+7(499)495-49-41

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Содержание

11 вопросов и ответов про облигации для чайников

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Облигации — достаточно новый для нашей страны вид инвестиций. И если к банковским вкладам все уже давно привыкли, то фондовый рынок воспринимается многими как что-то сверх естественное и непонятное.

Принято считать, что торговля на бирже — это удел профессионалов, обладающих большими познаниями в области финансовых рынков. И оперирующих суммами в десятки, а то и сотни миллионов.

Если не долларов, то рублей.

Бытует заблуждение — что для простого человека, покупка ценных бумаг на фондовом рынке — прямой путь к разорению. Да и нечего там делать. Ну сколько можно заработать на свои небольшие вложения?

С одной стороны, доля истины в этом есть. Абсолютному чайнику тяжело будет без знаний вести прибыльную торговлю. Но никто не заставляет Вас покупать высокорискованные активы, в лице акций.

Есть гораздо более надежные способы вложения средств. Не  требующих от вас практически никаких знаний, опыта и умений. Да и начинать можно с весьма скромных сумм.

Речь идет об облигациях.

В этой статье я отвечу на самые популярные вопросы, которые мучают новичков и предостерегающих их от начала инвестиций в ценные бумаги. Как в одной поговорке «И хочется и колется».

Сколько стоит облигация?

На ММВБ 99% обращающихся долговых бумаг имеют номинальную стоимость равную — 1 000 рублей. Бывают конечно исключения: 200, 500 или 1 500 рублей. Но это как правило непопулярные бумаги. Все облигации федерального займа (ОФЗ) — стоят 1 тысячу.

Сколько можно зарабатывать на ценных бумагах?

Основную прибыль, владельцы бумаг получают в виде купонного дохода.

Купонный доход — это аналог процентов по банковским вкладам.

Выплаты производятся раз в квартал, полгода, год, в зависимости от облигации. Основная масса обращающихся бумаг выплачивает купон 2 раза в год.

Деньги автоматически поступают на ваш счет. И можно сразу же распоряжаться ими по своему усмотрению.

Доходность напрямую зависит от текущей процентной ставки в стране. Прибыль по облигациям немного превышает ее. На 10-20% и выше, в зависимости от бумаги. ОФЗ, как самые надежные, дают меньше прибыли, корпоративные бумаги (Газпром, Роснефть, Сбербанк) — чуть больше. Бумаги более мелких компаний — еще выше.

Более простой способ, примерно узнать, сколько можно заработать покупая долговые бумаги — это посмотреть текущие процентные ставки по банковским вкладам. Нас интересуют только крупнейшие банки страны — ВТБ, Сбербанк.

Если взять для примера Сбербанк, то разница в доходности между вкладами и его же облигациями, обращающимися на бирже составляет 1,5-2 раза.

Не смотрите на самые выгодные вклады с высокой процентной ставкой. Они созданы для привлечения внимания клиентов. Для получения максимально возможного процента — нужно открыть вклад на сумму от нескольких сотен тысяч или 1-2 миллиона.

Смотрите на средние вклады, с минимальной суммой внесения 30-50 тысяч рублей. Умножайте процентную ставку в 1,5-2 раза и вот вам примерная доходность облигаций.

Выгодно ли покупать облигации?

В предыдущем вопросе мы ответили, что облигации дают прибыль большую, чем банковские вклады. Покупая облигации Сбербанка, вы получаете доходность выше, чем при открытии банковского вклада.

Но не все облигации одинаково хороши. Есть так называемые «мусорные» облигации и бумаги 3-го эшелона. Они могут давать еще большую доходность. Но лучше не связываться с ними. А обратить внимание именно на самые надежные бумаги:

  • ОФЗ;
  • корпоративные облигации крупнейших российских компаний (голубые фишки).

Именно они обладают самым оптимальным соотношением доходности и надежности.

Отвечая на вопрос «стоит ли покупать облигации федерального займа?» выскажу собственное мнение. Однозначно да!

Как работают облигации для чайников?

Чтобы объяснить принцип работы, нужно сначала ответить на 2 вопроса:

  1. Зачем их выпускают?
  2. Для чего нужны облигации?

Упрощенно, облигации — это долговая расписка. Деньги взятые в долг. Покупая долговые бумаги, владелец имеет право на получение прибыли за все время владения. Это как выплаты процентов по кредиту. Только основная сумма долга, выплачивается в конце срока обращения облигации.

Выпуск облигаций — это возможность привлечения дополнительных средств в компанию для определенных целей. Например, для финансирования новых проектов и дальнейшего развития. Взамен, компания выплачивает держателям определенный, заранее оговоренный процент от стоимости бумаги.

Для компании это выходит дешевле, чем брать кредит напрямую в банке под высокие проценты. Либо же не каждый банк способен обеспечить необходимой суммой.

Эмиссия (размещение) бумаг на долговом рынке решает обе эти проблемы. Можно привлечь очень много средств под более низкий процент.

Покупая облигации, можно получать прибыль в виде купонного дохода на весь период обращения бумаги. Очень напоминает банковский депозит. Только доходность выше. И продать ее можно в любое время, буквально за пару секунд. И что самое главное — без потери накопленных процентов.

Плюсы и минусы вложений в долговые бумаги

Давайте рассмотрим какие выгоды извлекает инвестор, покупая облигации. И самое главное, обратим внимание на недостатки.

Достоинства:

  1. Доходность. Прибыль по облигациям находится по середине между банковскими вкладами и инвестициями в акции. Превышает первые и уступает вторым.
  2. Гарантированная доходность. Стоимость акций может как расти, так и понижаться. В итоге, нельзя точно прогнозировать сколько удастся заработать. Покупая облигации, вам заранее известно, какую прибыль и когда вы получите.
  3. Низкая стоимость. Цена 1 бумаги составляет всего 1 тысячу рублей. И получаемая прибыль не зависит от вложенной вами суммы. Купите вы на 5 тысяч, 100 000 или на десятки миллионов — процент прибыли на вложенный капитал будет одинаковый. По банковским вкладам, для получения более высокого процента, нужна более весомая сумма.
  4. Сохранение начисленных процентов. В любой момент можно продать облигации, без потери начисленной прибыли. Даже через неделю или 1-2 дня после покупки. Вам выплатят полностью весь причитающийся доход. В этом помогает накопленный купонный доход (НКД).
  5. Длительность вложений. Покупая долгосрочные облигации (10-20 лет) — вы фиксируете прибыль по купонам на все это время. И если в дальнейшем процентная ставка в стране снижается, доходность банковских вкладов падает, ваша прибыль остается неизменной.
  6. Широкий выбор. На рынке обращаются сотни долговых бумаг. Для себя можно найти подходящее. По доходности, надежности, сроку обращения.
  7. Простота покупки-продажи. Все операции совершаются в считанные секунды. Не нужно никуда ехать, заключать договора, вносить деньги. Выбрали несколько бумаг, купили не выходя из дома. Аналогично при продаже. Нужны срочно деньги — продали часть активов, средства вывели на банковский счет.
  8. Возможность увеличить прибыль без риска. Речь идет об открытии ИИС. Используя данный счет, вы гарантированно получаете от государства 13% от суммы внесенных средств. В итоге за первый год вы получите доходность в 3-5 раз выше, чем по банковским вкладам. Звучит нереалистично, но это правда.

Недостатки:

  1. Нет гарантии возврата средств. Банковские вклады застрахованы АСВ на 1,4 млн. рублей. В долговом рынке немного иная процедура. При возникновении проблем у эмитента, владельцы облигаций имеют первоочередное право на возврат средств, в том числе и по не дополученной прибыли. Чтобы избежать этого, рекомендуется вкладывать деньги в надежные корпоративные облигации (трудно представить себе, что такие гиганты как Газпром или Сбербанк будут находиться в стадии банкротства)  или ОФЗ (здесь гарантом возврата вообще выступает государство и единственной причиной не выплаты будет дефолт).
  2. Стоимость облигации может со временем возрастать или уменьшаться. В первую очередь, в связи с неблагоприятными экономическими ситуациями в стране. Эта информация важна для тех, кто будет продавать их раньше окончания срока обращения. При держании до конца (до погашения) — владелец получает обратно полную сумму стоимости бумаги (номинал).

Как видите, все достоинства перевешивают недостатки. А покупая только ОФЗ, вы практически сведете вероятность будущих возможных проблем к нулю.

Депозит или облигации

Если ставить вопрос: «Что приносит большую прибыль облигации федерального займа или вклад?», то однозначно выгоднее вложиться в облигации.

Но здесь не нужно слепо смотреть только на доходность. Следует просто включить голову и проанализировать несколько других факторов:

  1. Срок вложений.
  2. Имеющуюся на руках сумму.
  3. Преследуемую цель.
  4. Временные затраты на открытие счета.

Например, на руках у вас есть 30 тысяч рублей и вы планируете вложить их на 3 месяца. В банке вам дают 6% годовых, по облигациям можно получать — 10%. Если перевести в деньги: вклад принесет около 1,5% или 450 рублей.

Облигации — 2,5% или 750 рублей. Разница в 300 рублей. Не думаю, что вы готовы ради нескольких дополнительных сотен открывать счет у брокера, переводить деньги, покупать бумаги и потом их продавать.

Слишком много лишних движений за такую ничтожную дополнительную прибыль.

Или, у вас есть 10 000. Можно вложить на несколько лет. Разница в годовой доходности в процентах может составить 30-50 и даже 100%. Очень хорошо. Но в абсолютной прибыли мы опять видим не очень существенное различие. Опять буквально пару сотен рублей сверху при вложениях в облигации.

Поэтому перед принятием решения нужно взвесить все за и против.

Как выбрать ОФЗ для покупки?

Торговля облигациями осуществляется в торговом терминале. В большинстве случаев — это QUIK. Перед началом необходимо настроить программу. Далее все не сложнее работы с Excel. Выводится список всех доступных бумаг. И производим сортировку по нужному параметру.

Это может быть:

  • доходность;
  • период обращения;
  • размер или периодичность выплаты купона;
  • дневной оборот на бирже;
  • и многое другое.

Если вам интересует в первую очередь доходность, после сортировки все самые выгодные бумаги будут сверху. Вам останется только выбрать подходящие и совершить покупку.

Более подробно описано в статье: как настроить программу КВИК для покупки облигаций.

Где можно приобрести облигации?

Есть 2 способа покупки:

  1. В отделениях банка (ВТБ и Сбербанк) можно купить, так называемые народные облигации (об этом чуть ниже).
  2. На фондовом рынке. Но для этого нужно заключить договор с брокером, для предоставления доступа на биржу.

С первым пунктом думаю сложностей ни у кого не возникнет.

По второму пункту алгоритм действий следующий:

Где лучше покупать: на бирже или в банке?

Выпущенные минфином облигации для населения (ОФЗ-н), сразу же прозванные «народными» имеют только один существенный плюс. Покупку в банке. За такое удобство приходится расплачиваться чуть меньшей доходностью.

Аналогичные бумаги (также выпущенные государством), но обращающиеся на фондовом рынке дают доходность на 20-30% выше. И дополнительно имеют массу других преимуществ перед «народными» облигациями.

Рекомендую прочитать: Народные облигации федерального займа: где можно купить, условия и доходность

Как быстро можно продать свои бумаги на бирже?

На рынке каждую секунду совершаются сотни сделок по купле-продаже ценных бумаг. По ликвидным облигациям, в том числе и ОФЗ продажу можно осуществить за секунду. Причем по справедливой цене.

Единственное, что нужно учитывать — время торговли бирже. Только в будние дни. С 10 утра до 6-40 по московскому времени.

Платится ли налог на прибыль с ОФЗ

В 2017 году налог на купонный доход был отменен для всех видов корпоративных облигаций, если он не превышает текущую ставку рефинансирования на 5 процентных пунктов. Вся полученная прибыль сверху — 35% налога.

Если облигация дает владельцу прибыль в размере 20% годовых при процентной ставке в 10%, то доходность в 15% не подлежит налогообложению. На оставшиеся 5% прибыли государство удерживает 35% налога.

По ОФЗ налог на прибыль по купонам не предусмотрена.

Обязательный налог берется при получении прибыли от продажи долговых бумаг за счет роста курсовой стоимости. То есть купили за 1000, продали за 2000. Образуемая чистая прибыль в 1000 рублей подлежит налогообложению — 13% или 130 рублей.

Все налоги в конце года автоматически удерживает с вашего счета брокер (если есть свободные денежные средства).

Рекомендую к прочтению: Как можно не платить налоги на прибыль по облигациям

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/voprosyi-pro-obligatsii.html

Рынок ценных бумаг – это реальная возможность заработка… с немалыми первоначальными вложениями!

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

1.Рынок ценных бумаг – это?
2.Какие навыки нужны для успешной торговли на этом рынке?
3.Плюсы и минуты инвестирования в акции!

Здравствуйте! С вами Дмитрий Соколов, и сегодня мы поговорим про рынок ценных бумаг и рассмотрим, какими навыками должен обладать трейдер, чтобы не только не разориться, но и получить прибыль. Кроме того, вы узнаете о преимуществах и недостатках торговли ценными бумагами. Будет интересно.

Рынок ценных бумаг – это?

Рынок ценных бумаг – это составляющая финансового рынка. Именно здесь осуществляется выпуск ценных бумаг и их продажа. Данный рынок делится на два типа – организованный и свободный.

Организованный рынок также называют биржевым, и именно на этом рынке крупные компании и частные трейдеры приобретают и продают ценные бумаги, зарабатывая на этом отличные деньги, а иногда и теряя их. Впрочем, здесь мало что зависит от самого везения, а скорее от умения трейдера видеть рынок и прогнозировать его движения.

Опытные трейдеры способны предвидеть падение стоимости одних акций и рост других. Как им это удается? Все дело в приобретенном опыте. Они настолько быстро анализируют компанию и все факторы, которые оказывают влияние на ее положение дел, что способны быстрее остальных принять правильное решение.

Кто-то называет это феноменальным чутьем, а кто-то – даром свыше, но в действительности все дело в приобретенных успешными трейдерами навыках и знаниях.

Зачем компаниям выпускать акции? В чем их выгода? Этот вопрос отлично раскрыт в статье “Эмитент ценных бумаг это? Зачем компаниям выпускать акции?”, размещенной на сайте ПАММ Трейд.

Если говорить кратко, акционерные общества выпускают свои акции для привлечения средств извне.

Иными словами, акции – это один из внешних источников привлечения денежных средств, наряду с облигациями, банковскими займами и др.

Но зачем людям покупать акции? Во-первых, владение акциями дает их держателям право на получение дивидендов, то есть части прибыли, полученной в результате деятельности компании, а во-вторых, акции позволяют их держателям претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Что касается трейдеров, для них рынок ценных бумаг – это возможность заработать на спекулятивной торговле. Акции в данном случае выступают таким же активом, как валюта и золото.

Трейдеры приобретают акции в надежде, что в будущем их цена возрастет, они продадут их и получат прибыль.

Обратное действие – это продать акции, пока их цена высока, после чего приобрести другие акции, но уже по более низкой цене, и ждать, пока их стоимость возрастет.

Конечно, в теории выглядит так, будто рынок ценных бумаг – это просто и легко. Купи себе акции и жди, пока их стоимость вырастет. В реальности же торговля акциями в 5 раз сложнее, чем торговля на рынке Форекс, и в 20, а то и 30 раз более трудоемкая, чем торговля бинарными опционами.

Какие навыки нужны для успешной торговли на этом рынке?

В свое время я также торговал ценными бумагами, и одно время даже довольно успешно, но потом остановил свой выбор на бинарных опционах, и на то есть целый ряд причин. причина – это относительная простота торговли бинарными опционами.

Да, вы анализируете рынок, но при этом затрачиваете на данный процесс гораздо меньше времени, чем при работе с ценными бумагами. Да и прибыль вы получаете быстрее. Более подробно об этом заработке можно узнать из статьи: “Как торговать бинарными опционами? Секрет успеха Виктора Самойлова!”.

А для большего понимания, как зарабатывают на бинарных опционах, в дополнение к статье просмотрите и это видео:

Пора сделать выбор

Начать обучение Начать торговлю

Не подумайте, что я отговариваю вас от торговли на рынке ценных бумаг, она также имеет свои преимущества.

К тому же, многие опытные трейдеры способны торговать на различных рынках с различными видами активов в целях диверсификации.

Когда вы вкладываете свои средства не в один, а в несколько активов, вероятность прогореть значительно меньше, так как убытки по одним активам компенсируются прибылью, получаемой по другим активам.

Если вы решите зарабатывать на покупке-продаже акций, от вас потребуется следующее:

  1. Правильно выбрать брокера. О том, как выбрать брокера и на что следует обращать внимание, детально написано в статье “ брокеров фондового рынка 2015 – 2016! Выбираем лучшую брокерскую компанию!”. Когда я читал эту статью, то сожалел, что она не попалась мне на глаза раньше, году так в 2013-2014, когда я только начинал работать на фондовом рынке и торговать акциями. Мой первый выбор брокера стал для меня кошмаром. Компания объявила себя “банкротом” и забрала все деньги трейдеров. Но я уверен, после чтения данной статьи вы сможете обойти стороной неприятности, с которыми в свое время столкнулся я.
  2. Получить базовые знания по торговле ценными бумагами. Вы должны не просто понять, что рынок ценных бумаг – это часть финансового рынка, на котором торгуют акциями. Этого недостаточно. Важно разобраться со всеми понятиями и терминами. Поначалу для этого подойдут статьи портала ПАММ Трейд и специальная литература, но лучше всего найти наставника, опытного трейдера, за плечами которого не один год успешной торговли на фондовом рынке, и в частности, с ценными бумагами. Этот наставник проведет вас от начала торговли и до первой успешной сделки, объяснив все нюансы и особенности работы на данном рынке. В качестве опытного наставника могу порекомендовать портал Памм Трэйд . Чтобы быть в курсе новостей финансового рынка, какими стратегиями торговли лучше пользоваться узнаете, если подпишитесь на его рассылку:

    Получить пошаговую инструкцию заработка!

  3. Научиться разбираться в таблицах котировок ценных бумаг и читать их. В таблицах котировок указываются основные параметры ценных бумаг, которые помогут вам принять верное торговое решение. Конечно же, если вы научитесь правильно читать их.
  4. Способность читать графики. Самыми популярными графиками являются “японские свечи” и “бары”. Если вы хотя бы раз торговали на рынке Форекс, читать графики для вас не составит особого труда.
  5. Умение ориентироваться в фондовых индексах. Инвестор и биржевые брокеры посредством фондовых индексов получают доступ к ценнейшей для принятия решений информации. Глядя на фондовые индексы, трейдер получает данные, как по ценной бумаге, так и в целом по ситуации на рынке.
  6. Наличие основ финансовой грамотности и знания математики. Нет, вам совершенно не обязательно быть Эйнштейном и разрабатывать собственные математические алгоритмы, однако вы должны уметь рассчитать возможные убытки и потенциальную прибыль, а также доходность тех или иных операций.

И, безусловно, для торговли на рынке ценных бумаг важно уметь проводить технический и фундаментальный анализ рынка, при чем если при торговле бинарными опционами и на рынке Форекс вы можете обойтись исключительно техническим анализом, то рынок ценных бумаг – это рынок, на который влияют множество фундаментальных факторов, потому игнорировать методы фундаментального анализа здесь не получится.

Кроме того, если вы решили начать торговлю ценными бумагами, вам важно уметь отличить ценную бумагу от неценной. Это может казаться смешным, однако многие начинающие трейдеры причисляют к ценным бумагам фьючерсы, кассовые чеки, доверенности и даже долговые расписки.

Я, в свое время, тоже причислял к ценным бумагам практически все из вышеперечисленных документов, но прочитав статью Виктора Самойлова “Что к ценным бумагам не относится? Как отличить ценную бумагу от обычного документа?” я нашел ответы на многие вопросы и научился отличать ценные бумаги от неценных.

Уверен, данная статья будет полезна вам, особенно если в ближайшем будущем вы хотите попробовать свои силы в торговле ценными бумагами.

Плюсы и минуты инвестирования в акции!

В теории торговля на любом финансовом рынке является высокодоходной и прибыльной, но на практике многие неподготовленные к реальной торговле трейдеры терпят колоссальные убытки. Вот почему, приняв решение инвестировать свои средства в акции, необходимо четко знать как преимущества, так и недостатки данного вида инвестирования.

Преимущества инвестирования в акции:

  1. Акции известных и крупных корпораций характеризуются высокой степенью ликвидности. Их цена может снижаться, но редко катастрофически падает (хотя бывают и исключения из правил). Их еще называют “голубыми фишками”, и эти акции трейдер всегда может продать, получив за них деньги.
  2. Чтобы торговать на рынке акций, вовсе не обязательно обладать огромным депозитом. Существует распространенный миф о том, что торговля на рынке акций доступна исключительно трейдерам, чей капитал начинается с 200 000 долларов США и более. На самом деле, многие брокерские компании принимают начальные депозиты в размере 500 – 1000 долларов США, а это вполне посильная сумма для любого трейдера.
  3. Торговля ценными бумагами очень удобна. Если раньше вам следовало бы получить лицензию, и каждый день посещать фондовую биржу, то сегодня для начала торговли достаточно иметь минимальный депозит, а также компьютер с высокоскоростным доступом в интернет.
  4. Если вы не обладаете достаточными знаниями для самостоятельной торговли на рынке акций, вы можете доверить управление собственными средствами управляющей компании, контролируя результаты работы управляющих и внося изменения в стратегию и структуру собственных активов. Стоит сказать, что акции занимают весомое место в структуре активов большинства управляющих. Таким образом, вы будете зарабатывать на торговле ценными бумагами, получая при этом пассивный доход. Впрочем, доверительное управление также имеет свои минусы, о которых вы можете узнать, прочитав статью “Доверительное управление – это способ заработать на финансовых рынках, не имея знаний, навыков и опыта”, размещенную на портале ПАММ Трейд. Вы узнаете, какие “подводные камни” существуют у доверительного управления, как правильно выбрать управляющего и многое другое.
  5. Приобретая акции компаний, их владелец может получать доход активно или пассивно. Активный доход получается в результате торговли акциями на рынке – мы покупаем акции подешевле, а продаем, когда их стоимость вырастает. Пассивный способ заработка на акциях заключается в получении дивидендов по ним.
  6. Приобретая крупный пакет акций, вы автоматически приобретаете право долевого участия в бизнесе и имеете право голоса на собраниях компании при принятии важных решений.

К минусам инвестирования в акции относятся:

  1. Вероятность обесценивания. У “голубых фишек” данная вероятность меньше, а у акций средних и мелких компаний – больше. Так или иначе, а покупка акций – это всегда риск. Это следует четко понимать.
  2. Торговать акциями через брокеров на небольшие суммы не всегда выгодно. Если вы решите начать торговлю акциями с 500 долларов, после чего заплатите комиссию за депозитарное обслуживание, регистрацию и прочие услуги брокера, сами можете посчитать, сколько денег у вас останется на реальную торговлю.
  3. Инвестировать в акции одной компании довольно рискованно, так как их стоимость может в любой момент упасть. Для того чтобы рассчитывать на хорошую прибыль, следует сформировать инвестиционный портфель, а это удовольствие не из дешевых.
  4. Инвестирование в акции в большинстве случаев приносит прибыль в долгосрочном периоде. Однако часто у инвесторов возникает необходимость в наличных деньгах, и они вынуждены продавать свои акции, теряя прибыль и даже получая убытки.
  5. Приобретая небольшой пакет акций, вы не вправе оказывать влияние на принимаемые компанией решения.

Рынок ценных бумаг -это доступная площадка для каждого. Самостоятельная торговля акциями требует получения знаний, без которых успех трейдера невозможен. Если вы готовы инвестировать свое время и деньги в обучение, а также имеете достаточный капитал для старта – вы всегда можете попробовать свои силы в торговле ценными бумагами.

 

Источник: https://pamm-trade.com/rynok-cennyx-bumag-eto-realnaya-vozmozhnost-zarabotka-nemalymi-pervonachalnymi-vlozheniyami/7108/

Плюсы и минусы разных видов инвестирования – оценка рисков

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Инвестиции – это вложение денег на длительный период в различные финансовые инструменты. Основная цель – получение прибыли в будущем. Если в результате финансовой операции не предполагается получение дохода, это не относится к инвестированию.

Такой заработок считается пассивным, однако, для достижения ожидаемого результата потребуется эффективное управление, чтобы максимально возможно обезопасить свои вложения от рисков. Денежным средствам свойственно обесцениваться, так как ежегодно инфляция “съедает” примерно 10-15% от начальной суммы.

Инвестирование не только сохраняет деньги, но и приумножает их.

Инвестирование: сущность и особенности

Инвестирование – один из наиболее прибыльных способов приумножения капитала. Иногда это понятие путают с другими, относящимися к экономической деятельности.

Существует тонкая грань между терминами “спекуляция” и “инвестиции”. Основной критерий отличия – срок вложения. Спекуляция – получение прибыли за счет покупки и последующей перепродажи.

Такие вложения краткосрочные и прибыль формируется за счет разницы в стоимости.

Если рассматривать кредитование и инвестирование в контексте финансирования бизнеса, то первое означает передачу денежных средств с условием, что они будут возвращены через конкретный срок под определенный процент. В случае банкротства, изначально погашаются обязательства перед кредиторами. Что касается финансирования, в отличие от инвестирования, его целью не является получение дохода.

Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы

Надежным и выгодным считается вкладывание денег в недвижимость. Спрос на жилье постоянно растет, как и цены. Кроме того, всегда актуальна аренда недвижимости. Однако, не все так просто, как кажется изначально.

Преимущество таких вкладов в том, что недвижимость не может полностью обесцениться, как, например, акции фирмы. Квартиры в любом случае будут если не покупать, то арендовать, поэтому такие вложения в условиях кризиса могут приносить хоть какой-то доход.

По минимальной цене можно купить недвижимость, приобретая ее до сдачи объекта в эксплуатацию, иными словами, в период строительства.

К минусам можно отнести низкую ликвидность. Если в будущем потребуется высвободить срочно средства, то выбранный вариант инвестирования не подходит.

Покупка и продажа недвижимости будет стоить немалых затрат времени на поиск подходящих вариантов и оформление различной документации – это относится к основным недостаткам таких вложений. Кроме того, капиталовложение требует больших денежных средств.

В кризисных условиях цены на недвижимость падают и могут быть нестабильными. Отрицательным моментом является то, что инвестор будет нести постоянные расходы по содержанию.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

Данный вид инвестирования требует тщательного анализа рынка, потому как цена на акции падает быстро, а растет очень медленно.

В период скачков финансового кризиса на ценных бумагах можно заработать, но и резко обанкротиться.

Инвестор может потерять часть капитала, однако, многие наоборот скупают акции в это время в надежде на последующий рост цен.  Риски существенные, но и ожидаемая прибыль будет немаленькой.

К плюсам этого типа капиталовложений относят доступность. У многих брокеров можно открыть депозит с суммой в 500 долларов. Но на иностранных площадках потребуется не менее нескольких тысяч долларов. Высокая ликвидность вложений тоже огромный плюс.

Акции крупных компаний можно продать мгновенно. Торговля ценными бумагами происходит онлайн, что очень удобно, так как моментальное реагирование на изменения биржевого рынка позволит избежать краха.

Одновременно на акциях получится зарабатывать двумя способами: спекулятивным – на колебаниях курса и на традиционных дивидендах.

Главный минус – акции могут моментально потерять свою стоимость в случае банкротства компании. В кризисное время цены на них также стремительно падают. А восстановление стоимости длится не один год.

Не стоит инвестировать в акции одной компании (иногда в ценные бумаги одной отрасли), однако формирование инвестиционного портфеля требует много денег. При торговле на небольшие суммы не обойтись без брокеров. Это удобно, но чревато дополнительными затратами.

При вложении в ценные бумаги учитываются экономические факторы и политические. Владельцы простых акций могут остаться без дивидендов, когда у компании убыточный год и ее прибыль направляется на развитие.

Малоопытному человеку сложно сориентироваться и оценить выгоду финансовой сделки, видеть возможные риски и выбрать конкретную компанию – задание не из легких.

Инвестирование в собственный бизнес: плюсы и минусы

Инвестирование в бизнес – вложение средств в предпринимательство, чтобы в будущем получить прибыли от этой деятельности. Заработать можно несколькими способами.

Активный доход инвестор получает, когда он одновременно является руководителем бизнеса. Если управляет компанией наемный персонал, то заработок будет пассивный. Инвестировать можно в новый бизнес или уже готовое дело.

Финансирование бывает полное или же инвестор имеет только долю.

К преимуществам относят разнообразие направлений. Бизнес – это актив, по которому видно, во что вложены средства и каким образом они приносят доход.

Инвестор может самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность, влияя на инвестиции и управляя ими лично.

Несомненным плюсом является то, что доходность при таких вложениях не ограничена и, в зависимости от вида деятельности, может запросто составлять 100%.

Главный недостаток этого инвестирования – высокий риск потери вложенных средств. При долевом участии в бизнесе, между инвесторами могут возникнуть разногласия, в результате чего из дела могут вытеснить одного из партнеров.

Инвестируя в собственный бизнес, нужно быть готовым к регулярным или периодическим довложениям. Заработок от собственного бизнеса поступает не сразу, иногда для этого необходимо несколько месяцев, а порой даже лет.

Инвестору придется подстраиваться под условия рынка и контролировать свое дело, чтобы избежать банкротства. Еще недостатками таких вложений является зависимость от государства.

Инвестирование в драгоценности: плюсы и минусы

Стоимость драгметаллов и камней постоянно растет, поэтому выбранный метод вложений является очень выгодным. Стоит знать, что цена золотых банковских монет или слитков будет дороже, чем золотых украшений, так как в первых используется металл высшей пробы, а во вторых – сплавы, понижающие качество.

Основным преимуществом инвестирования является высокий темп роста на драгоценности. Наиболее прибыльным вариантом вложения в золото на краткосрочный период считаются вклады в обезличенный металлический счет.

Минус в том, что при банкротстве банка инвестор лишится денег. Главным же недостатком приобретения конкретно ювелирных украшений является включение в их стоимость работы ювелира. Исключение – предметы антиквариата, старинные или эксклюзивные вещи.

При вложении в золотые слитки, минус в том, что потребуется заплатить около 18% налога государству. Цена продажи в банке (как и любой валюты) будет выше покупки, поэтому, чтобы получить реальный доход, должно пройти немало времени или резкий скачек стоимости вверх.

Не рекомендуется хранить драгоценности дома, лучше воспользоваться банковской ячейкой, обслуживание которой стоит денег.

Инвестирование в ПАММ-счета: плюсы и минусы

Это еще один способ вложения, в результате которого инвестор получит пассивный доход.

Инвестирование в ПАММ-счета – передача денежных средств в доверительное управление трейдерам рынка Форекс для получения прибыли в результате спекулятивных операций с валютой на ПАММ-сервисах.

Сейчас это очень популярное направление в интернете, которое появилось относительно недавно, около десяти лет назад.

Основное преимущество таких вложений – доступность. Не потребуется большого капитала, для начала будет достаточно и ста долларов. движущая сила для инвесторов – доходность. Вполне нормальный уровень до 50% годовых и выше. А в случае применения рисковых стратегий прибыль можно получить очень быстро.

Такой способ инвестирования очень удобный, так как отслеживать положение на рынке и совершать различные операции можно онлайн. ПАММ-площадка выступает гарантом по осуществлению расчетов. Инвесторам не нужно тратить время на изучение литературы и оттачивание своего мастерства, всем этим занимаются трейдеры.

Инвестиционный портфель создается за счет вложения средств в различные ПАММ-счета, тем самым минимизируя возможность потерять свои деньги.

Основной недостаток – высокие риски. Чтобы контролировать действия трейдера, инвестор должен хоть немного понимать рынок Форекс. Этот способ инвестирования не подойдет азартным людям.

В этом случае потребуется “трезвый” ум и рассудительность. К минусам можно отнести комиссию за услуги трейдера, которая в случае получения прибыли может составлять до 70%.

В интернете достаточно много мошенников, поэтому потребуется проявлять осторожность.

Инвестирование в ПИФы: плюсы и минусы

ПИФы – это паевые инвестиционные фонды, организация, которая получает денежные средства от инвесторов и вкладывает их в ценные бумаги. Стоимость постоянно растет за счет увеличения капитала фонда и владелец пая получает прибыль (фиксированной она может быть в случае продажи пая).

Положительным моментом является то, что управление капиталом осуществляется профессионалами, ведь не каждый может самостоятельно во всем разобраться. Паи можно использовать как залог, они также передаются по наследству. Плюсом для многих является и низкий порог входа в ПИФ.

Минус в том, что фонды не гарантируют доходность. Это долгосрочное инвестирование, однако пару лет проект может быть прибыльным, а на следующий сработать в минус, перекрывающий сумму всех предыдущих доходов. Берется налог с прибыли, в случае продажи пая. Инвестор несет дополнительные расходы, например, комиссия за вход в инвестиционный фонд.

Инвестирование в опционы: плюсы и минусы

Как и любой другой вариант инвестиций, торговля бинарными опционами имеет преимущества и недостатки. Это разновидность биржевой торговли, в результате которой прибыль формируется за счет движения цены активов (валюта, товары, акции) на финансовых рынках.

Идея торговли опционами – это прогноз падения и роста стоимости на биржевой актив, при этом трейдеры не видят вспомогательных графических элементов, которые помогли бы им получить максимальную прибыль. На российском рынке бинарные опционы появились недавно и о них недостаточно информации на русском языке. На платформах не предусмотрены демо-счета, поэтому новичкам не на чем потренироваться.

К положительным моментам такого инвестирования относят то, что стоимость опционов ниже цены на акции.

Несомненным плюсом является то, что инвестор заранее может спрогнозировать возможные риски и прибыль. Высокая доходность – это еще одно преимущество. До 85% вложений иногда можно заработать за сутки.

Торговля происходит онлайн, и это удобно. Начать инвестировать можно с двадцати пяти долларов.

Минусы таких инвестиций – это большие риски. Все деньги можно потерять в один момент.

Инвестирование в стартапы: плюсы и минусы

Стартап – относительно новое понятие в мире высокодоходных инвестиций. Оно означает молодой бизнес проект, созданный для получения прибыли после его развития. Отличительная особенность стартапов – это оригинальность идеи. Бизнес, который создается с нуля, но уже имеет аналоги, не относится к этому понятию.

Плюсом является то, что предложения стартапов доступны для всех на различных инвестиционных интернет-площадках. Очень часто направления, в которых развиваются проекты, не зависят от реальной экономики.

В случае, когда в стартапе участвуют несколько инвесторов, минимальные вложения составляют небольшую сумму и доступны многим.

Можно получать пассивный доход от стартапа или же быть активным участником развития такого бизнеса.

Основным минусом является большой риск прогореть и потерять все вложения или недополучить прибыль. Создание и разработка стартапа длительный процесс, который требует много сил и труда, поэтому доход появляется минимум через несколько месяцев.

Инвестирование в хайпы: плюсы и минусы

Хайпы – это проекты, с которых инвестор имеет доход за счет вложенных средств другими вкладчиками. Иными словами – это финансовые пирамиды.

Основной плюс инвестирования в такие высокодоходные проекты логична – высокая доходность. За один день она может составлять в среднем 1-3% чистой прибыли.

При вложениях на ранних этапах развития проекта можно действительно получить хорошую прибыль. Сумма вклада должна быть такой, с которой инвестор не побоится распрощаться.

Инвестируя в хайпы, постоянно нужно следить за проектом, чтобы не упустить момент пика его развития.

Главные минусы – краткосрочность существования. В основном хайпы не “живут” дольше одного года, за редким исключением отдельных крупных экземпляров. Еще к негативным моментам относят потерю всей инвестируемой суммы, в случае резкого скама хайпа. Достаточно сложно спрогнозировать развитие фондов, однако, опытным инвесторам это сделать удается.

Инвестирование в саморазвитие: плюсы и минусы

Такие инвестиции заключаются в том, чтобы развивать навыки и знания в одной или нескольких сферах и постоянно их приумножать. Можно посещать тренинги, проходить обучение в бизнес школах или учебных заведениях, читать соответствующую литературу.

Главное – выбрать правильное направление, которое будет действительно интересно человеку и в дальнейшем, за счет личных знаний, он сможет получать прибыль. Настоящие профессионалы своего дела очень ценятся на рынке труда, поэтому такие вложения оправданы.

К минусам можно отнести регулярное инвестирование в самообразование. Постоянно придется повышать свою квалификацию, усовершенствоваться и получать новые знания в выбранной отрасли. На саморазвитие необходимо потратить кучу времени.

В заключении следует сказать, что вполне возможно получить огромную прибыль за счет инвестирования. Главное – выбрать куда вложить деньги. Среди многообразия предложений порой сложно определить наиболее выгодное.

Перед тем, как инвестировать средства, необходимо взвесить все возможные риски, подробно ознакомиться и изучить информацию об объекте инвестиционной деятельности. Не стоит делать поспешных выводов и действий.

Рекомендуется проконсультироваться у опытных людей, ведь в любом деле есть профессионалы, которые смогут помочь разобраться со всеми тонкостями, пускай даже не бесплатно, но это поможет оценить возможные риски и стать более подкованным инвестором в выбранной области.

Инвестируйте прибыльно и до встречи на oshelek.com!

Источник: https://vkoshelek.com/plyusy-i-minusy-investirovaniya/

Плюсы и минусы вкладов в облигации | ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

18, Янв 2016 by Admin in вклады,купля-продажа     акционеры, финансы, фонды, ценные бумаги   1 Comment

Начнем с того, что не всех людей устраивают низкие доходы, приносимые банковскими вкладами. Так, как максимум, что от них можно ожидать, так это, в лучшем случае, спасение своих средств от инфляции и поэтому назвать это инвестицией можно лишь с натяжкой.

Более лучшим инвестиционным инструментом являются ценные бумаги. На российском рынке существует несколько видов ценных бумаг, но самыми ходовыми, особенно для начинающих, считаются акции и облигации.

СОДЕРЖАНИЕ

  • 1 Что такое облигация
  • 2 Как заработать на облигациях
  • 3 Виды облигаций
  • 4 Поюсы и минусы облигаций
    • 4.1 Как стать обладателем облигаций

Что такое облигация

ОБЛИГАЦИЯ — это ценная бумага, удостоверяющая обязанность компании в определенный день выплатить владельцам своих облигаций определенную сумму. Проще говоря, это обязательство компании вернуть долг своим инвесторам.

Облигация — это долговая ценная бумага со стороны предприятия, которая выдается эмитенту — заемщику с целью получения дивидендов в заданные облигацией сроки.

Одним словом это долговая расписка. Вы кредитуете компанию, выдав им деньги с целью в заданные сроки получить прибыль в процентном соотношении. В любом случае этот процент будет выше процента банковского депозита. Риск у такого рода инвестиций минимальная. Стоит на втором месте от риска банковского депозита.

Как заработать на облигациях

Суть вашего заработка, как инвестора, заключается в следующем:

— доход по купону (купон — периодические выплаты, установленные компанией заранее и известные инвестору, как по сумме так и по срокам исполнения)

Но не все облигации имеют купон. Более детальную характеристику, конкретно по каждой бумаге, получают через своего брокера, на фондовой бирже в условиях спецификации, выбранной вами облигации.

Виды облигаций

Облигации бывают государственные (надежные, но менее прибыльные), а так же муниципальные и корпоративные.

Государственные облигайии

Не государственные облигации можно разбить примерно на три группы:

— «третий эшелон» (малоизвестные компании, доходность по ним может быть очень высокой, более 12%-15% , но есть риск не выплат)

Облигации бывают — краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные и бессрочные. Чем больше срок долговой расписки, тем больше, как вы поняли, будет выше процентная ставка! Ну а в бессрочном Вы можете ежемесячно получать свой процент каждый месяц по годовому расчету.

В общем в инвестировании облигаций все, как и в банке, ничего сложного: только в роли банка — Вы, а в роли клиента — компания, у который Вы тем самым берете долговую расписку в обмен на денежный эквивалент, с целью приобретения прибыли в конце срока или каждого месяца.

Вообще, в отличии от банковского депозита, доходность облигаций переменчива во времени, поэтому необходимо тщательно изучать этот рынок.

Поэтому стоит запомнить золотое правило инвестиций — «Чем выше процент дохода, тем больше риск». Исходя из этого, каждый инвестор сам выбирает свою стратегию инвестирования.

Поюсы и минусы облигаций

К плюсам данного инструмента можно отнести практически гарантированный возврат своих средств с дополнительным доходом по купону и возможность в любое время вывести свои средства, а если ситуация на рынке оказалась благоприятной, то еще и получить доход на разнице: покупка-продажа.

Среди минусов облигаций можно выделить низкую доходность, редко превышающую инфляцию, не считая отдельных случаев. А так же имеется вероятность потери всех или части средств в случае банкротства компании, но это очень в редких случаях.

Исходя из возможностей облигаций их целесообразней применять для инвестиций при наличии временно свободных средств или в периоды не стабильности на рынке акций.

Для начинающих инвесторов, наверно удобней будет пользоваться купонными облигациями, уже заранее зная время и размер своей доходности.

Для людей же, уже знакомых с фондовым рынком, можно зарабатывать на спекуляции (часто выполняя операцию: покупка-продажа) облигациями.

Как стать обладателем облигаций

Чтобы стать обладателем облигаций или акций, сначала нужно зарегистрироваться у какого-нибудь брокера, затем перечислить деньги, на свой личный счет у брокера (примерная минималка 10 тыс.рублей)  и подать, доступным для вас способом, заявку на покупку интересующей вас облигации или акции. Там же у брокера вы можете получить ответы на все ваши вопросы по интересующим вас ценным бумагам.

Источник: http://autoreflex.ru/plyusy-i-minusy-vkladov-v-obligacii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.