+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Содержание

Рассмотрим все достоинства и недостатки вложений в недвижимость и сделаем выводы

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Умные расчетливые люди всегда думают о том, как наиболее эффективно хранить заработанные денежные средства. Мало кто сегодня складывает деньги под матрас. Валюта имеет свойство обесцениваться. Если же материальными средствами грамотно распорядиться, можно приумножить нажитое.

Самым консервативным и наиболее часто используемым способом является инвестиция в недвижимость. Такое вложение надежно, но тоже имеет свои особенности. Чтобы получить максимальную выгоду, перед покупкой необходимо взвесить все плюсы и минусы инвестиций в недвижимость и учесть различные факторы. 

Правила инвестирования

Выбирая объект вложений, первое, что следует оценивать, – вероятная доходность. От приобретения недвижимости возможны два основных способа получения прибыли:

  • Последующая продажа объекта по цене, превышающей затраты на него;
  • Предоставление объекта в аренду.

И в том в другом случае недвижимость должна быть востребованной, привлекательной по разным причинам для наибольшего количества людей. Поэтому имеет значение место расположения объекта.

Так жилая недвижимость более популярна в центральных районах, где близко находятся транспортные остановки, развита инфраструктура. Торговые площади пользуются спросом в местах скопления населения.

Для объектов недвижимости, предназначенных для промышленной деятельности, преимуществом будет одновременная доступность к ресурсам и возможность комфортной транспортировки готовой продукции.

Решая, куда вложить деньги, необходимо предварительно рассчитать все расходы, включая дополнительные траты на приведение объекта в требуемый вид. Если необходимы капитальный ремонт или переустройство, вероятны потери в итоге. Но в некоторых случаях плохое состояние сочетается с заниженной ценой, тогда инвестиция может оказаться выгодной.

Важно трезво оценивать свои силы и умения, определяя то, какой тип недвижимости станет предметом капиталовложений. Купить квартиру и пустить жильцов значительно проще, чем построить торговый центр и сдавать в аренду его площади. При определенной деятельности нужны специальное образование или помощь профессионалов.

Прежде, чем совершать сделку, рекомендуется проводить анализ рынка недвижимости, чтобы не продешевить или не упустить клиента из-за необъективных ожиданий. На рыночные цены влияют общие экономические и политические процессы, из-за чего возможны скачки вверх или резкие падения стоимости, поэтому для покупки или продажи недвижимости необходимо правильно подобрать время.

Во избежание риска потери крупных сумм в результате мошенничества, при составлении и проверке документов лучше обратиться к грамотному, опытному и проверенному риелтору или юристу.

Капиталовложение в жилье

Самый простой вариант вложить деньги в недвижимость – это купить жилое помещение. Жилье всегда имеет спрос, так как крыша над головой входит в число первостепенных потребностей человека. Доход можно получить разными способами.

  • Купить по цене ниже среднерыночной и продать дороже. Квартиры по заниженной цене бывают при срочных продажах, когда бывшему владельцу выгодней снизить стоимость, чем терять время. Такие сделки заключаются в считанные дни, поэтому необходимая сумма должна быть в быстром доступе.
  • Приобрести квартиру в запущенном состояние, непригодном для жизни, сделать ремонт и продать за более высокую цену. Это выгодно, если есть возможность производить ремонтные работы недорого (налаженный контакт с подрядчиками, есть скидки на стройматериалы).
  • Сдавать купленную квартиру в аренду. Аренда может быть долгосрочной, на время командировок, посуточной и даже почасовой. Как правило, чем короче срок аренды, тем выше тариф, но и рисков порчи имущества больше.
  • Устроить из жилья минигостиницу. Организовать из многокомнатной квартиры, несколько помещений для постояльцев, отделив части дверями, не составит труда. Официально использовать дом как хоспис не получится, недвижимость должна быть коммерческой.
  • Построить или купить загородный дом (коттедж). Если участок в удачном для отдыха месте, можно сдавать дом или комнаты в нем. Идеальным вариантом будет наличие такой недвижимости в курортных зонах.
  • Приобрести недвижимость за границей, в стране, привлекательной для туристов. На сегодня существует программа “Гарантированной аренды”. После покупки, заключается договор с управляющей компанией, которая сама занимается поиском и заселением клиентов, а владельцу недвижимости перечисляет установленный процент от стоимости объекта.

Планируя перепродавать квартиры, в списке расходов важно учитывать затраты на оформление документов и налоги, которые придется платить из-за непродолжительных сроков владения. Если инвестирование делается с расчетом сдавать жильё в аренду, нужно предусмотреть дальнейшие текущие расходы на поддержание объектов недвижимости в хорошем состоянии.

В большинстве случаев выгоднее инвестировать в жильё небольшой площади. Его легче продавать, дороже стоимость одного квадратного метра, проще найти желающих снимать, а значит более доходным окажется капиталовложение.

О том, как инвестировать в недвижимость при небольшом капитале, читайте здесь.

Вложения на этапах строительства

Максимальную прибыль можно извлечь при покупке недвижимости на этапах застройки. Чем более ранняя стадия строительства, тем ниже цена. Это долгосрочное вложение, но ожидание оправдано. За время возведения здания и запуска его в эксплуатацию в экономике происходит инфляция, цены растут, а сумма, прописанная в договоре, не меняется. В качестве примера можно посмотреть на этот рисунок:

Часто люди опасаются приобретать еще неготовую недвижимость, в результате образуется профицит строящихся объектов при активном спросе на вторичном рынке. Это способствует образованию существенной разнице в цене.

Покупая недвижимость в строящемся доме, можно достичь доходности в 30%.

Однако в периоды серьезных кризисов покупка на начальных этапах строительства рискованна, так как не исключена финансовая несостоятельность застройщика.

Прежде, чем заключать договор, необходимо удостовериться в надежности застройщика, его платежеспособности и проверить, действительно ли возведение дома абсолютно легально.

Доход от нежилых построек частного пользования

Говоря о вложениях в недвижимость, нельзя забывать, что к ней относятся и сопутствующие хозяйственные сооружения, например, гаражи или места в закрытых парковочных комплексах. Затраты на покупку или строительство таких объектов относительно невысокие, а возможная прибыль в процентном соотношении с ценой нередко оказывается выше, чем при вложениях в жилую недвижимость.

Это объясняется растущим спросом, владельцев автомобилей в стране с каждым годом становится только больше. Капитальный гараж часто обустраивают под небольшие СТО, все более популярных среди начинающих предпринимателей.

Кроме того, меньше затрат на содержание объекта, так как требования в основном технические, а не эстетические. Главное, на этапе выбора постройки, верно определиться с местом расположения.

Но, в отличие от приобретения жилья, при покупке гаража законодательно не предусмотрено право на налоговый вычет.

Коммерческая недвижимость

Наличие коммерческой недвижимости – это не просто пассивное вложение капитала, это полноценный бизнес, который требует должного управления. Доходность в данном случае зависит не только от начального выбора объекта, но и от того, насколько грамотно собственник будет распоряжаться им.

К коммерческой недвижимости относятся:

  • Производственные помещения;
  • Склады;
  • Торговые площади;
  • Нежилые помещения на первых этажах;
  • Офисные здания;
  • Строительные площадки;
  • Помещения, предназначенные для организации общественного питания.

Для того, чтобы сдавать их в аренду, требуется регистрация ИП, так как клиентом будет являться индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, а полученный доход в обязательном порядке облагается налогом.

Варьирование стоимости аренды с течением времени обусловлено большим количеством факторов, чем в случае с жилыми объектами.

  • Появление конкурентов или их уход;
  • положение отрасли арендатора в действующих экономических условиях,
  • административные требования к техническому состоянию помещения, предназначенного для конкретных целей (в основном это касается производства и общепита);
  • Изменения в инфраструктуре ближайших территорий, способствующие повышению или снижению проходимости объекта.

Чаще всего юридических нюансов в оформлении коммерческой недвижимости значительно больше (предыдущим собственником могло быть юридическое лицо, возможно правами собственности владели несколько человек, лицо, участвующее в сделке, не всегда обладает достаточными полномочиями и т.д.). Поэтому не стоит экономить на квалифицированной помощи юриста, несмотря на то что это дополнительные расходы.

Инвестирование в комм. недвижимость имеет высокую рентабельность, от 15% в год, но сопровождается немалым количеством рисков. Если планируется приобретение больших площадей разного назначения, целесообразно нанять опытного управляющего, чьей ответственностью станет уровень дохода инвестора.

Земельный участок

Даже с учетом всех экономических кризисов, в целом земля дорожает. Поэтому инвестиции в покупку земельного участка становятся всё более частым вариантом капиталовложений. Но следует на момент приобретения предусмотреть, как этот участок будет использоваться.

  • Существуют указания в действующем законодательстве о пользовании землей. Она не может быть просто в собственности, на ней должны быть какие-либо объекты недвижимости, либо она должна быть задействована в сельском хозяйстве или промышленной разработке.
  • Перед приобретением участка, необходимо ознакомиться с планами градостроения, чтобы избежать попадание земли и близлежащих территорий под муниципальные нужды.
  • Участок, на котором планируется размещение промышленного объекта, должен соответствовать требованиям предприятия. Удаленные от города земли дешевле, но более вероятна максимально длительная аренда.
  • Если участок предполагает размещение на нем жилого объекта, важно заведомо знать, что будет рядом. Жилой комплекс из многоэтажных домов или завод, появившиеся за оградой, могут сильно снизить стоимость земли.

Преимущества

Если есть свободные деньги, их лучше куда-нибудь вложить.

Говорят, что деньги должны работать, а значит правильнее пустить их в свой бизнес, потратить на акции других компаний или доверить проверенным управляющим компаниям.

Но насколько возможна большая прибыль, настолько же вероятны серьезные убытки. Слишком много факторов влияет на успешность любого бизнеса, и в один момент можно всё потерять.

При этом какие изменения не претерпевала бы экономика, рынок недвижимости не останавливается никогда. Людям всегда будет нужно где-то жить и работать. Отсюда можно сделать вывод, что инвестиции в недвижимость продолжать быть самым популярным видом капиталовложений, ввиду некоторых бесспорных преимуществ.

  • Покупка недвижимости – надежный вклад. Если исключить особые катаклизмы (стихийные бедствия, война, промышленная авария), значительные потери невозможны, сам объект является гарантом сохранности капитала.
  • Кроме периодов кризиса, в целом стоимость недвижимости увеличивается с годами. Параллельно росту инфляции, дорожает и жилье.
  • Недвижимость меньше подвержена обесцениванию в отличии от валюты.
  • Недвижимое имущество не так быстро изнашивается, как движимое.
  • Приобретенные жилые и нежилые объекты могут приносить долгосрочный стабильный доход в виде арендной платы (так жилая недвижимость может давать 5-10% годовых)
  • На одной перепродаже есть возможность быстро заработать хороший процент. При удачном стечении обстоятельств и правильном выборе, доход может составить до 15-20%, а в случае с новостроем доходить до 30%.
  • Владение и управление коммерческой недвижимостью может стать полноценным бизнесом, приносящим стабильный солидный доход.

Недостатки

Но инвестирование в недвижимость подходит не всем, и не в любой период развития экономики эти вложения эффективны. Есть ряд недостатков, рисков и сложностей такого капиталовложения.

  • Приобретение недвижимости требует больших финансовых вложений. Использование ипотечных предложений целесообразно в редких случаях. Только если есть уверенность в реальной прибыли или срок кредита настолько длительный, что рост инфляции превысит процентную ставку. Лучше задействовать свободные деньги.
  • В сравнении с другими вариантами инвестирования, недвижимость приносит меньший доход. Основная цель вложения заключается в сохранении капитала, а не в его преумножении. Исключением может являться коммерческая недвижимость или глобальные проекты по строительству.
  • Собственник недвижимости зависит от законодательных изменений. Так теперь дополнительная жилплощадь будет облагаться повышенным налогом. Частые поправки в вопросах по земельным участкам. Новые нормы и требования могут применяться к нежилым постройкам.
  • Много сопутствующих затрат: оформление сделки, налоги за продажу/покупку, налоги для ИП (в случае с коммерческой недвижимостью), оплата услуг юриста и риелтора, содержание имущества (текущий ремонт, коммунальные и налоговые платежи).
  • В периоды кризисов, цены могут резко упасть (как правило впоследствии они нормализуются, но не за один год). В преддверье выхода из кризиса бывает выгодно покупать жилье малой площади, но на скорый доход рассчитывать не стоит. Кроме макроэкономических факторов на стоимость объекта могут повлиять различные изменения в благоустройстве города, наличии рабочих мест в данном населенном пункте.

Инвестирование в недвижимость имеет свои плюсы и минусы. Чтобы не просто сохранять свой капитал, а иметь возможность зарабатывать, вкладывая в квадратные метры, необходимо научиться разбираться в тонкостях рынка недвижимости, понимать истинную цену объекта, уметь эффективно распоряжаться имуществом, учитывать возможные риски и подстраиваться под внешние изменения.

Источник: http://111999.ru/investment/plyusy-i-minusy-investicy-v-nedvizhimost/

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Инвестиция в недвижимость – это один из самых надёжных вариантов вклада денежных средств в долгосрочной перспективе, однако у этого вида вложений есть множество аспектов, которые не будут понятны новичкам.

Так, самые основные операции перепродажи и аренды жилья имеют невероятное число нюансов, незнание которых на практике может обернуться значительными потерями денег, времени и сил.

Давайте рассмотрим ключевые плюсы и минусы инвестиций в недвижимость.

Помните о том, что…

Выгодные инвестиции всегда требуют тщательного планирования и крайне внимательного отношения. Этот совет особенно актуален, когда речь идет о недвижимости, ведь подобное капиталовложение предполагает обращение с крупными суммами, что значительно увеличивает цену ошибок и недочетов.

Конечно же, существует множество видов подобных вкладов, различных по срокам, размерам капитала и предполагаемой доходности. Но, тем не менее, у всех инвестиций в недвижимость есть общие черты, которые можно выявить.

Ключевые плюсы инвестиций в недвижимость:

  • огромный выбор объектов и направлений для инвестора – все зависит лишь от собственных желаний и возможностей;
  • частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции;
  • получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
  • тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
  • возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
  • возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.

Ключевые минусы инвестиций в недвижимость:

  • низкая ликвидность;
  • множество пошлин и бюрократических операций, что приводит к существенной потери времени и денег при покупке/продаже;
  • зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
  • высокие требования к инвестиционному капиталу;
  • дополнительные расходы;
  • невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
  • налоги.

Прежде чем инвестировать, важно также понимать, что на будущую прибыль повлияет закрытие крупных предприятий и транспортных узлов, или открытие вредных заводов в микрорайоне, изменение климата и экономического состояния субъекта.

Как начать инвестировать?

Во-первых, следует трезво оценить размер собственных активов – исходя из этого, вы сможете определить спектр доступных объектов и направлений.

При минимальных вкладах вам придется изучить дополнительную литературу, чтобы грамотно начать работу с недвижимостью на ранних этапах строительства и подбором земельных участков.

Помимо того, если вы стеснены в средствах для инвестиций, можно рассмотреть вариант коллективного капиталовложения в закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости и жилищные кооперативы или попробовать привлечь соинвесторов.

  1. Изучение рынка
  2. Ваша будущая прибыль будет зависеть от выбора верного сегмента и его предварительного анализа. Изучите тенденцию движения цен и потенциал выбранной области инвестиций. Проверьте, возможно, стоимость объектов искусственно завышена риелторами и застройщиками.

  3. Выбор объекта
  4. Изучите объект и район, в котором он находится: важно обратить внимание на экологическую обстановку, перспективу развития инфраструктуры и транспортной доступности.

    Кроме того, подумайте, какой способ получения дохода станет оптимальным для выбранного варианта: возможно этот объект стоит перепродать, либо сдавать в аренду? Это определит срок возврата ваших вложений: в случае выбора аренды, она окупится лет через 8-20 лет, тогда как при перепродаже можно получить выгоду уже через 2-3 года.

Также можно увеличить доходность инвестиций и стоимость объекта следующими способами:

  • перепланировка;
  • достройка или присоединение дополнительной площади;
  • ремонт;
  • изменение назначения объекта.

В какую недвижимость инвестировать?

Выгоднее всего будет вложиться в недвижимость в мегаполисах и развивающихся городах, но это также потребует больших сумм инвестиций. В России стоит особое внимание уделить двум вариантам для вклада собственных средств:

  • жилые объекты;
  • коммерческие объекты.

Жилая недвижимость

Этот вариант очень хорош для новичков, причем можно рассматривать объекты как на первичном рынке, так и на вторичном. Преимуществом второго варианта является то, что покупку можно осуществить при помощи ипотеки: в этом случае вам понадобится некая сумма средств для первого взноса, а последующие можно будет выполнить, сдавая объект в аренду.

Земельные участки

Как скоро вам потребуется получить прибыль? От ответа на этот вопрос зависит выбор вида данных инвестиций:

  • краткосрочные (участки под строительство);
  • долгосрочные (участки под промышленные зоны и сельскохозяйственные угодья).

Можно перечислить следующие плюсы вложений в земельные участки:

  • сравнительно небольшие объемы требуемого капитала.
  • отсутствие коммунальных платежей;
  • меньшие налоговые платежи;
  • отсутствие требований по обслуживанию и ремонту;
  • упрощенная процедура оформления документов и покупки;

Главный риск подобных инвестиций в том, находящиеся в зоне стратегических интересов государства участки могут быть изъяты у собственников в соответствии со статьей 49 Земельного кодекса.

Загородная недвижимость

Один из весьма интересных вариантов для рассмотрения в условиях мегаполиса. Вы можете приобрести:

  • недостроенный объект;
  • готовый дом или коттедж;
  • земельный участок под строительство.

Недвижимость на стадии строительства

Данный тип инвестиций характерен высокими рисками банкротства и заморозки строительства, однако и доходность будет весьма внушительной, ведь стоимость объекта непрерывно растет на каждом этапе строительства и обустройства на 8-10%, а для самых перспективных проектов может в два раза превышать изначальную стоимость.

Вклады в фонды недвижимости

Коллективные инвестиции в недвижимость позволяют сильно экономить вкладчику время, силы и деньги при уплате налогов, что в конечном итоге позволяет получить доступ к инвестициям в любые объекты: отели, офисы, многоэтажные жилые дома и торговые центры. Для инвестора с малым капиталом просто не будет другого шанса вложиться в подобные проекты.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Данный вид инвестиций не рекомендуется новичкам, так как предполагает наличие некоторых знаний местного законодательства, рынка недвижимости и структуры спроса.

Наибольшей популярность пользуются зоны отдыха и курортные города, однако минусом приобретаемых объектов будет ярко выраженная сезонность прибыли, а вот покупка недвижимости в крупных европейских городах позволяет добиться более стабильного возврата средств.

Подводя итоги

Как видите, существует невероятное число возможностей инвестирования в недвижимость. Как выбрать самую выгодную и не слишком рискованную сделку для себя? Обратитесь к профессионалам, которые знают, каким инвесторам доверять, какие фонды действительно надежны, а главное – какая недвижимость в будущем вырастет в цене.

Специалисты агентства «ТOR» готовы ответить на все ваши вопросы: +7 (812) 385-51-21. Звоните, записывайтесь на прием, и мы поможем вам получать прибыль с инвестиций в недвижимость.

Источник: https://torestate.ru/stati/plyusy-i-minusy-investicij-v-nedvizhimost/

Виды инвестиций в недвижимость

Доход от инвестиций в недвижимость зависит от того, какой вариант сделки был выбран. Выделяют несколько видов вложения денег:

Инвестиции в жилую недвижимость. Объект покупается для перепродажи или оформления арендного договора. Последняя может быть различной: долгосрочной, почасовой, суточной. Некоторые покупают подобные сооружения, чтобы организовать хостел. Тогда появляется возможность иметь постоянный хороший доход из-за большого притока клиентов.

Инвестиции в коммерческие помещения. Это могут быть производственные, офисные, торговые или складские здания. При правильном подходе при любой операции можно заработать до 40% от той суммы, которую вложили. Для покупки такого помещения не обязательно быть юридическим лицом.

Внесение денег в недвижимость за границей. Этот вид набирает популярность. Инвестор может получать прибыль в разной валюте. При выборе ориентироваться стоит на государства с развивающимся рынком недвижимости. В них стоимость объектов увеличивается быстро.

Инвестиции в строящиеся объекты. Объектами такого вложения капитала могут стать жилые комплексы, коттеджные поселки, гостиницы, коммерческие и производственные сооружения. Главными игроками на рынке России в этой сфере выступают девелоперские и инвестиционные компании, физические лица, выступающие в роли дольщиков.

Инвестиции в недвижимость в России в 2017 году

Большинство экспертов считают, что инвестиции в недвижимость в 2017 году – хороший способ увеличения своего капитала.

Несмотря на нестабильность рынка, которая сохранялась на протяжении всего 2016 года, цены продолжают расти. Но это касается только экономного жилья или стандартных видов недвижимости.

Покупать дорогие объекты остается рискованным, поскольку спрос на них не предсказуемый.

Риски инвестиций в недвижимость в 2017 минимальны. Прогнозируется рост средней стоимости кв. м. по всей РФ. Важным является и подписание постановления о том, что с 1.01.

2017 года строительные предприятия обязаны делать отчисления в специальный фонд.

Поступившие средства пойдут на дополнительное финансирование возводимых объектов или для компенсационных выплат участникам долевого строительства.

По прогнозам, в 2017 году станет меньше инвестиционной недвижимости. Самые популярные объекты будут иметь небольшую площадь, а акцент у покупателей сместится в сторону нестандартных планировок.

Снижение количества покупок на рынке недвижимого имущества связано с остановкой роста цен на жилье, которая наблюдалась в последнем квартале 2016 года. Раньше покупателей привлекала возможность не только сохранить свои накопленные финансы, но и увеличить их сумму. Сегодня многие сомневаются в таком решении.

Какой доход можно получить от инвестиции в недвижимость?

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость зависят от того, какой доход можно получить после вложения капитала. Прибыль зависит от того, насколько удачное время выбрано для покупки объектов. С ростом цен увеличивается и капитализация.

Для правильного подсчета используются три метода:

  • сравнительный,
  • затратный,
  • доходный.

Затратный: человек вносит за недвижимость такую же сумму, как та, которая понадобится на приобретение земельного участка и возведения постройки с подобными параметрами.

Доходный тип базируется на принципе ожидания. Стоимость объекта зависит от способности совершать доходы в будущем.

При сравнительном покупатель готов внести сумму, согласно цене за аналогичный объект.

В зависимости от выбранного метода осуществляется ранжирование показателей. При затратном – 42%, сравнительном – 30%, доходном – 28%. При покупке однокомнатной квартиры по доходному методу цена будет равна 1 млн. 600 тыс. р., по сравнительному – 1 млн. 850 тыс. р., по доходному – 2 млн. 300 тыс. р.

Специфика коллективных инвестиций в недвижимость

Коллективные инвестиции в недвижимость подразумевают различные типы вложений. Сообщество для вложения может быть оформлено в формате юридического лица или без его формирования. Такой вид сделок безопаснее всего проводить через специальные фирмы. Их основным видом деятельности должен быть подбор объектов, отвечающих требованиям потенциальных инвесторов.

Некоторые российские управляющие компании приобретают акции фондов, которые инвестируют строительство и сдают в эксплуатацию недвижимость в разных странах мира. Такой подход позволяет вложить средства и получить прибыль без накопления миллионов, но и без ипотечных средств.

Если вы еще не приняли решение, учитывайте риски такой инвестиции в недвижимость:

  • Из-за большого количества соинвесторов могут возникнуть сложности при дальнейшей перепродаже.
  • Если в качестве собственника объекта выбирается только один соинвестор, тогда все отношения выстраиваются на доверии. Это не исключает судебных разбирательств в дальнейшем.

Для предотвращения конфликтов часто компании принимают средства через договор займа. Но в этом случае вы не можете выбрать форму собственности. Поэтому при получении денег от инвесторов некоторые недобросовестные компании используют их по своему усмотрению.

Риски инвестиций в недвижимость

Каждый вид инвестиций в недвижимость имеет свои риски.

Их источниками считается:

  • Ошибочно выбранный тип сооружения. Это связано с нестабильностью спроса и предложения на рынке.
  • Плохое расположение помещения: при неправильном выборе микрорайона или города.
  • Износ дома со временем. Его цена станет ниже из-за длительного срока эксплуатации.
  • Регулярная коррекция налогового законодательства. Возможно повышение расходов на налоги из-за изменения ставок в законодательстве.

Чтобы снизить вероятность возникновения риска, свои инвестиции можно застраховать. Инвесторы могут защитить объект от несвоевременной сдачи в эксплуатацию, недоброкачественно выполненных строительных работ или форс-мажорных обстоятельств.

При расчете уровня риска учитывается, что он более высокий при покупке доходной недвижимости, чем при вложении средств в финансовые активы. Он же зависит от возможностей инвестора. Во внимание принимается и поток доходов в зависимости от ситуации в регионе и перспектив развития.

Эффективность инвестиций в недвижимость

Эксперты говорят о том, что доход от жилой недвижимости меньше, чем у коммерческой. В первом случае он составляет 5,6 -6,5%, а у второй от 9,25 до 11,5%. Коммерческие помещения требуют меньше рисков и невысоких затрат.

Увеличить эффективность можно:

  • Сделав вложение в возведение дома на ранних этапах.
  • Купив недооцененные объекты с последующим увеличением их доходности.
  • В последнем случае при проведении правильной оценки рентабельность будет увеличена до 15%.

Вложение средств в недвижимые объекты более выгодное предприятие, чем работа с другими направлениями. Субъект получает стабильный доход. Эта разница видна в сравнении с ценными бумагами.

Возведенные объекты обладают антиинфляционной стабильностью. Это защищает вкладчика от инфляции, делает более безопасным инвестиционный портфель в сравнении с открытием счетов.

Последние теряют свою привлекательность из-за инфляционных процессов.

Как и в любом другом направлении, имеются плюсы и минусы инвестиций в недвижимость.

К достоинствам относится:

  • Рост цен на обеспечивает постоянный увеличивающийся доход. Объекты обладают материальной ценностью, значимость которой с годами увеличивается.
  • Недвижимое имущество приносит доход независимо от основной деятельности субъекта. Некоторые люди живут за счет получения денег от сдачи в аренду помещения.
  • Субъект может влиять на стоимость недвижимости, внося улучшения в нее.
  • При необходимости срочного получения финансов стоит только продать объект.

К недостаткам относится:

  • Недвижимость стоит достаточно большой суммы. Поэтому для получения прибыли необходимо сначала отдать.
  • При самостоятельном оформлении сделки велик риск связаться с мошенниками.
  • Любой вид недвижимости потребует регулярных вложений на ремонт.
  • За объект необходимо будет вносить ежемесячные платежи, в том числе за ЖКХ, независимо от того, пользуется кто-то помещением или нет.

Инвестиции в недвижимость – надежный инструмент для людей с разным начальным капиталом. Специалисты советуют часть своего инвестиционного портфеля вложить в недвижимое имущество, чтобы снизить общие риски.

Но, при вложении необходимо учитывать множество факторов, знать тонкости законодательной базы, чтобы пассивный доход стал максимальным.

Источник: https://mbfinance.ru/investitsii/investitsii-v-nedvizhimost/plyusy-i-minusy-investitsij-v-nedvizhimost/

Инвестиции в недвижимость 2019 года: Плюсы и минусы вложения денег

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Распространенное мнение о том, что инвестирование в недвижимость является простым и понятным интуитивно, не вполне соответствует истине. Даже популярные среди начинающих инвесторов операции аренды и перепродажи жилья сопровождаются огромным количеством нюансов, изучение которых на практике может обернуться значительными потерями.

Чтобы использовать все возможности этого инструмента, следует рассмотреть известные плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, изучить распространенные методики работы, а также ознакомиться с основными способами получения дохода. Такой анализ можно использовать как основу для выбора направления, повышения эффективности инвестиционной деятельности и минимизации рисков, сопутствующих операциям с капиталом внушительных размеров.

Тем не менее, инвестиции в жилую недвижимость считаются одними из самых надежных в долгосрочной перспективе.

Покупка квартир и домов как способ не только уберечь капитал от инфляции, но и создать источник гарантированного пассивного дохода, характеризуется невысоким уровнем риска и рекомендуется в качестве обязательной составляющей любого инвестиционного портфеля.

Вследствие высоких финансовых требований немного сложнее работать с коммерческой недвижимостью, но и здесь с определенным опытом можно успешно находить достойные внимания объекты.

Инвестиции в недвижимость: достоинства и недостатки

Невозможно представить себе профессиональное инвестирование без предварительного изучения всех характеристик избранного инструмента.

Выгодные инвестиции в недвижимость требуют особенно внимательного отношения и тщательного планирования, поскольку инвесторы обычно оперируют вкладами в несколько миллионов рублей, что значительно увеличивает цену и негативные последствия ошибок и недочетов.

Существует множество видов таких вложений. Отличия между ними — в размерах капиталов, сроках и предполагаемой доходности, но некоторые общие черты все же можно выявить.

К достоинствам инвестиций в недвижимость следует отнести:

  • Большой выбор объектов и направлений в зависимости от возможностей инвестора (жилая, коммерческая, иностранная недвижимость);
  • Частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции (цены на объекты даже в периоды кризисов остаются достаточно высокими);
  • Получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
  • Тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
  • Возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
  • Возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.

Разумеется, подобный способ получения доходов не лишен и недостатков, в числе которых:

  • Относительно низкая ликвидность (недвижимость нельзя быстро продать без существенного снижения цены);
  • Потери времени и денег при продаже или покупке недвижимости — инвестиции сопровождаются бюрократическими операциями и уплатой пошлин;
  • Зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
  • Высокие требования к инвестиционному капиталу (средняя стоимость сделки составляет миллионы рублей);
  • Владение недвижимостью сопряжено с дополнительными расходами (оплата коммунальных услуг, периодический ремонт);
  • Невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
  • Необходимость уплаты подоходного налога при продаже недвижимости ранее, чем через пять лет после ее покупки.

Кроме того, на стоимость объекта могут повлиять непредвиденные обстоятельства — строительство поблизости вредных предприятий или крупных транспортных узлов, банкротство градообразующих экономических субъектов, застройщиков или даже изменение климата. Разумеется, предусмотреть все факторы невозможно, но в предшествующий инвестициям в недвижимость в 2019 году анализ следует обязательно включить изучение не только самого объекта, но и всех перечисленных тенденций.

Определение финансовых возможностей

Любые инвестиции в недвижимость и строительство предваряет оценка размеров собственных активов. Исходя из этого, можно определить доступные направления и типы объектов.

При ограниченных возможностях предварительно следует изучить, как инвестировать в недвижимость при малом капитале: начать работу с земельными участками или с жильем на ранних этапах строительства.

Кроме того, можно использовать коллективные вложения в жилищные кооперативы и паевые фонды, а также привлекать соинвесторов для менее крупных объектов — найти их можно даже в интернете по объявлениям «Инвестирую в строительство недвижимости на условиях долевого участия».

Изучение рынка

От качества предварительного анализа и верного выбора сегмента зависят размеры будущей прибыли. Следует изучить тенденции движения цен, оценить потенциал развития выбранной области и определить, стоит ли инвестировать в недвижимость в данный момент времени: не исключено, что стоимость объектов искусственно завышена риэлторами и застройщиками.

Выбор объекта

После выбора предпочтительного направления нужно разобраться, в какую недвижимость лучше инвестировать.

Для этого изучается не только сам объект, но и район, в котором он находится — оценивается транспортная доступность, экологическая обстановка, наличие и перспективы роста инфраструктуры.

Кроме того, следует определить способ получения дохода — некоторые объекты лучше перепродать, тогда как другие обладают значительным потенциалом для сдачи в аренду.

Получение прибыли

Особенности инвестиций в недвижимость предполагают два возможных способа получения дохода — аренду или перепродажу. Это определяет срок возврата вложений:

  1. Реализация той же квартиры в новостройке возможна в момент завершения строительства дома или жилого комплекса (через 2–3 года после его начала);
  2. Аренда в зависимости от назначения помещения окупается через 8–20 лет (однако, объект остается в собственности инвестора и также может быть продан впоследствии).

На этапе получения прибыли также можно увеличить стоимость объекта и доходность инвестиций в недвижимость 2019 года следующим путем:

  • Перепланировать объект, улучшить его функциональное предназначение, разделить объект аренды на два и более (например, превратить двухкомнатную квартиру или студию в две однокомнатных). В некоторых случаях цена недвижимости увеличивается на 15–25%, а при аренде можно ожидать получения прибыли в полтора раза большей;
  • Пристроить или присоединить дополнительные площади. Легче всего это сделать в частных домах путем добавления балкона или веранды, но и в обычных квартирах иногда объединяют лоджию с комнатой;
  • Сделать ремонт. Использование качественных материалов позволяет повысить цену еще на 15–20%, а если делать ремонт самостоятельно — можно сэкономить еще и на найме строительной бригады;
  • Изменить целевое назначение. Перевод недвижимости из нежилого фонда в жилой и обратно иногда в разы повышает стоимость объекта — к примеру, квартиры на первых этажах, которые превращают в магазины с высокой арендной платой, или переделка бывшего производственного помещения в апартаменты и лофты.

Загородная недвижимость

Жители мегаполисов часто стремятся приобрести загородное жилье для отдыха или постоянного проживания, поскольку осознают вред, наносимый здоровью постоянным шумом, выхлопными газами и смогом больших городов. Популярностью пользуются как особняки, так и дачные участки, коттеджи, дома в пригороде. Инвестировать в загородную недвижимость можно посредством:

  • Приобретения недостроенных объектов;
  • Покупки готовых домов и коттеджей;
  • Покупки земельных участков для будущего строительства.

Стоимость объектов повышается по мере развития инфраструктуры, коммуникаций, газификации домов и подключения их к инженерным системам — потому эффективное инвестирование предполагает изучение планов развития пригородов и небольших населенных пунктов.

Недвижимость на стадии строительства

Несмотря на риск заморозки строительства или банкротства застройщика, инвестиции в строительство жилой недвижимости на ранних его этапах характеризуются высокой доходностью.

Стоимость объекта непрерывно растет в процессе возведения здания и сдачи его в эксплуатацию, включающего:

  • Закладку фундамента;
  • Строительство первых этажей;
  • Завершение монтажных работ;
  • Завершение отделочных работ;
  • Вручение ключей первым жильцам;
  • Строительство сопутствующей инфраструктуры, благоустройство территорий.

На каждом из этих этапов, цена квартиры возрастает на 8–10% и в результате для самых перспективных проектов может вдвое превысить первоначальную.
по теме по теме

Вклады в фонды недвижимости

Коллективными инвестициями в недвижимость занимаются паевые фонды, позволяющие аккумулировать средства вкладчиков. При этом недвижимость не оформляется в качестве собственности инвестора, а управлением капиталами занимаются профессиональные инвесторы, что позволяет рядовому вкладчику экономить время, силы и деньги на уплате налогов.

Дополнительные преимущества инвестиционных фондов — возможность купить пай по приемлемой цене (не более 300 тысяч рублей) и получение доступа к инвестициям практически в любые объекты: торговые центры, многоэтажные жилые дома, отели, офисные здания. Для инвестора с небольшим капиталом просто не существует другой возможности вложить средства в подобную недвижимость.

Заключение

Источник: http://KakBiz.ru/investicii/plyusyi-i-minusyi-investitsiy-v-nedvizhimost.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.