+7(499)495-49-41

Правда и мифы о заработке на фондовом рынке

Сколько люди зарабатывают на Фондовой Бирже в цифрах (+Опрос)

Правда и мифы о заработке на фондовом рынке

О доходах биржевиков ходят мифы и открываются голые факты. Сколько можно заработать на фондовой бирже – этот вопрос часто задают себе не только начинающие трейдеры, но и простые обыватели. Необходимо разобраться, действительно ли возможно заработать на трейдинге, сколько зарабатывают на фондовых биржах профессиональные игроки, а также каков потенциал у торговли ценными бумагами.

Сколько реально можно заработать на фондовых биржах

В среде трейдеров принято измерять не доход от торговли, а доходность – то есть процентный прирост вложенных средств. Никто не хочет говорить о том, сколько денег он зарабатывает.

Если хотите услышать неправду, спросите сколько я зарабатываю.

Вот тут и начинается суровая реальность. В теории, при развитых навыках технического анализа, трейдер может зарабатывать около 1-5% от депозита ежедневно. Огромные цифры, учитывая, что депозит в банке приносит менее 10% годовых.

Но в долгосрочной перспективе таких показателей могут добиться лишь 10-15% трейдеров. Так сколько можно заработать на фондовой бирже на самом деле? Практика показывает, что трейдеры, способные показывать стабильные результаты хотя бы в 50-80% годовых уже считаются успешными.

Но в торговле на бирже нет места клиповому мышлению – нужно думать на перспективу, а они открывают совсем другие цифры.

Даже простой банковский вклад на $1000 под 12% годовых через 50 лет будет равен $289 004. Если вы будете получать 6% в месяц, то за 3 года ваш капитал увеличиться уже в 8 раз! А это уже серьезно.

Я говорю в процентном соотношении, потому что у каждого свой начальный капитал. Некоторые люди закидывают на счет $30 000 долларов и просто забывают о них, но большинство имеют $1000-5000 и очень бережно к ним относятся.

Если вы хотите знать точный ответ, сколько в реальности можно зарабатывать на бирже – то его нет, но при условии должного подхода, вы всегда сможете рассчитывать на доходность в 5% в месяц.

Какой доход на бирже вы бы хотели иметь?

  • Выйти на стабильный доход 38%, 1010 38%10 – 38% из всех
  • До 100% в год 19%, 55 19%5 – 19% из всех
  • $1000-3000 19%, 55 19%5 – 19% из всех
  • До 50% в год 12%, 3 голоса3 голоса 12%3 голоса – 12% из всех
  • Максимальный 12%, 3 голоса3 голоса 12%3 голоса – 12% из всех

Интересные реальные примеры

Китайский трейдер Чен Ликуй в 2008 году всего за месяц с депозитом в 100 USD смог получить прибыль более $247 000, что равняется 61595% дохода.

Ларри Вильямс, который в 1987 году на Robbins World Cup, торгуя на срочном рынке, заработал за год 11376% прибыли даже несмотря на страшный биржевой кризис конца 1987 года.

Хотели бы вы зарабатывать на фондовом рынке?

  • Да 78%, 77 78%7 – 78% из всех
  • Не решил, но интересно 22%, 2 голоса2 голоса 22%2 голоса – 22% из всех
  • Нет 0%, 00 0 – 0% из всех

Советы по заработку на бирже

  1. Инвестируйте в подготовку. Это не значит, что нужно покупать платные курсы и дорогие вебинары – инвестируйте время, читайте аналитические прогнозы, изучайте показатели компаний сравнивая их с рыночным настроением.
  2. Не торгуйте просто так. Не стоит совершать сделки от безделья или из необходимости.

    Входить в позицию нужно в подходящий момент с чётко выверенной точкой входа. Торговля по наитию не принесёт положительных результатов.

  3. Отбросьте излишнюю самоуверенность. Несколько успешных сделок в начале карьеры не делают вас гением. В случае с трейдингом правило «новичкам везёт» также довольно часто срабатывает.

    Так что сохраняйте трезвый рассудок и здоровый уровень самокритики, даже если совершили несколько отличных сделок подряд.

  4. Стройте свою стратегию. В начале карьеры, разумеется, стоит прислушиваться к советам более опытных коллег.

    Однако неразумно рассчитывать, что кто-то в здравом уме поделится с вами своей стопроцентно рабочей стратегией. Также определенные стратегии работают только в конкретных условиях, которые на рынке повторяются очень редко..

  5. Если что-то кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.

    В трейдинге нет коротких путей – это тяжкий труд. И если в распоряжение трейдера вдруг попадает «верная стратегия» или обнаруживаются точные сигналы, которые никто ранее не обнаружил – поверьте, обнаружил. Стремитесь к конкретике. Не стоит торговать по примерным стратегиям.

    Часто правило «выйти из сделки, когда получена достаточная прибыль» приводит к беде. Потому что, подсознательно, прибыли никогда не будет достаточно, и в итоге сделка, которая могла быть прибыльной, передерживается до разворота графика и приносит убытки. Всегда чётко определяйте цели.

  6. Не торгуйте на последнее.

    И тем более ни в коем случае нельзя торговать на заёмные деньги. Это первая заповедь трейдера.

  7. Не ждите лёгких денег! Трейдинг – это огромная мыслительная и моральная нагрузка. Заработать на ценных бумагах, пытаясь просто угадывать движения графика, невозможно.

Известные игроки фондового рынка

Карл Айкан. Американский предприниматель, состояние которого насчитывает около 25 миллиардов долларов. Основатель хедж-фонда Icahn Capital, в 2011 году закрытого для сторонних инвесторов. В течение многих лет сохранял положительную доходность, в 2013 году акции хедж-фонда подорожали на 150%.

Майкл Бьюрри. Американский инвестор, учредитель хедж-фонда Scion Capital, управлением которого занимался с 2000 по 2008 год.

Один из первых финансистов, предсказавший крах рынка ипотечного кредитования, который спровоцировал кризис 2008 года.

Сыграв на понижение против всего рынка недвижимости и поставив на кон очень многое, Бьюри заработал более ста миллионов долларов, а прибыль инвесторов из его хедж-фонда оценивается в 700 миллионов долларов.

Полезные статьи:

Джордж Сорос. Американский трейдер, крайне неоднозначная фигура на финансовом рынке. Сороса характеризуют как человека, разорившего Банк Англии.

В 1992 году заработал на обвале английского фунта к немецкой марке более миллиарда долларов за день.

Существует мнение, что Сорос использует при своих инвестициях инсайдерскую информацию от высоких чинов, что позволяет ему совершать столь выгодные сделки.

Уоррен Баффетт. Американский инвестор, известный под прозвищем «Провидец». Один из самых богатых людей мира. Начав с капитала в 10 тысяч долларов, Баффет постепенно купил несколько компаний, принёсших ему состояние. Руководствуется принципами фундаментального анализа, считает, что прогнозирование рынка является бессмысленным.

Мифы о заработках на фондовом рынке

  1. Зарабатывать на бирже легко. Это первое заблуждение новичков. Торговля на бирже – это в первую очередь анализ и мониторинг. Получать прибыль, не вкладывая в торговлю силы и время, не получится.
  2. Биржа – это казино. Финансовый рынок имеет свои собственные законы и сигналы.

    Трейдер, который научится читать и понимать рынок, всегда сможет заработать на нём. Так что биржа – это не голая теория вероятности, как в рулетке, играть наудачу не получится.

  3. Можно начать торговать со ста долларов и к концу года заработать миллион.

    Такой исход, конечно, возможен, но скорее в теории. Как правило, вложив 1000 долларов, к концу года новичок вряд ли получит больше 900 долларов прибыли, поскольку доходность в 90% уже считается достаточно высокой на финансовом рынке.

  4. Биржа – это слишком сложно.

    В век высоких технологий начать торговать на бирже может каждый – в процессе торговли нет ничего сложного.

  5. Чтобы начать торговать нужны огромные вложения. Чтобы начать торговать акциями, для начала хватит и 200-300 долларов, главное, чтобы их хватило на желаемый актив.

    Другой вопрос в том, что небольшие инвестиции принесут соответствующий им доход.

Заключение

Заработать на фондовом, как и на любом другом рынке вполне возможно, но это труд, а не легкая прогулка.

Ответ на вопрос, сколько можно заработать на акциях и других ценных бумагах является достаточно индивидуальным.

Необходимо помнить, что лёгких денег не бывает, и заработать миллионы, не вкладывая времени и средств, не получится, в том числе и на бирже. Новичку редко удаётся заработать более 30-80% от первоначального депозита за год, и уж тем более показывать стабильный высокий результат.

Известные трейдеры действительно зарабатывают на бирже миллионы долларов, однако риски их также крайне высоки. Даже самые именитые инвесторы ошибаются, что порой оборачивается колоссальными потерями. Однако если не тешить себя пустыми надеждами о легких и больших заработках без риска, хороший трейдер способен зарабатывать своим трудом значительно больше, чем средний менеджер или клерк.

Источник: https://InvestingNotes.trade/zarabotki-na-birzhax.html

Доход от торговли акциями – сколько можно заработать на бирже

Правда и мифы о заработке на фондовом рынке

Различные рекламные объявления в газетах, журналах и просто в интернете просто пестрят уникальными возможностями быстрого обогащения за счет торговли акциями на фондовом рынке.

Показываются примеры резкого взлета акций, когда буквально за месяц-полтора, их стоимость увеличивается на 50 — 100%. Множество успешных трейдеров рассказывают, как за пару лет они заработали миллионы.

Огромное количество курсов по заработку на фондовом рынке обещают поделиться секретными доходными стратегиями.

И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать.

На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно  заработать новичку на фондовом рынке.

Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.

Из статьи вы узнаете:

  • откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
  • какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
  • почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
  • на какую среднюю доходность надеется новичку;
  • простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.

Из чего складывается прибыль

Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала купить акции (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже).

А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам.

Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в длинную позицию.

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль.

Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

  1. Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже.

    Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, ваш портфель будут только дорожать. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам.

  2. Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх.

    Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз.

    Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.

  3. Приток новых денег.

    С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Дневная волатильность на Московской бирже составляет от 0,5 до 1-2%, бывает и больше, но достаточно редко. Это значит, что в течении дня котировки бумаг могут расти или падать на 1-2%.

Если вы торгуете в течении дня (без плеч), то допустим, с помощью технического анализа, можете ловить треть движения — это будет 0,3-0,6%. Снижаем этот показатель в 2 раза, за счет убыточных операций. Получаем 0,15-0,3% в день. В месяц получается 3-6% прибыли.

Соответственно в год имеем доходность в 36-72%.

А если использовать реинвестирование, то прибыль будет составлять 42 — 100% годовых.

Но к сожалению — это все теория. В реальности, в связи с предыдущим параграфом, получать такую доходность будет весьма сложно, если не сказать невозможно (помните, все хотят забрать ваши деньги).

Конечно, вы можете достичь такого уровня доходности в какой-то год и даже больше. Но это будет скорее везение (или теория вероятности).

На длительном интервале времени, длиной в несколько лет, со 100% вероятностью такой результат постоянно поддерживать не удастся.

Журнал Форбс постоянно публикует рейтинг управляющих, показавших самую наилучшую доходность по итогам прошедшего года. И конечно же рекомендации — отдавать деньги под их управление. На первый взгляд вроде бы все логично. Деньги самым лучшим и доходным — для получения еще большей прибыли.

А теперь внимание. Была проведена аналитика на почти 30-летней истории публикования рейтингов. Результаты оказались весьма неожиданные. Если следовать рекомендациям журнала на протяжении этого времени, то получалась весьма скромная доходность. Кроме того, она была даже меньше доходности рынка за этот период.

Также была выявлена закономерность, что вероятность повторного попадание в рейтинг в следующем году тех же управляющих составляла менее 50%. И чуть более 50% вероятность попадания новых лиц.

Из этого были сделаны выводы, что попадание в рейтинг лучших — это везение или просто теория вероятности. На десятилетнем периоде практически никто не оставался в списке.

Самый известный инвестор Уоррен Баффет показывал среднюю доходность около 22-23% в год. И это считается просто отличным результатом. 

Поэтому не надейтесь зарабатывать на акциях Газпрома в месяц по 20% или за год 100-200%. Все это нереально, тем более для новичка.

Тем не менее,  можно приблизительно оценить возможный доход от торговли на рынке. Здесь есть рекомендации, как зарабатывать больше, чем большинство игроков на рынке и если вы будете поддерживаться их, то вполне реально спрогнозировать получаемый в будущем результат.

Зависимость прибыли от частоты торговли

Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени.

Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках.

И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени.

На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.

Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма

вид анализируемого графикадоля успешных трейдеров, %доля убыточных трейдеров,%
1 минута595
5 минут1585
15 минут3565
1 час5545
4 часа6040
1 день7525
1 неделя9010

Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое.

На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому  объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.

Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда.

Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.

На более больших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.

Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%.

Думаю нет! Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно ETF, точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов.

Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.

Реальная ожидаемая прибыль

А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!

Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.

Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц,  за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.

Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.

Как получить эти данные?

Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс ММВБ, включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.

За последние 2 года индекс ММВБ показал рост в 42%.

С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов.

Рост в 20 раз!!!

Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.

Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине.

Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен.

И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.

Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет.Ожидаемая средняя годовая доходность

Для многих 15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.

Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.

Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

  1. На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц.

    Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от 100% прибыли до 50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).

  2. Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования.

    В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.

  3. Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях, б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).

  4. Есть еще такое термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/s-chego-nachat-torgovlyu/skolko-mozhno-zarabotat-na-birzhe.html

Правда о фондовом рынке. Почему не стоит рассчитывать на доход от инвестиций

Правда и мифы о заработке на фондовом рынке

За последние годы путь частного инвестора на глобальный фондовый рынок стал максимально простым. Например, есть много компаний, которые готовы взять в доверительное управление ваши деньги.

Не хотите? У вас плохой опыт? Ничего страшного, тогда попробуйте сами: к вашим услугам брокерские счета, робо-эдвайзеры, многочисленные инвестиционные консультанты.

Широк выбор и самих инвестиционных инструментов: облигации, акции, паевые фонды, ETF, гарантированные продукты. Глаза разбегаются от такого изобилия.

Тем более доходности очень заманчивые. Так, за 12 месяцев по 20 февраля этого года индекс широкого рынка США S&P 500 вырос на 14,02%, а вложения в бумаги легендарной компании Apple принесли инвесторам еще больше — 25%.

Если бы вы купили, например, бамаги в начале прошлого года,  то могли заработать даже больше 30%. Я уже не говорю об акциях , которые просто «взлетели» и за это же время показали рост на 105,6%. И все это на фоне мизерных ставок по валютным депозитам. В общем, настоящий Клондайк.

Все это просто кричит нам: «Друг! Не тяни! Неси свои деньги на рынок!».

На основе ретроспективных данных всегда можно найти удачные примеры, которые показывают, насколько привлекательными являются инвестиции на фондовом рынке. Этим весьма удачно пользуются те, кто продвигает свои инвестиционные услуги. Однако правда заключается в том, что прошлый опыт, как правило, остается в прошлом, а то, что будет через год или два, никто достоверно предсказать не может.

Инвестор не часто слышит от «продавца» инвестиционных услуг, что история фондового рынка это не только большие успехи, но и крупные провалы.

Например, котировки ценных бумаг могут просесть на 40-50%, как это было во время кризиса 2008 года, когда восстановление рынка заняло почти 6 лет. Это не предел: были случаи, когда рынок не выходил из «пике» и 16, и 25 лет.

Вот и получается, что реальные результаты частных инвесторов могут быть очень далеки от красивых обещаний и заманчивых цифирь многочисленных презентаций.

Как на самом деле

По данным исследовательской компании DALBAR из США, инвесторы в паевые фонды акций зарабатывали последние 10 лет в среднем 3,84% за год.

Те, кто инвестировал в Asset Allocation Funds (здесь не только акции, но и облигации, и инструменты денежного рынка) получили среднегодовой «навар» на уровне 1,78%, а инвесторы в облигационные фонды и вовсе довольствовались малым — 0,4% в год.

Если учесть, что инвестиции совершались через профессиональные паевые фонды, то даже такие результаты представляются существенно завышенными для рынка в целом. Если же учитывать всех инвесторов, в том числе и тех, кто вкладывает на фондовом рынке напрямую и делает это самостоятельно, то подавляющее число таких игроков теряют деньги.

Эксперты сходятся в том, что это относится, как минимум, к 90% людей, которые в то или иное время пробовали себя в трейдинге, инвестициях в акции или облигации. Это очень серьезная статистика. Получается, что у вас есть больше шансов, например, перебежать улицу с нерегулируемым движением и не попасть под колеса автомобиля, чем заработать на инвестициях на рынке.

Есть и более пессимистичные расчеты. Так, компания Tradeciety обобщила научные работы в этой области и пришла к выводу, что порядка 40% новоиспеченных трейдеров уже через месяц покидают рынок, а за два года «отсев» доходит до 80%. Через 5 лет продолжают торговать только 7% от первоначального «призыва». При этом только 1% трейдеров получают прибылью с учетом всех своих затрат.

Три принципа успеха

Как попасть в число счастливчиков — тех, кто реально может стать успешным инвестором? Это крайне непросто, но все-таки возможно.

Инвестору следует использовать три базовых принципа, которые могут помочь ему не допускать серьезных ошибок, не терять деньги и стать успешны. Каждый из них как бы «генерирует» отдельное преимущество, которые получит обычный инвестор по сравнению с другими игроками фондового рынка.А в совокупности эти принципы образуют своеобразную формулу успеха.

Фактор времени. Какими бы заманчивыми не казались вам вложения в акции или облигации, нужно обязательно помнить: чтобы стать успешным инвестором, нужно время.

Это означает, что вы должны располагать как минимум 5 годами для этого, а еще лучше, если вложенные вами средства могут быть не востребованы в течение 7 — 10 лет. Такой подход в самом начале многократно увеличивает ваши шансы на успех.

Если вы не в состоянии выполнить это условие, то лучше просто отказаться от инвестиций на рынке значимой для вас суммы и использовать другие возможности для того, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.

Долговременные цели. Если вы не профессиональный инвестор, то вам категорически запрещается «заработок» на текущих кратковременных идеях.

Например, при новой эпидемии гриппа не следует искать возможности получить доход от инвестиций в компании, которые выпускают вакцину от него. А при падении доллара не пробуйте сыграть на этом, покупая, например, акции крупных американских экспортеров.

Эти и другие подобные идеи не для вас по одной простой причине: это не ваша профессия и поэтому ваши шансы здесь мизерные. Вы должны ставить логичные долговременные цели и «стоять на своем». Именно здесь вероятность вашего успеха очень высока.

Например, если вы верите в экономику США, то достаточно будет инвестировать в индекс крупнейших компаний S&P 500 и терпеливо ждать результатов.

Ставка на профессионализм. При выработке своих личных (семейных) долгосрочных целей обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в этой области. Возможно, что и не с одним, так как это серьезный шаг для вас, и он должен быть хорошо выверенным.

Правильная постановка инвестиционных целей и выбор инструментов для их достижения — это важнейшие слагаемые вашего успеха. Следует совершенно четко понимать, что на современном фондовом рынке не существует простых и легких заработков. Они, как правило, сопряжены с тяжелым и многолетним трудом, высокопрофессиональной экспертизой.

Помните, что просто, легко и дешево сегодня можно только потерять свои деньги.

Источник: http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/357941-neudobnaya-pravda-pochemu-ne-stoit-rasschityvat-na-dohod-ot-investiciy

Источник: https://brodv.ru/2018/03/01/pravda-o-fondovom-rynke-pochemu-ne-stoit-rasschityvat-na-doxod-ot-investicij/

ТОП3 главных мифа о бирже и биржевой торговле

Правда и мифы о заработке на фондовом рынке

Несмотря на то, что на дворе уже третье тысячелетие с его рассветом интернет технологий, позволяющих каждому пользователю, подключённому к глобальной сети, получить исчерпывающую информацию по любому интересующему его вопросу, биржевая торговля до сих пор почему-то считается уделом узкого круга толстосумов (владельцев заводов, газет и пароходов). Она покрыта некоторой завесой таинственности, порождая в умах людей множество ошибочных стереотипов.

Большинство людей имеют представление о бирже, как о здании с множеством кричащих людей пытающихся всучить друг другу какие то акции, соевые бобы, нефть, замороженный апельсиновый сок и .т.д. и т.п.

Большая часть стереотипов навязано нам различными художественными и документальными фильмами и книгами, не имеющими непосредственного отношения к биржевой торговле, а лишь описывающие её в контексте своего основного сюжета.

Кроме этого немалое количество разного рода домыслов и сплетен передаётся посредством старого доброго сарафанного радио.

Порой диву даёшься когда слышишь как некоторые, неглупые, в общем то, люди, несут такую чушь о биржевой торговле, что уши непроизвольно начинают сворачиваться в трубочки. Как человеку занимающемуся трейдингом, в том числе и на фондовой бирже, мне иногда даже становится несколько обидно за то, какой грязью порой поливают тот род деятельности, которым я занимаюсь.

В связи с этим, я бы хотел внести свою лепту в развенчание самых популярных мифов окутывающих мир биржевой торговли. И плодом моих стараний стал сей скромный опус, подробно объясняющий несостоятельность трёх главных мифов о бирже. Итак, поехали.

Биржа это простая азартная игра

Многие люди уверены в том, что биржа это азартная игра сродни казино, а люди на ней играющие – простые паразиты на теле общества, ничего не производящие, а зарабатывающего свои деньги исключительно за счёт спекуляций на разнице курсов.

Во-первых, для тех людей (трейдеров и инвесторов), которые действительно стабильно зарабатывают здесь деньги, биржа это ни в коей мере не игра, а самая что ни на есть работа. Работа интересная и захватывающая, но никак не азартная. Это для тех, кто зарабатывает деньги.

А вот та категория граждан, для которых биржевая торговля это всего лишь игра, причём игра азартная (ведь ставки в ней могут быть весьма не шуточными), относится, как это ни печально, к лузерам, тупо спускающих здесь свои (а некоторые умудряются ещё и чужие) деньги.

Так вот, с подачи, в основном, этой второй категории и получил распространение этот самый миф о том, что биржа это некий аналог казино, где выигрыш целиком и полностью зависит от везения, а потому не может быть стабильным видом заработка. Ну а люди, торгующие на ней, приравниваются к простым игрокам, не создающим в процессе своей деятельности никаких материальных, интеллектуальных и прочих ценностей, а потому, по сути, являющихся простыми паразитами.

Для того чтобы опровергнуть все эти заблуждения, давайте рассмотрим то, чем торгуют на бирже (в трейдинге это принято называть финансовыми инструментами). Основным объектом торгов на фондовом рынке выступают акции и облигации.

Акция по своей сути, это не что иное, как доля в бизнесе компании её выпустившей (эмитента). И чем больше акций находится в руках одного игрока, тем большая доля бизнеса ему принадлежит и, соответственно, тем большее влияние он может на него оказывать.

То есть, покупка акций, это покупка доли в бизнесе с правом принимать участие в общих собраниях акционеров, а, следовательно, и в управлении компанией. А большие пакеты акций, близкие к контрольному, и вовсе позволяют своему владельцу занять место в совете директоров компании.

Но даже приобретение относительного небольшого количества акций представляет собой не что иное, как инвестицию в бизнес компании-эмитента.

И именно благодаря всей совокупности таких небольших инвестиций со стороны огромного количества людей вложивших свои деньги в акции, происходит развитие компании-эмитента.

А если смотреть на это с глобальной точки зрения, то и развитие всей экономики в целом (ведь степень развития бизнеса это своего рода лакмусовая бумажка состояния экономики).

То же самое касается и людей приобретающих облигации, они также вкладывают свои деньги в бизнес, за тем исключением только, что долю в нём они при этом не получают. Прибыль по облигациям представляет собой вполне определённый процент, выплачиваемый их владельцам в качестве компенсации за тот риск, который они понесли, инвестируя в них свои деньги.

То есть, благодаря фондовому рынку происходит развитие мировой экономики, а людей принимающих участие в этом деле никак нельзя назвать паразитами, ведь именно они снабжают бизнес его «кровью» в виде непрерывного потока инвестиций.

Можно ли назвать предпринимательство азартной игрой? Можно ли приравнять создание своего бизнеса к игре в казино? Так почему же покупку акций (читай – долей в бизнесе) многие считают игрой? Ведь здесь во главе угла стоит не столько удача (хотя её важность в любом деле трудно переоценить), сколько трезвый расчёт. Решая купить акции той или иной компании, трейдер (инвестор) изучает всю финансовую отчётность (у компаний, акции которых обращаются на бирже, по закону должны быть открытые отчеты, находящиеся в свободном доступе) и только на основании её анализа, он принимает окончательное решение покупать или нет.

Биржа это недосягаемо

Многие люди почему-то уверены в том, что биржа – это своего рода закрытый клуб, сообщество «небожителей» наподобие Ротшильдов, Рокфеллеров, а также Хилтонов и иже с ними.

Надо сказать, что миф этот не имеет такого распространения на западе, как, например, у нас в России (да и во всех странах СНГ, пожалуй).

Это связано в основном с тем длительным временем, когда наша страна была изолирована от капиталистических стран, в которых, кстати, биржевая игра никогда не считалась уделом лишь единиц избранных.

Миф о недосягаемости биржевой торговли, в основном сводится к двум составляющим:

  1. Недоступность по причинам банальной нехватки финансов;
  2. Недоступность в связи со сложностью в её освоении.

Ну что же, давайте по порядку. Во-первых, то, что касается нехватки финансов. Многим почему-то кажется, что торговля акциями предполагает наличие торгового капитала величиной никак не меньше нескольких миллионов долларов.

На деле же получается так, что успешно торговать акциями можно уже с суммой в размере нескольких сотен тысяч рублей (я имею ввиду активный трейдинг).

А начать инвестировать в них можно вообще откладывая по пять-десять тысяч от каждой своей зарплаты и это будут, так называемые, пассивные инвестиции.

Для того чтобы начать торговлю необходимо просто связаться с любым брокером имеющим аккредитацию на бирже. Далее вам всё подробно расскажут и покажут (я имею в виду процесс регистрации и установки торгового терминала), ведь каждый брокер заинтересован в притоке новых клиентов.

Сложность, связанная с освоением тех азов трейдинга, которые необходимы для того, чтобы начать успешно зарабатывать на бирже, тоже сильно преувеличена. Здесь я прошу не понять меня превратно, т.е.

не подумать о том, что торговля на бирже это простое занятие – доступное каждому.

Нет, занятие это не такое уж и простое, однако освоить его может, пожалуй, каждый человек, справившийся в своё время с образовательной программой средней школы.

Причём в абсолютном большинстве случаев это вполне можно сделать самостоятельно.

Благодаря широчайшим возможностям, открываемым перед нами глобальной информационной сетью Интернет, сегодня можно найти любые необходимые материалы, в любом количестве и во всевозможных формах изложения.

Множество сайтов и блогов посвящено торговле на фондовом рынке (и тот который вы сейчас читаете – не исключение), сделайте выборку из наиболее авторитетных ресурсов подходящих вам по вкусу, добавьте их себе в закладки и займитесь самообразованием.

И ещё, не ведитесь на рекламу платных эксклюзивных курсов по трейдингу и инвестициям, обещающую сделать из вас знатока фондового рынка за месяц или даже за полгода.

И дело здесь даже не столько в сроках (хотя сделать из простого человека успешного трейдера за один месяц, это та ещё задачка), сколько в деньгах, которые, скорее всего, просто окажутся выброшенными на ветер.

Я не берусь утверждать, что все курсы подобного рода, являются абсолютно бесполезными, но вот что я знаю точно, так это то, что вся информация, которую вам смогут дать на них, находится в свободном доступе (достаточно лишь погуглить).

Волшебные стратегии заработка и гуру рынка, предсказывающие цены

Многие люди решившие попытать счастья на бирже, то есть не купившиеся на два вышеописанных мифа, попадают на крючок мифа третьего и безуспешно тратят силы и деньги в поисках философского камня или Грааля биржевой торговли.

Философским камнем средневековые алхимики называли гипотетический химический элемент, посредством которого можно было превратить любой металл в золото, а кроме этого достичь вечной жизни. Этот элемент не найден, более того, официальная наука считает его создание невозможным.

Святой Грааль это чаша, из которой Иисус Христос вкушал на тайной вечере, а затем, после его распятия, в неё была собрана его кровь. Легенда гласит, что человек, испивший из этой чаши, получает бессмертие. Поиски Грааля до сих пор не увенчались успехом.

В чём заключаются эти поиски? Дело в том, что многие, особенно начинающие трейдеры, верят в то, что есть некий секретный способ (стратегия торговли) позволяющий любому желающему легко зарабатывать на бирже. Как следствие, эта вера сопровождается тем, что якобы существуют такие гуру трейдинга, которые безошибочно (ну или в 9 случаях из 10) могут предсказывать дальнейшее поведение цены.

Правда заключается в том, что никаких волшебных (секретных) стратегий и никаких гуру трейдинга не существует.

Фондовый рынок это настолько гибкая и настолько подвижная структура, что поймать её суть и зафиксировать в определённом клише попросту невозможно. Те стратегии, которые приносят доход сегодня, вовсе не обязательно будут работать и завтра.

Для того чтобы зарабатывать на бирже, необходимо всегда находиться в тренде, быть в курсе всех текущих новостей, уметь анализировать и грамотно рисковать.

Что касается мифа о гуру трейдинга, то многие нечистые на руку дельцы умело его используют в корыстных целях (надувая толпы приверженцев приходящих к ним за советом). Подумайте сами, если у человека есть точный ответ на то куда, насколько и в какое время сдвинется цена, то зачем ему делится этой информацией с другими.

Не проще ли самому открывать позиции в нужном направлении и зарабатывать свои миллионы? О бескорыстном желании помочь здесь не может быть и речи, поскольку своей информацией такие знатоки делятся отнюдь не бесплатно.

По поводу знатоков рынка называющих себя гуру трейдинга у меня есть отдельная статья: Пара слов о «гуру» трейдинга.

Источник: https://www.AzbukaTreydera.ru/mify-o-birzhe.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.