+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

Содержание

Инвестиции в бизнес – ТОП 9 видов вложений, преимущества и риски

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считаются инвестиции в бизнес.

Множество бизнес-направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов.

Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Основы и виды капиталовложений в бизнес

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

  • этапам вложений – в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
  • объему вкладов – долевое участие или полное финансирование проекта;
  • по праву собственности – вложения в свое или чужое дело;
  • по формам получения прибыли – доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором – распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Информационная схема основных стратегий вложения в бизнес

Для чего необходимо инвестировать деньги в бизнес

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан “советской закалки” ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности.

Даже небольшое количество денег способно “работать” на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать “на дядю”, открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства.

Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Вложение денег в бизнес: плюсы и минусы

Конечно, любой процесс инвестирования идет “рука об руку” с риском (впрочем, как и все существующие типы капиталовложений). Но, как известно, кто не рискует, тот и не становится инвестором, не получает шанс улучшить свою жизнь, и так и продолжает работать “от получки до аванса”.

  1. Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
  2. Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
  3. Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
  4. Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов – не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
  5. Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
  6. Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.
    При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие – это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим “детищем”.
  1. Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
  2. Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения бизнеса. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
  3. Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
  4. Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
  5. Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
  6. Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто бизнес-проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного списка минусов, ведь это скорее предостережения, чем закономерность.

Способы уменьшить риски инвестирования

Две заинтересованные стороны – владелец бизнеса и вкладчик – хотят получить доход и максимально нивелировать всевозможные риски. Владелец компании хочет привлечь побольше инвесторов и удержать их, а вкладчик – сохранить свои деньги и приумножить их. Существует несколько главных рисков инвестиций:

  • Организационный – не правильно организованный бизнес;
  • Юридический – отсутствие юридического подтверждения факта инвестирования со стороны вкладчика;
  • Финансовый – незнание основных правил в области экономики, повлекших за собой убытки;
  • Экономический – нестабильное состояние экономики.

Если воспользоваться услугами юристов на начальном этапе и защитить свои инвестиции документально, то можно избежать влияния юридического аспекта. Также стоит адекватно оценивать экономическую эффективность актуального проекта.

Рекомендуется тщательно изучить область деятельности, в которой функционирует та или иная компания. Если человек абсолютно несведущий в определенной сфере, то ему стоит отказаться от инвестирования в такой проект.

Чтобы увеличить шансы на успех при инвестициях в готовый бизнес, стоит посетить офис данной компании, побеседовать с сотрудниками, оценить общую обстановку.

Топ-9 способов инвестирования в бизнес

  1. Создание “своего” дела. Этот способ подходит тем, кто имеет базовые знания о правилах ведения предпринимательской деятельности, разбирается в экономике, хотя бы на начальном уровне. Наличие пресловутой “предпринимательской жилки” также приветствуется. В этом случае приходится вкладывать не только свои деньги, но время и душевные силы.

    Этот способ назвать пассивным трудно – это активный вид деятельности. К тому же рассчитывать на быструю отдачу не стоит. Однако одним из явных плюсов вложения денег в собственный бизнес является безраздельное владение всей прибылью. Иметь собственное дело – это мечта многих, но осуществить ее под силу не всем.

    Вам придется вложить финансы, время, душу, опыт, знания, прежде, чем почивать на лаврах.

  2. Стать франчайзи. Покупка бизнеса по франшизе позволяет сэкономить несколько лет, которые бы необходимо было потратить на раскрутку компании. В случае с франшизой предприниматель получает уже готовое дело с узнаваемым именем.

    В чем плюсы такого способа инвестирования в бизнес:

    1. Рекламные издержки сведены к минимуму;
    2. Расходов мало;
    3. Наличие профессиональной поддержки и консультаций со стороны владельца франшизы;
    4. Окупаемость наступает очень быстро.

    В некоторых случаях владелец франшизы помогает с обучением персонала, оформлением торгового или производственного помещения, предоставляет готовое оборудование.

  3. Онлайн бизнес проекты. Сегодня вложить деньги в бизнес таким методом является очень популярным вариантом капиталовложений среди современных инвестменов. Вебмастер создает свой сайт, наполняет его уникальным контентом, монетизирует, продавая рекламу. Это очень эффективный метод продажи информации в сети. Если инвестор является экспертом в какой-либо сфере и может предложить посетителям сайта авторский контент, тогда успех его сайту гарантирован. Темы для статей могут быть самыми разными – от юридических консультаций до проблем прыщей на лице. Организация и проведение онлайн-семинаров при помощи веб-программ также очень актуальны. Можно купить уже готовый сайт и поддерживать его на плаву, периодически добавляя новые публикации, параллельно продавая контекстную рекламу.
  4. Стартапы? Почему бы и нет! Найти перспективный проект не так сложно. Многие стартаперы имеют в своем арсенале только хорошую идею, но не располагают деньгами для ее реализации. Вкладчики в этом случае берут на себя все риски по воплощению проекта и вкладывают в него свои деньги. Автору же достается около 10-15% от дохода. Такой способ инвестиций может с одинаковым успехом как “озолотить” так и разорить инвестора.
  5. Покупка акций. Успешные и не очень компании продают свои акции через биржу. Акция представляет собой ценную бумагу правоустанавливающего характера, согласно которой инвестор имеет право на некоторую часть компании. Как зарабатывать на акциях? Можно покупать ценные бумаги по низкой цене, а продавать по более высокой. Однако перед покупкой стоит внимательно изучить финансовое состояние и отчетность компании, ведь ценная бумага не каждой организации может принести прибыль.
  6. Инвестиции в производственные бизнес-проекты. Инвестор вкладывает свои финансы в фабрику или завод по производству каких-либо товаров. Предварительно следует изучить доходную часть предприятия, его конкурентоспособность и сопоставить вероятность отдачи потраченных средств. Если компания занимает стабильные позиции на рынке, то получение прибыли от инвестиций более чем вероятна. Начинающему вкладчику лучше всего инвестировать деньги в заводы, производящие товары масс-маркета, которые занимаются изготовлением продуктов первой необходимости.
  7. Вложение денег в малый бизнес. Небольшие производства и фирмы, которые не являются частью каких-либо корпораций и объединений, могут стать хорошим объектом для инвестиций. Можно вложить средства в уже готовое предприятие и расширить его, а можно инвестировать деньги в бизнес с нуля. Эти способы будут эффективны, если грамотно выбрать направление.
  8. Приобретение облигаций. Эти ценные бумаги являются своеобразным задокументированным свидетельством того, что инвестор, приобретая их, дает компании деньги в долг. Это один из способов заимствования средств со стороны предпринимателей. Уровень рисков в этом случае намного ниже, чем при инвестировании в акции. Такой вид вложения является долговым и считается более надежным способом получения дохода. Купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Иногда компании с низким уровнем доверия предлагают очень высокий купонный доход, чтобы привлечь большее количество инвесторов.
  9. ПИФы. Этот вид вкладов относиться к прямым. Вкладчик покупает пай в каком-либо фонде. Тот в свою очередь вкладывает полученные средства по собственному усмотрению с учетом диверсификационных рисков. Но такой способ инвестирования денег сильно зависит от биржевых крахов. Инвестор никоим образом не участвует в деятельности ПИФА, перекладывая всю ответственность за успех вложений на его управляющих. Стоит заметить, что платить комиссионных никому не надо. Разница в цене пая и составляет прибыль или убыток.

Назвать инвестиции в бизнес абсолютно безопасным способом заработка нельзя. Но если четко и грамотно подойти к этому делу, просчитать возможные риски, привлечь к делу авторитетных специалистов, то можно неплохо распорядиться своими деньгами и получить источник стабильного дохода, о котором все мы так мечтаем.

в тему рекомендаций предпринимателям и инвесторам:

Источник: https://vkoshelek.com/investitsii-v-biznes/

«Вложение средств в чужой бизнес»

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

Для чего человек ищет, куда бы ему вложить свои деньги. Конечно, не для того, что они ему надоели. Цель всевозможных вложений – получить доход.

Деньги обладают энергетикой, которая, если ее не подпитывать, сведется к нулю.

Это значит, что деньги должны работать, нарастать себе подобными, а можно и иностранными эквивалентами, тогда их энергия будет в постоянном действии, и они не иссякнут.

Инвестирование в сторонний бизнес

Один из способов заставить деньги работать – вложить их в чужой бизнес. Как вариант, это может стать неплохой идеей, если вложение будет произведено продуманно. Здесь подразумевается оценка нескольких факторов:

  • Сумма вкладчика должна составлять не менее 51% уставного капитала фирмы. Это позволит инвестору получить право участвовать в управлении компанией и влиять на решение деловых вопросов. Если вложение будет составлять меньшую часть, то при ошибках в управлении бизнесом инвестор будет нервно курить в сторонке, видя, как исчезают инвестиции.
  • Выбор фирмы для вложения денег в соответствии с предложениями услуг на рынке и перспективами развития – очень энерго- и трудозатратный вопрос в плане мозговой деятельности. Для его решения необходимо проанализировать очень много информации о разных фирмах и компаниях, куда бы вы хотели вложить деньги, предусмотреть их перспективность или увидеть бесполезность. В плане человеческого фактора при выборе компаньона категорически запрещается иметь дело с друзьями, коллегами, приятелями, соседями и родственниками!
  • Составление финансового плана по использованию инвестиций. Финансовый план использования в чужой фирме ваших кровных представляет собой пошаговый алгоритм действий, начиная с момента вложения и до момента вывода, если до него дойдет дело. Для составления такого плана необходимо сопровождение толкового экономиста и детальное знакомство с тонкостями бизнеса, в который вы планируете вложиться.
  • Оценка всех рисков потери денежных средств. Риск может быть связан с разными непредвиденными обстоятельствами, которые инвестор должен предвидеть: повышение цен, выкрутасы налоговых служб, неправильное руководство, недобросовестность компаньона.
  • Подготовка экономических путей для вывода средств в случае форс-мажорных ситуаций. Самый приемлемый путь выхода из бизнеса – это продажа своей доли компаньону. На этот шаг он пойдет куда более охотно, чем вернет капитал в денежном эквиваленте, да еще и с прибылью, да еще и просто так.

Куда вкладывать деньги

Отключить эмоции и включить здоровый прагматизм – основные требования, которые должны сопровождать решение вложить деньги в сторонний бизнес. В понятие прагматизм необходимо присоединить понимание того, что вы идете на риск.

Можно выиграть многое, но и потерять все. Предварительно проведенный глубокий анализ того, на что вы решились, гарантирует успех будущего предприятия на 50%.

Остальную половину необходимо отбросить на состояние экономики в стране, везение и порядочность будущего компаньона.

Успех чаще сопровождает опытных людей, знающих толк в том, что они делают. Например, строительство и вложение в нее денег всегда была беспроигрышным вариантом бизнеса. Если вкладываются деньги в строительство с нуля, то по мере возведения объектов их стоимость возрастает многократно, и есть надежда на получение хорошей прибыли.

Другой вариант вложения денег – в продажи продуктов питания. Люди хотят есть всегда независимо от состояния экономики в стране. Но на сегодняшний день эта ниша настолько заполнена, что втиснуться в нее и, главное, преуспеть, можно только, придумав что-то совершенно необычное.

Можно назвать еще массу видов деятельности различных компаний, которые ждут ваших инвестиций:

  • Транспорт;
  • Туризм;
  • Охрана;
  • Развлечения и многое другое.

Выбор за вами. А вдруг ваши инвестиции в одну из таких компаний сделают вас российским Рокфеллером? Стоит попытаться.

P.S. Если Вам понравилась статья то обязательно подпишитесь на обновления по e-mail, чтобы быть в курсе новых статей, для подписки перейдите по ссылке , и не забываем комментировать статьи, и делиться с друзьями…

Назад

Порекомендуйте эту статью друзьям:

Копирование материалов с сайта разрешается только с указанием авторов и прямой индексируемой ссылкой

Александр и Наталия СычёвыФормула счастья

Если наш сайт Формула Счастья окажется Вам полезным и поможет в различных жизненных ситуациях не пасть духом и продолжить свой жизненный путь,для Нас это будет самая большая благодарность!Спасибо большое за Ваше внимание и время!Счастья! Понимания и Любви!

Источник: https://www.happy-formula.ru/vlogenie_deneg_v_chychoi_biznes.php

Инвестиции в криптовалюту: как снизить риск

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

Помимо огромных возможностей многократно приумножить свой капитал, вложив деньги в криптовалюту, этот род инвестиций (как и любой другой) несет в себе определенные риски. С той же скорость, с которой здесь можно сколотить состояние, так же быстро и легко можно его потерять.

Грамотный инвестор всегда стремиться, насколько это возможно, снизить риски убытков и потери капитала. В текущей статье мы дадим несколько советов в отношении того, как обезопасить себя, вкладывая деньги в криптовалюту.

Рекомендации, которые вы найдете в тексте текущей страницы, едва ли дадут ответ на вопрос «как разбогатеть за несколько дней», скорее напротив – они призваны уберечь вас от этого. Уровень риска – величина обратно пропорциональная размеру потенциального заработка. Следовательно, если ваша главная цель – минимизация рисков, идею о сверхприбыли придется отодвинуть на второй план.

Здесь вы также не найдете и формулы 100% успеха. Советы, которые вы встретите в этой статье не обеспечат абсолютную надежность и безопасность ваших инвестиций, но способны лишь в какой-то степени приблизить вас к этому.

Начнем с «золотого правила» любых инвестиций:

Никогда не вкладывайте денег больше той суммы, которую можете себе позволить потерять.

Диверсификация рисков

Самая простая стратегия пассивного инвестирования в криптовалюту – купить на все доступные деньги Bitcoin и напрочь забыть о своем приобретении, дожидаясь, когда Биткоин вырастет в цене, в след за чем продать его, зафиксировав прибыль. Эта тактика имеет право на существование, но!

Разумный инвестор никогда не кладет все яйца в одну корзину. Будучи первой, самой крупной по капитализации криптовалютой, в ту же очередь, Bitcoin в технологичном и функциональном плане сильно отстает от многих альткоинов.

Конечно же, не стоит отказываться от него вовсе. Кроме того, если пожелаете, Биткоин может составлять наибольшую часть в вашем инвестиционном портфеле, но добавьте в «корзину» еще и других криптовалют, к примеру, из списка ТОП10 по капитализации.

Инвестируйте не в валюту, а в идею

Возможности технологии блокчейн (которая является неотъемлемой частью любой криптовалюты), не ограничиваются функциями, характерными для валюты: средство накопления и обмена. Помимо этого, существуют еще и:

  • Системы SMART-контрактов (например: Ethereum, Qtum, NEO);
  • Децентрализованные обменные платформы (Waves, Bitshares);
  • Децентрализованные файловые сети (Filecoin, Sia Coin, Storj и др.)

В мире криптовалюты и blockchain-технологий существует риск столкнуться с расколом внутри команды разработчиков или какой-либо технической проблемой, что неминуемо влечет за собой обвал цены на ту или иную монету. С целью диверсификации, а следовательно – сокращения рисков, есть смысл купить какое-то количество разных монет в каждой из перечисленных выше областей.

Хеджирование (страхование рисков)

Вместе с покупкой основного актива (в нашем случае – криптовалюты), вложитесь в равные по размеру, но «противоположные» активы с тем, чтобы компенсировать убытки, обусловленные возможным падением цены/курса валюты.

Рынок криптовалюты еще только формируется, поэтому, на сегодняшний день остается достаточно хрупким. Вся система цифровой валюты может рухнуть в одночасье вследствие какого-либо серьезного потрясения.

Гипотетически это могут быть, к примеру: выявления серьёзных проблем с безопасностью, запрет криптовалюты правительствами, появление лучшей альтернативы блокчейну и т.д.

Вероятность подобных сценариев крайне мала, тем не мене, не стоит упускать из вида и эти варианты.

Рассмотрите для себя вариант инвестиций за пределами мира криптовалют, а именно – приобретение «классических» видов активов: акции, драгоценные металлы, и другие традиционные инструменты, что не только станут прекрасным дополнением инвест. портфеля, но и снизят риски.

Как вариант – вложиться в инвестиционные фонды, которые наряду с вложениями средств в криптовалюту, инвестируют и в другие инструменты: недвижимость, акции на фондовой бирже и т.д. Основатель компании Caviar, Кирилл Бенсонов, по этому поводу сказал:

«…Не существует «безопасного» актива, приносящего стабильный доход. Сегодня инвестиции в криптовалюту все чаще сочетаются с традиционными инструментами, такими как: золото, недвижимость и т.д.»

Ликвидность

Перед покупкой того или иного криптоактива, безусловно, следует исследовать вопрос ее ликвидности. Так, купленный токен может значительно вырасти в цене, но если объем торгов по нему невелик – попытка ее продажи может привести резкому падению цены.

Снизить риск подобного сценария можно, отказавшись от приобретения цифровой валюты с низким объемом торгов. Сервис CryptoCompare поможет в анализе портфеля криптовалюты, предоставит информацию о волатильности, ликвидности и рисках по каждому отдельному токену.

Потенциал роста

У лидеров рынка (валюты с высокой капитализацией) потенциал роста ниже, чем у других токенов. Если от монеты Bitcoin, как и других монет из ТОП10 в краткосрочной перспективе можно ожидать роста, исчисляемого, максимум в десятках процентов; менее популярные альткоины с большей степенью вероятности могут показать рост в 2, 3, 10 и больше раз.

Такие токены имеют потенциал увеличить размер вашего капитала в разы за относительно небольшой промежуток времени. Конечно же, и риски здесь выше.

Тем не менее, если вы готовы рискнуть, перед тем, как вкладывать свои деньги в подобные криптовактивы, потратьте достаточно время с тем, чтобы исследовать и провести анализ каждого альткоина, в который намереваетесь вложиться: узнайте все, что только можете о проекте, его целях, технологии, команде разработчиков и т.д.

Технический анализ

Большая часть из тех, кто хорошо разбирается и имеет практический опыт биржевой торговле, едины во мнении: «Технический анализ, применимо к рынку криптовалюты – не работает». Тем не менее, изучение основ тех.

анализа, безусловно может оказать помощь инвесторам в крипто-активы.

Так, известный финансовый аналитик, автор книги «Хватит копить, пора инвестировать: 10 простых правил вложения денег в фонды», Джонатан Хобс, сказал:

«При разработке любой хорошей инвест-стратегии необходимо соблюдать определенные правила. Тех. анализ пытается предсказать будущее, основываясь на изменении цены и объемах графиков. Технический анализ – хороший инструмент управления рисками в условиях нестабильных рынков. Именно таким и является рынок криптовалюты»

Proof-of-Stake-майнинг

Чем дальше, тем все больше и больше, добыча криптовалюты становится прерогативой крупных игроков, имеющих в своем распоряжении, как доступ к дешевой электроэнергии, так и к огромным суммам денег на приобретения дорогостоящего оборудования. Впрочем, у традиционного майнинга есть и альтернативы, среди которых – так называемый Proof-of-Stake-майнинг.

Размер вознаграждения в случае с майнингом монет, работающих по алгоритму Proof-of-Stake, зависит не мощности оборудования, но от количества монет, имеющихся в вашем распоряжении.

Кроме того, некоторые разновидности PoS-криптовалют дают возможность владельцам монет зарабатывать, сдавая их в аренду (например альткоины Waves, Lisk).

Поэтому, если в вашем инвестиционном портфеле имеются подобные монеты, грех не заняться их майнингом с тем, чтобы получить дополнительную прибыль.

Источник статьи: cointelegraph.com

Источник: https://bizhint.net/zarabotok-v-internete/kriptovalyuta/kak-minimizirovat-riski-investiruya-v-kriptoaktivy

10 главных правил начинающего инвестора или как минимизировать риски инвестиций

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес
(7 5,00 из 5)
Загрузка…

В сознании миллионов людей живет стереотип, что инвестиции — это удел исключительно богатых людей.

Вклад, слышим мы — и воображение неизменно рисует уверенный росчерк золотого пера «Паркер» под цифрой с множеством нулей. «Ну где я и где инвестиции!», — скажете Вы. Не спешите закрывать страницу.

Многие из нас уже давно стали инвесторами, просто не задумывались, что это именно так и называется. Акции, полученные бабушкой при приватизации в лихие 90-е и подаренные любимой внучке на свадьбу, небольшой семейный бизнес, скромный депозит в банке — это тоже инвестиции.

Но даже если и эти блага жизни Вас миновали, и Вы только становитесь на этот путь накопления финансов, изучите основы инвестирования и правила начинающего инвестора перед стартом. Ведь умные учатся на чужих ошибках. Итак, готовы?

1. Стартовый капитал

Правило математики гласит: «Если любое число умножить на ноль, результатом будет ноль; если ноль умножить на любое число, в результате получится ноль». Поэтому первое и главное условие: чтобы что-то приумножить, это «что-то» нужно иметь. Итак, прежде всего Вам нужен стартовый капитал для инвестирования.

Вы можете взять кредит в банке. Но доходы по акциям или депозитам начисляются обычно 1-4 раза год, а расплачиваться с банком по кредиту придется ежемесячно.

Пока вложенные деньги работают, не принося прибыли, Вам понадобятся средства для погашения задолженности и процентов по займу. Очевидно, что прибегая к кредитованию, свободными деньгами Вы не располагаете.

Второй момент — покроют ли ожидаемые бонусы расходы по обслуживанию долга? Зачастую кредитная ставка не включает в себя дополнительные комиссии и платежи по обслуживанию кредита, и реальная ставка по факту окажется выше.

Выгодна ли такая сделка? Каковы финансовые санкции в случае, если очередной платеж будет просрочен? Если у Вас нет стабильного регулярного дохода, кредитование как источник инвестиций может вогнать Вас в долговую яму.

Можете попросить в долг у друзей/родственников. А если что-то пойдет не так? В сфере инвестиций риск убытков есть всегда. И тогда, потеряв вложенные деньги, Вы не только навсегда испортите отношения с дорогими Вам людьми, но и наживете врагов. Отсюда следующий принцип.

2. Инвестируйте только собственные деньги

Второе правило для начинающего инвестора гласит: не занимайте для инвестирования деньги у друзей/родственников/соседей. Вкладывайте только собственные накопления, создав персональный «инвестиционный банк».

3. Инвестируйте только то, что можете себе безболезненно позволить потерять

Накопление финансов для инвестирования не должно изменять привычный уклад жизни. Небольшая экономия, дополнительный заработок, продажа неиспользуемых активов — вот основные источники вложений.

Не забывайте о предусмотрительности — не расходуйте финансовую подушку безопасности, направляйте в инвестиционный капитал только те суммы, утрата которых не станет критически важной.

Возврат инвестиций всегда занимает определенное время, и Вы должны иметь неприкосновенный запас для сложных времен. Не тешьте себя при этом иллюзиями — виртуальные цифры на потребительских кредитных картах не Ваши, это деньги банка.

Ими можно воспользоваться только в стабильные времена. Если возникнут реальные сложности с работой и доходы упадут, банк незамедлительно снизит доступный лимит. Рассчитывайте только на свои силы. Это третье правило инвестирования.

4. Постоянно увеличивайте свой инвестиционный капитал

Инвестирование — это долгосрочный проект, за исключением высокодоходных программ, например, криптовалюты или хайпов. Начав с небольшой суммы, постепенно наращивайте инвестиционный капитал, внося в него около 10% доходов — это основа четвертого правила инвестиций.

Например, начав с 10-ти тысяч рублей, и ежемесячно дополнительно инвестируя по 1 тысяче, через 10 лет можно накопить инвестпортфель в 130 тысяч (10 тыс. + (1 тыс.*12 месяцев*10 лет)). Инвестиционные консультанты называют этот принцип правилом «Плати сначала себе».

Ведь, расходуя все, что заработано, выбраться из замкнутого круга финансовой зависимости невозможно. «Глупец, ты платишь всем, кроме себя.»

5. Реинвестируйте

Правило №5 — заставьте полученную на инвестициях прибыль работать, пополняя ею Ваш «инвестиционный банк». Со временем, достигнув стабильного дохода, можно будет и позволить себе извлекать деньги из оборота на текущие расходы. На начальном же этапе стоит руководствоваться принципом: «Долгосрочные цели гораздо важнее сиюминутных удовольствий».

Посчитайте, сколько можно заработать при должной бережливости и настойчивости. Например, при условной доходности в 1% ежемесячно, имея стартовый капитал в 10 тысяч, за год на инвестиции можно заработать 1200.

Если ежемесячно увеличивать вложения на 1 тысячу, годовая сумма дохода вырастет до 1860 в первый год вложений и 3300 — во второй.

Регулярные маленькие шажки гораздо прибыльнее разовых масштабных акций — если увеличить капитал за год на те же 11 тысяч, но раз в год, то доходность окажется гораздо ниже — 1200 в первый год и 2640 во второй. Итого за два года разница составит 1320.

Если проценты не изымать, а реинвестировать, за 2 года при таких условиях можно будет заработать 1876,50+3329,70=5206,20. А касательно высокодоходных проектов, нюанс лишь в том, что зачастую они столь долго не работают, чего нельзя сказать о классических видах инвестиционной деятельности.

6. Аналитика и анализ

Чем масштабнее идея, тем четче должна быть общая картина. «Я никогда ничего не покупаю, если не могу на одной бумаге описать мои объяснения и причины. Я могу ошибаться, но я буду знать ответ этому.

Я плачу 32 миллиарда долларов за компанию Coca-Cola, потому что…», — говорил Уоррен Баффетт. Не будем проверять на собственном опыте и кошельке, доверимся Мастеру. Изучайте доходность каждого заинтересовавшего проекта, не забывая о возможных рисках.

Помните о прямой зависимости: высокая доходность — высокие риски. Это шестое правило инвестиций.

7. 100%-ной гарантии прибыли не существует

Седьмое правило инвестирования дает понять начинающему инвестору о том, что от форс-мажорных ситуаций не застраховано ни одно предприятие. Конечно же, чем стабильнее и крупнее бизнес, в который Вы планируете инвестировать деньги, тем больше гарантий он предоставит.

Это могут быть как обеспечения государства в виде Фондов гарантирования банковских вкладов, так и страховки специализированных учреждений на случай банкротства. Но будьте готовы к тому, что изъятие вложенных денег в таких случаях займет немало времени.

Как следствие, следующий принцип инвестирования.

8. Диверсификация

Восьмое правило инвестиций — диверсификация (от лат.diversificatio) — разнообразие. Не храните все яйца в одной корзине. Вероятность закрытия одного проекта гораздо выше, чем нескольких одновременно. Диверсифицировать можно как по характерным признакам инвестируемых компаний (отрасль, регион, доля в сегменте рынка), так и по степени доходности/рисковости вложений.

В Вашем инвестиционном портфеле может найтись место и для высокоактивных, но рисковых, вложений, и для малодоходных, но практически безрисковых (некоторая доля риска этим инвестициям всё же присуща, абсолютно безопасных способов вложить деньги под процент просто не существует). Правильной структуры вложений нет.

Соблюдайте лишь основное условие — высокорисковые инвестиции не должны превышать 1/5 портфеля.

9. Адаптивность

Правило инвестиций №9 — это адаптивность. Способность быстро реагировать сохранит Ваши сбережения. Не стесняйтесь выглядеть трусом. Роберт Кийосаки характеризует это так: «Инвесторы знают, как уменьшить убытки. Они не боятся признавать свои ошибки. Они заботятся не о сохранении лица, а о том, как спасти деньги. Если инвестиция неудачная, они рубят концы и уносят ноги.»

Если Вы вложили средства в высокодоходный (читайте — высокорисковый) проект, например в хайп, а опыт инвестирования не велик, постарайтесь как можно скорее вывести собственный капитал из оборота и вложить его в другой бизнес. Рисковать можно прибылью, реинвестировав ее полностью или частично под высокие проценты, а основную сумму все же разумно поберечь.

10. Сохраняйте «холодную» голову

Заключительное десятое, но не менее важное правило начинающего инвестора: принимайте решение об инвестициях без спешки, азарта и усталости. Любое нестабильное состояние мешает адекватно оценивать риски и может привести к нежелательным последствиям. Убедитесь, что Вами движет разум, а не эмоции.

Чтобы зарабатывать деньги — недостаточно быть умным, образованным и начитанным. Нужно знать правила инвестирования, иметь цель и стремление добиваться ее. Зарабатывайте, приумножайте, не бойтесь ошибаться. Расценивайте потери не как утрату, а как бесценный опыт на пути к успеху и независимости. Живите в достатке!

Источник: https://kiskinhouse.com/10-glavnyh-pravil-nachinayushhego-investora/

Как минимизировать риски при прямых инвестициях в малый бизнес?

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

       В прямых инвестициях в малый бизнес необходимо минимизировать риски инвесторов. Продолжим разговор о прямых инвестициях. Как уже не раз говорилось, прямые инвестиции в малый бизнес связаны с немалым риском.

Об уровнях  рисков, о том, как их избежать и пойдет речь в этой статье. Но необходимо заметить, что это реальные инвестиции, инвестиции во что-то конкретное. Всегда можно оценить объект инвестиций.

Почти всегда можно повлиять на объект инвестиций, подкорректировать вектор его движения.

                       Риск нарваться на мошенников

    Прежде всего, определим, каким рискам подвергается инвестор, инвестируя в чужой малый бизнес.

      Ну и сразу же хочу отметить, что, как и в любой другой сфере бизнеса, здесь имеется масса мошенников, желающих поживиться вашими деньгами.

Поэтому, рассматривая возможность инвестирования в тот или иной бизнес, необходимо тщательно придерживаться соответствующих юридических процедур, чтобы минимизировать риск невыполнения своих обязательств вашими партнерами. Суммы прямых инвестиций, даже в малый бизнес, могут быть довольно значительными.

И я в который раз рекомендую перед инвестированием пообщаться с грамотным юристом и заключать договор только с его помощью. Исключение, на мой взгляд, не могут составлять даже случаи, когда вы собираетесь инвестировать в бизнес ваших  друзей или родственников. Это следует делать даже в случае, когда вы  готовы просто подарить им эти деньги.

Потому что одно дело — подарить, а совсем другое — инвестировать. О мошенничестве можно говорить много, но от этого количество сверх доверчивых инвесторов не уменьшается. Так что на этом закончим разговор о мошенничестве и перейдем к рассмотрению объективных рисков.

              Невозможность принятия важных решений. 

   И прежде всего это риск, связанный с невозможностью принимать важные решения по управлению бизнесом, особенно решениями, касающимися уровню прибыльности малого бизнеса и разделу прибыли. Прибыль является  самым важным показателем эффективности малого бизнеса. Прежде всего, прибыль говорит инвестору о состоянии малого бизнеса,  формирует его инвестиционную привлекательность.

Но вместе с тем, это одни из самых изменчивых показателей бизнеса, который зависит и от внешних причин (например, от состояния рынка), и от множества внутренних причин (уровня менеджмента, уровня незавершенного производства, величины производственных заделов, величины нереализованной продукции, стоимости оборотных средств и др.).

Это ставит инвестора в зависимость от тех процессов, на которые он никоим образом не может повлиять, если он желает быть только пассивным инвестором. Ну и по поводу раздела прибыли. Необходимо соизмерять размер инвестиций с рыночной стоимостью малого бизнеса.

Во многих странах закон определяет долю бизнеса, при владении которой вы вправе принимать ключевые решения по бизнесу, в том числе вопросы раздела прибыли. Этот процент может быть в пределах 10 – 30%.

            Неверная оценка потенциала малого бизнеса

    Следующий аспект риска при прямых инвестициях в бизнес связан с неверной оценкой потенциала малого бизнеса, размеров предполагаемой прибыли и возможности ее получения вообще. Особенно этот риск появляется при инвестировании во вновь создаваемый малый бизнес.

Как правило, инвестиции в новый бизнес  необходимы, когда у будущего бизнесмена имеется оригинальная идея, но нет (или недостаточно) средств на ее реализацию. Проблема в том, что реально оценить возможную степень потребности рынка в новом продукте или услуге не всегда возможно.

Поэтому инвестируя средства в создание нового малого бизнеса, инвестор рискует остаться в убытке и даже потерять  всю инвестируемую сумму. В то же время, если малый бизнес окажется успешным, вполне возможно, что  прибыль от прямых инвестиций будет на порядок выше, чем могла бы быть, если инвестировать в более надежные варианты. Т.е.

при прямых инвестициях в малый бизнес (особенно новый) более высокая доходность предполагает более высокий степень риска.

       Риски стартапов в прямых инвестициях

    Еще один вид риска подстерегает инвестора при инвестировании во вновь создаваемый малый бизнес. Этот риск связан с небольшим опытом (или его полным отсутствием) управления бизнесом у нового предпринимателя. Из-за этого хорошо продуманный и многообещающий бизнес может быстро вылететь в «трубу».

Поэтому, отсутствие опыта предпринимательства чаще всего приходится компенсировать инвестору, а это значит, что ему надо иметь соответствующий опыт и знания на достаточно высоком уровне в направлении деятельности малого бизнеса.

Кроме того, инвестору необходимо оговорить условия своего влияния на назначение менеджеров и ключевых фигур нового бизнеса, иметь право влиять на их назначения.

    И еще о рисках в прямых инвестициях в малый бизнес

     Не исключает риска и вариант, когда вам предлагают инвестировать в готовый налаженный  малый бизнес. В успешно работающий малый бизнесе, например различные магазины, аптеки, рестораны и т.д. В этом случае имеет смысл поинтересоваться причинами, которые заставили владельца малого бизнеса искать инвестиции свой бизнес.

Ведь если бизнес успешно работает и приносит стабильную прибыль, то зачем ему инвестиции? Естественно, бывают различные ситуации для привлечения инвестиций. Может быть, бизнесу срочно понадобились свободные средства для его расширения или модернизации. Может быть, владелец малого бизнеса ищет партнера в свой бизнес.

Может быть, у него появились возможности добавить новые направления в свой бизнес. В любом  случае  инвестиции в такие бизнесы  могут оказаться взаимовыгодными. Но в любом случае следует тщательно изучить причины привлечения инвестиций для таких бизнесов.

Следует тщательно изучить эти малые бизнесы (об этом я уже писал), чтобы исключить случаи потерь своих средств.

     Один из самых распространенных видов риска – это ошибки при оформлении документов на инвестирование. Сколько уже говорилось об этом, в том числе и на этом сайте, но все равно доверчивость и расчет на «авось» приводят к непоправимым последствиям. Поэтому правильному оформлению документов будет посвящена следующая статья. Не пропустите.

                                             Заключение

     Ну а в заключение этой статьи хочу сказать, что прямые инвестиции в малый бизнес – это  несколько более серьезный вид инвестиций, нежели банковские вклады или покупка паевых фондов.

Поэтому здесь необходим более тщательный анализ целесообразности  инвестиций. Но в случае продуманного, грамотного подхода  можно рассчитывать и на гораздо более высокий уровень прибыли.

Источник: https://malbusiness.com/kak-minimizirovat-riski-pri-pryamyih-investitsiyah-v-malyiy-biznes/

Как минимизировать риски при инвестировании? Решения, советы

Как минимизировать риски, вкладывая деньги в чужой бизнес

Добавлено в закладки: 0

Вкладывая денежные средства в различные активы, вы рискуете потерять инвестированный капитал в случае воздействия непредвиденных факторов в экономике. Именно разумное отношение к инвестиционному риску предоставляет шанс инвестору заработать доход, превышающий инфляцию.

Инвестиционный риск: понятия и основные положения

Инвестиционный риск – это вероятность изменения фактического дохода от ожидаемых результатов, которые были спрогнозированы при принятии решения об инвестировании капитала. Особенность инвестиционного риска состоит в том, что его наличие создаёт вероятность как потери вложенных денежных средств, так и получения доходов выше прогнозируемого уровня.

Основные положения при управлении инвестиционными рисками

Во-первых, вложение денег в любые виды финансовых активов сопровождается наличием инвестиционного риска. Среди двух активов с одинаковым уровнем доходности, но с разной величиной инвестиционного риска, рациональный инвестор выберет актив с минимальным уровнем риска.

При этом необходимо помнить, чем выше уровень инвестиционного риска, тем выше требуемая доходность инвестора. И наоборот, чем выше прогнозируемая доходность финансового актива, тем большим инвестиционным риском обладает актив.

Высокий уровень инвестиционного риска несёт в себе большую вероятность формирования убытка или получения дохода.

Во-вторых, чем лучше вы разбираетесь в инвестировании на финансовом рынке, тем ниже уровень влияния инвестиционного риска на прибыль. И при вложении капитала в высоко рискованные активы инвестор должен обладать высокой квалификацией.

Например, при вложении денежных средств на депозит в банк не нужно обладать высокими финансово-экономическими навыками, т. к. риск вложения минимален и ошибки в банковском договоре о вложении средств на депозит большая редкость.

В современных условиях существуют более сложные вопросы на финансовом рынке.

Например, вложение денежных средств в производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы, для инвестирования в которых нужно обладать большим объёмом специальных знаний и опытом работы на рынке ценных бумаг.

В-третьих, на финансовый результат инвестиционных операций влияет период вложения капитала. Согласно статистическим данным, вероятность убытков при инвестировании капитала снижается с увеличением периода вложения.

Опыт инвестирования показывает, что если вы вкладываете деньги в ценные бумаги на срок 1 год, то вероятность получения убытков от инвестирования составляет 30%. Если срок вложения денежных средств увеличивается до 3 лет, то вероятность убытков от инвестирования снижается до 5%.

При увеличении срока инвестирования до 5 лет и более вероятность убытков близка к нулю, т. к. в долгосрочной перспективе рынок акций всегда растёт.

В связи с вышесказанным, каждому инвестору необходимо научиться минимизировать риски при вложении денежных средств.

Способы минимизировать инвестиционные риски

Одними из факторов, определяющих уровень инвестиционных рисков, является уровень квалификации инвестора и срок инвестирования. Наряду с этим, выделяют три способа снижения рисков инвестирования денежных средств: страхование, диверсификация и хеджирование.

Страхование как инструмент управления инвестиционным риском

Страхование инвестиций представляет собой процесс, в котором в обмен на денежное вознаграждение страховая компания принимает обязательство по возмещению убытков в случае возникновения непредвиденных и неблагоприятных событий. При вложении капитала в недвижимость можно застраховать объект от ряда происшествий: пожар, наводнение и т. д.

Заключение договора страхования требует определённых финансовых затрат, что снижает доход от инвестирования. Заключение договора страхования позволяет снизить инвестиционные риски, однако, страховые компании не покрывают убытки от снижения цены актива.

Сократить убытки от изменения стоимости актива можно с использованием такого метода как диверсификация.

Диверсификация как инструмент управления инвестиционным риском

Диверсификация представляет собой процесс вложения денежных средств в различные виды активов для снижения риска инвестирования.

Диверсификация инвестиций несёт в себе идею народной мудрости «не складывай яйца в одну корзину», убыток от инвестирования капитала в один актив будут покрыты прибылью от вложения в другие активы.

Проведение диверсификации по сравнению с заключением договора страхования не требует никаких затрат, но доходность инвестиционного портфеля будет меньше, чем доходность самого прибыльного актива в портфеле. Этот эффект достигается за счёт усреднения прибыли или убытков от вложения капитала в различные активы.

Диверсификация не позволяет снижать системные риски инвестирования, которые особо ярко проявились в 2008 году, когда стоимость абсолютно всех активов упала.

Хеджирование как инструмент управления инвестиционным риском

Хеджирование представляет собой способ снижения риска инвестирования путём покупки или продажи производных ценных бумаг (фьючерсы и опционы).

Хеджирование как способ снижения рисков схож со страхованием, предполагает покупку производного финансового инструмента вместо страхового полиса. Если вы желаете снизить риски от падения курса рубля, можно приобрести опцион, предоставляющий право на покупку определённого объёма валюты по фиксированному курсу.

Чем выше желание инвестора снизить риски при инвестировании с помощью хеджирования, тем больше финансовые расходы. При снижении инвестиционного риска до минимального уровня произойдёт рост затрат, в результате чего доходность инвестиционного портфеля может снизиться до уровня депозита в Сбербанке.

Снижение инвестиционных рисков с помощью хеджирования является сложным процессом и требует высокого уровня квалификации инвестора.

Таким образом, работая на финансовом рынке, вы сталкиваетесь с различными активами, каждый из которых обладает своим уровнем риском. От актива, обладающего высоким уровнем риска, инвестор ожидает более высокую прибыль.

Инвестиционный риск не всегда ведёт убыткам, он также показывает вероятность получения прибыли.

Каждому инвестору необходимо осознано относиться к инвестиционным рискам и использовать методы управления им, такие как диверсификация, хеджирование и страхование.

Источник: https://biznes-prost.ru/minimizaciya-riskov-pri-investirovaniya-sredstv.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.