Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

Сэкономил на миллион: как молодой инвестор смог разбогатеть, следуя простым правилам

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами
Любовь Царева, Fordham Political Review 22.02.2017 00:49

Эта история selfmade миллионера из Чикаго выгодно отличается от других тем, что он не только прочитал более 300 книг по инвестированию, но и, действительно умудрился заработать с помощью знаний, которые почерпнул там. О том, как ему это удалось, счастливчик рассказал CNBC.

Миллионер не сообщает своей фамилии, но в США он хорошо известен как Грант, создатель блога Millennial Money. В нем автор вдохновляет желающих разбогатеть своим примером и учит, как экономить, а затем инвестировать сохраненные средства.

Лучший способ не терять деньги – не тратить их вообще

Когда Грант получил образование, на банковском счете у него оставалось чуть больше $2. «Это было звоночком для меня», – вспоминает он в разговоре с CNBC. Грант распечатал скриншот своего баланса, долго его рассматривал и в итоге решил  поставить перед собой цель через пять лет увеличить эту цифру до $1 млн.

Начать он решил с самообразования. «Как только я ступил на этот путь, то посмотрел обзор книг по личным финансам на Amazon», – говорит Грант. Всего будущий миллионер прочитал 360 книг, но лучшей до сих пор считает первую попавшую в руки. Это была «Кошелек или жизнь» Джо Домингеса.

Проглатывая тома один за другим, он настолько поднаторел в теории, что в конце концов стал зарабатывать не только на инвестициях, но и консалтинге.

Метафору «время – деньги» простой парень из Чикаго понял буквально и первым делом изменил свое отношение к финансам.

«Вы обмениваете свое время на деньги, и когда начнете рассуждать о том, сколько часов своей жизни потребовалось, чтобы накопить на что-то, то впредь подумайте дважды, прежде чем совершить покупку», – делится своим опытом миллионер.

Например, «можно сказать, что я работаю по восемь часов в день… Ставка составляет $10 в час, то есть я зарабатываю 80$ в день. Я хочу пойти вкусно пообедать в пятницу, и это стоит около $80. То есть я проведу день своей жизни, работая ради этой еды. Потом начинаешь думать и о более крупных покупках вроде телевизора за $1000, и сразу возникает вопрос: «Стоит ли он того?»

В итоге за 5 лет Грант сэкономил и инвестировал около 50% своего дохода и увеличил счет с $2,26 до $1 млн. Он начал с простого – попросил работодателя около 20% своего жалования автоматически переводить на инвестиционный счет. По словам миллионера, около 20% он сразу инвестировал в индексные фонды Vanguard.

«Этот на 100% автоматизированный процесс, благодаря которому я не вижу денег и не сожалею о них, произвел сдвиг в моем сознании. Я начал платить сам себе и экономил настолько, насколько это возможно.

Удивительно наблюдать, как быстро ваши деньги растут, когда вы начинаете инвестировать, и деньги уже сами делают деньги», – вспоминает миллионер.

Зарабатывай на всем

Впрочем, Грант считает, что инвестировать часть жалованья недостаточно, чтобы разбогатеть. Нужно использовать каждую возможность заработать дополнительные средства. «Беритесь за все: подрабатывайте через Uber, делайте сайты, консультируйте или создайте популярный блог вроде моего», – советует автор.

Он отмечает, что инвестировал и инвестирует абсолютно весь доход, полученный от подработки. «Идет ли речь о $100, которые я получил за участие в маркетинговых исследованиях или $10 тысяч за разработку сайта – все это переводится на мой инвестиционный счет, так как будущая стоимость этих денег будет экспоненциально больше», – уверен Грант.

Несмотря на его любовь к индексным фондам, 20% своих накоплений он вкладывает в акции отдельных компаний, так как одни лишь пассивные инвестиции скучны для человека с активной позицией. Выбирая бумаги, миллионер придерживается принципов Уоррена Баффета, то есть покупает то, что ему понятно.

«Для того, чтобы выбрать акции, я смотрю аналитику…, но больше времени я наблюдаю за тем, что делают мои друзья и другие люди вокруг меня», – говорит миллионер.

Он отметил, что за 5 лет заработал более $100 тысяч, инвестируя в акции Amazon. «Несколько простых примеров: я впервые начал инвестировать в компанию Apple после выхода первого iPhone. Я вложил $1000, потому что подумал, что это круто. Похожая история у меня произошла с Google.

Я работаю в цифровом маркетинге и ежедневно вижу, сколько денег зарабатывает компания на каждом клике, и едва ли этот процесс замедлится… А Amazon может буквально захватить власть над миром.

Серьезно! Люди сегодня покупают онлайн все – от зубной пасты до часов за $50 тысяч», – вспоминает свои инвестиционный опыт Грант.

Если автор блога продолжит следовать собственным принципам, то уже через 10 лет ему может позавидовать сам Уоррен Баффет.

Впрочем, при его стратегии важно не перенапрячься в погоне за цифрами на счете, иначе потратить капитал успеют лишь внезапно разбогатевшие наследники, которые наверняка, будут с гордостью вспоминать, как папа экономил на пицце, чтобы они смогли позволить себе свежевыловленного лобстера.

Источник: https://fomag.ru/news/sekonomil-na-million-kak-molodoy-investor-smog-razbogatet-sleduya-prostym-pravilam/

Как стать миллионером в России? Как стать миллиардером с нуля?

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

  • 1 Главные качества миллионеров и миллиардеров
  • 2 Как стать миллионером?
  • 3 Как стать миллиардером с нуля?
  • 4 Истории миллионеров и миллиардеров, начинавших с нуля

Какие бы жизненные цели не ставил перед собой человек, так или иначе они сводятся к одному – желанию преуспеть.

Тысячи людей восхищаются удачей и умением заработать тех, кто достиг статуса миллионера или миллиардера, и не всегда верят в собственные силы. А ведь многие из богачей начинали свой путь из бедности и временных подработок.

Чтобы достичь настоящего успеха, необходимо заглянуть внутрь себя, развить самые положительные качества делового человека и использовать все возможности, которые предоставляет судьба.

Главные качества миллионеров и миллиардеров

Стать успешным человеком и создать прибыльное дело невозможно без следования определенным канонам развития деловых качеств.

Брайан Трейси, известный мотивационный спикер, уверяет – чтобы добиться успеха, нужно быть человеком особого склада, сформировать у себя черты, которых нет у среднестатистического гражданина.

Достигнув этой цели, имея огромное желание оказаться в рядах богатых и успешных, каждый имеет шанс стать миллионером или миллиардером. Если вовремя обратить внимание на развитие главных качеств будущих богачей, они послужат надежным стартом к финансовому успеху:

  1. Постоянное развитие и совершенствование деловых навыков.
  2. Трудолюбие.
  3. Настойчивость (даже если попытки оборачиваются неудачами).
  4. Умение рискнуть в нужный момент.
  5. Стремление к поиску новых финансовых идей.

Как показывает история, успешно реализовать себя и стать миллионером возможно чуть ли не в любой сфере. Не обязательно быть знатоком биржевого рынка, открывать крупное производство или торговую сеть.

Самым обычным людям удавалось разбогатеть на изготовлении и продаже фирменного джема, написании книг, проведении бизнес-тренингов, пошиве одежды, реализации инновационных идей, в которые большинство просто не верило (например, создание соцсети Фейсбук, электронной платежной системы PayPal).

Как стать миллионером?

В наше время миллионерами с нуля становится гораздо большее количество людей, чем когда либо. Во многом на это влияет стремительное развитие информационных технологий, смена приоритетов и вкусов современного человека.

В книге Брайана Трейси «21 секрет успеха миллионеров» высказана мысль, что финансовый успех – это следствие систематичного выполнения конкретных действий — вплоть до момента достижения своей цели, и с этим сложно не согласиться.

Как показывает история, большинство миллионеров являлись самыми обычными людьми, которые начинали с простого и долгое время занимали средние должности, не имели супер-образования или серьезных связей.

Чтобы выйти на новый уровень, необходимо научиться думать нестандартно, мыслить иначе, развить в себе деловой инстинкт, который подскажет выгодный сегмент или обратит внимание на перспективную идею. Важно загореться своей целью, не бояться мечтать о великом и желать достигнуть большего, чем желает большинство.

Не получится достичь успеха без ясного представления о своих планах и путях из осуществления. Начав движение вперед, человек должен понимать, что теперь весь объем ответственности ложится только на его плечи. Очень важно выбрать свою нишу деятельности.

Занимаясь нелюбимым делом, стать богатым не получится, ведь достижение этого статуса требует полной отдачи не только умственных, физических, но и душевных сил.

Все миллионеры, которые сами сформировали свой капитал, работали упорно и не зря обрели репутацию трудолюбивых людей в своей области. Брайан Трейси рекомендует использовать для достижения этого статуса формулу «40 с плюсом».

Согласно ей человек должен работать 40 часов в неделю для того, чтобы обеспечить свои будничные потребности, а все, что выше, должно быть направлено на достижение успеха.

То есть если трудиться по обычному графику среднестатистического работника, максимумом для человека станет обеспечение базовых потребностей, и у него никогда не получится достигнуть настоящего финансового успеха. Каждый час сверхурочной работы нужно позиционировать как инвестицию в свое успешное будущее.

Также важно не переставать учиться, лидеры любят и умеют это делать. Речь идет не только об изучении специализированной литературы, необходимо посещать бизнес-семинары, курсы, каждый день прослушивать аудиозаписи с учебными материалами (это можно делать дома, по дороге домой, во время прогулки).

Когда человек обретет понимание того, что ему нужно, установит свои приоритеты и сконцентрируется на них, ему будет намного легче строить бизнес, развивать его, им смогут заинтересоваться инвесторы и деловые партнеры. Будущему миллионеру нужно быть готовым не только к взлетам, но и к падениям, ведь сама жизнь идет циклично, чередуя периоды подъема и спада.

Также необходимо установить как можно большее количество полезных связей, достичь нужного качества взаимоотношений с окружающими. Рекомендуется общаться с деловыми людьми, посещать тематические мероприятия, обмениваться контактами. Нужно помнить и верить в то, что успех определяется не удачей (хотя она тоже важна) или счастливым случаем, ведь эти вещи невозможно предугадать.

А вот сделать все, чтобы стать миллионером, и не отступать от своей цели в силах практически каждого человека.

Важно знать! На нашем сайте открылся каталог франшиз! Перейти в каталог…

Чтобы стать миллионером в России, важно учитывать ментальные особенности, региональную инфраструктуру и ориентироваться на развитие новых сегментов делового рынка. При правильном подходе достичь успеха можно во многих областях – туризм, здоровое питание, информационные технологии и многое другое.

Как стать миллиардером с нуля?

Статистика показывает, что довольно высокий процент миллиардеров и миллионеров начинали свой путь самостоятельно, с минимумом стартового капитала, деловых связей и поддержки родных. Многие из них неоднократно терпели фиаско, становились банкротами или почти достигали этого статуса.

Стать миллиардером с нуля невозможно без постоянного развития, веры в себя и поиска способов вывода своего бизнеса на новый уровень. Богатым невозможно стать за несколько дней или месяцев просто так, надеясь на лучшее, лишь иногда предпринимая какие-то действия.

Необходимо много работать, систематично и упорно идти к своей цели. Например, среди советов миллионеров, как стать богатым, заслуживает внимания мысль Михаила Прохорова, российского миллиардера.

В интервью «Комсомольской правде», рассказывая о своем графике, он уточняет, что никогда не встает позже 7 утра и практически каждый день, в том числе в субботу, работает до позднего вечера. И это график человека, уже достигшего успеха.

А Владимир Лисин, предприниматель, владелец холдинга «Universal Cargo Logistics Holding» и Новолипецкого металлургического комбината, предупреждает – чтобы достигнуть успеха, придется усердно работать, особенно в начале пути, и надеяться только на себя, не рассчитывая на удачу или лепреконов с золотым горшочком.

Проанализировав некоторые статьи из бизнес-журналов, финансовые концепции известных мотивационных спикеров, психологов, ведущих тренинги, авторов книг по саморазвитию, мы предлагает обобщенный алгоритм, который отображает ключевые аспекты на пути к успеху:

  1. Необходимо поменять свое мышление, зарядиться позитивом и настроиться на серьезную работу. Не зря Пол Гетти, известный промышленник-миллиардер 20 века, утверждал, что для того, чтобы стать миллиардером, нужна удача, много знаний и огромная работоспособность, а главное – у человека должен быть менталитет миллиардера, когда все знания, умения и навыки сосредоточены только на поставленной цели.
  2. Важно выбрать конкретные цели и двигаться вперед для их достижения, создать ценность, которая будет отличаться от подхода других предпринимателей.
  3. Нужно искать контакты с деловыми людьми и вращаться в их круге, приобретая опыт и выгодных партнеров.
  4. Обязательны обдуманное участие в проектах и инвестиции в бизнес – без вложений не будет роста. Будущий миллиардер должен быть готов повторять попытки вплоть до достижения цели.
  5. Нужно собрать вокруг себя креативную и сильную команду и много работать, любить свой бизнес.

Истории миллионеров и миллиардеров, начинавших с нуля

Истории миллионеров с нуля, в том числе из России, очень разные, но каждая из них поучительна и становится примером для вдохновения. Статистика показывает, что эти люди смогли достичь признания своих идей и финансового успеха в абсолютно разных сферах: от кулинарии до традиционной торговли на бирже.

Одним помогли заработать свои миллионы упорство и многолетний труд, другим – своевременная реализация стартапа, инновационной идеи, третьим – поиск и встреча нужного партнера, инвестора. Но все они достигли успеха благодаря вере в свою цель и работе над ней.

Например, Амансио Ортега, один из самых богатых людей в мире, основатель бренда одежды «Zara», группы компаний «Inditex», в подростковом возрасте работал посыльным у портного, а свое дело начинал, занимаясь пошивом одежды дома.

Но он не остановился на этом, а продолжил анализировать алгоритм ценообразования на готовый продукт, искать решения для того, чтобы сделать одежду более дешевой и не допустить падения качества, применял новые варианты кроя. Талант и настойчивость, поиск новых решений помогли мальчику из испанской провинции, который не окончил среднюю школу, достичь мирового успеха.

Достойны внимания истории и других миллионеров, достигших финансового успеха с нуля: шведа Ингвара Кампрада, который в детстве продавал спички соседям, позже реализовывал рыбу, шариковые ручки и карандаши, а впоследствии основал концерн «IKEA», китайца Ли Кашина, родившегося в бедной семье школьного учителя, который сумел создать свое дело и с годами заработать миллиарды на производстве и продаже пластмассовых цветов и игрушек.

Шелдон Адельсон, сын таксиста, в школе подрабатывал на продаже газет, позже стал судебным репортером, брокером, финансовым консультантом, в плохие времена даже торговал туалетными принадлежностями, но благодаря поиску выгодных бизнес-партнеров и переориентации на работу в компьютерной сфере он смог без весомого стартового капитала и поддержки родных стать миллиардером

Имен богатых людей, которые самостоятельно достигли настолько высокого дохода, много: Джордж Сорос, Джек Ма, Моэд Алтрад, Леонардо Дель Веккио, Ян Кум и т.д.

Стать миллионером в России практически с нуля получилось у Романа Абрамовича, начинавшего с создания кооператива игрушек, Алексея Мордашова, карьера которого началась с должности старшего экономиста на металлургическом комбинате, Владимира Лисина, Михаила Фридмана и многих других.

Предприимчивая молодежь уже заработала на том, что многие посчитают абсурдом. Но практика показывает, что правильный выбор идеи, нужная подача, создание оригинального продукта, который нужен людям, действительно приносят миллионы прибыли.

Например, Всеволод Страх, основавший розничную компанию «Сотмаркет» с инвестициями в 20 тыс.руб.

, Олег Герасимов и Аркадий Хохлов, заработавшие свои деньги на идее «сухой» мойки машин (бренд «Fast & Shine»), Фрейзер Доэрти, решивший продавать варенье, изготовленное по бабушкиному рецепту, Эшли Куолс, которая заработала больше миллиона на дизайне персональных страниц в соцсети «My Space».

Достичь успеха можно практически в каждой сфере, даже если она считается неприбыльной. Главное – любить свое дело, устремленно идти к цели, не забывая о росте и развитии.

Например, Опра Уинфри в начале карьеры работала обычным репортером, а в 2013 году смогла стать самой богатой женщиной в шоу-бизнесе, когда ее состояние оценивалось в 2,8 млрд долларов, Джоан Роулинг заработала свой миллиард на написании книг, а Марк Цукерберг, Дастин Московиц, Эдуардо Саверин стали богачами благодаря разработке и инвестированию в проект .

Сохраните статью в 2 клика:

Стать миллионером или миллиардером с нуля непросто. Секреты успеха не получится прочесть в книге, услышать на бизнес-тренинге, ведь у каждого они свои. Но эксперты делового рынка уверяют, что достичь желаемой прибыли можно только при условии постоянной работы, самосовершенствования, движения к цели, своевременному выбору актуальной идеи.

ТЕСТ: Какой ты бизнесмен?

Источник: https://inask.ru/kak-stat-millionerom-v-rossii-kak-stat-milliarderom-s-nulya/

Как стать миллионером к 30 годам

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

Для начала предлагаем вспомнить, что говорил Билл Гейтс: «Если ты родился бедным, то это не твоя ошибка. Твоя ошибка – это когда ты умрёшь бедным»!

Можно ли в 21 год, стартовав, к 30 годам стать миллионером? Или стартовав в 30, через десять лет стать обладателем счета на миллион долларов?

Как показывают многие истории успешных людей, такое вполне возможно, если придерживаться в своем стремлении стать богатым определенным правилам. Мы нашли человека, который в 20 лет поставил перед собой цель, стать долларовым миллионером.

И как говорят в Одессе: «Таки им стал». Владимир Цыпало в свои 20 лет создал небольшой собственный бизнес и в 27 лет, продав его, он, смело может называть себя миллионером.

При этом, он не остановился на достигнутом, и продолжает увеличивать свои капиталы.

Примечание редакции: Советы опубликованные ниже многим покажутся незначительными и даже где-то широко известными, но они работают.

Реально работают и если следовать им на протяжении нескольких лет, в принципе любой может стать обеспеченным человеком, иметь солидный счет в банке и считать себя финансового независимым.

Будет ли при этом этот человек счастливым и реально независимым, другой вопрос и каждый должен делать свой выбор. Быть рабом денег и своих стремлений – это тоже не лучший выбор на наш взгляд.

Десять обязательных шагов, которые помогают богатым:

1. Принцип лестницы вверх. Сколько бы у вас сейчас или впоследствии не было денег, постоянно создавайте условия их последовательного и постоянного увеличения. Шаг за шагом, но с упорством и прилежанием.

Если у вас сейчас есть $100, ищите возможность увеличить их, скажем до $120 через месяц. Есть$1000, значит через два-три месяца у вас должно быть уже как минимум $1500. Создайте журнал доходов и постоянно отслеживайте и контролируйте процесс.

2.Не хвастайтесь своими деньгами и своей глупостью! 95% тех, у кого появляются деньги, хотят их потратить. Купить новую одежду, новый и престижный гаджет и даже красивую и “крутую” машину.

Так поступает большинство людей. Вы другой, вы избранный и используйте свои капиталы только на их увеличение и вкладывайте их только в то, что позволит им «расти» и увеличиваться.

3. Копите деньги, чтобы инвестировать, а не для их количества. Если у вас есть $1000 долларов, не откладывайте эти деньги в «копилку», а всегда пытайтесь их увеличить, а это можно сделать только путем инвестирования их в какие-то прибыльные операции или проекты.

Деньги не должны лежать у вас ни минуты. Деньги всегда, 24 часа в сутки должны работать на вас!

4. Всегда избегайте тех, кому нужны деньги в долг! Многие люди, имея определенный капитал, сталкиваются с просьбами своих родственников, друзей и даже от своих знакомых дать им эти деньги в долг.

Забудьте об этом навсегда.

Вежливо отклоните их просьбу.

Деньги, которые даются в долг родственникам и друзьям – операции с высоким риском и такие операции не приносят прибыли. Они приносят большие проблемы.

Во-первых, велик риск, что их вообще отдадут или не отдадут вовремя.

А во-вторых вы же не будете давать в долг родственникам деньги под большие проценты. Деньги дают в долг только тем, кто в них не нуждается.

5. Охраняйте свою любовь к деньгам. Для того чтобы ваши капиталы постоянно увеличивались необходимо их любить. Как? Любить сам процесс увеличения собственных капиталов.

Вас должен увлекать и захватывать этот процесс. Если вы работаете над этим вопросом без любви и увлечения, скорее всего вы не сможете достигнуть намеченной цели. Заставьте себя полюбить процесс увеличения капиталов.

6. Ваши деньги не должны «спать»! У ваших денег и процесса их увеличения не должно быть выходных, праздников и перерывов на обед. Если у вас в данный момент, когда вы читаете эту статью, есть деньги в «кубышке» и вы еще не пустили их в рост, то вы совершаете большую ошибку.

Деньги не только должны работать постоянно и круглосуточно, но и должны находиться в руках у тех, кто постоянно трудится. Такими людьми должны быть вы и тот, кто их увеличивает.

Картинка с сервиса: gettyimages.com

Вы должны постоянно думать и находить способы увеличения имеющихся у вас денег, а тот, кому вы доверили их увеличивать (передали права на их использование – инвестировали) должен работать не 24 часа в сутки, а 25.

Еще по теме: От простого водителя до миллионера, хозяина авто-империи

7. Это не имеет смысла, я беден изначально. Многие люди, родившиеся в условиях при которых они не имеют возможности воспользоваться деньгами родителей или богатых родственников, опускают руки и покорно смиряются. Это неправильно.

Вспомните, что говорил Билл Гейтс: «Если ты родился бедным, то это не твоя ошибка. Твоя ошибка – это когда ты умрешь бедным»! То есть ошибается тот, кто не пытается преодолеть те условия, в которые он попал фактом своего рождения. «Под лежачий камень вода не течет»!

8. Дружите с миллионерами! Найти состоявшегося миллионера, у которого есть опыт привлечения и увеличения денег – это большая удача. Но эта удача станет мега удачей, если этот человек станет вашим другом и станет делиться с вами секретами своего успеха.

Мега-удача если этот человек станет вашим наставником. Какой смысл дружить и общаться с неудачниками? Человек существо социальное и всегда подражает тем, с кем общается. Так лучше подражать и копировать повадки успешного человека чем не успешного и того кто ничему хорошему вас научить не сможет.

21 секрет успеха миллионеров, которые создали себя сами Брайан Трейси

9. Инвестирование – Святой Грааль миллионера! Если вы не будете инвестировать свои деньги в прибыльные и высоко прибыльные проекты или операции вы ничего не добьётесь.

Успешное и прибыльное инвестирование – тяжелый труд и непростое дело. Чем выше доходность ваших инвестиций, тем выше риск их потерять и поэтому вы должны всегда «держать руку на пульсе».

Постоянно отслеживать процесс увеличения своих капиталов, делать вовремя анализ и в случае опасности «выдергивать» деньги из процесса или влиять на процесс с целью их сохранения. А это и есть труд.

Не бывает высокодоходных операций, где можно вложив деньги спать и наслаждаться жизнью. Если вам кто-то такое предлагает, то, скорее всего вам предлагают мошенничество, и вы однозначно потеряете деньги. Инвестирование – искусство и вы должны стать маэстро в этом непростом, но увлекательном деле.

10. Не разменивайтесь на мелочи. Как только вы поймете, как устроен мир эффективного инвестирования, вы должны жить по принципу: «Любить так королеву».

Это значит, что вы должны понять следующее: «На этой планете недостатка в деньгах нет, есть недостаток тех, кто знает, как их грамотно увеличить». Не бойтесь стать именно тем, кто этим занимается.

Несколько советов от редакции «Русский стартап»:

  • Не жадничайте, и не увлекайтесь высокодоходными операциями;
  • Умейте ждать. Лучше пустить деньги в небольшой рост надолго, чем быстро потерять их;
  • Избегайте возможностей разбогатеть по-быстрому. Это лотерея. А значит избегайте лотерей;
  • Избегайте людей, которые предлагают увеличить ваши капиталы быстро и в разы. Это, скорее всего мошенники;
  • Выбирайте только этичные схемы увеличения капиталов;
  • «Не Боги горшки обжигают.

Источник: https://www.russtartup.ru/znaniya/kak-stat-millionerom-k-30-godam.html

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

Клонирование успеха

Если бы в начале 2005 года вы положили 1000 долларов в те же акции, что и самые успешные инвесторы Америки, то к концу 2013-го у вас на счете было бы 3130 долларов. Для сравнения, портфель бумаг, составляющих индекс SP 500, за это время подорожал бы до 1849 долларов.

Разрыв внушительный и неслучайный, уверенны создатели индекса iBillionaire, представленного прошедшей в осеннюю пору.

Индикатор отслеживает динамику бумаг, каковые держат денежные миллиардеры – Уоррен Баффет, Карл Айкан, Джон Полсон, Дэвид Теппер и др. Тестирование индекса на исторических данных и дало такие впечатляющие результаты.

 В скором будущем на базе индекса планируется запустить биржевой фонд, что точно отыщет спрос среди тех, кто верит в стратегию «следуя за гуру».

Вероятно ли воспроизвести чужой успех в собственном портфеле?

От горе-инвестора к гуру-инвестору

В конце 1990-х американский физик Чарли Тянь на волне биржевого бума начал покупать бумаги компаний оптоволоконной связи. Они здорово росли в цене, и Чарли был уверен, что инвестирование – плевое дело. Лопнувший дотком-пузырь поколебал его уверенность, но не отвратил от рынка.

Он заинтересовался: а как выбирают акции признанные авторитеты наподобие Уоррена Баффета и Питера Линча? В следствии его изысканий в 2004 году показался GuruFocus – интернет-ресурс, разрешающий отслеживать состав сумок известных инвесторов и применять их методику анализа рынка для поиска перспективных бумаг.

Так господин Тянь стал одним из пионеров в области гуру-копирования, а сама стратегия стала называться Following the smart money («Следуя за умными деньгами»). Ее основное преимущество, согласно точки зрения Чарли Тяня, «прыжок с плеч гуру»: в случае если строить портфель из акций, на каковые пал выбор легендарных инвесторов, риск неточности, быть может, удастся снизить.

«Имеется пара обстоятельств, из-за чего гуру-копирование сейчас набирает популярность», – говорит Жюстен Карбонно, партнер инвесткомпании Validea Capital Management, у которых в собствености ресурс Validea.com, предлагающий подобные стратегии. Первой обстоятельством специалист вычисляет развитие разработок: скорость обработки информации имеет громадное значение для инвестиционного моделирования.

Допустим, поисковик Validea может сканировать по заданным параметрам массив из 6,5 тыс. бумаг. Вторая обстоятельство – разочарование инвесторов доходностью вложений в 2000–2009 годах и желание отыскать вправду трудящиеся стратегии.

И в действительности, за те 10 лет индекс SP 500 ушел в минус на 24%.

«Учитывая, что 80% опытных управляющих терпят фиаско в соревновании с рынком в долговременной возможности, клонирование тактики лучших игроков думается здравой идеей», – подмечает господин Карбонно.

В-третьих, анализ исторических данных свидетельствует, что копирование чужого успеха может оправдать ожидания.

По словам Жюстена Карбонно, эффективность аналогичного подхода подтверждают модельные стратегии на Validea.com: из 14 имеющихся сумок лишь два проигрывают индексу SP 500.

Портфель-флагман Validea Hot List, выстроенный на компиляции стратегий «звездных» управляющих, с середины 2003-го по апрель 2014-го -показывал среднегодовой прирост практически в два раза выше, чем у SP 500, – 11,2% против 5,7.

Столь же впечатляющее превосходство демонстрирует и индекс денежных миллиардеров iBillionaire.

Он рассчитывается по 30 акциям из индекса SP 500, в каковые богатейшие инвесторы Америки положили большие капиталы.

Индекс равновесный (все эмитенты занимают в нем однообразную долю), пересматривается каждый квартал по окончании раскрытия информации по форме 13F (необходимая отчетность институциональных инвесторов).

В результате последней ребалансировки по сведениям на конец 2013 года он обновился на четверть.

Практически треть его расчетной базы на данный момент – бумаги технологического сектора, среди которых Apple, IBM и Priceline, приблизительно четверть – денежные компании Wells Fargo, American Express, AIG.

Тестирование на исторических данных продемонстрировало, что индекс iBillionaire за период 2005–2013 годов вырос на 213% против 85 у бенчмарка.

Биржевой фонд на базе этого индекса разрешит любому ощутить, что он инвестирует вместе с миллиардерами.

Но, на рынке уже имеется схожие продукты. Как они успешные?

Фондоимитаторы

В 2012 году в Соединенных Штатах были зарегистрированы первые «копировальные» биржевые фонды (ETF), заимствующие инвестиционные идеи у управляющих хедж-фондов – считается, что именно в данной индустрии трудятся портфельные асы. Фонд Global X Top Guru Holdings Index ETF (с активами 521,1 миллионов долларов на 31 марта 2014-го) ориентирован по большей части на акции больших американских компаний.

А фонд AlphaClone Alternative Alpha ETF (активы – 87,5 миллионов долларов на ту же дату) больше ориентирован на средних компаний и акции малых и, помимо этого, имеет изюминку – возможность хеджирования при падении рынка. По результатам прошлого года оба фонда обыграли рынок. При росте SP 500 на 32,4% фонд Global X Top Guru Holdings вырос на 47,3%, а AlphaClone Alternative Alpha – на 36,4%.

Вдохновленная успехом, компания Global X в марте запустила еще два подобных продукта: фонд Global X Guru Small Cap, вкладывающий в акции малых компаний, и фонд Global X Guru International, фокус которого – мировые бумаги. Но не преждевременна ли радость? Один год работы на рынке через чур небольшой срок, дабы делать выводы о результате.

К тому же собственную роль в обгоне бенчмарка сыграл тот факт, что сумки обоих фондов выстроены по принципу равных весов, исходя из этого сравнивать их с SP 500 некорректно.

Как мы знаем, в периоды средних компаний бумаги и рыночного подъёма малых растут стремительнее «крупняка».

Так что побить SP 500 возможно, легко имея в портфеле его составляющие с равными весами: равновзвешенный SP 500 по среднегодовому приросту за последние пять лет (на 31 марта 2014-го) давал фору взвешенному по капитализации «собрату» – 26,61% против 21,16. Но имеется и другие аргументы, заставляющие следовать за «умными» деньгами с осторожностью.

Недоклоны

Институциональные инвесторы предоставляют отчетность о составе сумок в течение 45 дней по окончании квартала. Значит, в то время, когда эта информация обнародуется, имеется возможность, что она устарела. Возможно, бумаги уже реализованы.

А вдруг нет, цена на них точно отличается от той, по которой их брал гуру. Приобрел бы он их на данный момент?

Сама отчетность 13F носит ограниченный темперамент: обязательному раскрытию подлежат долгие позиции в акциях и кое-какие виды деривативов, но по ним не всегда возможно составить представление об подлинных намерениях управляющих.

Форма 13F хороша, к примеру, дабы идти за Баффетом, что предпочитает акции.

Так, одно из изучений* продемонстрировало, что простое копирование его сделок (пускай и с лагом в 45 дней), совершавшихся во время с 1980-го по 2006-й, разрешало добиться столь же впечатляющих результатов, что и у управляемой им Berkshire Hathaway.

Но обычно управляющие применяют «сложносочиненные» стратегии, включающие и сделки с долговыми и производными инструментами, и маленькие продажи.

Скажем, у Джорджа Сороса на конец 2013 года в портфеле было множество акций, что помой-му говорит о его «бычьем» настрое.

Но не все ресурсы, отслеживающие его портфель, говорят о том, что 15% в нем приходится на опционы пут на биржевые фонды SPDR SP 500 и Energy Select Sector SPDR.

Со второго квартала 2013-го Сорос держит страховку от падения рынка американских.

Похоже, эти нюансы не весьма смущают рядовых инвесторов: на протяжении публикации отчетности по форме 13F акции, «засветившиеся» в сумках фондовых гуру, торгуются самый деятельно**.

Этот подход осуждает доктор наук Техасского университета Джон Гриффин. «Нет оснований вычислять, что гуру смогут предвещать рынок, – утверждает он.

– И не требуется уподобляться тысячам самонадеянных инвесторов, думающих, что это вероятно».

В марте 2007-го он в соавторстве опубликовал изучение, в котором проанализировал акции, входящие в сумки 306 хедж-фондов во время 1986–2004 годов.

Вывод таков: эта информация не имеет никакой прогностической ценности в отношении будущей доходности приобретённых бумаг.

Более того, хедж-фонды не показали преимуществ перед обоюдными фондами ни в умении обнаружить «верные» акции, ни в способности выбирать лучший момент для совершения сделки.

Так что прав Маз и глава компании Ядалла, в то время, когда говорит, что залог успеха их фонда AlphaClone Alternative Alpha не только в успешном выборе бумаг, но и в грамотном управлении рисками.

Не волшебство, а расчет

Ирония обстановки пребывает в том, что подход, предполагающий незамысловатое копирование чужого портфеля, нарушает как минимум две заповеди того же Баффета. Первая – мыслите независимо. Вторая – берите в момент, в то время, когда капитализация компании очевидно занижена к ее настоящей стоимости.

Согласно точки зрения главы инвестиционного департамента УК «Атон-менеджмент» Евгения Малыхина, само по себе копирование чужого портфеля не позволит результата по одной несложной причине: до 90% успеха гуру определяется не их инвестиционными ответами, а комплектом волевых качеств. «Главные отличия успешного инвестора – глубокая убеждённость и свод правил в их истинности, – думает специалист.

Это некоторый внутренний стержень, что оказывает помощь переждать любой шторм на рынке и не разрешает чувствам захлестнуть тебя. Так как как раз неконтролируемые чувства увеличивают возможность неточности у рядовых инвесторов: в тяжелой обстановке они не справляются с искушением реализовать либо приобрести бумаги «на нервах». Но, проигнорировать опыт гуру все же не нужно.

Его нужно изучать и перенимать те правила инвестирования, каковые по психотерапевтическому складу ближе всего вам. «Это как у шахматистов, каковые обучаются мастерству, разбирая партии великих гроссмейстеров», – растолковывает господин Малыхин.

Именно в таком виде и реализует идею «следуя за гуру» фонд ConBrio Sanford Deland UK Buffettology, отметивший в марте трехлетие.

Руководствуясь заветами Баффета и его сотрудников, управляющий фондом Кейт Эшворс-Лорд ищет подходящие активы на английском рынке.

«Я подбираю компании, каковые имеют хорошие возможности роста, хороший доход на капитал, способность и сильный баланс генерировать финансовый поток, – говорит он. – Я не аналитик по акциям, я бизнес-аналитик.

Я не слушаю сплетни, каковые гуляют по рынку, не слушаю умников, рассуждающих о том, куда отправится рынок. Все, о чем я забочусь, – приобрести акции дешевле, чем стоит бизнес. После этого я даю возможность времени сделать все другое».

Цель фонда – достигнуть на долгом промежутке (от 5 до 10 лет) среднегодовой доходности выше рынка по композитному индексу FTSE All-Share Index. До тех пор пока это удается: в 2012-м фонд получил 34,2% против 8,2 у бенчмарка, а в 2013-м – 36,0% против 16,7.

Эти результаты не остались незамеченными инвесторами: в прошедшем сезоне приток средств в фонд начал быстро расти и в итоге его активы увеличились с 3,4 млн фунтов до 17,2 млн.

«Пологаю, что сейчас, в то время, когда нам исполнилось три года, интерес инвесторов вырастет еще больше, – рассуждает господин Эшворс-Лорд, – так как многие, перед тем как доверить деньги управляющему, желают заметить результаты его работы как минимум за три года».

Совместно в прибыли и убыли

Если бы существовал единственно верный метод для беспроигрышного выбора бумаг, его применяли бы все. Но его нет и не может быть. Исходя из этого инвестору, желающему добиться успеха, не обойтись без собственных правил ведения торговли, в каковые необходимо твердо верить и каковые направляться неукоснительно выполнять. Кроме того в то время, когда счет уходит в минус.

И не забывать, что никто не владеет бесплатно предвидения, дабы любой год показывать итог выше рынка.

Так как и на Уоррена Баффета не редкость проруха: в конце 2013-го по результатам последнего пятилетнего промежутка он в первый раз проиграл индексу SP 500.

В ежегодном послании акционерам Оракул из Омахи растолковал, что его стратегия разрешает обыгрывать индекс в периоды, в то время, когда рынок падает либо растет незначительно.

Из 49 лет работы он проигрывал индексу по результатам 10 лет, и за одним исключением это были годы, в то время, когда рынок рос больше чем на 15%.

Так что, в случае если в качестве путеводной звезды вы выбираете инвестора-гуру, подготавливайтесь следовать за ним и во время убытков.

Создатель GuruFocus Чарли Тянь не сомневается, что стратегия «следуя за гуру» трудится.

Большинство его сбережений положена в один из модельных сумок, предлагаемых на сайте ресурса: с момента запуска в декабре 2008-го и по 11 апреля 2014-го он показывал рост на 134,8% против 101 у индекса SP 500.

Но, господин Тянь хорошо получает и на рвении вторых стать мало Баффетами: у интернет-сервиса 13 тыс. платных подписчиков, которым премиальный пакет одолжений обходится в 299 долларов в год.

© Оксана Антонец, РБК Издание

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

  • Как стать венчурным инвестором

    Основная / Нужная информация / Венчурное инвестирование — как оно имеется в действительности Венчурное инвестирование — как оно имеется в…

  • Как стать трейдером с нуля? как строить успешные стратегии: советы экспертов

    March 5, 2015 На дворе XXI век, и многие виды инвестирования уже не так привлекательны, как это было раньше. Сейчас, очень, появилась необходимость в…

  • Как стать успешным — 17 советов знаменитого инвестора роберта кийосаки

    Как стать успешным? Дорогие читатели данный вопрос тревожит чуть ли не каждого из нас, легко кто то занимается самосовершенствованием изменяется…

  • Дмитрий черемушкин «путь трейдера: как стать миллионером, торгуя на финансовых рынках»

    Для чего вам биржа Давайте зададимся вопросом для чего люди приходят на денежные рынки? Большая часть начинающих трейдеров уверены в том, что это самый…

  • Как стать квалифицированым инвестором с нуля

    Самое популярное вывод по поводу инвестирования содержится в том, что данный процесс не только проблематичный, но и требует важных вложений. Вывод для…

  • Как стать инвестором и каковы потенциальные риски

    Возможно, кто-то желает стать инвестором, по причине того, что уверен в том, что его деньги должны трудиться и приносить доход, а кто-то оказать помощь в…

Источник: http://workscan.ru/kak-stat-millionerom-povtorjaem-za-uspeshnymi/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.