+7(499)495-49-41

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Содержание

Как узнать, когда продавать акции?

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

«Правильное время» для продажи акций может варьироваться. С появлением онлайн-трейдинга и финансовых сайтов стало проще купить акции или узнать, как торговать ими. Знание о том, как покупать и продавать их, является первым шагом для инвесторов. Но понимание того, как оценивать акции — особенно в связи с вашей общей финансовой ситуацией, не менее важно.

5 причин, которые следует учитывать перед продажей акций

Хотя «купи дёшево, продай дорого» — это общая инвестиционная мантра, реальность такова, что никто точно не знает, когда акции достигнут своего абсолютного пика или, произойдёт распродажа. К некоторым факторам, которые могут повлиять на ваше понимание, когда надо продавать акции, относятся:

•     Переоценка акций•     Восстановление равновесия•     Рыночные настроения•     Новости компании

•     Личные финансовые цели

Мы рассмотрим каждую из этих тем, применяя их ко времени продажи акций.

Переоцененные акции

Цены акций компаний растут или падают по ряду причин. Иногда акции опережают сами себя и взмывают до дорогостоящих оценок. Это значит общее настроение рынка переоценивает компанию, и её цена становится выше чем должна быть.

Одним из способов оценить стоимость актива на фондовом рынке является соотношение цены акции к прибыли на акцию или P/E (price-to-earnings). Высокорастущие акции, например, у технологических компаний типа , обычно торгуются с более высокими ставками P/E, потому что они по прогнозам должны вырасти выше среднего.

Один из способов определить, пришло ли время продать акции, посмотреть, является ли P/E намного выше среднего. Если у компании с низким уровнем роста, например, Ford, P/E выше, чем у , нужно понять, в чем причина такой ситуации и возможно продать активы.

Восстановление равновесия (диверсификация)

Финансовые консультанты советуют распределить активы при первом создании инвестиционного портфеля. Распределение активов устанавливает, какой процент денег необходимо иметь в облигациях и какой в акциях. Со временем соотношение активов в портфеле может стать неуравновешенным, если один сектор превзойдёт другие.

Портфель где 60% акций и 40% облигаций в будущем может иметь отношение 75% акции на 25% облигаций. Исходя из этого вам нужно перебалансировать свой портфель продав часть акций.

Отрицательное настроение рынка

Влияние рынка и инвесторов определяет, как идут торги. Если в новостях есть негативные события или инвесторы предчувствуют снижение по какой-либо причине, рынок в целом может иметь тенденцию на понижение. Во времена негативных настроений даже самым лучшим акциям будет трудно подняться в цене.

Инвесторы в долгосрочной перспективе могут быть вознаграждены за преодоление временных колебаний, но, если вам трудно вовремя понять, что ваш портфель реально обесценивается и снижается, можно рассмотреть возможность продажи активов во время нисходящих рыночных трендов, а также перераспределить их.

Компания делится плохими новостями

Если компания увеличивает прибыль и сообщает хорошие новости, цена акций растёт; если компания делится плохими новостями, акции, скорее всего, снизятся.

Долгосрочные инвесторы не должны переживать за акции на основе краткосрочных новостей, но если фундаментальные показатели компании изменились, возможно, настало время продать акции. Например, если дивидендная выплата компании сокращается или она утрачивает свои конкурентные преимущества, лучше совершить продажу.

Для компаний, находящихся в центре внимания, кадровые изменения также могут повлиять на цены акций. Когда в 2011 году генеральный директор Apple, Стив Джобс, скончался, акции компании упали в течение 24 часов, но в итоге вернулись обратно, поскольку акционеры выразили доверие к новому генеральному директору – Тиму Куку.

Обратите внимание на новости компаний, в которые вы инвестировали, но избегайте скоропалительного принятия важных решений, пока не получите полную картину о ситуации.

Акция выполнила свою задачу для ваших финансовых целей

Иногда вы можете подумать о продаже акции, чтобы получить прибыль.

Например, если вы купили акции, надеясь заработать 10% дохода за год, а акции выросли на 25% процентов за неделю, неплохо было бы рассмотреть возможность продажи.

Конечно, акции могут продолжать расти, но, как сказал давний рыночный гуру, Джесси Ливермор: «Никто не разорился, закрывая прибыли». Кроме того, превышение запасов акций влияет на нужное соотношение активов в портфеле.

Источник

АкцииИнвестиционные правила

Источник: https://invlab.ru/2018/04/kogda-prodavat-akcii/

Торговля акциями для начинающих: советы по трейдингу

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Привет всем, кто читает данную статью! Продолжаем знакомство с инвестированием на фондовом рынке, начало которому было положено во вчерашней статье на тему “Инвестирование в акции”.

Сегодня будут даны рекомендации по подбору акций для инвестиционного портфеля: какие из них выбирать, а какие оставить другим. После её прочтения вы поймёте, как происходит торговля акциями для начинающих инвесторов и трейдеров.

С аперетивами закончили, переходим к основным блюдам!

Мой алгоритм торговли

  1. Отбираем акции. Составляем прогноз для 6-15 эмитентов;
  2. Технический анализ. Выставление уровней по каждой из отобранных акций;
  3. Наблюдаем, что происходит с ценой, когда она приближается к заданным уровням.

Отбор акций

Для выбора акций я использую сайт investing.com. Выбираем режим котировок — акции — Америка. Далее кликаем на нужный индекс и выбираем изменение %. Тем самым мы сможем увидеть акции, которые сильнее всего упали. Отбор делаем из индексов:

  • S&P500 (менее волатильные акции);
  • Nasdaq composite (более волатильные).

Просмотр в режиме «статистика» позволит увидеть изменения за неделю/месяц/финансовый квартал/год. Не забывайте обращать внимание на объём: чем он выше, тем больше интерес к акции. Рассматривайте показатель от 300к, в среднем — 1 миллион.

Режим котировки:

В режиме статистики:

Смотрим общий тренд за год. Не рассматривайте акции, если цена на них постоянно падает. Это может указывать на наличие проблем у компании, и не факт, что рост начнётся. Если вы ищете, какие акции выгодно купить прямо сейчас, обходите такие стороной.

Приведу примеры эмитентов, котировки которых непрерывно падают в течение года:

Смотрим на ритм изменения цены. Я работаю в основном с позициям лонг, так что тренд должен быть восходящий или колебающийся. Лучший вариант — график в виде пилы. Примеры хороших акций, которые находятся в моём портфеле, и с которыми я уже провел более 10 операций купли продажи:

Ищем наиболее полную информацию о компании. Что нас интересует:

  • Сколько стоит компания? Рассматриваем варианты от 400 млн до 10 млрд. Чем больше этот показатель, тем выше надёжность и ниже волатильность. Если вы новичок, не смотрите на варианты с капитализацией ниже 200 миллионов $;
  • Объём торгов. Хорошим показателем считается 1 млн бумаг/день. Чем выше это число, тем более высок интерес к бумаге и наоборот;
  • Цена акции. В основном, указывает на капитализацию. Показатель у маленьких компаний — менее 3$. Среднее значение цены у компаний, с которым я работаю, 50$.

Для получения информации по конкретной компании, введите её название в форму поиска вверху.

Пример ликвидной компании — всем известная SONY:

Акции, которые обладают сильной волатильностью, то есть, с сильно колеблющейся в течение дня стоимостью, можно продавать/покупать несколько раз в день. Чаще всего, это акции из секторов энергетики, сырьевая отрасль, здравоохранение, технологии.

Формирование портфеля на сайте investing.com

В течение примерно месяца, а возможно и раньше, с момента начала активной торговли, вы «набьёте руку», и у вас сформируется портфель из «любимых» акций. Рекомендую зарегистрироваться на сайте investing.com, и там вести свой портфель акций. Формируйте портфели по секторам экономики:

  • Энергетика и сырьё — акции, которые зависят от стоимости нефти. Для удобства можете во главу этого списка добавить фьючерс нефти марки BRENT, чтобы оценивать поведение акций из своего портфеля;
  • Здравоохранение — в первых строках должен быть индекс NASDAQ Biotechnology (NBI), демонстрирующий общее направление сектора;
  • Сектор ликвидных перспективных акций, которые вы планируете приобрести или часто покупаемые и продаваемые вами.

На каждый день я делаю прогноз для 6-15 позиций, покупаю из которых только 1-3. Имейте в виду, что выбрать акции, которые вы 100% приобретёте, до начала торгов невозможно. Рынок стремительно меняется, выходят новости, происходят теракты на нефтяных скважинах, официальные лица выступают с отчётами по инфляции и безработице.

Действия после открытия рынка

  • Просматриваем список уже купленных акций. Покупать что-либо в первые 30 минут я не советую: цены нестабильны, направление движения тренда пока не ясно. Исключением являются ситуации, когда вы полностью уверены, что данный сектор пойдёт вверх. Например, если растёт цена на нефть, можно покупать намеченные для себя ранее позиции из сектора энергетики;
  • Если акции из списка прогноза моментально выросли на 4-7%, смысла их брать нет. Нам не нужны переплаты. Ждите, когда они пойдут вниз, чтобы затем выполнить оценку, сколько можно будет заработать на этих позициях.

Цель, к достижению которой нужно стремится по моему плану работы — увеличение количества акций в портфеле.

Это делается для того, чтобы каждый день продавать 1-3 позиции с прибылью. На освободившиеся средства снова происходит купля продажа акций.

Правила работы

  1. Самый главный для нас показатель — оборот. Мы не занимаемся дейтрейдингом, позицию можно держать открытой и неделю, и месяц.
  2. Старайтесь не продавать акции ниже цены покупки. Цена снижается? Ждите подорожания.

    Исключением является ситуация, когда цена очень долго не идёт вверх. Старайтесь в таком случае продать позицию на уровне, ближайшем к уровню покупки и приобрести более удачный вариант на освободившиеся средства.

  3. Принцип достаточной прибыли.

    Найдите оптимальный для себя уровень (2-5%) и закрывайте сделки при его достижении.

Технический анализ

После процедуры отбора потенциальных акций нужно найти оптимальный момент для покупки, чтобы не переплатить и взять максимальный для нынешней ситуации профит. Приведу пример из собственного опыта.

На графике обозначил уровни поддержки и сопротивления. Вход был осуществлён на уровне 2.8, выход — 2.95. Всего было куплено 340 акций, продажа акции на бирже была сделана спустя 3 дня после покупки.

Работа с уровнями

Критические точки на графике являются самыми сильными уровнями. Именно возле них ведётся основная борьба, так как большинство трейдеров смотрят на одни и те же точки, решая, где купить акции. Есть несколько вариантов движения тренда: отбой от уровня, пробой уровня, ложный пробой. Следите за запасом хода до следующего уровня.

Если стоимость акции значительно изменилась в любом направлении и не откатывается, значит, мы увидим продолжение тренда. Чтобы вникнуть в эту тему более глубоко, рекомендую прочитать на моём блоге 4 статьи, посвящённые техническому анализу:

Используйте метод трёх скользящих (200-дневную, 50-дневную, 20-дневную) для понимания того, как ведёт себя рынок: идёт выше или ниже. Лично я при работе на бирже NYSE использую индикаторы volume, MACD histogram в дополнение к уровням.

Как понять, с какой стороны ожидать пробоя?

  • Прочертить уровни;
  • Определить направление движения позиции;
  • Найти оптимальную точку входа.

Основная наша цель — научиться видеть тенденции рынка, и какое примерно количество покупателей и продавцов на данный момент.

Обязательно ведите учёт личных финансовых вложений в акции.

Период отчетов

  • Не покупайте акции перед планируемой датой публикации квартального отчёта компании. После его выхода позиция может как сильно подняться (до 10%), так и ещё сильнее просесть (до 30%);
  • Часто после отчёта котировки падают на 5-30%, хотя отчёт был положительный (доходы совпали с прогнозируемыми). О чём это говорит? О спекуляциях на рынке, возможно крупный игрок зафиксировал прибыль, хотя компания в полном порядке.Цену сознательно уронили, чтобы совершить массовую закупку ликвидных акций подешевле. После этого локального падения стараемся дождаться «дна», затем начнётся рост на 0,5-1%. Это и будет наше время для покупки.

Советы по трейдингу

  1. Сформируйте личную модель работы, научитесь грамотно оценивать точки входа и выхода;
  2. Тенденцию рынков задают ведущие индексы и фьючерсы (я уже говорил о нефти);
  3. Торговля идёт от уровня к уровню;
  4. Первый час после открытия торгов очень часто происходят пробои;
  5. Для теханализа используйте таймфреймы 5-15-1 час-1 день;
  6. Если объёмы торговли акции падают, к бумаге не проявляют интереса;
  7. Взять 60% от тренда — средний нормальный показатель трейдера;
  8. Иногда можно покупать и сильно подорожавшие акции, если видите, что цена ещё далеко не на максимуме. Торговля на рынке ценных бумаг не терпит шаблонного мышления, будьте готовы проявить свою оригинальность!

Позиции шорт

Мой алгоритм работы заточен под позиции, покупаемые в лонг, то есть, на длинные позиции с расчётом на то, что прибыль будет получена в результате роста акций. Но не стоит забывать и о том, что инвестирование в ценные бумаги можно вести на позициях шорт.

Ситуации, в которых можно торговать в шорт

  • Мировое событие, после которого велика вероятность падения рынков акций. В качестве примера можно привести дату 23.06.2016, когда прошёл референдум о членстве Великобритании в Европейском союзе, известный как Брексит.Все рынки после 2 торговых дней пошли на спад. На европейских рынках практически все сектора упали на 20-30%: самые впечатляющий провал был в финансовом секторе. Рост же случился в «золотом» секторе, так как в случае нестабильных ситуаций многие осуществляют хеджирование в драгметаллах. Падение на рынка США было менее значительным (на 7-10%), но факт остаётся фактом. В таких ситуациях можно и нужно быть в тренде и работать на падение. 2 дня рынок падал, и в свой карман можно было унести 5-10% практически в любом секторе. Через 3-5 дней произошло полное восстановление рынка, и об этом референдуме уже никто не вспоминал;
  • Падение цен на нефть. В этом случае торгуйте в шорт на акциях в секторе энергетики. Нефть тянет за собой практически все сектора в том направлении, в котором идёт сама, но самой зависимой от неё отраслью является, по понятным причинам, энергетика;
  • Квартальные отчёты. Вероятность того, что после публикации отчётов акции компании, которые я рассматриваю в качестве претендентов на покупку, упадут, к вероятности роста, составляет, по моему опыту, 80/20. Новичкам использовать этот вариант я не советую, так как в этот момент в игру вступают большие, очень большие, игроки. Сначала они скидывают ранее купленные активы перед отчётом, чтобы снизить их стоимость. А потом? Правильно, сами же берут их, но уже гораздо дешевле;
  • С использованием уровней сопротивления. Если вы заметили, что цена постоянно отбивается от конкретного уровня и не идёт дальше, покупайте на этом уровне. Фиксируйте профит, когда цена будет подходить к уровню поддержки. Оцените запас хода в процентном выражении до следующего уровня поддержки. Ищите уровни сопротивления у претендентов в ваш портфель, которые рассматривались для покупки в лонг. Когда вы закроете позицию лонг, вы сможете открыть позицию шорт, если действительно уверены в своём выборе.

В какие часы оптимальнее осуществлять торговлю на фондовом рынке?

Биржа открывается в 17:30 мск, торги заканчиваются в 00:00. Первые полчаса цены абсолютно непредсказуемы. Выжидайте стабилизации, когда вам станут понятны тенденции. Исключением являются случаи, когда вам требуется осуществить продажу. Вас устроили котировки спустя пару минут после открытия биржи? Продавайте тут же!

Выводы

В этой статье изложил свой небольшой опыт торговли на фондовой бирже. Надеюсь, указанная инструкция послужит для вас первым толчком к началу практической торговли американскими акциями, и вы сможете зарабатывать с помощью этого финансового инструмента, как многие другие.

 Кстати, есть книга написанная европейской пенсионеркой, в которой она описывает свою успешную торговли на фондовом рынке. Этот пример говорит нам о том, что инвестировать может каждый, а вот насколько успешно — зависит только от вас. На этой ноте заканчиваю данную статью. По всем вопросам пишите мне по указанным на блоге контактам.

Не забываем подписываться на обновления блога, до встречи!

в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник: https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/torgovlya-akciyami-dlya-novichkov/

Когда лучше продавать акции? 9 веских причин

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Даже если вы долгосрочный инвестор, бывают ситуации, когда лучше продать акции.

Не секрет, что большинство инвесторов всецело поддерживает стратегию «купи и держи». Мы смотрим на фондовый рынок в долгосрочной перспективе, и надеемся, что акции, которые мы покупаем, останутся в нашем портфеле навечно и всегда будут приносить отличный доход.

И все же важно понять, в каких случаях продажа вполне уместна. Существует немало веских причин избавиться от части своих вложений. Вот девять вопросов, которые помогут вам определить, не пришла ли пора продавать активы.

  1. Актуальны ли еще причины, по которым вы когда-то купили эти бумаги?
  2. Не переоценена ли компания?
  3. Нужны ли вам сейчас деньги и могут ли они понадобиться вам в ближайшее время?
  4. Хватает ли у вас времени, чтобы следить за делами компании?
  5. Не пора ли сбалансировать свой портфель?
  6. Не сокращала ли компания дивиденды?
  7. Нет ли на рынке более привлекательных предложений?
  8. Не объявлялось ли недавно поглощение или слияние?
  9. Не является ли компания банкротом?

Ниже мы подробно рассмотрим каждый из них и приведем примеры веских причин для продажи.

1. Действуют ли еще причины, по которым вы когда-то купили эти бумаги?

При покупке акций мы оцениваем несколько ключевых факторов. Может ли компания обеспечить устойчивую прибыль и рост продаж? Есть ли у нее явное конкурентное преимущество, которое позволит ей сохранить рост на долгие годы? Если с тех пор, как вы приобрели активы, что-то в отрасли или в самой компании успело коренным образом измениться, это может быть хорошим поводом для продажи.

Например, предположим, что некая компания нравится вам, потому что является лидером в своей отрасли, и ей практически не угрожают конкуренты.

На ум сразу приходит Blackberry (NASDAQ: BBRY), какой она была около десяти лет назад.

Однако вскоре другие производители, такие как Apple (NASDAQ: AAPL), начали отвоевывать у Blackberry долю рынка, и это должно было сразу показать инвесторам, что времена изменились.

2. Не переоценена ли компания?

Если бумаги компании вдруг стали стоить слишком много, это может быть хорошим поводом для продажи, однако нужно иметь в виду один очень важный момент: не следует продавать свои акции только потому, что весь рынок пошел вверх, и почти каждая компания теперь кажется слегка переоцененной. Рыночные взлеты и падения — неизбежная часть долгосрочного инвестирования, и мало кому удается подгадать действительно удачный момент для покупки или продажи, руководствуясь только ценой.

Лучше спросите себя, оправдана ли текущая стоимость акций показателями прибыли и роста компании.

Если бумаги торгуются с коэффициентом P/E (отношение цены акции к прибыли) около 20, в то время как у ближайших конкурентов с аналогичными показателями роста этот коэффициент равен 15, это должно заставить вас насторожиться. В такой ситуации стоит задуматься, не лучше ли было бы вложить капитал в другое предприятие по более разумной цене.

3. Нужны ли вам сейчас деньги и могут ли они понадобиться вам в ближайшее время?

Инвестиции в фондовый рынок отлично работают, если у вас достаточно времени, чтобы подождать результата. Увы, на более коротких отрезках времени (скажем, в пять лет или меньше) рынки могут меняться довольно резко. Даже Уоррен Баффетт советует инвесторам не приобретать акции Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B), если они не готовы дожидаться прибыли в течение долгих лет.

Поэтому, если вы знаете, что в течение следующих нескольких лет вам понадобятся свободные средства, чтобы покрыть какие-то расходы, отправить детей в колледж или по любой другой причине, возможно, вам стоит продать часть своих бумаг и заняться накоплением сбережений.

4. Хватает ли у вас времени, чтобы следить за делами компании?

Покупать акции не так-то просто, если делать это правильно.

Прежде чем вложиться в компанию, приходится уделять какое-то время ее изучению, Более того, впоследствии вам придется постоянно следить за ее решениями и результатами: только так вы можете быть уверены, что вложение по-прежнему отвечает вашим целям. Если у вас нет на это времени, возможно, лучше переключиться на инвестиции, которые не требуют такого пристального внимания, например, на биржевые и индексные фонды.

5. Не пора ли вам ребалансировать свой портфель?

Ребалансировка — это периодическая корректировка портфеля, которая позволяет поддерживать определенное распределение капитала. Это может быть особенно важно, если в последнее время какие-то из акций приносят исключительно высокую прибыль.

Конечно, первая мысль — слишком высокой прибыли не бывает. В какой-то степени это правда.

И все же, если акции какой-то одной компании в вашем портфеле показывают чрезвычайно высокий рост, весь портфель начинает слишком зависеть от этой единственной компании.

Важно понимать, какая часть капитала (в процентном отношении) вложена в каждую компанию в портфеле, и менять эту пропорцию, когда что-то идет не по сценарию.

6. Не сокращала ли компания дивиденды?

Понижение дивидендов часто служит признаком неприятностей у компании, как бы ее PR-команда не пыталась это преподнести. Особенно если ранее дивиденды росли.

Конечно, сокращение дивидендов само по себе не должно быть причиной отказываться от вложений, но это хороший повод присмотреться к компании повнимательнее.

Если компания сокращает дивиденды, следует задать себе несколько вопросов, в том числе такие (но не обязательно только эти):

  • Сокращается ли прибыль и/или маржа?
  • Замедляются ли темпы роста компании, по вине конкурентов или из-за смены фазы жизненного цикла?
  • Способна ли компания справиться с долговым бременем?
  • Есть ли у нее разумные основания для сокращения дивидендов? Например, если компания сокращает дивиденды, но пропорционально увеличивает программу обратного выкупа, чтобы воспользоваться преимуществами низкой стоимости акций, это может быть выгодным для акционеров решением.

7. Нет ли на рынке более привлекательных предложений?

Это лучше всего объяснить на примере. Допустим, инвестору нравятся вложения в недвижимость в сфере здравоохранения, при этом часть его пенсионных накоплений вложены в Welltower (NYSE: HCN).

В начале 2016 года цена акций HCP (NYSE: HCP), другого ипотечного инвестиционного траста, резко упала из-за неких неприятных новостей.

Чтобы использовать эту возможность, не затронув слишком уж значительную часть капитала, вложенного в недвижимость в сфере здравоохранения, инвестор может продать часть акций Welltower, чтобы купить HCP.

8. Не объявлялось ли недавно поглощение или слияние?

Если какую-то из ваших компаний готовятся купить, цена ее акций, как правило, быстро поднимается до уровня предложения о поглощении. Конечно, это прекрасно в том смысле, что сулит инвестору быструю прибыль, однако в этом случае нет ни малейшей надежды на дальнейший рост, — по крайней мере, пока сделка не будет закрыта.

Отличный пример — поглощение LinkedIn ( NYSE: LNKD). Когда было объявлено, что компанию приобретет Microsoft (NASDAQ: MSFT), акции LinkedIn пережили короткий период роста, но с тех пор их стоимость почти не изменилась. Возможно, инвесторам лучше зафиксировать прибыль и использовать освободившийся капитал для приобретения бумаг другой компании, обещающей рост.

Что же касается полного слияния, отличным примером могут послужить действия Berkshire Hathaway после недавнего слияния AT&T (ICE Europe: T).

Berkshire Hathaway владела значительным пакетом акций DirecTV ( NASDAQ: DTV), поскольку компания была лидером в своем секторе и обладала значительным потенциалом роста, особенно на международном уровне.

Однако после слияния Berkshire получила долю в AT&T, которая сама по себе может быть отличной компанией, но не является лидером и не обладает таким потенциалом роста. Berkshire продала свою долю вскоре после завершения сделки.

9. Не является ли компания банкротом?

Если компания объявляет себя банкротом, можно с уверенностью сказать, что после завершения процедуры банкротства ее акции будут бесполезны. Даже если бумаги торгуются за копейки, обычно лучше избавиться о них сразу же после объявления о банкротстве — так вы спасете хотя бы часть своего капитала и зафиксируете убыток, который потом сможете использовать для получения налоговых вычетов.

Когда не стоит продавать акции

Обратите внимание на то, что в списке нет причин, связанных с падением цены. Если ваши акции падают из-за коррекции рынка или общей слабости определенного сектора, это одна из худших причин для продажи.

По разным данным, средний инвестор получает около 3% прибыли в год, хотя рынок в среднем вырастает за тот же период втрое больше.

Так получается главным образом потому, что на рынках периодически случаются сбои, и многие инвесторы паникуют и продают свои акции при первых признаках падения цен.

А когда котировки возвращаются к росту, они видят, что все остальные сумели на этом заработать — и покупают снова.

Как известно, основная идея инвестирования — купить дешевле и продать дороже. Продавать акции, потому что они начали дешеветь — точная противоположность этому принципу.

Конечно, если падение цен обусловлено какой-то из перечисленных здесь причин, таких как фундаментальные изменения в отрасли, с продажей лучше не тянуть.

Но если снижение не имеет ничего общего с самой компанией, его следует рассматривать как возможность приобрести больше акций и уж точно не как повод для паники.

Продажа акций из портфеля против короткой продажи

Наконец, стоит отметить разницу между продажей бумаг и игрой на понижение. Когда мы говорим «продажа», мы имеем в виду утилизацию акций из вашего портфеля. Короткая продажа, напротив, — это продажа активов, которыми вы не владеете, в надежде снова купить их, если цена упадет.

Причины для продажи, которые мы приводим здесь, применимы и для коротких продаж, но важно помнить, что короткие продажи по своей природе остаются весьма рискованной формой биржевой торговли.

Когда вы покупаете акции, сумма, которую вы можете потерять, ограничена тем, сколько вы потратили на приобретение, плюс комиссионные. Например, если вы вложились в акции компании на 2 тыс.

долларов, именно столько вы можете потерять даже в самом худшем случае.

Однако потери при короткой продаже могут быть неограниченными.

Давайте предположим, что акции какой-то компании упали из-за слухов о банкротстве и теперь торгуются по цене $2 за бумагу, и вы решаете продать 1000 акций без покрытия, в полной уверенности, что скоро они не будут стоить вообще ничего.

Вскоре появляются новости о том, что компания избежала банкротства, и котировки взлетают до $10. Поздравляю, вы только что потеряли 8 тыс. долларов. А если акции продолжат расти, увеличатся и ваши потери — потенциально неограниченно.

Поэтому короткие продажи лучше оставить для опытных трейдеров, которые точно знают, что собираются делать.

Вывод

Есть много разумных причин продать активы, и даже самые долгосрочные инвесторы время от времени сбывают акции по той или иной причине. Уоррен Баффетт однажды сказал, что предпочитает держать акции вечно, и это отличное правило. Инвестируя в каждую компанию, следует надеяться, что ее бумаги останутся в вашем портфеле навсегда, но это не означает, что обстоятельства не могут измениться.

Источник: https://ru.ihodl.com/investment/2016-08-19/kogda-luchshe-prodavat-akcii-9-veskih-prichin/

Как и где продать акции: особенности и порядок продажи

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Для того чтобы заработать на ценных бумагах, недостаточно их просто приобрести. Важно уметь грамотно продать акции, что требует определенных знаний.

Особенности продажи акций

Одним из ключевых моментов при продаже ценных бумаг является способ их приобретения. Именно он оказывает непосредственное влияние на ход процедуры сбыта активов.

Продажа акций, полученных в ходе приватизации

Активы данной категории приобретались в 90-е годы. Их продажа может осуществляться через следующих посредников:

В первом случае реализатором чаще всего выступает частное лицо, которое занимается выкупом и дальнейшей перепродажей ценных бумаг. Такой вариант не принесет их владельцу большие суммы, поскольку перекупщики предлагают минимальную цену.

Второй способ подойдет тем, кто владеет большим количество активов, либо сами бумаги являются высоколиквидными. Обращение в брокерскую компанию позволит продать акции по рыночной цене.

Продажа акций, купленных у брокера

Когда акции приобретены «классическим» способом, у брокера, то их новый держатель уже в общих чертах понимает схему работы фондового рынка и имеет брокерский счет. Это значит, что лучше всего в таком случае – просто дождаться подъема стоимости конкретных бумаг, и только затем их продать.

Для владельцев активов брокеры предоставляют многочисленные программы и мобильные приложения, которые помогут следить за котировками и заключать сделки самостоятельно, онлайн.

Где продать акции

Наиболее распространенная площадка для заключения сделок по купле-продаже ценных бумаг – фондовый рынок. Для торгов на бирже необходимо понимание всего процесса: от факторов, влияющих на стоимость активов, до поэтапного сбыта бумаг другому лицу. Без знания этой информации вероятность получения прибыли крайне мала (несколько советов по торговле акциями).

Если же вы не хотите вникать в подробности торгов на фондовом рынке, то можно обратиться к инвестиционным компаниям (скупщикам, как указывалось выше). Однако, такая процедура многоэтапная, а значит – требует много времени. Этот вариант не следует рассматривать тем, чьи ценные бумаги пользуются спросом на бирже, поскольку на бирже акции можно продать по рыночной стоимости.

Порядок продажи акций

Также порядок продажи зависит от того, каким способом будут реализованы ценные бумаги.

Продажа акций через брокера

Для того чтобы правильно продать ценные бумаги, большинство их держателей предпочитает прибегнуть к помощи брокеров. Все этапы заключения такой сделки выглядят следующим образом:

  1. Заключение соглашения на предоставление услуг брокера.
  2. Заключение депозитарного договора.
  3. Оформление перевода акций со счета держателя на счет брокера (если ценные бумаги хранятся у их эмитента, то потребуется составление передаточного распоряжения).
  4. Заполнение формы (в личном кабинете программы для управления ценными бумагами) на совершение перевода активов держателя.
  5. Продажа акций.
  6. Получение денег в кассе брокера (обычно в первый рабочий день, следующий за расчетным по сделке, но не позднее 3-4 суток).

Услуги брокера не являются бесплатными.

Продажа акций без брокера

Сбыт активов частному лицу также проходит в несколько этапов.

1 этап. Подтверждение права собственности на акции:

  1. Обращение к держателю реестра (это может быть сама компания, продающая свои ценные бумаги, либо регистратор).
  2. Запрос на выдачу выписки по счету акционера, где отмечается полное количество ценных бумаг, которыми владеет обратившийся.
  3. Получение документа в течение трех рабочих дней с момента обращения.

Срок действия выписки по счету строго ограничен, поскольку документ составляется на конкретную дату.

2 этап. Переоформление прав на собственность, которое осуществляется у двух лиц:

  1. Обратиться к регистратору.
  2. Обратиться к нотариусу.

Для перерегистрации держатель должен иметь при себе паспорт.

3 этап. Заключение сделки:

  1. Составление договора купли-продажи между держателем акций и частным лицом.
  2. Переуступка прав владения.
  3. Выкуп акций с оплатой, размер которой указан в договоре.

Как продать акции выгодно

Для того чтобы удачно продать акции предприятия, следуйте данным рекомендациям:

  • внимательно подойдите к выбору посредника: изучите не только расценки за его услуги, но и репутацию;
  • делайте запрос на регулярное получение отчетов о совершенных манипуляциях с ценными бумаги и состоянии счета;
  • платите налоги с получаемой прибыли, чтобы не потерять все вырученные средства из-за штрафных санкций (подробнее о налогообложении операций с акциями).

Главный совет для непрофессиональных трейдеров от мировых аналитиков – сделать упор на долгосрочное вложение, а не на частые сделки по продаже ценных бумаг.

Также важно самостоятельно следить за ликвидностью имеющихся активов. Желательно записывать данные, чтобы в будущем иметь возможность в некоторой степени спрогнозировать взлет или падение стоимости.

Так, например, акции Газпрома в начале 2018 года поднялись в стоимости на 17,8 %. Такой рост стал следствием повышения спроса на продукт компании.

Но, в общем, картина зависит от общеполитической и экономической ситуации, поэтому инвестировать в это энергетическое предприятие лучше на долгосрочную перспективу.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка – конкретная дата, при наступлении которой собрание акционеров конкретной компании оглашает список лиц, имеющих право на получение части прибыли того же предприятия – дивидендов.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой не будет иметь более высокую доходность в сравнении с продажей акций сразу после получения дивидендов.

Как правило, на следующий день после совершения всех выплат стоимость активов снижается как раз на размер дивидендов. Оба варианта будут предполагать примерно одну и ту же сумму продажи: в первом случае продавец получит всю сумму сразу, во втором – основную сумму от продажи акций, а часть в виде дивидендов.

Источник: https://finansy.guru/investitsii/aktsii/kak-prodat-aktsii.html

Как купить акции частному лицу в 3 шага

Когда следует продавать акции на фондовом рынке

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии —  Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей!!! Прибыль — 250%!!!

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Я свой выбор остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

Шаг 2. заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.

Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течении 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи.

Шаг 3. покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете,  что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  2. Покупка через специальный терминал (Quik) —  программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы). И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Для примера.

Если цена акций Газпрома при достижении уровня 150 рублей за акцию, в 8 случаях из 10 начинала снижаться, то по техническому анализу — при стоимости в районе 150 рублей желательно продать имеющиеся у вас акции, дождаться падения, а потом опять купить их по более низкой цене.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем, в зависимости от внутренних, внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита.

Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д.

Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать повышаться в будущем.

Еще немного теории.

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

1. у каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу.

Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать.

Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Соответственно, если вы хотите купить — вы смотрите, цену у продавцов и наоборот.

2. Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать от нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

2. Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом.

Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 2 500 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (3 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 6 тысяч рублей).

Рекомендую: 3 способа купить иностранные акции в России

В заключении — приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный  счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

  • ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
  • вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-aktsii-chastnomu-litsu-v-3-shaga.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.