+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как посчитать прибыль и убытки инвестора в ПАММ-счете

Как рассчитать доходность ПАММ счетов Alpari. 3 метода!

Как посчитать прибыль и убытки инвестора в ПАММ-счете

Здравствуйте, уважаемые инвесторы! Сегодняшняя статья, я считаю, одна из самых важных из всех, что есть или еще будут на моем на блоге. Ведь нам очень важно, да и интересно знать, сколько же принесут вложения в ПАММ-счет того или иного управляющего, не так ли? 🙂

Кроме того, Расчет доходности инвестиций — большая часть работы инвестора, так как выбирать инвестиционные варианты нужно с двух позиций — доходности и риска.

Итак, мы с вами поговорим о том, как правильно рассчитать доходность ПАММ-счета. Скажу сразу, я применяю в той или иной форме только три метода:

  • Без учета выплат трейдеру
  • С учетом выплат трейдеру
  • Истинная доходность 

Как ни странно, только третий метод показывает реальную отдачу от инвестиций. Но остальные два тоже нужны – чтобы быстро сравнивать ПАММ-счета и приближенно оценивать потенциальный доход инвестора.

Впрочем, есть еще более точный метод — методично, шаг за шагом вести учёт собственных результатов. Именно такой подход позволяет получить реальный результаты.

Не учитываем выплаты трейдеру

Первый метод – самый простой. И он нужен больше всего, когда инвестор только начинает отбирать ПАММ-счета для своего инвестиционного портфеля, работая с рейтингом.

Лучше всего он показывает способности трейдера зарабатывать для инвесторов деньги. При этом мы не смотрим, сколько же за свои услуги берет управляющий 🙂

То есть реальный доход инвестора мы не знаем. Но на начальном этапе составления портфеля это, в принципе, не нужно.

Давайте на примере рассмотрим, как это делается.

Перед вами график ПАММ-счета avp555 (Gold) за последний год. Я отметил стрелками и черной линией период, за который будем рассчитывать доходность ПАММ-счета.

Чтобы узнать, сколько управляющий заработал за этот период, нам нужно воспользоваться формулой:

Здесь доходность (нов) – это доходность в конце расчетного года, а значит – в последний день на графике. Доходность (ст) – это значение в начале года (или в начале любого другого периода, который вас интересует).

Итак, давайте подставим наши числа в формулу. Я распишу процесс вычисления подробно, чтобы не возникало вопросов, что и откуда взялось:

Доходность ПАММ-счета avp555 (за год) = ((681.99+100)/(302.03+100) -1)*100% = (781.99/402.03-1)*100 = (1.9451-1)*100% = 0.9451*100% = 94.51%.

Итак, ставка доходности за 7 месяцев — 94.51%. Не 379.96%, если отнять от нового значения доходности старое 🙂 Надеюсь, вы таких ошибок не делаете.

Сравнивая 94% с результатами других ПАММ-счетами, мы можем с уверенностью сказать, что отдача от инвестиций здесь отличная! Но вот сколько конкретно денег от работы управляющего получим мы, инвесторы – неизвестно. Поэтому нам нужно избавиться от вознаграждения управляющего в своих расчетах.

———— ↑  ↑ ————

Учитываем заработок трейдера

Расчет доходности инвестиций в ПАММ-счета по этой схеме делается очень просто! Для расчета чистой  доходности нужно всего лишь узнать, сколько же мы платим управляющему.

Давайте вернемся к avp555 (gold) и посмотрим, сколько берет за свои услуги трейдер. Это можно посмотреть на все той же странице ПАММ-счета, во вкладке «Уровни оферты».

Предположим, что мы хотим инвестировать 250 GLD, что сейчас составляет около 350$. Значит, управляющий будет раз в месяц забирать 35% от заработанного.

Чтобы найти чистую доходность, нужно еще раз проделать процедуру, которую мы делали до этого. Повторяться не будем, так как результат уже есть  — 94.51%.

А теперь подставляем это число в формулу:

В нашем примере получится так:

Чистая доходность = 94.51%*(100%-35%) = 61.43%.

Как мы видим, увеличение ПАММ-счета почти в 2 раза дало инвестору прибыль всего 61%. И это мы еще не учитываем комиссии на ввод и вывод средств из Альпари. Так что когда вы видите в Интернете рекламу с 100500%-ной доходностью ПАММ-счетов — это всегда преувеличенные цифры.

И тем не менее, ставка доходности 61.43% — это великолепный результат. Практически нереальный для многих других видов инвестиций… Этим и привлекают меня ПАММ-счета!

Что, вы уже пересчитываете доходность своих инвестиций? Не спешите 🙂 В расчете доходности ПАММ-счетов есть еще один нюанс, о котором в Интернете почему-то не говорят. А стоило бы, ведь это очевидный факт… И о нем мы поговорим в третьей части статьи.

———— ↑  ↑ ————

Как правильно рассчитывается доходность ПАММ счетов

Для начала давайте вспомним, как начисляется «зарплата» управляющего. 

В конце каждого торгового интервала, который составляет один месяц, управляющему выплачивается определенный процент от заработанного дохода. Если дохода не было – он не получает ничего.

А теперь важный момент, который проще всего объяснить картинкой:

Это график одного из моих инвестиционных счетов, который открыт в ПАММ-счете The Rich. Он уже работает 5 месяцев.

Давайте посмотрим на верхний график. Там отображается 2 линии – мои средства в этом ПАММ-счете до и после вычета вознаграждения управляющего.

Так вот, каждый раз, когда заканчивается торговый интервал и управляющий заработал (зеленые кружочки), его зарплата выплачивается из вашей доли в ПАММ-счете.

Что это значит? 

  1. Во время торгового интервала все те деньги, что заработал управляющий, используются снова в следующих сделках.
  2. Когда выплачивается вознаграждение, ваша доля в ПАММ-счете уменьшается. Это видно по графику паёв (красные кружочки). Получается, что денег работает все меньше, соответственно прибыль тоже падает…

Хотя, глядя на график, этот факт кажется мелочью! Но эта мелочь может стоить от 1% до 20% годовой прибыли (не хочу пугать, 20% получается при чистой доходности 120% и выше :)). Поэтому реальная отдача от инвестиций в ПАММ-счете avp555 составила бы не 61.43%, а немного меньше.

Скажу сразу, простого способа подсчитать все правильно до мелочей я не знаю. Зато я знаю сложный — при помощи MS Excel и множества формул. 

Что там и как считается, объяснять не буду – вы сами все видели, если у вас есть хотя бы один инвестиционный счет. Поэтому я решил просто сделать для вас небольшой файлик, который называется «Вычислитель доходности».

Он полностью имитирует процесс инвестиций в ПАММ-счет, включая ежемесячные выплаты. Правда, пришлось месяцы сделать одинаковыми — по 21 дню, но это не должно приводить к отклонениям больше 1%.

В общем, с помощью Вычислителя вы сможете легко и быстро рассчитать истинную доходность ПАММ счетов за 12 последних месяцев. Плюс, добавлены еще и 2 первых метода — и там ограничений на временной период нет.

Вот, собственно, ссылочка: Вычислитель доходности ПАММ-счетов. Качайте и запускайте файлик. Если у вас нет программы Microsoft Excel – это плохо. Инвестору очень желательно уметь работать с ней, ведь она отлично подходит для анализа ПАММ-счетов.

Где искать крякнутый Office, подсказывать не буду 🙂 Воспользуйтесь гуглом самостоятельно…

Если у вас все в порядке, можете приступать к видеоинструкции:

Надеюсь, все понятно 🙂 Презентацию из видео можно скачать отсюда.

———— ↑  ↑ ————

На этом сегодня все. Как вы считаете, какой из методов расчета доходности ПАММ-счетов лучше? Ведь первый и второй — очень удобные, зато третий показывает настоящую доходность. Я и сам не могу определиться 🙂

Кстати, а вы смотрите Евровидение? Лично я буду 100% смотреть финалы, болеть за нашу Злату Огневич 🙂 Мне очень понравилось её выступление, да и букмекеры показывают хорошие шансы на победу! 

Других выступлений пока не видел, может вам кто-то другой понравился?

С уважением, Александр Дюбченко

блога “Инвестируй в ЭТО”

Источник: http://investirui-v-eto.ru/kak-rasschitat-doxodnost-pamm-scheta-alpari-3-metoda/

Что такое ПАММ-счет? Прибыль для инвесторов

Как посчитать прибыль и убытки инвестора в ПАММ-счете

Вопрос надежного сохранения и прироста собственного капитала сейчас актуальный как никогда. Для осуществления этого используют разные способы: деньги сдаются на банковские депозиты, покупается золото и другие ценные металлы (ст. Инвестиции в золото), вкладываются в развитие реального бизнеса, приобретается недвижимость, люди становятся акционерами какой-нибудь перспективной компании.

ПАММ-счет, это обман или реальная возможность для инвестора?

Каждый из методов имеет как позитивные моменты, так и негативные, это известно всем кто их хоть раз применял. В последние годы стал популярным еще один прибыльный метод – инвестиции в PAMM-счет на международном финансовом рынке Forex.

:

ПАММ-счет, это обман или реальная возможность для инвестора?

Плюсы и минусы инвестирования

Как работает ПАММ-счет — инструкция

Где лучше открыть ПАММ-счет

Как открыть ПАММ-счет

Как выбрать ПАММ-счет

Основные риски

Главные ошибки инвестора

Страхование в ПАММ-счетах

Итог

Для начала, следует подобрать профессионального трейдера, который будет управлять вложенным капиталом. Такой специалист, как правило, работает со своими средствами и средствами, предоставленными инвесторами. Оплачиваются услуги посредника, по сути, с полученной от капитала прибыли, обычно это 20-50% от общего дохода.

Примерная прибыль вкладчика в таких условиях составляет 7-15% в месяц. Все деньги находятся на ПАММ-счете доверителя, и возможность снятия данных средств управляющим исключена. Трейдер не может производить абсолютно никаких операций с подключенными к его ПАММ-счету инвесторскими счетами.

Его деятельность ограничивается управлением своим личным счетом, а все торговые операции на нем благодаря новейшим технологиям просто дублируются на счет доверителя. При этом участником общего капитала могут быть не только отдельные лица, но и группы.

Долевое участие подразумевает распределение прибылей и убытков между всеми вкладчиками ПАММ-счета пропорционально сумме вклада. Причем с ним необязательно работает единственный финансист. Для гибкости управления и уменьшения рисков их может быть много. Каждый из них работает со своими инструментами, а результат работы проецирует на общий ПАММ-счет.

Обычно за риски, связанные с рыночной деятельностью, отвечает инвестор в рамках своего капитала, но бывают случаи, когда и управляющий часть риска берет на себя, но это, скорее, исключение.

Управляющим (другими словами, менеджером счета, совершающим сделки), как правило, является трейдер, публикующий статистику проделанных операций, и которому поручают управление капиталом вкладчики или другие начинающие игроки.

Причем у одного совершающего операции трейдера может быть не один-единственный ПАММ-счет, а сразу несколько. За разделение между ними обязанностей и долей участия в прибыли или убытках отвечает договор, составленный на основе законодательства страны нахождения конкретной биржи.

В последнее время государственные финансовые институты стараются пресекать спекулятивное надувание пузырей чтобы стабилизировать рынок. Поэтому условия игры могут сильно колебаться на разных площадках.

Для этого необходимо обязательное участие юристов в оформлении договора управления чтобы не лишиться капитала.

Так как в чистом виде инвестиции в ПАММ-инструменты — это участие в долевом управлении, которое на территории Российской федерации является лицензируемой деятельностью.

Если лицензия брокера отозвана или он не имеет ее вовсе, то получить юридическую защиту от его действий, повлекших убытки, будет проблематично. Правовая экспертиза договора управления тем важнее, чем крупнее отдаваемый в него капитал.

Использование технологии ПАММ-счета, безусловно, это еще не гарантия получения прибыли. Подобная система служит для технического упрощения и как можно более удобного взаимодействия трейдера с инвесторами благодаря автоматически учитываемому все тонкости анализу ПАММ-счетов, приему и возврату средств, распределению денег, принадлежащих управляющему и игрокам.

Задача брокера – осуществлять по большому счету долевой учет, обеспечивать, по сути, равные права всем инвесторам, возможность выделить по первому запросу весь или только часть управляемого капитала, принадлежащего конкретному доверителю, сделавшему вложение.

Так как в существующих условиях большой волатильности рынка необходимо быстрое реагирование на курсовые колебания, то ПАММ-счета дают более гибкие инструменты для координации брокера с собственником денег. В стрессовой ситуации может оказаться недостаточной коммуникация между управляющим и владельцем капитала, а упущенное время станет упущенной прибылью для обоих.

Плюсы и минусы инвестирования

Торговой платформой на техническом уровне ПАММ-счет зачастую воспринимается как нечто единое, а не большое количество разных счетов многочисленных инвесторов и посредников. И соответственно в таком случае после каждой сделки меняется совокупный баланс.

Весь доход, полученный управляющим на ПАММ-счете, когда истекает торговый период, распределяется в соответственной условиям пропорции к их капиталу между всеми участниками. Трейдер, кроме части прибыли от операции получает дополнительное вознаграждение, процентный размер которого оговорен в договоре между ним и доверителем.

Между участниками счета убытки, как и прибыль, распределяются пропорционально. Бывает, что некоторые системы практикуют распределение убытков сперва на продавца и ограниченный уровень вероятных убытков для инвестировавших.

Как правило, размер комиссионных управляющего не зависит от суммы убытка. Распределение итогов работы между участниками (вложившихся в ПАММ-счет и управляющим), осуществляется брокером согласно заданным заранее условиям полностью автоматически, исключая так какие-либо ошибки в расчетах.

Плюсы для трейдеров от инвестиций в ПАММ-счет:

  1. Все без исключения позиции, которые игрок открывает на собственном счете, исполняются по счетам доверителей в соответствии к процентному размеру их вложений, а торговый риск одинаковый для всех участников независимо от размера счета.
  2. Возможность использовать один торговый счет для большого количества инвесторов.
  3. Получение прибыли не только лишь в результате собственных торговых сделок, но и как дополнительную оплату своих услуг от доверителей.
  4. Широкие возможности выставления торговых условий ПАММ-счета.
  5. Прибыльная деятельность трейдера привлекает фактически неограниченное количество новых вкладчиков, а это всевозрастающий доход от управления счетом. Плюсы для доверителей от инвестиций в ПАММ-счет Форекс.
  6. Система безопасности, благодаря чему средства недоступны для снятия управляющим, но открыты для проведения сделок на счете.
  7. Наличие на ПАММ-счете личного капитала, совершающего торги посредника (свой риск), в свою очередь, гарантирует соблюдение интересов остальных граждан.
  8. Не ограниченный по времени ввод/вывод средств с такого счета.
  9. Возможность диверсификации вложений путем размещения их одновременно на ПАММ-счетах нескольких участников.
  10. Удобная система, позволяющая просматривать историю проведения сделок, к тому же возможно, в онлайн-режиме следить за всеми операциями на ПАММ-счете.

Плюсы инвесторов еще более очевидны:

  • возможность участвовать в крупных сделках, имея небольшой капитал;
  • удобство контроля за своим вкладом, так как все операции проводятся онлайн;
  • очень высокая, несравнимая с банковским депозитом, прибыльность.

На ряду с массой преимуществ такой вид вложения имеет и ряд недостатков. Для трейдера это:

  • запутанная система управления и невозможность эффективных операций без наличия специализированного программного обеспечения;
  • возможность пересечения с другими продавцами на одном счете;
  • высокая конкуренция в этой сфере, связанная с постоянно растущим интересом к этому инструменту.

Для игроков ПАММ-счет — это высоко рискованный способ вложения, который несет гораздо больше опасности чем классические формы:

  • большие проценты от операций сулят очень высокие риски, как впрочем, и любые операции на рынке Форекс;
  • запутанность законодательства и его несовершенство в этой области торговли является благодатным полем для мошенников и аферистов;
  • высокие комиссионные за сделку, которые выплачиваются тем больше, чем серьезнее риск и квалифицированнее трейдер и не зависящие от оплаты его услуг, которые могут быть весьма и весьма значительны (порой превышают 50% от прибыли).

Как работает ПАММ-счет — инструкция

В соответствии со своим названием ПАММ-счета дают возможность вкладчику к прозрачному управлению своими средствами с максимальной защитой их от нештатных ситуаций.

С точки зрения обывателя — это вклад, который имеет очень большие процентные ставки, но в зависимости от ситуации на рынке процент может быть отрицательным и тогда он становится убыточным, что невозможно при обычном банковском депозите.

Чтобы стать участником такого счета необходимо зарегистрироваться на платформе одного из брокеров рынка финансов. Получив личный кабинет, через него проводится поиск самых успешных трейдеров.

Каждому из них по результатам их сделок выставляются оценочные баллы, по величине которых инвестор может судить о перспективности его торговли.

Чтобы заработать рейтинг управляющий должен сам иметь работающий депозит и доказать потенциальным вкладчикам свою компетенцию положительной историей трейдинга.

Процесс работы ПАММ-счета выглядит следующим образом:

  1. Трейдер открывает счет у заинтересовавшего его брокера.
  2. Вложив, необходимую сумму минимального депозита он начинает торговать.
  3. Инвестор выбирает наиболее удачливого посредника и заключает с ним договор, в котором оговорены условия распределения прибыли и убытков, комиссионные платежи.

Например, управляющий имеет депозит 10 тыс. рублей. Три инвестора вложили по 5, 10, 15 тыс. рублей. В результате удачной сделки общая прибыль составила 20000 рублей. Каждый из участников получит сумму, пропорциональную его вкладу за вычетом комиссии брокера в 20% от прибыли по условиям договора.

  1. Итого первый вкладчик имеет (20000 — 4000)\100*12.5=2000.
  2. Второй (20000 — 4000)\100*25=4000.
  3. Третий (20000 — 4000)\100*37.5=6000.
  4. Управляющий, в свою очередь, заработает (20000 — 4000)\100*25+4000=8000.

Источник: https://procollection.ru/chto-takoe-pamm-schet-i-ego-osobennosti/

Положительные отзывы памм счета

Как посчитать прибыль и убытки инвестора в ПАММ-счете

Памм-счет является новым инвестиционным инструментом фондового рынка, который позволяет распределять прибыль между инвестором и его управляющим.

Роль брокерских компаний

Инвестирование в памм-счета осуществляется через посредника — брокера. Физическое лицо не может самостоятельно вкладывать свои активы в такой финансовый инструмент, как памм-счет.

Брокеры заключают сделки на Форексе и прочих рынках за определенную прибыль — комиссию. Она заранее оговаривается между брокером и инвестором и указывается в договоре.

Брокером может быть физическое и юридическое лицо.

В его обязанности входит не только торговля на фондовом рынке, но и предоставление специального программного обеспечения. Для торговли на Форексе основным терминалом считается специализированная программа MetaTrader 4.

Инвестирование в pamm-счета имеет различные отзывы. В любом случае, кроме капитала и хорошего управляющего, потребуется опыт игры на фондовом рынке. Его можно получить за счет профессионального обучения.

Что касается брокерских компаний, то они зачастую предлагают клиенту такую услугу, как доверительное управление. Основано оно на заключении договора между менеджером и инвестором.

Первое лицо отвечает за создание инвестиционного портфеля. В рекомендации опытных финансистов входит передача активов после определения торговых условий.

Обзор показал, что инвестировать средства на таком рынке могут не все, так как уровень порога входа довольно высок.

Поэтому начинающим финансистам рекомендуется открывать pamm-счета на Форексе через доверительное управление. Управляющим лицом на этом рынке является трейдер. Он не работает с ценными бумагами. Его прибыль складывается из разницы курсов валютных пар. Такие счета отзывы имеют в основном положительные.

PAMM-счета автоматически распределяют прибыль и убытки между инвестором и доверительным лицом.

Если торговые операции связаны с куплей-продажей облигаций и акций, тогда финансисту потребуется лично забирать у брокера свою прибыль. Отзывы у такой торговли в основном отрицательные.

Однако за счет возможностей интернета мнение многих инвесторов изменилось в положительную сторону. Подобные договора заключаются за несколько минут.

После этого определенная сумма денег переходит в управление посредника.

Трейдер памм-счета начинает заключать сделки, фиксируя прибыль и убытки. Инвестор только наблюдает за работой специалиста. Полученная прибыль распределяется между финансистом и трейдером с учетом оферты управляющего лица.

Преимущества и недостатки

Положительные отзывы памм-счетов связаны с тем, что в получении прибыли заинтересован брокер, трейдер и инвестор. К преимуществам данного финансового инструмента специалисты относят:

  1. Высокую доходность. Средний заработок на таком инвестировании составляет 5-15% в месяц. При этом полученная прибыль проходит реинвестирование. Если за месяц инвестор заработал +10%, то есть, например, +100$ к существующему депозиту, тогда в следующем месяце сумма рабочего памм-счета будет равняться 1100$. Советы опытных финансистов сводятся к одному: для реинвестирования прибыли деньги следует вкладывать в памм-счета на долгосрочный период (от 6 месяцев).
  2. Пассивный доход. Инвестор выступает в роли наблюдателя.
  3. Наличие на памм-счете инвестора личного капитала трейдера. Поэтому управляющий заинтересован в заключение успешных сделок.
  4. Отсутствие необходимости доверять деньги одному управляющему лицу. С учетом рекомендаций опытных инвесторов доверять свои активы следует нескольким трейдерам. В этом случае минимизируется риск потери личных средств.
  5. Регулярное пополнение и вывод денег с памм-счета. В каждой компании установлены свои правила ввода/вывода денег из системы. Для этого инвесторы проводят платежи со своих банковских международных карт, заказывают почтовые переводы, совершают электронные платежи и прочие действия.
  6. Отсутствие доступа управляющего трейдера к деньгам инвестора. Памм-счета имеют положительные отзывы от инвесторов, так как управляющий трейдер не может забрать деньги без их разрешения.
  7. Незначительный порог вложения средств. Памм-счет, открытый на рынке Форекс, требует минимальных вложений — 10$. Отрицательные отзывы имеют счета, открытые на Фондовом рынке. Для начала такой торговли потребуется стартовая сумма в размере 500 тыс. руб.

Инвестирование в памм-счета имеет и отрицательные стороны:

  1. Отсутствие регулирования. Серьезные и опытные инвесторы вкладывают свои активы в западные крупные брокерские компании, у которых предусмотрена минимальная защита от финансовых рисков, включая регулирование счета. Необходимо отметить, что каждая подобная компания проходит аттестацию и получает разрешение на проведении данной деятельности на рынке Forex. Контролирующие органы проверяют работу брокерских компаний регулярно. При обнаружении каких-либо нарушений юридическое лицо несет полную ответственность. Подобный контроль предусмотрен в РФ для брокерских компаний, работающих только на Фондовом рынке.
  2. Высокие риски.

Выгодное инвестирование

На мировом валютном и фондовом рынке играют различные брокеры. TeleTrade — известная брокерская компания, которая оказывает свои услуги по всему миру. Открыв в этой системе памм-счет, трейдер получает право на создание оферты. Таким образом, привлекаются инвесторы с целью вложения средств на его счет.

Главным условием такой торговли является то, что определенный процент прибыли забирает управляющий. Обычно это 30% с каждого инвестора. Необходимо отметить, что у каждого трейдера можно снять деньги со счета по-разному. Данный момент нужно обговаривать до заключения сделки. Некоторые трейдеры выводят средства 1 раз в неделю.

Памм-счет — это торговый счет, который состоит из одного либо нескольких управляемых счетов, объединенных в одну торговую систему. Торговать в ее пределах имеет право только одно управляющее лицо. Поэтому и прибыль, и убыток, накапливающийся на нем, делятся между счетами всех вкладчиков пропорционально.

Советы новичкам! Чтобы выбрать оптимальный вариант pamm счета, вкладчику необходимо предварительно просмотреть их рейтинг, оценив эффективность торговли каждого управляющего.

Важным моментом в данном вопросе является ролловер. Эта процедура имеет место по окончанию каждого часа торговли. Ролловер способствует подведению итогов и сводится к выполнению таких операций, как:

  • фиксирование результатов торгов;
  • расчет прибыли управляющего;
  • анализирование и обработка заявок на ввод и вывод средств;
  • обновление информации на сайте брокерской компании.

Различают 2 вида ролловера:

  • открытый — предназначен для сбора данных и обновления информации по счетам ПАММ и управляемым, включая расчет и выплаты различных вознаграждений;
  • закрытый — отвечает за сбор и обновление данных на сайте брокерской компании.

С помощью мониторинга pamm-счетов отображаются результаты совершенных сделок на графике, при этом не учитываются балансовые операции. Принцип ее работы аналогичен паевой системе. Важным показателем является стоимость пая, который отражает изменения средств на счетах pamm-счета.

Вложение средств в этот инструмент позволяет управляющему лицу работать одновременно с вкладами нескольких инвесторов в пределах единого торгового счета. При этом между последними лицами прибыль распределяется в равных пропорциях. Инвесторы контролируют свои счета лично.

Поделитесь полезной статьей:

Источник: https://vsepammi.ru/otzyivyi-investorov/pamm-scheta-otzyvy.html

Для инвестора. Как посчитать прибыль от инвестиций в ПАММ счета

Как посчитать прибыль и убытки инвестора в ПАММ-счете

Дороги друзья, я приветствую Вас на страницах моего блога.

Сегодня мы будем считать прибыль от инвестиций. Сложно представить инвестирование без подсчета прибыли.

Все считают прибыль по-разному, кто-то делает это в уме – если инструментов в портфеле не много, то это вполне реально, кто-то делает это с помощью записной книжки и калькулятора, мы будем использовать компьютер, а точнее программу Excel. Excel был создан специально для расчетов и грех этим не воспользоваться.

Я сделал удобную таблицу в Excel для подсчета прибыли от инвестиций в ПАММ счета. Скачать ее можно здесь совершенно бесплатно.

Таблица позволяет считать прибыль (или убыток) по каждому отдельному инструменту за месяц и за неделю, прибыль (или убыток) по всему портфелю за месяц и за неделю, прибыль (или убыток) за весь срок инвестирования с учетом сложного процента. Прибыль показана в процентах, а также в валюте, в которой идет учет.

Помимо прибыли таблица позволяет считать:

  • сколько недель участвовал в управлении нашими деньгами каждый отдельный управляющий;
  • сколько недель у него было за это время прибыльных и сколько убыточных;
  • какая средняя недельная прибыль, и какой средний недельный убыток у него были;
  • какой максимальный убыток и какая максимальная прибыль у него были;

Прибыли и убытки автоматически подсвечиваются зеленым и красным цветами соответственно, что очень удобно.

Таблица состоит из трех частей:

  1. Для подсчета месячной прибыли (или убытка) по инвестиционным площадкам.
  2. Для подсчета прибыли по отдельным счетам и инвестиционным площадкам. Я ее использую для подсчета недельной прибыли убытка и анализа эффективности отдельных управляющих.
  3. Сводная таблица, с результатами за все месяца, в виде небольшой, удобной наглядной таблички. Также здесь можно посмотреть, как работает сложный процент, ставить цели, и прогнозировать примерное время достижения этих целей.

Итак, как этим пользоваться? А очень просто!!

Достаточно заносить исходные данные в таблицу, все остальное сделает за нас Excel, и мы получим готовый результат.

1. Считаем прибыль от инвестиций в ПАММ счета, по месяцам

Рассмотрим каждый лист в отдельности. Начнем с листа «Движение по месяцам». Здесь все предельно просто.

Нам необходимо ввести:

  • Название инвестиционной компании;
  • Сумму средств в инвестиционной компании на начало месяца;
  • Сумму средств в инвестиционной компании на конец месяца;
  • Месяц и год ;
  • Сумму ввода или вывода средств. (Заносится в начале месяца. Если выводим средства, то указываем со знаком минус. Эта сумма прибавляется или вычитается из суммы на начало месяца.);

 Что мы получим:

  • Прибыль в долларах за месяц по портфелю;
  • Прибыль в процентах за месяц по портфелю;
  • Сумму вложений (или вывода) средств за месяц;
  • Прибыль в долларах по каждой отдельной компании за месяц;
  • Прибыль в процентах по каждой отдельной компании за месяц;
  • Прибыль в процентах за все время инвестирования (год), с учетом сложного процента;
  • Прибыль в процентах за все время инвестирования по каждой отдельной компании, с учетом сложного процента;
  • Долю средств, в каждой площадке в начале месяца;

2. Считаем прибыль от инвестиций в ПАММ счета по неделям

Второй лист – это «Движение по неделям». Здесь все гораздо интереснее.

Нам необходимо ввести:

  • Название инвестиционной компании. (ВАЖНО! Участвует в расчетах. Название одной и той же инвестиционной компании, должно быть написано одинаково!);
  • Название инвестиционного инструмента (или номер счета);
  • Сумму средств в инвестиционном инструменте в начале недели;
  • Сумму средств в инвестиционном инструменте в конце недели;
  • Дату первого дня недели;
  • Сумму ввода или вывода средств. Заносится в начале недели. Если выводим средства, то указываем со знаком минус. Эта сумма прибавляется или вычитается из суммы на начало недели;

Дополнительно можно ввести данные по оферте управляющего:

  • Торговый период инвестиционного инструмента;
  • Доля управляющего от прибыли;
  • Величина штрафа за досрочный вывод;
  • Минимальную сумму входа;

Эти поля в расчетах не учавствуют и носят информационный характер. Если не хотите, их можно не заполнять, а соответствующие столбцы скрыть, чтобы они не мешали.

Что мы получим:

  • Прибыль за неделю в долларах, в целом по портфелю;
  • Прибыль за неделю в процентах, в целом по портфелю;
  • Сумму вложений (или вывода) за неделю;
  • Прибыль за неделю в долларах по каждой отдельной компании;
  • Прибыль за неделю в процентах по каждой отдельной компании;
  • Прибыль за неделю в процентах по отдельному инвестиционному инструменту (счету);
  • Прибыль за неделю в долларах, по отдельному инвестиционному инструменту (счету);
  • Долю средств в начале недели, в каждом отдельном инвестиционном инструменте (счете);
  • Прибыль в процентах за все время инвестирования, с учетом сложного процента;
  • Сколько недель инвестиционный инструмент работает в нашем портфеле;
  • Сколько недель инвестиционный инструмент отработал в прибыль;
  • Сколько недель инвестиционный инструмент отработал в убыток;
  • Какая средняя прибыль за неделю по инвестиционному инструменту;
  • Какой средний убыток за неделю по инвестиционному инструменту;
  • Какая максимальная прибыль за неделю по инвестиционному инструменту;
  • Какой максимальный убыток за неделю по инвестиционному инструменту;
  • Какой средний результат за неделю по инвестиционному инструменту;

Особенно, на мой взгляд, стоит обратить внимание на «Максимальный убыток за неделю» и «Средний результат за неделю».

Чем выше максимальный убыток за неделю по инвестиционному инструменту, тем больше риск и тем меньшую долю средств, стоит выделять этому управляющему.  Средний результат – это не что иное как матожидание выигрыша.

Используется для оценки эффективности торговой системы, но вполне применимо и в нашем случае, только одну неделю мы будем рассматривать как отдельную сделку.

Вычисляется по формуле:

средний результат = вероятность выигрыша * среднюю прибыль за неделю – вероятность проигрыша * средний убыток за неделю

Чем выше, средний результат, тем больше средств можно выделить этому управляющему, но не больше определенной доли (незабываем про диверсификацию). Если средний результат по счету имеет отрицательное значение, стоит задуматься об исключении этого счета из портфеля.

Также не забываем, что точность вычислений среднего результата и максимального убытка за неделю зависит от срока, в течение которого вы инвестировали в этот инструмент, не нужно доверять этим значениям, если инвестиционный инструмент в вашем портфеле всего 2 недели.

Любой столбик или строку в Excel можно скрыть, если она Вам не нужна и только мешает. Для этого достаточно кликнуть правой кнопкой мышки на строке (или столбце) и в появившемся меню выбрать «скрыть».

По умолчанию документ защищен от редактирования и эта функция не доступна, я сделал это чтобы исключить случайное нарушение формул и появление ошибок в вычислениях.

Если Вам необходимо вы можете снять защиту, и делать с документом все, что считаете нужным. Пароль на защиту листа я не ставил.

3. Сводный отчет о прибыли от инвестиций в ПАММ счета

И последний лист «Сводный отчет»

Он содержит всю информацию по месяцам, за год инвестирования. (голубая заливка, все значения привязаны к «Движение по месяцам»).

Остальные года (выделены серым цветом), сделал для будущих периодов инвестирования. А сейчас с помощью них можно примерно планировать достижение определенных инвестиционных целей, путем изменения «среднего процента в месяц» и «вложения в месяц»

Значение среднего процента выбираем исходя из средней прошлой доходности вашего портфеля, а вложения в месяц – сколько вы готовы инвестировать дополнительно каждый месяц.

Листы «движение по неделям» и «движение по месяцам»  рассчитаны на один год.

Перед тем как заполнять таблицу я советую сделать копию этих листов, чтобы потом можно было начать новый инвестиционный год в новом листе.. и.т.д.

Привязать лист с новым инвестиционным годом к «Сводной таблице» не составит труда. Получится, что каждый инвестиционный год у Вас будет в отдельном листе, а вся история инвестирования в сводной таблице.

Если Вы нашли ошибку в расчетах, или у Вас есть интересные идеи как сделать эту таблицу удобнее и лучше, то welcome на почту, через форму обратной связи. Постараюсь все исправить и реализовать интересные задумки.

Таблица работает в Excel не ниже 2007, в более старых версиях ограничение на количество столбцов и все недели не помещаются. Если Вы счастливый обладатель старой версии Excel, пишите на почту, вышлю рабочий урезанный вариант таблицы.

Пакет MS Office 2003 был выпущен в 2002 году. Ему уже 14 лет!!!! Может пора его заменить?!

Я возвращаю всем своим рефералам 80% своего реферального дохода (рефбек). Подробности можно посмотреть тут.

Источник: https://pammap.ru/kak-podschitat-pribyl/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.