которых более востребованы следующие: таблица миллезимов винного фонда Berry Bros & Rudd, гид по винтажам журнала Decanter, карта винтажей журнала Wine Spectator и, естественно, таблица Роберта Паркера. Изучая их и применяя свои методы отбора, можно будет понять, какие вина через несколько лет принесут доход в 20 или 30% годовых.

Пристальное внимание таблицы уделяют молодым винам до 5 лет удачных миллезимов. Часто покупают молодое вино в бочках по очень недорогой цене. Эта покупка считается самым выгодным фьючерсом.

Если вино не испортится за время хранения, через лет 5 его можно будет продать в полтора, два раза дороже.

 Известные таблицы учитывают вина по шкале от 1 до 5, 10, 20 или до 100, а также дают рекомендации, через сколько лет вино достигнет пика качества для самой выгодной продажи.

Инвестиции в вино

Для ориентирования в настроении рынка, таблица миллезимов Роберта Паркера должна стать для инвестора просто настольной книгой. Например, по таблице Паркера от 0 до 90 баллов присваивают вину качеством выше среднего. А с 90 по 95 баллов – вину очень хорошему. Выдающиеся вина получают высшие баллы – от 96 до 100.

Символы в таблице Паркера:

  • C — Внимание, может быть слишком старым (Caution, may be too old)
  • E — Рано созревшее и открывшееся (Early maturing and accessible)
  • I — Нестабильное, даже среди лучших вин (Irregular, even among the best wines)
  • T — Остаточные танины, молодое, или недозревшее (Still Tannic, youthful, or slow to mature)
  • R — Можно пить уже сейчас (Ready to drink)

Таблицы миллезимов:

  • Таблица миллезимов Роберта Паркера
  • Таблица миллезимов винного фонда Berry Bros & Rudd
  • Таблица миллезимов (Гид по винтажам) журнала Decanter
  • Таблица миллезимов (Карта винтажей) журнала Wine Spectator

Шкалы качества вин:

Италия: от 1 до 3.

Россия:

  • 1 — плохое вино;
  • 2 — посредственное;
  • 3 — удовлетворительное;
  • 4 — хорошее;
  • 5 — отличное.

Франция

  • 1 — 10 баллов — плохие вина;
  • 11 — 13 баллов — удовлетворительные;
  • 14 — 16 баллов — хорошие;
  • 17 — 18 баллов — очень хорошие;
  • 19- -20 баллов — исключительные.

США и все остальные страны:

  • Ниже 60 — неприемлемое качество (Appalling);
  • 60–69 — качество ниже среднего (Below Average);
  • 70–79 — вино среднего качества (Average);
  • 80–89 — чуть выше среднего/очень хорошее вино (Above Average to Excelent);
  • 90–95 — очень хорошее вино (Outstanding);
  • 96–100 — необыкновенное вино (Extraordinary);

Инвестиции в вино

В любом возрасте вино может даже заболеть, если условия хранения будут неправильные. Из-за таких свойств инвестор должен купить не одну бутылку, а несколько.

 Партиями делать закупки более выгодно, так как расходы на хранение, сервис, услуги консультанта и др. съедают большой процент вложений. Чем больше партия, тем больше прибыль. Самые выгодные бутыли – это на 6 и 9 литров.

Они достаточно редки, созревают медленнее, хранятся дольше, поэтому и цена на них растет быстрее.

Можно покупать вино ящиками, но если ящик неполный, то лучше не рисковать. Вдруг Бывшему хозяину вино не понравилось и он решил продать остаток.

Лучшие вина для инвестиции:

Начинающий инвестор должен ориентироваться на известные марки вин. Эксперты гарантируют высокие доходы в первую очередь от вин Франции, как Бордо, Бургундия, Шампань, долина Роны. Природные особенности края позволяют винам не портиться десятилетиями.

На первом месте стоят великие бордосские вина, или первые grand cru Бордо:

  • Шато Марго (Château Margaux), Margaux
  • Шато Латур (Château Latour), Pauillac
  • Шато Лафит-Ротшильд (Château Lafite-Rothschild), Pauillac
  • Шато Мутон-Ротшильд (Château Mouton Rothschild), Pauillac
  • Шато О-Брион (Château Haut-Brion), Graves
  • Шато Икем (Château d’Yquem), Sauternes
  • Шато Шеваль Блан (Château Cheval Blanc), St-Emilion
  • Château Petrus, Pomerol

Из шампанских вин наиболее ценными объектами являются вина так называемой «отложенной реализации». Они могут зреть десятилетиями, что только улучшает их вкус:

  • Дом Периньон (Dom Pérignon), Champagne
  • Луи Рёдерер (Louis Roederer), Champagne
  • Круг (Krug), Champagne
  • Пол Роже (Pol Roger), Champagne
  • Боллинжер (Bollinger), Champagne
  • Салон (Salon), Champagne

Но в любом случае, прежде, чем купить вино, нужно удостовериться в его долговечности. В рейтингах публикуют и прогнозы, поэтому, если они сбываются в течение 2-3-х лет, то вино подорожает. При всей сложности познаний и соблюдений правил в винные инвестиции доход в этой отрасли превышает многие другие passion investment.

Пять признаков элитного вина:

  1. Высокая оценка ведущих экспертов с баллами от 95 до 100. Баллы разных экспертов не должны слишком различаться.
  2. Прогноз на долговечность и оценка, в каком году лучше продавать вино.
  3. Миллезим, год сбора винограда. Насколько он был хорош для данного вина. Но бывает итак, что в неурожайный год Salon, например, не производит шампанское, и выпуск вин у него минимальный. У знающих коллекционеров спрос и цена на них сразу повышается.
  4. Брэнд или торговая марка. Даже не лучшее вино знаменитого брэнда стоит дороже отличного, но малоизвестного вина.
  5. История аукционных винных торгов. Нужно следить за ценами на конкретное вино в разные годы, чтобы определить потенциальную цену вина на определенный год.

Риски инвестиций в вино

В каждом виде инвестиций существует доля риска. В винных инвестициях также могут произойти непредвиденные повороты. Например, неправильное хранение испортит вкус вина, или же оно просто выйдет из моды.  На вино, как и на все другое тоже существует своя мода.

Очень важно, когда надо продавать вино. Хотя вполне может случиться, что вы сами выпьете его в хорошей кампании. Приобретая вино для инвестиции, покупайте вина разных производителей и разных годов выпуска. Лучше купить меньше бутылок, но самого хорошего качества.

Онлайн площадки для инвестиций в вино

В России не разрешается перепродавать вино. Если делать это в частном порядке, больших прибылей ждать не стоит. Только пошлина на ввоз вина составляет 20%. Но можно приобрести вино за рубежом. Сейчас есть такие торговые онлайн площадки, которые организовывают куплю, продажу и надлежащее хранение вина.

Они также организовывают перевозку вин от производителя к складским погребам, где вина хранятся вплоть до момента продажи. Эти кампании обеспечивают заблаговременные покупки вина нового урожая, которые еще не разлиты по бутылкам. Ориентиром для этого служит прогноз лучших мировых экспертов.

На этой же площадке онлайн вы легко можете отслеживать колебания рынка, изучать выставленные на продажу лоты, выставлять свои лоты.

Ведущие виноторговые площадки:

  • Berry Bros. & Rudd
  • Farr Vintners
  • Fine & Rare Wines Ltd
  • Geerlings & Wade
  • Antique Wine Company
  • Vinfolio
  • Sokolin

Есть сайты, которые проводят экспертизу вина по фотографии бутылок. Более того, сайт wineauthentication.com публикует и регулярно обновляет фотографии всех подлинных бутылок известных шато.

Инвестиции в вино — Инвестиционные Винные Фонды

Если инвестор сомневается в своих способностях, можно вступить в Паевые Винные Фонды с высокими профессионалами, которые практически не знают убытков. Доходность их составляет до 30% в год. Но и стоимость вступления в такие организации достаточно высока.

Минимальные взносы в Инвестиционные Винные Фонды:

  • Wine Investment Fund — 10 тысяч фунтов (около 20 000 долларов)
  • Fine Wine Fund — 50 тысяч фунтов (97 910 долларов)
  • Vintage Wine Fund — 100 тысяч евро

За гораздо меньшую сумму такие услуги оказывают в Российских банках, правда встречаются они редко. Банк Уралсиб-121 – один из них.

Учитывая различные риски, вкладывайте деньги не только в вино, но и в другие проекты.

Занимаясь инвестициями в вино, конечно, нужно разбираться в тонкостях вкусовых качеств, технологии виноделия, уметь правильно хранить бутылки с вином.

Правильное обустройство помещения для хранение вина предполагает большие расходы. Если вы располагаете большим начальным капиталом, то винные инвестиции могут значительно приумножить ваши капиталы.

Для начинающих инвесторов полезно почитать журнал Wine Spectator и книги:

  1.            Питер Д. Мельтцер. Ключ к винному погребу. Составление винных коллекций. Инвестиции в вино.
  2.            David Sokolin Investing in Liquid Assets: Uncorking Profits in Today’s Global Wine Market.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

(5 4,60). Оцените пожалуйста, PAMMtoday очень старался!
Загрузка…

Источник: https://pammtoday.com/investicii-v-vino.html

Выгодно ли вкладывать деньги в вино

Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Купить премиальное вино для пополнения своего личного бара – это показатель достатка или же личная прихоть. Однако вино может стать не только украшением винного погребка, но и источником заработка. В современном мире совершенно логично вписывается в порядок вещей инвестиции в вино и получение прибыли.

Хорошее вино используется, чтобы расслабиться, отметить важное событие, отпраздновать свои победы или просто залить горе. Кому-то нравится лишь вкус ради вкуса, кому-то – это дополнение обширной коллекции, которая собирается всю жизнь. А теперь вино еще и выгодный способ вложения капитала.

Такое отношение к вину не удивительно. Больше вопросов возникает, почему лишь в начале 2000 годов образовался и получил основное развитие сам инвестиционный рынок вин.

Это уникальный товар, который со временем лишь улучшает свои характеристики, и естественно с каждым годом дорожает.

Вино – это выгодный товар, особенно для знатоков, которые могут определить его параметры, оценить вкус и предугадать, какой урожай или марка будет востребована через много лет.

Особенности винных инвестиций

Кроме того, что вино с каждым годом становится лучше, тем самым дороже, еще есть и различия между урожаями.

Для каждого урожая есть свои специфические отличия, и естественно ограниченные объемы производства вина той или иной марки.

Со временем естественным образом уменьшается предложение по каждому урожаю и с каждым открытием очередной бутылки оставшиеся растут в цене, переходят в разряд редких и становятся раритетом.

С давних времен по возможности вино покупалось с большим запасом, превосходящим потребности семьи или дома. Впоследствии можно было излишки продать по более высокой цене и возместить себе часть изначальных затрат.

В современном понимании инвестирование в вино осуществляется значительно сложнее.

По заявлению издания Wealth insights report, которое выпускает компания Barclays, примерно до 30% состоятельных людей в мире совершают значительные вложения в свои винные коллекции, однако лишь каждый десятый из них использует свои накопления, только преследуя возможность заработать. Остальные же приобретают вина для удовлетворения своих личных предпочтений и желаний, покупки совершаются больше с эмоциональной подоплекой, чем с оглядкой на коммерческую составляющую.

Премиальное и дорогое вино можно сравнить с раритетными авто или антиквариатом, предметами искусств. То есть с теми товарами, которые покупаются в большей степени, чтобы подчеркнуть свой статус, определить достаток. Все это используется как часть понятие art de vivre, «искусства жить». В этом случае вовсе не важно, что вино, и так приобретенное за солидную сумму, со временем дорожает.

Следует учесть, если вино покупается для личного винного погребка, заложенного в своем загородном домике, то это еще не инвестиция, это лишь личное желание пополнить запасы высококачественным напитком, совершить покупку для души. Чтобы приобретение стало инвестицией в вино, следует поступать иначе.

В нашей стране существует огромная пошлина на ввоз вин в размере 20%, кроме того для перепродажи следует обзавестись лицензией соответствующего формата. Все это перечеркивает на корню вариант заработка на внутреннем рынке, ведь любой рост цены на товар будет сжигаться налогами и сопутствующими затратами. Инвестиции в вино можно вложить лишь за границей.

Если есть желание заняться инвестированием в вино, то можно воспользоваться услугами винных брокеров. Они специализируются именно на этом типе товара. С их помощью можно оформить куплю/продажу, организовать должное хранение.

Однако вопрос выбора вина для инвестиций все-таки остается за клиентом, потому для успеха, важно разбираться как можно глубже в вопросе.

Определять его ценность по годам, сортам, а соответственно знать особенности апелласьонов и  миллезимов.

Собрать коллекцию вин, значит определить свой вкус, испытать весь свой опыт. То же самое касается и инвестиций в вино, без чутья и глубоких знаний, можно лишь в значительной части потерять свой капитал.

Например, вложив колоссальные средства  в приобретение всего урождая Dom Perignon, невозможно гарантировать, что через годы можно будет продать его с выгодой или хотя бы возместить свои первоначальные затраты.

В отсутствии знаний или неуверенности в собственных силах все равно остается вариант выгодного инвестирования в вино. Существует возможность вложить деньги в созданный профессионалами портфель винного фонда.

Процесс инвестирования

С помощью винного брокера можно приобрести реальный товар, то есть физически купить вино. Брокер берет на себя обязательства по его отгрузке и хранению в специально подготовленных хранилищах.

Можно использовать винный погреб в своем заграничном доме, необходимо лишь создать там идеальные условия для хранения.

Впоследствии при перепродаже предстоит доказать, что сохранность вина проводилось в должных условиях.

Если же нет желания связываться с самим вином, то можно действовать посредством винных фондов. В этом случае все операции выполняются на бумаге, без фактического использования товара.

Соответственно, можно лично выполнить инвестирование в вино посредством брокеров, работающих с этим активом, фондов и естественно аукционов.

Обширный спектр услуг и возможность онлайн-контроля за всеми операциями, значительно облегчают задачу даже начинающему инвестору.

В качестве варианта может выступить любой местный банк, у которого есть услуга альтернативного инвестирования, в этом случае банковский институт выступает в качестве посредника.

Сейчас в виду падения стоимости наступает наиболее благоприятные условия для формирования инвестиций в вино. Можно рассчитывать на немалые прибыл в долгосрочной перспективе в виду того что последние урожаи в Европе оказались значительно меньше предыдущих периодов.

Особенности рынка вин

Лавинообразно нарастать интерес к вложениям денег в вина начал в середине 2000-х годов. В этот момент начал расти потребительский спрос на него со стороны китайцев, в разы улучшивших свое финансовое положение.

Так же вырос и коллекционный спрос, значительное количество людей заинтересованно в создании полноценной и объемной коллекции вин, как для употребления, так и для определения собственного статуса.

Наибольший интерес инвестиций проявлялся по отношению вин Бордо, которые во Франции и всем мире относятся к классу великих.

Наибольший интерес инвестиций возник вокруг вин, которые имеют наиболее обширный вторичный рынок и такими оказались пять наименований из так называемых «первых из гран крю», «голубые фишки».  Огромный интерес к ним выражается в том, что 90% торгов, большая часть вложений денег в вина на бирже в Лондоне касаются именно этой пятерки.

На основании этой пятерки так же формируется и индекс Liv-ex Fine Wine, определеяющий состояние винной биржи. Так же и существенная часть портфелей, связанных с винами, формируются за счет популярной пятерки.

Определить рост интереса и эффективность инвестирования в вина за последнее время можно по динамике индекса. С момента его запуска и до 2011 года он вырос на 135%. Уже после столь стремительного роста, рынок пошел на спад и индекс опустился на 15%. Это объясняется коррекцией. Сейчас наблюдается дальнейшее падение, которое по прогнозам может достигнуть еще 15%.

Коррекция может быть достаточно глубокой, учитывая беспрецедентно высокий рост, за каких-то пять лет. При этом, например бордоские вина, популярные клареты подорожали за это время почти в 4 раза. Сейчас же идет массированное закрытие позиций, фиксирование прибыли всеми кто за пять лет поддерживал бычьи настроения на рынке вин.

В пользу коррекционного спада, так же сигнализирует и тот факт, что он касается в основном только вин успевших подорожать больше других.

Сама ситуация когда лишь малый спектр вин оказались под столь пристальным вниманием инвесторов, породила понятие бордоского пузыря.

Когда всего 2% от всех производимых вин в мире или в долларовом эквиваленте примерно 5 млрд по данным на 2011 год составили основу инвестиций в вина. Огромные объемы вложений попросту не смогли усвоиться на рынке.

Падение распространилось и на аукционы вина. Проследить это можно, если отследить вложения денег в них наиболее дорогого сегмента на территории США:

  • 50% объема продаж это бордоские вина;
  • 35% — бургунские;
  • 15% — вина Калифорнии и Италии.

Индекс журнала снижался с 2011 года в течение двух лет, что повторяет путь индекса винных фондов. Был пересмотрен и подходы инвестирования в вино участниками рынка.

Усредненная стоимость лотов на основных аукционах вин упала со значений $3600 и $7800 зарегистрированных в 2011 году, до $2300 и $6720 уже через год.

Причиной такого падения цены на основные лоты, скорее всего, послужил смещенный спрос от дорогих бордоских и бургундских вин к менее популярным ранее, и оттого более дешевым.

По мнению участников аукционов вина не столь популярные не обладают на данный момент избыточной переоценкой.

Еще один фактор обязательно следует учитывать всем, кто решил испытать себя и вложить деньги в вино. Перекос спроса объясняется еще и таким понятием как веяния моды, феноменом Lafite, популяризации того или иного товара.

Есть и яркий пример игнорирования такого весомого фактора как предпочтения покупателей. В Гонконге торговцы на фоне высокой популярности Chateau Lafite-Rothschild, с огромным избытком закупили его.

Уже через некоторое время спрос резко упал, все запасы были проданы по заниженным ценам, чтобы хотя бы частично компенсировать затраты. В пик популярности ящик из 12 бутылок этого вина от 1982 года мог стоить до $70 тыс.

, а продавать пришлось уже через год по $38 тыс.

В чем интерес инвестирования

Рынок вин претерпел существенное изменение в виду вливания больших активов. Последствия вздутия «пузыря» видоизменили порядок формирования цен и спроса на нем.

Если раньше вино представлялось выгодным активом мало связанным с остальными рынками, то после активизации винных фондов поменялось и отношение инвесторов.

До 2006 года инвестиции в вино отлично подходили для распределения рисков в виду малого влияния внешних факторов на них.

Как формируется цена на вина? Можно перечислить несколько основных факторов:

  • Снижение предложения со временем;
  • Удорожание вина с его возрастом и созреванием;
  • Мнение критиков и видных деятелей мира вин;
  • Парадокс Веблена, когда вино обретает повышенную ценность для снобов просто в виду его удорожания.

Теперь же винные активы постоянно вносятся в инвестиционные портфели, создается фоновый рынок вина. Чаще используются краткосрочные операции даже не связанные с фактической привязкой к вину как товару. Все это породило мощную спекулятивную составляющую, которая влияет на ценообразование, зачастую не в лучшую сторону. Сами инвестиции в вино становятся фактором ценообразования.

Теперь вина можно полноценно сравнивать с такими товарными активами как золото или нефть, естественно со всеми вытекающими последствиями. За последние десять лет можно указать достаточно точно корреляцию индекса вин, составленного по самому ходовому составу портфеля винного фонда к нефти Brent в размере 0,88. Соответствующая корреляция с золотом – 0,92.

В сравнении с фондовым индексом развивающих стран корреляция достигает 0,92. Поведение цены теперь уже слабо зависит от альтернативных естественных факторов, ведь теперь к ней привлечено, огромное внимание со стороны инвесторов готовых вложить инвестиции в вино в больших объемах.

Что же в этом плохого? Вряд ли можно назвать это отрицательным эффектом, но теперь вино уже невозможно использовать как резервный актив, цены сильно зависят от рыночной ситуации и естественно подвержены тем же рискам в случае кризиса или обвала.

При том, чем больше внимания инвесторов будет привлекаться к винам премиального класса. Тем рискованнее будет становиться этот товарный актив.

Тем  более что уже начали появляться игроки, которые рассматривают его и не только в долгосрочной перспективе.

Интерес инвестора

Сейчас, как и в самом начале, то есть с начала 2000-х, вложив деньги в вино, вполне естественно получить немалые прибыли.

Коррекционное падение индексов винных фондов, позволяет с новой силой и с новыми средствами, огромному количеству участников рынка присоединить винные активы к своему инвестиционному портфелю.

Остается лишь дождаться, когда котировки определяться со своим новым локальным минимумом, нащупают дно.

Примеры из прошлого скачка могут послужить заманчивым ориентиром, тем кто решил вложить деньги в вино. Вспомнить цену на 1996 Latour, когда оно поступило в продажу, то получиться за ящик 1 тыс. фунтов стерлинга. Уже в 2008 году стоимость поднялась до 6,4 тыс., после падения в 2009 до 4,6 тыс., к 2011 она добралась до значения 8,2 тыс. за ящик.

Если премиальные вина уже фактически вышли на справедливую цену, после коррекции почти в треть максимума, то настает теперь время бургундских вин. Они набирают популярность среди китайских потребителей, которые сейчас де факто являются основными законодателями вкуса, основными потребителями и ценителями вин в мире. Все больше вкладывается денег в вина именно этих марок.

К слову, вкусы китайцев уже в краткий срок, несколько лет успели в значительной мере поменяться. Потому-то на бирже Liv-ex даже был зарегистрирован рекорд – 3 тыс. наименований торгуемых вин. Это позволяет в значительной степени расширить и свой инвестиционный портфель, диверсифицировать его. Часть бордоских вин изначально равная 94% к 2010 году снизилась до 87% сегодня.

В качестве отправной точки, в которой стоимость вина может вновь устремиться вверх, может оказаться кардинальное изменение отношения к ним в Индии. Там собираются отменить пошлины на ввоз. Вспоминая аналогичную ситуацию в Гонконге, можно с уверенностью сказать, что после отмены пошлин на импорт в Индии будет сильный скачек в росте цен.

Однако, импульс к развороту и дальнейший рост, вряд ли уже так сильно отобразиться на премиальных винах. Они попрежнему остаются достаточно надежным плацдармом для начала инвестиции в вино. Предстоит учесть уже не только количественные и качественные характеристики вин, но и условия на мировых рынках. Наряду с увеличенным риском, это предоставляет возможность быстрее получить прибыль.

Источник: http://prostoinvesticii.com/drugie-investicii/vygodno-li-vkladyvat-dengi-v-vino.html

Инвестиции в вино. Как получить прибыль? — Блог для истинных ценителей вина

Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Инвестиции в вино сопряжены со значительным риском, поэтому серьезные инвесторы отводят на эту отрасль, в среднем, 5-10% от общего объема вложений.

Тем не менее, инвестиции в вино прибыльны, особенно в долгосрочной перспективе.

Кроме того, разобраться в особенностях инвестирования в вино и попробовать извлечь доход из своего увлечения — многим любителям напитка это действительно интересно.

Немного о минусах и сложностях инвестирования в вино

Чтобы инвестировать в вина, в них надо либо очень хорошо разбираться, либо иметь достаточно большой капитал, чтобы пользоваться услугами винного брокера или вступить в какой-либо из Паевых Винных Фондов (о них расскажем ниже).

Как и любой другой товарный актив, вино может как подорожать, так и подешеветь. Вино подвержено влиянию моды — вышедший из моды напиток упадет в цене; во времена кризисов цена на вино, как и на предметы роскоши, тоже падает.

Даже критическое замечание авторитетного винного критика может сильно повлиять на цену вина. Так, основной винный индекс, Liv-ex 100, в значительной мере зависит от оценок вин, даваемых им Робертом Паркером.

Об этом индексе, а также других можно почитать в нашей статье.

Вино может испортиться из-за неподходящих условий хранения или оказаться неудачным — естественно, тогда оно тоже упадет в цене.

И все же основная проблема — законодательная. В России частным лицам запрещено перепродавать вина, ввозные пошлины на напиток тоже велики. Перепродать собранную в России коллекцию в другую страну проблематично из-за сложностей провоза вин через таможню.

Обзавестись лицензией на торговлю спиртными напитками так дорого, что имеет смысл только для крупных компаний, иначе ни о какой прибыли не может быть и речи.

Тем не менее, возможности совершенно законно получать выгоду от инвестирования в вино, не ввозя его в Россию (оно будет храниться на специальных складах), есть и у нас. Рассмотрим их.

Паевые Винные Фонды и винные брокеры

Паевые Винные Фондыэто организации доверительного управления, где ваши средства вкладывают в вино профессионалы высокого уровня. Вложения в паевые фонды почти всегда окупаются, иногда принося участникам до 30% годовых.

Обычная доходность колеблется в размере 10-25% годовых. Риск понести убытки мал, но вкладываться в Паевый Винный Фонд надо серьезно.

Вот несколько самых известных фондов — что интересно, все они британские — и минимальный размер необходимых инвестиций:

  • Wine Investment Fund — 10 тысяч британских фунтов, но вернуть средства можно будет не ранее, чем через 5 лет.
  • Fine Wine Fund — 50 тысяч фунтов. Вывод средств ежеквартальный.
  • Vintage Wine Fund — 100 тысяч евро. Вывод средств ежеквартальный.
  • «Фонд марочных вин» компании OWS Asset Management — около 100 тысяч фунтов, но россияне могут участвовать на льготных условиях.Если таких денег у вас нет, а вложиться в вино хочется, можно обратиться к винному брокеру — специалисту, готовому делать инвестиции в вина, а также отслеживать ситуацию на винном рынке за вас. Найти пользующегося хорошей репутацией брокера можно как за рубежом, так и в России.

Самостоятельная торговля винами

Вы можете вести торговлю с частными коллекционерами, на аукционах в Европе или в других регионах, а также на британской винной бирже liv-ex.com.

В случае самостоятельной работы вам нужно будет действительно хорошо изучить винный рынок, чтобы не ошибиться в выборе; следить за колебанием цен, модой на вина, рекомендациями специалистов в этой области; придется разобраться в специфике работы винных аукционов и бирж.

Все это требует довольно много времени для изучения, но увлекательно и может принести до 30% годовых. Если же вы терпеливы и сделали особенно удачное вложение, то оно окупится многократно. Нередки случаи, когда купленные на 30-40 долларов за бутылку вина продавались через годы за сотни и даже тысячи долларов.

Покупка фьючерсов

Говоря простым языком, покупка фьючерсов — это покупка вина на стадии его созревания, еще когда оно не разлито по бутылкам. Например, предполагаемая стоимость бутылки вина, вызревающего в данный момент и пригодного к употреблению через 2 года, составит 50 евро.

По фьючерсу вы можете купить его по 25 евро за бутылку, а через 2 года продать готовый напиток с прибылью почти 200% (какая-то часть средств уйдет на оплату хранения купленного вина). Выгода покупки фьючерсов очевидна, но и риск имеется — готовое вино может выйти неудачным. Тогда его цена будет ниже предполагаемой и может оказаться даже ниже цены фьючерса.

То есть ту же «фьючерсную бутылку», купленную за 25 евро, можно будет продать всего за 10 евро.

Наименьший риск несет покупка фьючерсов вин из Бордо и Бургундии — неудачные миллезимы здесь бывают редко.

Инвестиции в винодельческое хозяйство

Это, скорее, инвестиции не в вино, а в виноделие, хотя нельзя обойти вниманием и эту возможность. Покупка акций успешной винодельческой компании — вложение со сравнительно низким риском и достаточно высокой прибылью.

Другая возможность: арендовать или даже купить в России или за рубежом виноградник, винодельческое хозяйство или его часть. Можно основать и собственную винодельню с нуля.

Все эти способы гораздо более трудоемкие и затратные, чем инвестирование непосредственно в вина и винные акции, но и отдача может быть несравнимо больше. Причем речь идет не только о финансовой окупаемости, хотя виноделие, при грамотном подходе — прибыльный бизнес.

Создание собственных вин может стать делом всей жизни, прекрасным сочетанием работы и хобби.

Источник: http://hranim-vino.ru/blog/investitsii-v-vino-kak-poluchit-pribyl/

Инвестирование в вино

Инвестиции в вино дают высокие прибыли

Инвестиции — такое направление деятельности, которое не ограничено никакими рамками. Можно зарабатывать на всем, что обладает каким-либо потенциалом.

Сегодня хочется отвлечься от информационных войн и поговорить о таком необычном виде инвестирования, как вложение денег в … вино.

Вино не только приятный алкогольный напиток, но перспективное направление инвестирования и диверсификации инвестиционного портфеля. Это связано с особенностями напитка, который со временем становится только вкуснее.

От антиквариата и различных произведений искусств вино выгодно отличает тот факт, что его пьют. То есть ежегодно количество старого высококачественного вина стремительно уменьшается, что вызывает его значительное удорожание.

Прибыльность такого вида инвестирования может достигать 30-35% в год, а некоторые вина всего за несколько лет становятся дороже в 10 раз. Потому вложение в вино может быть прибыльнее инвестирования в нефть или золото.

Несмотря на то, что в последнее время наблюдается спад в винной отрасли, я все же расскажу об основных способах инвестирования в вино, чтобы «инвесторы в теме» не пропустили точку роста.

Как инвестировать в вино?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Стоит сразу отметить, что инвестирование в вино требует специфических знаний в области виноделия. Необходимо разбираться в тонкостях и технологических нюансах производства вина, постоянно изучать мнение экспертов отрасли и сопоставлять влияние погодных условий и урожая на качество, а впоследствии и стоимость вина.

Для анализа рынка виноделия необходимо регулярно штудировать различные тематические издания. Например, журнал «Wine Advocate»(Винный Адвокат) специалиста по виноделию Роберта Паркера. Кроме того, существует большое количество рейтингов вин, отслеживая которые можно делать выводы о том, какое вино через несколько лет значительно прибавит в стоимости.

Считается, что выгоднее всего покупать вино партиями. Зачастую молодое вино приобретают в бочках, поскольку его начальная стоимость невелика, а через время оно заметно дорожает. Стоит отметить, что для того, чтобы физически покупать вино для последующей перепродажи его в будущем, необходимо обеспечить ему необходимые условия хранения.

Это может обойтись в приличную сумму. А в нашей стране (РФ) придется еще и покупать лицензию на торговлю спиртными напитками, без которой на законных основаниях продавать вино нельзя. Также не стоит забывать про таможенную пошлину за ввоз вина на территорию РФ, которая составляет 20% от стоимости + НДС + акцизы.

Но выход из положения есть, перечислю варианты:

1) Покупать вино у кавистов (профессиональных держателей погребов) в Европе и у них же заказывать услуги по хранению вина. Соответственно продажа вина (фиксирование прибыли) осуществляется в Европе.

2) Торговля на бирже liv-ex.com. Данная биржа позволяет инвестировать в вино без расходов на транспортировку и хранение. Главным ориентиром состояния винной отрасли на бирже является индекс Liv-ex 100, который включает 100 самых востребованных вин (в основном производители Бордо). Ниже привожу график

По графику видно, что с середины 2011 года идет нисходящий тренд. Однако, стоит учитывать, что этот индекс включает в себя всего 100 вин, что составляет незначительную часть от общего количества видов элитного вина.

3) Инвестирование в винные фонды. К сожалению, пока в России подобных фондов нет. Россияне могут вкладываться в вино с помощью специальных инвестиционных фондов, таких как Wine Growth Fund, The Wine Investment Fund и др…

Такой способ позволяет зарабатывать на вине не получая лицензию и не ввозя вино в страну. Средний порог входа для инвестирования начинается от 10 тысяч долларов.

Стоит отметить, что практически все фонды зарегистрированы в офшорах.

Недостатки и риски вложений в вино

Глядя на график котировок индекса Liv-ex 100 становится ясно, что вино не является источником моментальной прибыли, это скорее долгосрочное вложение. Горизонт инвестирования в вино от 1 года. Кроме того, в данной сфере инвестор подвергает свои деньги следующим рискам:

— вино может испортиться в силу несоблюдения условий хранения или по другим причинам;

— оно может перестать быть модным, а значит востребованным и дорогим;

— имидж вина может испортить какое-нибудь критическое замечание эксперта, что моментально отразится на его стоимости.

Здесь, как и в любом другом виде инвестирования есть смысл диверсифицировать портфель, приобретая вина различных урожаев, разных марок, от разных производителей.

Источник: https://smfanton.ru/investicionnye-instrumenty/investicii-v-vino.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.