+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Содержание

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Рекомендации успешных инвесторов

Инвесторы бывают различными – удачливыми и не весьма, расчетливыми и непродуманными. Но в случае если обратиться за примерами к истории, то в полной мере возможно отыскать два десятка очень способных инвесторов, опыт которых возможно нужен для других людей.

Среди них лауреат Нобелевской премии, пять миллиардеров, основатели известнейших компаний Уолл-стрит, и вправду успешные финансисты. Их имена у всех на слуху, они – фигуры из прошлого и отечественные современники. Они совершенно верно знают, как приумножить капитал, и, более того, они сами сделали это.

«В случае если желаете разбогатеть, достигнете этого скорее и легче, ненавидя достаток, а не стремясь к нему», – Поджо Браччолини.

Уоррен Баффетт

Это известнейший инвестор (См. «Уоррен Баффет – лучший инвестор мира»), состояние которого превышает 66 млд дол.

 Баффетт уверен в том, что вкладывать средства необходимо только в то, в чем вправду прекрасно разбираешься, и по самой разумной и честной цене (См. «Как 5 долларов перевоплотить в 50 миллиардов»).

Ему полностью без отличия, что он берёт – носки либо акции, но товар должен быть только большого качества по настоящей низкой цене.

Как удачно инвестировать ? Купите мало акций компании Berkshire Hathaway, воспользуйтесь Уорреном, пускай он удачно инвестирует за вас. Думаете, это не для вас? Зря. Акции компаний бывают с различными правами голоса: класса А – они реально весьма дорогие, а класса В, каковые в противном случае именуются Baby Berkshire, в полной мере возможно купить, их цена от 126$. Так что все вероятно.

Поразмыслите об этом.

Джордж Сорос

Известный финансист, что «сломал Банк Англии» – реализовывал английские фунты, перед тем, как они потерпели провал, что последовал в первой половине 90-ых годов двадцатого века по окончании выхода из налаженного механизма регулирования валютных направлений государств Европы. Сорос в собственной инвестиционной деятельности предпочитает совсем проигнорировать очевидное, а ставку делать на неожиданное.

Как же добиться успеха подобно Соросу (См. «История Джорджа Сороса: путь к успеху долгой в 20 лет»)? Обучайся у него. Его самая последняя вправду большая ставка – это известнейшая фармацевтическая компания Израиля – Teva.

Плюс совместная игра на увеличение с Карлом Айканом, направленная против Билла Экмана, что атаковал крупную бизнес-модель Herbalife.

Карл Айкан

Узнаваемый американский финансист, обладатель компании Icahn Enterprises, заслуживший звание хищника, потому, что в свое время проводил бессердечные захваты разных убыточных компаний, акции которых потом обналичивал. На данный момент он позиционирует себя как «инвестор-активист». Его простая тактика выглядит приблизительно так:

  • заполучить миноритарный пакет акций компании, которая торгуется на бирже;
  • “настойчиво попросить” место в совете директоров компании;
  • враждебно защищать интересы акционеров.

Для простого менеджмента его способы излишне напористы и агрессивны, но акции все же идут вверх.

Возможно ли инвестировать как Айкан? Очевидно. Легко купите акции его компании Icahn Enterprises – за последние 10 лет они существенно выросли.

Плюс вкладывайте деньги в инвестиции известных прибыльных компаний.

Джон Богл

Известный американский инвестор, основатель и бывший председатель совета директоров наибольшего в мире обоюдного фонда The Vanguard Group, думал, что самое основное – это хорошие комиссионные. На сегодня его фонд – самое большое в мире семейство обоюдных фондов, которое руководит 2,6 триллионами долларов.

Чему стоит обучиться у Богла? Старайся распределять денежные вложения между акциями компаний простого перечня индексов Vanguard Total Bond Market Index и Vanguard Total Stock Market Index . Наряду с этим в обязательном порядке учитывай отношение к рискам и попытайся максимально автоматизировать вложения.

Господин Джон Темплтон

Известнейший британский и американский предприниматель. Он был твердо уверен, что в случае если вкладывать деньги в простые акции, как это делают все люди, то и результаты этих инвестиций будут такими же, как и у всех других. Брать нужно, в то время, когда около одни пессимисты, а реализовывать, в то время, когда около оптимисты – это тот принцип, что привел Темплтона к огромному состоянию.

 Тебе думается, что Темплтон вправду умный инвестор? Воспользуйся его опытом, как и компания Templeton Growth Fund, которая сейчас применяет в работе стратегии собственного основателя, а за последние пять лет ее ежегодный доход образовывает 18,3%.

Натан Майер Ротшильд

Его имя стало фактически нарицательным и свидетельствует миллионера. Ротшильд сделал собственный состояние благодаря знанию нужной информации. В 18-19 столетиях это было не так легко, как на данный момент.

Натан имел широкую сеть голубиной почты, исходя из этого первым определил о победе Англии при Ватерлоо.

В то время, когда другие трейдеры ставили на поражение Англии, Ротшильд стал играть на увеличение. Но самый громадный доход Натан приобретал от инсайдерских сведений, каковые ему информировали братья, руководившие отделениями домашнего банка в больших городах Европы. Что необходимо предпринять, дабы достигнуть успеха, как Ротшильд?

Выбирай для инвестиций такие компании, каковые шепетильно смотрят за происходящими событиями. 

Сэм Зелл

Узнаваемый финансист, что в полной мере заслуженно взял собственный прозвище «танцующий на костях».

Сэм рекомендует инвестировать средства в приличные компании с нехорошим балансовым отчетом, но предварительно нужно все проанализировать, а после этого решить для себя, как очень сильно вы имеете возможность позволить себе в разрешённой ситуации уйти в минус. Тебе занимательна стратегия отечественного храбреца?

Тогда инвестируй как он. Его большие компании удачно торгуются на бирже.

Йозеф Шумпетер

экономист и Известный политолог, думающий, что самый главный механизм прогресса – это разрушение. Шумпетер открыл принцип «креативного разрушения», в соответствии с которому все инновации и новшества в экономике внедряются самыми успешными предпринимателями. А дабы достигнуть определенных высот, необходимо быть на верной стороне в самом историческом ходе.

 Как верно инвестировать средства с позиций Шумпетера? Для этих целей превосходно подходят акции компаний с небольшой, но стабильной капитализацией.

Питер Линч

Большой инвестор и американский финансист, подлинное кредо которого – бери лишь то, в чем прекрасно разбираешься.

Линч думал, что разбираться в фондовом рынке может фактически любой, кто знает математику на уровне начальной школы.

 Секрет успеха Питера Линча содержится в приобретении акций с низким значением коэффициента Р/Е, он умышленно избегает быстрорастущих игроков и полностью не обращает внимания на прогнозы рынка.

Его идеи не только вправду прекрасно трудятся до сих пор, но и сделали удачливыми целое поколение инвесторов.

Питер Линч рекомендует: не требуется покупать ценные бумаги социальных сетей либо больших торговых площадок, значительно удачнее покупать те акции, каковые отфильтрованы по собственным параметрам Линча и предлагаются перечнями на сайтах Validea.com и AAII.com.

Александр Гамильтон

Историческая личность – первый глава МинФина США. Он считал, что денежная стабильность обусловлена сильной властью. Гамильтон настаивал на необходимости и важности самого важного и важного учета госфинансов.

Он осознавал, что стабильное централизованное правительство – это наиболее значимое условие экономического подьема.

 Но самое основное – ни при каких обстоятельствах нельзя покупать акции в государствах с нестабильным и вероломным правительством.

 Урок Александра Гамильтона: инвестируй в облигации американского руководства и не торопись оставлять деньги на рынках ценных бумаг других государств.

Дэвид Теппер

Достаточно большой современный инвестор, начальник компании Appaloosa Management. Уверен в том, что рынки и люди смогут приспособиться кроме того к самым нехорошим условиям.

Исходя из этого прославился собственными инвестициями в проблемные облигации и умением заключать самые расчетливые сделки в условиях полной дезинформации и чрезмерно высоких рисков.

 Совет от Теппера: наблюдай новости и смотри за публичными заявлениями лиц, каковые несут ответственность за фискальную политику, и за выступлениями глав Центральных банков.

Не следует приобретать ценные бумаги компаний Citigroup и Гугл, пока сам Теппер их не реализовывает.

Гетти Грин

Известнейший американский предприниматель, в свое время самая богатая дама в мире. Она предпочитала искать удачные возможности, сосредотачиваться на прибыли и вести строгий подсчет всех денежных средств.

 Всякий смысл ее бизнеса заключался в приобретении недорогого товара, что она умудрялась реализовать значительно дороже, плюс экономия, настойчивость и прозорливость.

Опираясь на эти правила она получала по 6% доходов в год, а каждые 12 лет ее вложения удваивались.

 Секреты Гетти Грин: не разбазаривай финансовые средства на глупости, покупай ценные бумаги в моменты общей денежной паники.

Роджер Бэбсон

гениальный консультант и Известный финансист. Думал, что люди должны обучаться верно вкладывать собственные деньги, а не спрашивать, куда они деваются. Самостоятельно выучил статистический анализ и ввел индекс рынка, в базе которого узнаваемый закона Ньютона, перефразированный в соответствии с экономической составляющей: большие стоимости иногда сменяются низкими, а после этого напротив.

 Куда инвестировать средства? В акции компаний с маленьким коэффициентом Р/В, каковые стабильно выплачивают барыши.

Джон Мейнард Кейнс

Известный британский экономист, утверждавший, что необходимо инвестировать, а не спекулировать. Для собственных инвестиций он выбирал компании с приличной долговременной возможностью и во второй половине собственной жизни добился стабильного дохода в 16% в год. Как необходимо вкладывать средства? выбирай для приобретения акции с самым лучшим менеджментом и стабильными высокими барышами.

Алисия Муннелл

Узнаваемый экономист, что призывает автоматизировать пенсионные накопления и учит, как верно руководить собственными средствами на пенсии. Как верно инвестировать финансы? Попытайся верно вычислить, какую сумму необходимо откладывать на собственную пенсию, и воплощай собственные расчеты в судьбу.

Джереми Грентэм

Свободный инвестиционный консультант, что говорит, что со временем цена самих активов и размер ежегодной прибыли выходит на средние значения долговременного характера. Грентэм учит искать пользу в более большом масштабе, а не выбирать какие-то определенные акции.

Как это реализовать на практике? Согласно расчетам Грентэма в недалеком будущем вероятен важный кризис на продуктовом рынке, исходя из этого хорошим вложением средств станет приобретение фермы либо акций пищевых компаний.

Томас Роу Прайс-младший

Успешный инвестор, рекомендовавший продавать ценные бумаги стабильных быстрорастущих компаний на долгую долговременную возможность, в частности таких компаний, дивиденды и доходы которых растут значительно стремительнее экономики и сопутствующей ей инфляции. Его фонды, запущенные в 1950 и 1960 годах и сейчас являются достаточно прибыльными, по причине того, что следуют стратегии Прайса. Как необходимо инвестировать? выбирайте для этого самые стабильные компании, акции которых реально лучше остальных.

Фридрих Энгельс

Узнаваемый экономист, вычислявший, что пользу возможно приобретать от недорогого труда. Как взять прибыль по Энгельсу? Инвестируй бизнес с достаточно низкими затратами на зарплату сотрудников.

Джеффри Гундлах

Узнаваемый по прозвищу «Король облигаций», твердо уверенный в том, что дисциплина постоянно побеждает чувстве. Владея трезвым и расчетливым умом, предпочитает инвестировать, выбирая объект вложений лично, а к объектам собственных инвестиций относится только безэмоционально. Куда инвестировать финансы?

В фонды, созданные Гундлахом, либо играть на увеличение американского доллара, как это делает он сам.

Уильям Шарп

Обладатель Нобелевской премии в области экономики рекомендует всем шепетильно просчитывать риски и не поддаваться на потенциальную доходность инвестиций. Как верно инвестировать средства? Перед тем как вкладывать личные деньги, в обязательном порядке просчитайте ожидаемую доходность.

Старайтесь вкладывать средства только в биржевые инвестиционные фонды с вправду низкими рабочими группами или диверсифицированные индексные фонды.

© Силенко Елена, TimesNet.ru

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

Источник: http://workscan.ru/kak-razbogatet-na-investicijah-20-sovetov-ot/

35 советов начинающим инвесторам от финансовых гуру

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Добрый день, дорогие друзья. Ранее, на страницах нашего сайта мы не раз говорили о теоретических и практических аспектах инвестирования, приемах, которые могут помочь начинающему инвестору покорить финансовый Олимп и многих других вещах, полезных для каждого финансово успешного человека.

И в данной статье я хочу представить вашему вниманию некий промежуточный итог, собрав воедино несколько самых важных советов, которых определенно стоит придерживаться каждому, кто решил связать свою жизнь с инвестициями, а также ознакомиться с тем, что советуют начинающим лучшие инвесторы мира.

Начнем с универсальных рекомендаций, которые диктует нам сама суть инвестиций.

Не откладывайте на завтра

А также на послезавтра, до следующего понедельника, месяца, года и т.д.. Доход от инвестиций растет пропорционально сроку вложения, чем раньше вы начнете вкладывать деньги и заставлять их работать, тем больше прибыли будете получать в итоге. Поверьте, существует очень большая разница между теми, кто начал инвестировать в 30 и в 40 лет, причем разница, как вы понимаете, в пользу первых.

Не бойтесь

Кто не рискует, тот не побеждает. Да, любые инвестиции и вообще операции с деньгами, связаны с риском. Это данность, от которой никуда не деться. И естественно, что инвестируя, вы рискуете.

Однако без этого невозможно повысить свое благосостояние и тот, кто трясется над своими деньгами, пряча их под подушкой, рано или поздно столкнется с тем, что они попросту обесценились под действием инфляции.

Если вы пока не готовы к высокорисковым инвестициям – начните, к примеру, с государственных облигаций, где низкий порог входа и риски практически нулевые.

Не ждите мгновенного результата

Инвестиции действительно могут помочь разбогатеть, не зря же самые богатые люди мира поголовно занимаются ими. Однако сиюминутной выгоды от них ждать не стоит. Это не лотерея и не казино, а грамотное, распланированное приумножение денежных средств. Так что, запаситесь терпением.

Разработайте инвестиционный план

Деньги любят порядок. И, собравшись открыть свой первый инвестиционный вклад, ответьте самому себе на ряд вопросов, таких как: сколько вы готовы вложить без ущерба для своих финансов? На какой период? В какие инструменты? Как часто намереваетесь выводить прибыль? Сколько планируете зарабатывать и т.д..

Занесите ответы на все вопросы в отдельный документ и следуйте им. Это позволит спокойнее относиться к инвестициям и вести личный бюджет.

Не инвестируйте наугад

Каждый инструмент, которому вы намереваетесь доверить свои деньги, должен быть изучен вами если не досконально, то, по крайней мере, достаточно хорошо. Хотите вложить деньги в ценные бумаги – почитайте раздел «Фондовый рынок», найдете много полезного. Предпочитаете ПАММ-счета – будет полезно узнать поподробнее о доверительном управлении и т.п..

Самообразовывайтесь

Инвестирование – одна из немногих сфер, в которой знания свободно конвертируются в валюту. И каждый изученный вами факт может обернуться прибылью. Так что регулярно читайте тематические ресурсы, хотя бы наш сайт, и ваши шансы на успех значительно возрастут.

Отбросьте эмоции

Там где речь идет о деньгах, нет места эмоциям. Когда вы принимаете какое-либо решение, о вложении средств, об их выводе, реинвестировании, неважно, руководствоваться нужно только трезвым расчетом и ничем иным. Избавьтесь от чувства страха, жадности и прочих вещей, мешающих принять взвешенное решение.

Не бойтесь ошибок

Ошибаются все, это часть человеческой природы. Человек, который ни разу не ошибся бы в своих финансовых прогнозах и расчетах, наверное, был бы самым богатым в мире.

В ошибках нет ничего страшного, на них учатся и набираются опыта. А для того, чтобы какая-либо ошибка не стала для вас фатальной – читайте следующих совет.

Диверсифицируйте риски

Чем больше инструментов вы используете, тем меньше ваш инвестиционный риск. Собрав хороший портфель из, к примеру, ПАММ-счетов, ОФЗ, акций и фьючерсов вы можете не бояться потерь, т.к. разнообразие активов поможет их избежать. Просядете по валюте – отобьете это на акциях и наоборот.

Кризис – время возможностей

Не верите? Почитайте статью «Фондовый рынок – зарабатываем в кризис». Пока не слишком грамотные (в финансовом плане) люди, бегут с рынков, в ожидании конца кризиса, опытные инвесторы скупают акции по бросовым ценам, т.к. знают, что как только кризис кончится – их цена взлетит на порядки. Это одна из аксиом фондового рынка, проверенная уже не одним поколением инвесторов.

Ну а теперь перейдем к советам и принципам приумножения капитала от гуру инвестиций, сколотивших на них миллиардные состояния. Причем рассматривать будем универсальные рекомендации, которые будут актуальны для всех, а не только миллиардеров.

Причем учтите, что все эти люди начали заниматься инвестиционной деятельностью еще давно, когда средств и инструментов для этого было существенно меньше, поэтому пришли к успеху они уже в довольно приличном возрасте.

К счастью, на сегодняшний день, у человека существенно больше возможностей и вариантов, помогающих сколотить капитал в гораздо более короткие сроки.

Уоррен Баффет

«Терпение вознаграждается»

  1. Приобретайте акции только тех компаний, продукция которых нравится лично вам.
  2. Используя расчеты – вы непременно достигнете успеха и убережете себя от лишних рисков. Кроме того, это поможет вам выделиться из толпы необразованных людей.
  3. Не стоит спешить и нервничать. Когда я приобретаю ценные бумаги – мне безразлично, что будет с ними завтра. Я строю прогноз на долгосрочную перспективу.
  4. Инвестируйте только в тот бизнес, суть которого вам ясна. Не стоит затрагивать сферы, в которых вы не разбираетесь.
  5. Если акции начали падать в цене – продавайте их. Лучше найти новый, более удачный актив.

Джон Темплтон

«Покупай когда кругом пессимисты, и продавай, когда кругом оптимисты»

  1. Невозможно добиться высоких результатов, если вы делаете всё как все.
  2. Диапазон колебаний цен акций, зачастую пропорционален квадратному корню их первоначальной стоимости.
  3. Лучших результатов добиваются одиночки, а не коллективы.
  4. Чтобы лучше диверсифицировать инвестиционный портфель, не ограничивайте себя рынком одной страны. Проведя поиск по всему миру, вы найдете гораздо больше выгодных предложений.
  5. Время продавать актив наступает только тогда, когда вы нашли ему более выгодную альтернативу.

Джордж Сорос

«Игнорируй очевидное, делай ставку на неожиданное»

  1. Если инвестирование кажется вам интересным занятием – вряд ли вы что-то на нем заработаете. По настоящему прибыльные инвестиции ужасно скучны.
  2. Проблема многих людей в том, что они хотят делать только интересную работу. Человеку, который действительно хочет разбогатеть, должно быть безразлично, чем он занимается, главное – конечная прибыль.
  3. Иногда можно потерять даже собственную жизнь, если не рисковать.
  4. Неважно, прав ты или нет. Важно только то, сколько ты зарабатываешь, когда прав, и сколько теряешь, когда ошибаешься.

Питер Линч

«Покупай то, в чем разбираешься»

  1. У любого хватит ума, чтобы играть на фондовом рынке. Если вы знаете математику на уровне пятого класса – вы справитесь.
  2. Риск и волатильность – это цена богатства и возможностей.
  3. Думайте головой, а не сердцем. Будьте терпеливы и следуйте своему плану.
  4. Не держите подолгу наличные деньги. Для того чтобы не пропустить рыночные подъемы необходимо всегда быть полностью инвестированным.
  5. Никогда не инвестируйте в компанию, не ознакомившись с ее нынешним финансовым положением.

Роберт Кийосаки

«Бедный, неудачный, несчастливый и нездоровый это тот, кто часто использует слово «завтра»

  1. Многие люди предпочитают довольствоваться малым. Иметь немного денег и немного счастья, по их мнению, лучше, чем опозориться, погнавшись за тем, что реально может помочь улучшить жизнь. Но они так и будут всегда иметь только «немного».
  2. В современных реалиях риск – это в первую очередь бездействие.
  3. Прежде всего необходимо смотреть на ценность актива, а не на его цену.
  4. Опытные инвесторы инвестируют в два-три вида активов, постепенно увеличивая приток средств от них. Крайне сложно получать большую прибыль от одного актива.
  5. В период кризиса многие продают свое дело и доли в нем буквально за копейки. Поэтому необходимо искать активы, которые на данный момент не пользуются особым успехом, но вскоре снова будут на высоте.
  6. Люди говорят – я откладываю деньги на пенсию, но почему практически никто не говорит: я инвестирую, чтобы на пенсии быть обеспеченным.

Вот такие дела, дорогие друзья. Можно долго говорить о том, что перечисленные люди – лишь капля в море, но ориентироваться нужно именно на них. Да и количество людей, которые безбедно живут благодаря инвестициям, гораздо больше, чем кажется. И главная задача – войти в их число. До новых встреч.

С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования

Источник: https://investment-school.ru/35-sovetov-nachinayushhim-investoram/

Люди разбогатевшие на акциях

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

  • Журнал
  • Инвестирование

Гениальный инвестор — такая же редкость, как гениальный музыкант или художник. Если вы хотите осознанно заниматься инвестициями, прислушайтесь к рекомендациям людей, достигших на этом поприще невероятных высот.

Советы успешных инвесторов Инвесторы бывают разными – удачливыми и не очень, расчетливыми и непродуманными. Но если обратиться за примерами к истории, то вполне можно найти два десятка гениальных инвесторов, опыт которых может быть полезен для других людей.

Среди них лауреат Нобелевской премии, пять миллиардеров, основатели известнейших компаний Уолл-стрит, а также действительно успешные финансисты. Их имена у всех на слуху, они – фигуры из прошлого и наши современники.

Они точно знают, как приумножить капитал, и, более того, они сами сделали это.

Топ-10: самые странные истории о том, как обычные люди разбогатели

Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки.

В какие ценные бумаги инвестировать? Этот вопрос решается каждым индивидуально.

Можно прислушиваться к мнению экспертов, а можно делать выбор на основании технического и фундаментального анализов. Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию.

Главное, о чем нужно помнить, — это то, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора ценных бумаг необходимо также следить за новостями фондового рынка и отслеживать экономический календарь.

На каких акциях можно заработать? Отзывы опытных трейдеров свидетельствуют о том, что следует присматриваться к предприятиям, которые относятся к привилегированной касте.

Русский баффет или “как разбогатеть на газпроме”

Внимание Многое здесь зависит от того, какой вариант торговли использовал трейдер.

Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то величина дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью подорожания акций.

Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу.

В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» — опция, которая предоставляется брокером.

Как разбогатеть на акциях?

Важно Причем владелец ценной бумаги может получить дивиденды или же продать ее другому лицу, который также владеет акциями этой же компании. Именно ему закон предоставляет преимущественное право покупки.

Фондовый рынок Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально предназначена для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами.

Но с чего начать? Прежде всего необходимо заключить договор с авторитетным брокером, который откроет для новичка демо-счет. Тем самым начинающий бизнесмен сможет приступить к обучению торговле на фондовом рынке.

В процессе он ничем не рискует, поскольку будет работать с виртуальными деньгами. После того как вы приобретете необходимый опыт и знания, можно пробовать свои силы на реальном счете.

Конечно же, фондовый рынок подчиняется определенным законам.

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Действительно, с помощью активного инвестирования (трейдинга) можно получать значительно большую прибыль – в разы большую, чем при долгосрочном инвестировании. Однако такой подход требует значительно больших знаний о фондовом рынке и акциях отдельных компаний.

Этому можно научиться. Стоит ли именно для вас – другой вопрос. Но получать 100% дохода для опытного инвестора – не предел.

Тогда ваш капитал будет расти в геометрической прогрессии: 300 000 – 600 000 – 1200 000 – 2400 000 и так далее. Однако для этого нужно обладать действительно глубокими знаниями, отточенными навыками и тратить на инвестирование несколько часов каждый день.

И все же игра стоит свеч, вы не находите? Итак. На вопрос «реально ли разбогатеть на акциях», следует ответить: да, реально, но для этого нужно время, много времени.

Каждый человек который, хоть немного знаком с фондовым рынком, слышал про Уорена Баффета. Многие читали его книгу, а еще больше цитируют его высказывания.

Конечно это богатейший человек планеты и входит первые топ 10. Это икона американского фондового рынка, а сейчас уже и мирового.

Но я ни разу не слышал про супер успешных инвесторов в России. Неужели на нашем фондовом рынке нет человека, который бы сделал миллиарды долларов на акциях? Можно абсолютно точно сказать — есть. Это Сулейман Керимов с личным состоянием в 8 млрд$.

Он входит в топ 20 богатейших людей России по версии журнала Forbes. Владелец инвестиционного холдинга «Нафта-Москва». Самое интересное, для вхождения в верхушку списка Forbes ему понадобилось менее 6 лет! Если открыть Forbes то там будет написано: Source: Investments, self-made.

То есть в переводе — заработал свое состояние сам на инвестициях.

Разбогатеть на акциях: реально ли?

Но самое главное – никогда нельзя покупать ценные бумаги в странах с нестабильным и вероломным правительством. Урок Александра Гамильтона: инвестируй в облигации правительства США и не спеши оставлять деньги на рынках ценных бумаг других стран. Дэвид Теппер Достаточно крупный современный инвестор, руководитель компании Appaloosa Management.

Считает, что люди и рынки могут адаптироваться даже к самым плохим условиям. Поэтому прославился своими инвестициями в проблемные облигации и умением заключать самые расчетливые сделки в условиях абсолютной дезинформации и чрезмерно высоких рисков.

Совет от Теппера: смотри новости и следи за публичными заявлениями лиц, которые отвечают за фискальную политику, и за выступлениями глав Центральных банков.

Не стоит продавать акции компаний Citigroup и Гетти Грин Известнейший американский предприниматель, в свое время самая богатая женщина в мире.

Истории успеха миллиардеров, начавших бизнес с нуля (20 фото)

Рик ШварцВ 1995 году в голову Рика Шварца пришла идея регистрации потенциально популярных доменных имен. Недолго думая, он зарегистрировал несколько популярных в поисковых системах названий веб-сайтов и разместил на них рекламу.

В скором времени эти сайты стали приносить ему небольшой доход, но Шварц осознал, что доменные имена можно еще и продавать за приличные деньги. Начиная с 1995 года, этот прирожденный предприниматель сумел продать 20 доменов за более чем 500 000 долларов каждый.

Среди его самых удачных продаж можно отметить такие домены, как Men.com, который он продал за 1,3 миллиона долларов и Candy.com, проданный за 3 миллиона долларов, которые он приобрел примерно за 10 000 долларов в начале 1997 года. Еще одной выгодной сделкой оказалось приобретение домена iReport.com за 100 долларов, который он позже перепродал CNN за 750 000 долларов. 7.

До покупки акций любой компании, необходимо стать аналитиком и провести серьезные проверки, учитывая все факторы. В первую очередь потребуется разобраться, откуда в компанию приходят деньги и куда они расходуются.

Если не удается разобраться даже в этом, то лучше не покупайте акции.Чтобы было проще сделать выбор, Уоррен разработал для себя золотое правило. Достаточно перед тем как покупать акции задать себе вопрос «А если бы у меня были деньги, купил бы я эту компанию целиком?».

Ответ отрицательный? Тогда и в акции инвестировать не стоит.Заработок на акциях является рисковым делом, ведь вы не управляете компаний в ценные бумаги, которой инвестируете деньги. Именно поэтому нужно досконально изучать все стороны ведения бизнеса и отказываться от сомнительных вариантов.

Люди которые разбогатели на акциях

Ключом к их успеху мог быть необычный бизнес-план, случайная находка или инвестиции в нужное время и в нужную компанию. Сегодня мы расскажем вам именно о таких счастливчиках, которым удалось разбогатеть в исключительных обстоятельствах.

10. Ричард Т. ДжеймсРичард Т. Джеймс был инженером-механиком морского флота и занимался разработкой особого типа пружины, который мог бы поддерживать оборудование на кораблях в плохую погоду.

Однажды, один из его экспериментальных образцов упал с полки и принялся «шагать» по столу и полу, вдохновив Джеймса на создание всем известной игрушки – пружины Слинки. Взяв кредит на сумму в 500 долларов, Джеймс продолжил работать над игрушкой, подготавливая ее к массовому производству.

Во время первой демонстрации своего изобретения в универмаге Gimbels, все образцы были практически мгновенно распроданы.

Источник: http://02zakon.ru/lyudi-razbogatevshie-na-aktsiyah/

Как стать богатым с помощью инвестиций

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Каждый для себя решает сам, что такое богатство. Для кого-то это дом и машина, деньги, путешествия. Для кого-то квартира на Манхэттэне, люксовый автомобиль и большая яхта. Но любое материальное богатство выражается в какой-то сумме.

Достигнуть богатства можно разными способами — много работать, сделать карьеру, открыть бизнес, выиграть в лотерею, украсть и так далее… Мы рассмотрим, как стать богатым с помощью инвестиций.

  Процесс достижения богатства начинается с составления плана в котором описываются цели и действия, направленные на достижение богатства.

Первый этап — подготовительный

На первом этапе вы должны построить фундамент своего богатства и создать финансовую защиту.

  • Первое, что делаете — избавляетесь от долгов, если они у вас есть. Долги отнимают ваши деньги, делают вас беднее, у нас задача наоборот — стать богаче.
  • Второе — начинаете вести учет доходов и расходов. Доходы должны превышать расходы, чем больше разница, тем лучше, но и на хлеб с водой переходить тоже не надо. Смотрите и анализируете их структуру, оптимизируете и уменьшаете расходы. Увеличиваете доходы, ищите источники дополнительного заработка. Даже имея небольшие доходы, инвестиции могут изменить ваше будущее.
  • Третье — создаете свой резервный фонд — финансовую подушку безопасности на случай потери работы, болезни и других форс-мажоров. Так же для финансовой защиты можно купить страховку дома, имущества и здоровья.
  • Четвертое — составляете баланс своих активов и пассивов и считаете свой собственный капитал. Собственный капитал — это разница между вашими активами (все ценное имущество, которое у вас есть) и пассивами (ваши долги). Сравнение баланса во времени покажет, что у вас растет — активы или обязательства. Если собственный капитал отрицательный, значит долгов больше, чем активов. С таким капиталом инвестировать еще рано.

Когда подготовительный этап пройден, наступает время инвестиций.

5 шагов к богатству с помощью инвестиций

Существует много методов инвестиций, но некоторые возможно вам не подойдут в силу вашего темперамента, времени, возраста, склонности к риску и так далее. Процесс инвестирования начинается с составления инвестиционного плана, в котором описываются ваши цели и способы их достижения.

Шаг первый — Опишите свою финансовую цель. Понятие «богатство» может включать в себя не только деньги,  но и имущество: дом или квартира, машина, дача и т.д.  Все это финансовые цели, имеющие разную стоимость и разные сроки достижения.

Например, машину хотеть можно через год, дачу через 5 лет, а пенсионный капитал понадобится через 25. На этом этапе нужно  составить список своих финансовых целей и посчитать их стоимость (читайте подробнее постановка и расчет стоимости финансовой цели).

Для каждой цели нужно знать:

  • за какой срок нужно достичь цели
  • стоимость цели, причем стоимость в будущем, когда панируется эту цель достичь
  • сколько потребуется откладывать денег для достижения цели
  • доходность вложений

Посчитать будущую стоимость цели и сумму нужных отчислений можно с помощью Калькулятора_финансовой_цели. Рассмотрим пример: человек хочет получать через 20 лет пассивный доход в размере 30 000 рублей в сегодняшнем эквиваленте.

К сожалению, 20 лет — это очень большой срок и прогнозировать уровень процентных ставок, который будет  к тому времени невозможно. Но предположим, что ставки по наименее рискованным инструментам будут ниже сегодняшних и составят 6%.

Уровень среднегодовой инфляции за 20 лет тоже знать невозможно, поэтому предположим, что он 5%. Капитал, дающий 30 000 в месяц равен 30 000 *12 = 360 000 / 0,06 = 6 000 000. Через 20 лет потребуется капитал, равный 15 919 786, чтобы нивелировать снижение покупательной способности денег из-за инфляции.

С помощью калькулятора рассчитываем сумму месячных отчислений, предположим, что доходность вложений составит 13% в год. Получаем, что в месяц потребуется откладывать порядка 15 000 рублей.

Шаг второй — Выберите свою инвестиционную стратегию — активную или пассивную.

Пассивная стратегия инвестирования подразумевает, что вы не будете принимать  активного участия в инвестиционной деятельности, не будете выбирать и часто пересматривать отдельные составляющие своего портфеля.

В двух словах пассивную стратегию можно охарактеризовать как «покупай и держи». Иногда эту стратегию называют пассивные портфельные инвестиции.

Активные стратегии инвестирования означают, что вы будете уделять больше времени инвестициям, стараться выбирать отдельные активы для инвестиций с целью превзойти рыночную доходность и должны обладать определенными знаниями по анализу ценных бумаг и временем на анализ.

Шаг третий — Выберите и распределите активы в своем портфеле. Сбережения можно инвестировать в разные классы активов: акции, облигации, депозиты, недвижимость, товарные активы.  Выберите и распределите активы в своем инвестиционном портфеле. Распределение активов зависит от ваших финансовых целей, отношения к инвестиционному риску и срока инвестирования.

Активные инвесторы применяют тактическое распределение активов и стараются включать в портфель активы по которым ожидается наибольшая доходность.

Каждый актив обладает своим уровнем риска и доходностью.

Наиболее надежным инструментом являются банковские депозиты. Средняя процентная ставка по депозитам физических лиц в 2014 году была в районе 7%. Но со  временем процентные ставки меняются, к примеру вот какие процентные ставки по депозитам были в 2003 — 2012 годах.

Ставки по банковским депозитам

Более доходным инструментом могут служить облигации. По виду облигации делятся на: государственные, муниципальные и корпоративные (перечислены по мере возрастания доходности и риска).

Сейчас доходность государственных облигаций находится в районе 11-12%, муниципальных от 11% до 13%, корпоративных от 11% и более.

Вот какие средние процентные ставки по корпоративным облигациям были ранее (синяя линия):

Эффективная доходность корпоративных облигаций

Подробнее про доходность облигаций можно прочитать здесь. Облигации приносят регулярный доход в виде купона, но могут терять в цене, поэтому вы можете потерять часть денег, если будете продавать облигации до погашения.

Акции считаются самым доходным инструментом, но и самими рискованными. Акции запросто могут упасть на следующий день после того, как вы их купите. Но в долгосрочном периоде акции наиболее доходный инструмент.

Поэтому вкладывать в акции нужно на большой срок — несколько лет. Чем дольше горизонт инвестирования, тем больше вероятность, что акции принесут положительную доходность.

Историческая доходность акций в России была где-то 16% в год, доходность акций в США и в других странах мира можно посмотреть здесь.

Доходность индекса ММВБ по годам

Инвестиции в недвижимость сильно отличаются от инвестиций в ценные бумаги, но могут давать хорошую доходность. Минимальный порог входа в недвижимость в несколько раз выше, чем в ценные бумаги, а покупка и сдача недвижимости в аренду требует определенных хлопот.  Но эти проблемы решаются инвестированием посредством фондов — закрытых ПИФов недвижимости или фондов REIT.

То, как вы распределите активы в вашем портфеле, зависит от срока инвестирования и вашей склонности к риску. Так как акции наиболее доходный инструмент в долгосрочном периоде, то чем больше ваш срок инвестирования, тем большая доля акций должна присутствовать в вашем портфеле.

К примеру, если вы копите на пенсию, до которой 30 лет и легко переживаете временное падение своих инвестиций на десять и более процентов, то в вашем портфеле большую долю должны занимать акции.

Если вы менее склонны к риску, то долю акций можно уменьшить, но тогда придется увеличить сумму вложений, так как потенциальная долгосрочная доходность такого портфеля снизится.

Если вы копите на машину, которую собираетесь купить через пару лет, то есть горизонт инвестирования небольшой, то в портфеле должны присутствовать только депозиты или облигации. То есть чем меньше горизонт инвестирования, тем более стабильные активы должны превалировать в вашем портфеле инвестиций.

 Шаг четвертый — Выберите инструменты инвестирования. Когда структура портфеля составлена и инвестиционная стратегия выбрана, можно приступить к выбору инвестиционных инструментов.

Пассивные инвесторы не стремятся получить доходность выше рыночной, и согласны получать среднюю доходность по рынку. Поэтому основными инструментами пассивного инвестора будут инструменты, повторяющие динамику рыночных индексов.

Наиболее подходящими инструментами для этого являются индексные ПИФы и биржевые индексные фонды ETF. Они представляют из себя хорошо диверсифицированный набор активов, будь то акции или облигации, или недвижимость.

Инвестору достаточно только выбрать подходящий фонд, следующий за нужным индексом, например, индексом акций ММВБ для российского рынка или S&P 500 для американского.

Активные инвесторы выбирают отдельные ценные бумаги, оценивая фундаментальные показатели компаний — мультипликаторы для акций, например, P/E, P/B, P/S, ROE, доходность и дюрация для облигаций и так далее.

Портфель должен быть диверсифицирован и включать ценные бумаги компаний из различных секторов экономики или даже стран. За счет своего выбора активные инвесторы стремятся получить доходность больше рыночной. Одни инвесторы покупают недооцененные активы, в надежде, что рано или поздно их цена сравняется с некой справедливой.

Другие покупают акции роста — акции бурно развивающихся компаний. Третьи — акции, выплачивающие высокие дивиденды.

Шаг пятый — Регулярно следите за своим инвестиционным портфелем. Если портфель сформирован на много лет, то экономические условия и другие жизненные реалии обязательно будут меняться и может потребоваться вносить изменения в структуру портфеля.

Кроме того, темпы роста активов в портфеле будут отличаться, поэтому со временем структура портфеля отклоняется от первоначальной и требуется провести ребалансировку — привести соотношение активов в портфеле к исходному.

Ребалансировку портфеля рекомендуется делать раз в год.

Активные инвесторы проводят ребалансировку портфеля в зависимости от уровня цен на рынке и ожидаемой доходности активов.

Если сейчас акции стоят дорого, то их долю в портфеле уменьшают и вкладывают в облигации или депозиты, когда цены акций становится низкими, долю акций увеличивают.

Если вы активный инвестор, то вам придется внимательно следить за тем, как идут дела у компаний, чьи ценные бумаги есть у вас в портфеле, поскольку множество различных событий может влиять на перспективы компаний, а значит на рыночную цену их бумаг.

в соцсетях

Источник: http://activeinvestor.pro/kak-stat-bogatym-s-pomoshhyu-investitsij/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.