+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

Содержание

Правила выбора ПАММ-счета

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

При знакомстве с ПАММ-инвестициями у всех инвесторов остается масса вопросов. Действительно, любому человеку требуется некоторое время, чтобы в полной мере разобраться с тем, как функционирует данный инвестиционный инструмент. Прежде всего любому инвестору следует понимать, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования.

Специально для наших читателей мы сформулировали 5 основных рекомендаций, которые помогут не ошибиться с выбором. Данные правила универсальны и могут использоваться при анализе ПАММ-счетов любой брокерской компании.

Изучение истории счета

Анализ любого ПАММ-счета необходимо начинать с разбора статистики, которая отражает его торговую историю. Необходимые данные отображаются в трех базовых графиках:

  • доходность;
  • загрузка депозита;
  • статистические показатели.

Перечисленные графики в обязательном порядке публикуются брокерской компанией, в которой работает управляющий ПАММ-счета.

Оценка доходности производится по нескольким показателям. Инвестора должна интересовать среднемесячная, квартальная, полугодовая и годовая доходность ПАММ-счета. Надежность подобной оценки повышается с ростом количества периодов усреднения.

Оценка доходности обязательно должна производиться с привязкой к размеру выплат вознаграждения управляющего.

Оценивать потенциальные риски следует при помощи следующих показателей:

  • максимальная просадка;
  • агрессивность совершаемых сделок;
  • максимальный дневной убыток.

Размер максимальной просадки позволяет инвестору понять, какие убытки были в истории рассматриваемого ПАММ-счета. Естественно, в дальнейшем нельзя исключать такого же развития событий.

Показатель стандартного отклонения говорит, насколько велик риск отклониться от средних величин доходности. При стандартном отклонении в размере 8% можно считать нормой просадку 8% по результатам месяца и 28–30% по результатам года.

Статистические данные по агрессивности и максимальном дневном убытке помогут предположить размер убытков в случае совершения трейдером ряда неудачных торговых операций.

Краткий анализ основных показателей ПАММ-счета или, на что в первую очередь следует обращать внимание инвестору.

Рекомендуем начинать с возраста. Не следует рассматривать ПАММ-счет, которому не исполнилось полугода. Адекватный анализ возможно провести для инвестиционного актива, которому уже исполнился год.

Крайне важны данные о среднемесячной доходности на длинном отрезке. На их основе можно с высокой степенью вероятности прогнозировать размер ожидаемой доходности.

Обязательно смотрим на максимальную просадку, чтобы иметь возможность спрогнозировать возможные убытки.

Показатель стандартного отклонения отражает риски отклониться от ожиданий.

Анализ торговой системы

Инвестору не следует выбирать ПАММ-счет, основываясь исключительно на его статистических данных. Дело в том, что в будущем результаты управляющего могут существенно отличаться от былых заслуг и достижений. Нормально, когда удачные отрезки, сменяются менее успешными. В связи с этим в обязательном порядке нужно изучать торговую систему, которой придерживается трейдер.

В качестве примера можно рассмотреть ситуацию, при которой управляющий будет применять систему Мартингейла, а также не использовать стоп-лоссы. Такая трейдинговая стратегия практически не отслеживается на графиках статистики, но при этом данный трейдер может за день слить счет.

Прежде всего следует проверить инвестиционную декларацию ПАММ-счета. Некоторые управляющие описывают в ней принципы используемой стратегии.

Точно выявить систему торговли можно при анализе нескольких параметров.

Кредитное плечо

Начинать следует с просмотра графика плеча (загрузка депозита). Общий принцип крайне прост. Использование большего плеча автоматически означает повышение инвестиционных рисков.

Определяется такой параметр следующим образом: если загрузка депозита составляет 20%, то плечо в этом случае будет равно 1:20.

Когда трейдер торгует валютным активом при плече 1:20, то уровень доходности счета будет меняться на 20% в случае движения рынка на 2%.

Сравнительно безопасное плечо считается до отметки 1:50. Консервативная отметка в два раза ниже и составляет 1:25.

Стоп-лоссы

Не менее важным моментам системы торговли является использование стоп-лоссов. Фактически они представляют собой ограничения убытков по сделке. Если трейдер не пользуется ими, то риск одномоментно потерять весь депозит существенно возрастает.

Используются стоп-лоссы или нет следует проверять по наиболее плохой дате, найти которую можно в статистике рассматриваемого ПАММ-счета. Ситуация, при которой показатели худшего дня составляют 30 и более процентов, с высокой долей вероятности означает, что управляющий не пользуется стоп-лоссами.

Система Мартингейла

Торговая система не прибавляет в надежности при использовании трейдером других опасных методик трейдинга. Чаще всего можно столкнуться с системой Мартингейла и методом усреднения.

Подобные стратегии вынуждают управляющего каждый раз увеличивать объемы совершаемых сделок в ожидании того, что цена инвестиционного актива двинется в нужном направлении.

Подобные стратегии также крайне рискованны.

Отношение рисков к доходности

Любые риски должны являться оправданными. В инвестировании это правило выражается в уровне ожидаемой доходности.

Вне зависимости от размера риска, уровень ожидаемой доходности в инвестиционном периоде должен быть выше в несколько раз.

Например, в случае если ПАММ-счет может просесть на 30%, то его потенциальная доходность не должна быть ниже 60–90%. В данной ситуации риски могут быть признаны оправданными.

Инвестированный капитал управляющего

Любой ПАММ-счет формируется из личных денежных средств трейдера-управляющего и привлеченных инвестиций. Как показывает практика, чем выше собственный капитал трейдера, тем аккуратнее и вдумчивее он будет совершать торговые сделки. При этом нас интересует абсолютное выражение величины вложенных им денег.

Лучше всего выбрать для инвестирования ПАММ-счет, в котором собственный капитал управляющего выражается суммой в несколько тысяч американских долларов.

В то же самое время не следует выбирать счет, в который трейдер вложил несколько сотен или даже десятков долларов. Такая ситуация будет чревата крайне высоким уровнем риска.

Инвестиции должны быть разумными

Многие особенно начинающие инвесторы вкладывают в выбранный ПАММ-счет все имеющиеся в наличии денежные средства. Делать этого нельзя категорически.

Необходимо помнить о том, что инвестирование в ПАММ-счета – это довольно рискованное предприятие. Другими словами, риск потери вложений всегда присутствует.

Таким образом, недостаточно правильно выбрать ПАММ-счет, нужно также определиться с допустимым размером инвестиций. Помните, возможные потери не должны серьезно отразиться на вашей финансовой стабильности и устойчивости.

Источник: https://InvestorIQ.ru/trejding/kak-pravilno-vybrat-pamm-schet.html

Загрузка депозита Форекс

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

Вкладывая деньги в валютный рынок, инвестор, в первую очередь, стремится их сохранить, поэтому старается подобрать себе ПАММ-счет с наименьшим уровнем риска. Однако начинающему вкладчику, редко разбирающемуся в нюансах торговли, трудно оценить работу управляющего.

Обычно большинство компаний предоставляет информацию об убытках или прибыли. В таком случае приходится действовать наугад, ведь всех необходимых данных для анализа в распоряжении инвестора нет.

При этом одним из основных показателей для оценки работы управляющего служит загрузка депозита на Форекс.

Что такое загрузка депозита на рынке Форекс

Получить данные по загрузке депозита можно на странице мониторинга ПАММ-счета. Загрузка депозита Форекс  – это соотношение средств, задействованных в торговле, к общему объему денег на счете.

Для наглядности информация по загрузке депозита показывается в виде графика, отображая данные в процентах.

Изучая график, можно выяснить значения загруженности депозита в каждый из дней, заодно узнав величину доходности счета.

Однако основная задача показателя загруженности депозита – демонстрировать степень риска, ведь чем большее количество средств задействует трейдер в торговле, тем выше его величина.

Например, управляющий провел торговую операцию и получил прибыль в 10%. Но, зная лишь это значение, нельзя сказать, как протекала торговля. В действительности же в какой-то момент управляющий столкнулся с трудностями и рисковал почти 90% депозита.

Затем ситуация переменилась, и в итоге трейдер получил прибыль.

Узнать о таком высоком уровне просадки и помогает показатель загрузка депозита Форекс. С ее помощью инвестор получает представление о том, какими методами пользуется управляющий во время торговли и как распоряжается вверенными ему деньгами.

В описанной ситуации управляющий находился в опасной близости от того, чтобы потерять весь депозит. Знать о таких случаях при выборе ПАММ-счета очень важно. Инвестор должен понимать, как ведет работу трейдер, ведь он вверяет ему свой капитал.

Показатель загрузка депозита на Форексе  позволяет инвестору наиболее верно оценить манеру торговли управляющего, предоставляя ему самые объективные данные по ПАММ-счету.

Классификация трейдеров по показателю загрузки депозита Форекс

Разумеется, более агрессивная торговля часто приносит высокую прибыль. Однако основная масса начинающих инвесторов испытывают еще сильный страх лишиться своих денег, и предпочитает пусть и небольшой, но зато стабильный доход. Поэтому они доверяют деньги тем управляющим, у которых невысокий показатель загрузки депозита.

Спустя время некоторые из инвесторов, привыкнув к рынку валюты, хотят уже более солидную прибыль и ищут уже более рисковых управляющих. Правда, высокие риски в торговле одновременно с большой прибылью содержат и вероятность получить крупные убытки.

Поэтому низкая загрузка депозита таит меньше опасности высоких потерь, хотя и не способна принести высокий доход.

В зависимости от степени загрузки депозита различают три группы трейдеров.

  • В первую входят консервативные управляющие, они стараются сильно не перегружать депозит, редко превышая значение в 10%. У них невысокие, но стабильные доходы, потери редки, а просадки незначительны. Их предпочитают начинающие инвесторы. Опытные же стараются выбрать более прибыльных.
  • Ко второй группе относятся умеренные управляющие. Их торговля отличается невысокой рискованностью, они пробуют различные тактики и применяют в работе множество торговых инструментов. Загрузка депозита у них колеблется в пределах 10-30%. Их работа обычно носит сбалансированный характер. Многие из таких трейдеров считают, что 20% – это порог, который не следует никогда пересекать.
  • Третью группу составляют агрессивные трейдеры, своей манерой торговли загружающие депозит свыше 30%. У некоторых из них загрузка депозита нередко приближается к 100%. У них самая высокая прибыль, но и наиболее высокие риски. Они часто балансируют на грани полной потери средств. Поэтому инвестировать в столь агрессивных трейдеров не рекомендуется.

Самыми востребованными являются управляющие, относящиеся ко второй группе. Именно умеренные трейдеры работают на рынке валюты, а не азартно играют. Их торговля основана на системе, полностью подчинённой получению прибыли.

Анализ показателя загрузка депозита Форекс позволяет инвестору отыскать среди множества управляющих тех, кто входит в умеренную группу. Именно таким профессионалам наиболее выгодно доверять свои средства для получения дохода на международном валютном рынке.

данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Источник: https://ru.liteforex.com/beginners/trading-strategies/zagruzka-depozita-foreks/

Советы по выбору ПАММ счета

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

Поговорим в этой статье как выбрать памм счет. Очень уж там много непонятных параметров, сложно во всем этом разобраться человеку далекому от трейдинга.

Я буду рассказывать как выбрать памм счет на примере личного инвестирования в ПАММы FXOpen, но не переживайте, все брокеры обладают примерно одинаковым интерфейсом и набором характеристик у ПАММов, поэтому вы без проблем сможете использовать эти знания на других площадках.

Если вы работаете с Alpari, вам понравиться это видео:

Сразу предупрежу что даже выполнение всех этих рекомендаций ничего вам не гарантирует! Деньги можно потерять в любом случае.

Если вы новичек, то начните сначала со статьи что такое ПАММ счет.

1. Дневной прирост

Не путайте этот параметр с просто “приростом”, который показывает доходность за все время существования ПАММ счета. Смотрите именно на дневное значение, так как трейдер может лить месяц в минус или около нуля, а потом ему фортанет и будет +80%. В таком случае значение “прирост” будет тоже в таком диапазоне, но толку нам от этой информации.

2. Количество дней с открытия (время существования ПАММ счета)

Тут не все так просто. Дело в том, что если счет молодой, мы не знаем что от него ждать. Пойдет от вверх или вниз. Но как показывает опыт, основную прибыль счет приносит как раз в начале своего существования.

И я бы не сказал что возраст дает какие-либо гарантии, я видел как сливались и пятилетние, и трехлетние счета. Поэтому берите от полугода и выше.

“Старичков” пятилетних я наоборот не советую брать, велика вероятность что они обанкротятся.

3. Результаты каждого месяца/года

Не поленитесь, посмотрите что было раньше. Как трейдер заканчивал каждый месяц и год своей работы? Смотрите, чтобы результаты не сильно отличались. Если один месяц он закончил с небольшим убытком, потом с небольшой прибылью, затем с большим убытком, затем с большой прибылью – это нестабильный управляющий, не стоит с ним работать.

4. Максимальная просадка

Чем менее рискованно торгует трейдер, тем лучше для нас, инвесторов. Я сторонник не агрессивной торговли. Лучше меньше получать, но стабильно, чем много, но с куда большей вероятностью все потерять. Если просадка в районе 20% – это нормальное значение. Если больше – уже опасно.

5. Тип счета

Тут в принципе не важно, обратите только внимание что есть крипто-счета у некоторых брокеров. Я не знаю, как вы лично относитесь к крипте, но я пишу эту статью в то время, когда на крипторынке вообще ничего не происходит. Круто, наверно, торговать на криптосчетах когда рынок растет, как это было в 2017 году.

6. Внешний вид графика прироста

Он должен расти, это понятно. Но имеет значение как он растет. У графика не должно быть резких просадок и резких взлетов. Все должно быть плавно. Вот пример такого графика:

Обратите внимание на желтую линию. Вот просадка, потом небольшой рост, потом снова небольшой рост, потом еще, и еще, потом снова просадка и все по новой.

Вот пример плохого графика, как это не парадоксально:

У него все слишком хорошо, только сплошной рост, а так не бывает даже у лучших трейдеров, всегда должны быть просадки. Скорей всего это автоматическая торговля или типа того. Лучше выбрать ПАММ счет с “не идеальным” графиком. Я конечно не авторитет, но я не доверяю таким счетам.

Обычно у таких все заканчивается вот так:

7. Минимальная сумма

Тут сразу два момента. Во-первых, если у вас мало денег на счете, то нет смысла даже рассматривать управляющих, у которых минималка больше вашей суммы. Во-вторых, я вижу все же связь между надежностью и минимальной суммой. Более-менее успешно работающие ПАММы не заинтересованы в “копейках”, у них входной билет будет стоить минимум 1000$.

8. Количество пользователей

Фактор сомнительный, но все же я на него обращаю внимание. Вызывают подозрения счета без подписчиков или с малым их количеством. К тому же, если вы совсем не хотите заморачиваться с вопросом как выбрать Памм счет берите тупо тот, у кого больше всего инвесторов, т.е. самый популярный.

9. Капитал управляющего

Чем больше собственного депозита у трейдера на счету – тем лучше. Согласитесь, как-то странно доверять 1000 баксов чуваку, у которого собственных средств только 200$.

10. Валюта счета

Как я уже писал в статье инвестирование в ПАММ счета, большинство счетов все же в долларах, что является преимуществом, так как рубль может скакнуть в любой момент, и вы можете заработать просто переведя свои рубли в баксы. Но, если вы хотите в рублях – есть и в рублях.

11. Коэффициент Шарпа

Выбирайте больше 0.02 – 0.04, потому если меньше – доходность слишком низкая. Рассказывать подробно я не буду что это, скажу лишь что этот коэффициент показывает доходность инвестиций, и чем он больше – тем доходней.

12. Загрузка депозита

То, что вы даете управляющему 5000$ не означает, что он будет все 5000$ и использовать. Может использовать, но не должен. И вот я рекомендую брать тех, кто не загружает ваш депозит больше, чем на 20-30%.

Так как понятно, что если трейдер использует почти всегда все доступные средства инвесторов, то это значит что он постоянно рискует всеми деньгами, а это уже высокорисковая торговля, мне такая не нравится.

Источник: https://money-and-internet.com/432-kak-vybrat-pamm-schet.html

Трудности торговли на памм счетах | Блог успешного инвестора

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

Привет! Последние статьи я посвятил памм счетам, хотя в публичных отчетах, памм счета я не отображаю. Ситуация на площадках постепенно меняется и требует периодического мониторинга, чтобы оставаться в текущем тренде и привлекать инвесторов.

Данный материал рассмотрим как управляющий памм счетом.

  • Открываем памм счет
  • Поиск инвесторов и взаимодействие
  • Отчетность
  • Особенности мани менеджмента на памм счетах
  • Итоги

Открываем памм счет

Выбираем брокера, создаем личный кабинет, открываем памм счет. Пару лет назад я писал статью как открыть памм счет на примере брокера Weltrade. Год назад, они отменили памм сервис и сегодня эта информация уже не актуальна.

Разберем открытие памм счета на примере Amarkets.

Изначально пополняем счет минимум 100$.

Открываем раздел ПАММ – управляющий – создать стратегию

В открывшемся окне, заполняем:

Уровни оферты это – минимальная сумма инвестирования и ваш % дохода от средств инвесторов.

Нужно заполнить:

Минимальный размер вашего депозита 100$, минимальный уровень стоп лосса – это уровень, при достижении которого, средства инвестора будут выведены с памм счета обратно инвестору. Рекомендую ставить его побольше, 70 или выше. Это нужно для “запаса прочности” депозита.

Обязательно ставьте галку интервальной стратегии. Это не позволит инвесторам выводить деньги в период торговой недели. Средства могут быть сняты, только в субботний ролловер, а не в любое время. Так же не рекомендую переносить позиции на следующую неделю, чтобы не испытывать дефицита средств в случая снятия денег инвесторами.

Тип счета, выбираем из предложенных.

Финальный этап заполнение форм связи.

Рекомендую активировать возможность сотрудничества с партнерами, тк это приведет дополнительных инвесторов. В ставке вы будете платить из прибыли установленный %, партнеру привлекшему для вас инвесторов.

Далее внутренним переводом, пополняем баланс памм счета, скачиваем торговую платформу и начинаем работать.

Поиск инвесторов для памм счета

Вопрос непростой и требует правильного подхода. Чтобы ваш памм счет отобразился в рейтинге счетов на площадке, необходимо самостоятельно добавиться в рейтинг в личном кабинете.

Открыв памм, встает вопрос – где найти инвесторов? Приведу несколько эффективных способов:

  • Указать доступные контакты.
  • Держите обратную связь с инвесторами.
  • Разместить посты о вашем памме на крупных форумах: ММГП, форум Амаркетс итд.
  • Предложить сотрудничество крупным блогам и ресурсам посвященных инвестициям.
  • Показывать стабильную статистику (именно статистику), для привлечения инвесторов. В первую очередь инвесторы смотрят на %, который вы делаете, а потом уже на сумму.
  • Создайте группу/аккаунт/канал в соц. сетях, где на постоянной основе выкладывать ваши новости и другую интересную информацию.
  • Есть знакомые кто интересуется инвестициями? Порекомендуйте им ваш счет.

Как описано выше – главное быть максимально коммуникабельным на первых этапах раскрутки счета.

Отчетность памм управляющего

На площадке, где вы открыли счет, есть ваша личная страничка, где отображается статистика для инвесторов. Пример ниже.

Многие инвесторы пользуются сервисом Fastpamm, что делает мониторинг счетов более удобным.

Ведя, блог на форуме/соц сети итд, я рекомендую выкладывать информацию о вашей торговле, в удобном для вас формате + пояснения. Это вызывает больше доверия со стороны ваших партнеров.

Если вы ориентированы на своих инвесторов, то можете предоставить им пароль инвестора, чтобы они могли видеть ситуацию в режиме онлайн. Такую практику практикуют крайне редко, но на мой взгляд это иногда полезно.

Мани менеджмент на памм счете

В статье, мани менеджмент я подробно описал все нюансы. В целом, в 90% случаев они применимы, но есть еще моменты на которые стоит обратить внимание.

  • В случае, если у вас инвесторы могут вывести средства в любой момент, необходимо правильно рассчитывать лотность, чтобы остаться на плаву.
  • Пополнение памм счета от новых инвесторов происходит 1 раз в день (в Амаркетсе), в других компаниях может быть моментально.
  • Рекомендую стартовать с депозитом от 1000$, это позволит вам торговать в пределах минимальных рисков.
  • Не выводите собственные средства в первые 3 месяца. Это позволит сохранять “равновесие между капиталом инвесторов и вами”. Чем выше капитал управляющего, тем больше его ответственность и риски.
  • Для хороших показателей, с точки зрения инвестора, вы должны ориентироваться на рост 1-2% в неделю. Стабильные результаты, не заставят себя долго ждать и ваш капитал увеличится в десятки раз.

Итоги

Рынок памм счетов, остается одним из популярных способов инвестирования в интернете. При правильном подходе на этом можно заработать хорошие деньги. Инвесторам нужны стабильные показатели и взаимосвязь с управляющим.

Давая положительные результаты, сотрудничая с партнерами, ваш счет быстро наберет десятки тысяч долларов, что позволит вам и вашим инвесторам получать хороший профит.

Желаю удачи, всем кто только начинает свой путь в мире инвестиций.

Источник: https://livetouring.org/trudnosti-torgovli-na-pamm-schetah/

Как правильно выбрать памм-счет – основные правила

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

Много неопределенности ощущает инвестор, впервые столкнувшийся с ПАММ-счетами и не знающий — насколько надёжны такие счета и как правильно выбирать такой счёт, как осуществляется инвестирование в ПАММ?

Рассмотрим некоторые принципы, которые помогают определиться с выбором ПАММ-счета, найти надёжный ПАММ-счёт и разумно в него инвестировать, избегая наиболее простых ошибок, свойственных новичкам, и напрасного разочарования.

1. Анализ статистики

Для оценивания прибыльности и рискованности ПАММ-счетов необходим в первую очередь анализ статистических показателей его трейдинг-истории. Большую часть сведений, используемых в анализе, можно почерпнуть из графиков, демонстрирующих прибыльность, загруженность депозита и статистические показатели — при достаточном объёме таких сведений.

Для оценивания потенциала доходности целесообразно применение показателей средней прибыльности (за месяц, квартал, полугодие и год), и с увеличением числа периодов усреднения повышается надёжность оценки.

По таким показателям, как максимальная просадка, агрессивность трейдинга и максимальный показатель дневного убытка, возможно произвести расчёт размера возможных потерь по ПАММ-счетам.

Максимальный показатель просадки свидетельствует об убытках, имевших место в истории, и способных иметь повторение в дальнейшем — и даже в большем объёме.

При стандартном отклонении существует риск отклонения от средней доходности. Например, при стандартном отклонении, составляющем 10 процентов, просадка в 10 процентов по результатам месяца и 35 процентов по годовым результатам можно считать нормой.

Путём изучения агрессивности и максимальной дневной убыточности возможно осуществить оценку возможных потерь для ряда неуспешных сделок торговца.

К примеру, из 2-х процентной агрессивности можно сделать вывод о возможном наступлении 35-процентной просадки за месяц каждодневного неуспешного трейдинга при средних потерях, и о достаточной надежности такого ПАММ-счета.

15-процентный верхний предел дневного убытка позволяет прогнозировать превышение той же 35-процентной просадки при трёх предельно худших днях, следующих подряд — маловероятный, то гипотетически возможный исход, дающий неплохие представления об уровне потенциальных рисков.

Учитывая способность рисков со временем возрастать, прибавляйте при выборе ПАММ-счёта к полученной оценке резерв возрастания от 5 до 10 процентов, причем «молодость» счёта увеличивает возможные риски.

Учитывайте и прямую зависимость надёжности статистических характеристик ПАММ-счетов от объемов данных, подвергнутых анализу.

На статистику 3-х месячного счёта с 20-дневной продолжительностью торговли полагаться не следует: этих сведений недостаточно для получения вывода, и вполне вероятно изменение будущих показателей в сравнении с нынешними.

Для надёжности показателей ПАММ-счетов их следует строить более чем на 3 сотнях наблюдаемых ненулевых днях торговли. О способности ПАММ-управляющих к адаптации при изменчивых условиях рынка можно судить и по возрасту.

2. Изучение торговой системы перед выбором ПАММ-счета

Не во всех случаях риски можно увидеть на диаграмме. Диаграмма ПАММ-счёта бывает прямой, растущей, с незначительными просадками либо вообще без таковых.

Но и в этом случае в самой торговой системе управляющего могут содержаться высокие риски, приводящие к большим потерям для счёта.

Без изучения параметров трейдинг-системы ПАММ-счёта невозможно полноценно оценивать риски и грамотно выбирать ПАММ-счёт.

Описание управляющим параметров трейдинг-системы он помещает в инвестиционную декларацию его ПАММ-счета. О рисках свидетельствует объявление ограничений верхнего предела просадки, о них говорят и ограниченные загрузка депозита, риск по сделке и применение высокорискованных трейдинг-методов.

Декларируемая управляющим максимальная просадка становится надежным показателем оценки риска, даже при отсутствии подобной просадки в хронике ПАММ-счета: это значение обыкновенно берётся управляющим из итогов тестов трейдинг-системы на исторических данных, и при признании потерь, не выходящих за пределы данного значения, системными.

Максимальная загрузка депозита ограничивается управляющим в декларации. Загрузка находится в соответствии с используемым торговым плечом (для валютного рынка будет выполняться соответствие 10-процентной загрузки депозита к плечу 1:10) и в прямой пропорции к риску.

Для трейдинга валютой при 10-процентной загрузке будет наблюдаться 10-процентное изменение доходности счёта при 1-но процентном рыночном движении (обыкновенно дневное движение валют не превышает показателя в 1 или 2 процента).

Загрузку депозита до 30-40 процентов обычно характеризуют как сравнительно безопасную.

Указанный в декларации показатель наибольшего риска по сделке свидетельствует о размерах потенциального убытка по одной неуспешной сделке.

Возведение этого значения в степень из 5 или 6 неуспешных сделок позволяет оценивать объём потенциальной просадки при неблагополучных обстоятельствах на рынке.

К примеру, ограниченный на 10 процентов риск по сделке говорит о приблизительно 40-процентной просадке ((9/10)5 — 1) при последовательности из 5 проигрышных сделок.

В системах, использующих высокорискованные методы трейдинга (усреднение, мартингейл и т. п.), происходит увеличение объёма сделки в случае потери — с надеждой остаться всё же в выигрыше при ближайшем изменении цены в нужном направлении. В них существенно возрастает риск — при отсутствии ожидаемых изменений в течение долгого времени велика вероятность потери вложений.

Применение этих подходов может быть открыто декларировано управляющим, вместе с предупреждением о высоких рисках; также оно может быть выявлено по стремительному возрастанию загрузки депозита при потерях.

3. Учитывать отношение доходность-риск

Следует допускать только оправданный риск. Риск в инвестировании может быть оправданным за счёт предполагаемой доходности.

Каким бы ни был ваш риск — он должен быть превзойдён ожидаемой на инвестиционном периоде доходностью двух- или трёхкратно.

При возможной 50-процентной просадке по счёту его потенциальная доходность должна достигать не менее 100-150 процентов. А при риске потери всего вклада оправдывать его может возможность двух- или трёхкратного его приумножения.

Данная пропорция действует в обоих направлениях: допуская 10-процентную просадку и планируя 100-процентную доходность, вы вероятно недооцениваете риски.

Соотношение доходности-риска обыкновенно оценивают с помощью фактора восстановления (Сумм. доходность / Максимальная просадка) или коэффициента Калмара (Средняя доходность / Максимальная просадка).

4. Планирование условий выхода

Перед выбором ПАММ-счёта и инвестированием в таковой следует определяться с условиями выхода — обозначать ряд событий, в случае наступления которых должно произойти выведение ваших средств со счёта. Это позволит исключить напрасное беспокойство. Обычно такими событиями являются все, приводящие к нарушению изначального инвестиционного плана.

Условие превышения верхнего предела просадки

В принципе это ограничивает убытки для ПАММ-счёта уровнем приемлемых рисков. Определяют объём ограничения на базе оценивания наибольшей просадки, сделанной предварительно. Обычно ограничивают потери несколькими процентами ниже, чем оценка рисков.

Условие превышения наибольшего срока просадки

При превышении наибольшего срока просадки проводится выведение средств со счёта, если не произойдет обновления максимума доходности дольше, чем когда-либо прежде. Это можно воспринимать как признак потери торговой системой своей эффективности на изменяющемся рынке.

Условие изменения/нарушения декларации

Повод для выхода может заключаться в значительном изменении трейдинг-системы управляющим. Если ваша оценка рисков была произведена для определенных параметров трейдинга, но управляющим была затем избрана для торговли другая система, то иные её параметры могут привести к нарушению ваших планов, и закрытие инвестиции будет целесообразным.

5. Составление портфеля

Этот базовый метод снижения рисков почти аксиоматичен для высокорискованных инвестиций. Ранее было указано, как портфельным инвестированием может быть сглажена кривая доходности и стабилизированы показатели в сравнении с инвестированием в отдельный ПАММ-счёт.

При составлении портфеля важно соблюдение правил диверсификации и распределения рисков.

О диверсификации

Диверсификация соответствует включению в состав портфеля различных ПАММ-счетов. За счёт диверсификации существенно снижаются риски по инвестиционному портфелю, и обычно без снижения доходности. Диверсификация позволяет достичь максимального эффекта путём добавления в состав портфеля ПАММ-счетов так, чтобы скомпенсировать снижение стоимости одних активов повышением цены других.

Достаточно при диверсификации ограничиться несколькими (от 7 до 12) счетами в портфеле. Часть для консервативных счетов обычно должна составлять от 60 до 70 процентов портфеля, для агрессивных — не более 5–10 процентов, и от 20 до 30 процентов для умеренных счетов.

О распределении рисков

Распределение долей портфельных ПАММ-счетов должно исключать превышение риском по всякому счёту половины или трети общего портфельного риска, что показывает необходимость выдерживания портфелем одновременных максимальных просадок 2-3 счётов, без превышения максимального риска по портфелю — что регулируемо долями счетов. При 10-процентной доле в портфеле счёта с 50-процентной просадкой просадка портфеля составит 5 процентов, а при такой просадке с 3-мя счетами просадка портфеля составит приблизительно 15%.

Достижение оптимального распределения происходит обыкновенно в случае расстановки долей в обратной пропорции к рискам, при этом распределение рисков будет равномерным.

6. Выведение прибыли

Среди базовых методов минимизации риска при инвестировании ПАММ-счетов — выведение всей прибыли либо её части. Если уменьшение возможных потерь прибыли основной цели при последующей просадке является основной целью, то главным принципом станет фиксация прибыли при каждом снижении вероятности последующего роста.

К примеру, рассчитывая на «отлов» короткого движения в пределах тренда или на стадии выхода из просадки, то предпочтительна (в связи с возрастанием вероятности очередной просадки) фиксация прибыли по частям, сообразно приближению к наивысшей точке доходности. Потеря части прибыли несущественна в сравнении с потерей всего дохода, от которой вы и застраховались.

При планировании долгосрочной сделки — к примеру, посредством надежного консервативного счёта и с планированием годовой доходности, – значимость момента выведения средств невелика, выводить прибыль можно ежемесячно либо на локальном пике доходности.

7. Объём инвестиций, не превышающий уровня допустимых потерь

В завершение: не следует заниматься инвестированием последних оставшихся у вас средств даже с надежными ПАММ-счетами. Сколь бы привлекательной ни представлялась вам доходность, непременно остаётся риск потери большей части активов.

Даже при грамотном планировании инвестиций и ограничении убытков, значительная часть вложений надолго станет недоступной в случае затянувшейся просадки.

Инвестирование ПАММ-счетов допустимо только для свободных средств, определяемых как положительная разница между вашими доходами и расходами, утрата которых не должна оказать критического влияния на ваше финансовое состояние.

Лучше торговать самому, в этом случае вы будете в полной ответственности за свои деньги. Если форекс для вас слишком труден – выбирете бинарные опционы – они существенно проще. Попробовать торговать бинарами без риска можно в компании Optitrade24 – на реальном счете вы будете торговать как на демо, а компания компенсирует ваши убытки.

Источник: http://www.forexvideoportal.ru/vybor-pamm-scheta.html

Где открыть ПАММ-счет для Форекс торговли?

Загрузка депозита: показатель, помогающий определиться с ПАММ-счетом

ПАММ

Сервис ПАММ – это продукт, который способен удовлетворить запросы любого инвестора, желающего зарабатывать на Форексе без самостоятельной торговли.

Все что нужно – это выбрать подходящие условия, успешного управляющего и просто получать свой пассивный доход от Форекс трейдинга, не разбираясь, при этом, во всех принципах и нюансах торговли. Поэтому сегодня речь пойдет о том, как правильно использовать данный сервис и где лучше всего открывать ПАММ-счета, чтобы результат таких капиталовложений совпадал с ожиданиями.

Открыть ПАММ-счет на Форекс?

По своему принципу работы данный счет является модулем управления процентного распределения, то есть, неким механизмом, с помощью которого на торговой площадке брокера реализован способ частного инвестирования на Форексе. Простыми словами – это инвестиционный аккаунт, которым управляет успешный трейдер, принимая от инвесторов капиталовложения в собственную торговлю и получая еженедельные проценты от заработанного профита.

Таким образом, трейдеры, которые уже имеют достаточный опыт для прибыльной деятельности, могут привлекать инвесторов и зарабатывать намного больше, чем торгуя исключительно на собственные деньги.

Одновременно инвесторы, абсолютно не умеющие торговать самостоятельно, могут вкладывать средства в того, кто занимается этим на профессиональном уровне.

При этом свою выгоду имеет каждый – с удачных торговых операций управляющий получает свой комиссионный процент, а остальная часть дохода распределяется в процентном соотношении между инвесторами пропорционально их вложениям.

Как выбрать ПАММ-счет

У любого Форекс брокера, который предоставляет на своей торговой площадке данный инвестиционный продукт, присутствует рейтинг управляющих.

И здесь следует осознавать, что управляющим инвестированными средствами является трейдер, который зарабатывает на Forex, торгуя самостоятельно.

И чем профессиональнее его навыки, тем его деятельность будет менее рискованной, а ваши вложения более прибыльными.

Таким образом, выбирая для себя подходящего управляющего, вы должны обращать внимание не только на прибыль, которую заработал трейдер за время управления ПАММ-счетом, а и на риски, которые присутствовали в его торговле. То есть, прежде всего вам нужно сравнить показатели прибыльности и просадки торговли управляющего в комплексе с рядом дополнительных критериев, и только тогда принимать решение, стоит инвестировать или нет.



Теперь обо всем по порядку:

Время существования аккаутна

Обращать внимание стоит только на те счета, которые работают более года, то есть инвестировать нужно в управляющего, который уже доказал собственную эффективность.

Ведь рынок всегда меняется и многие стратегии перестают работать, поэтому часто те, кто в месяц получал свыше 15%, со временем не выдерживают динамики рынка.

«Стаж» счета более 1 года является показателем того, что трейдер способен получать доход при любых рыночных условиях.

Прибыльность

Здесь следует учитывать, что просто так заработать свыше 150% прибыли управляющему нереально. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — это показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и без страхования ордеров.

Безусловно, прибыльность такого аккаунта может быть фантастической, однако это повышает риск того, что завтра он может полностью слиться, ведь если трейдер пренебрегает в торговле риск-менеджментом, то такому счету долго не жить.

Поэтому, следует выбирать вариант, с годовой доходностью не более 100%.

Максимальная просадка

Приемлемой просадкой инвест-счета считается не более 20%.

Высокий уровень просадки — это показатель использования управляющим на сделку более 2% от суммы капитала, или применения им «сеточных» стратегий и систем с Мартингейлом.

Такой вариант не для нас, поскольку, если трейдер постоянно круто рискует, то его депозит в скором времени «накроется медным тазом» или же просто нахватается убытков.

Стабильность торговли

Аккаунт существует длительное время без единой убыточной недели? Ему также не стоит доверять.

Суть в том, что обычно такие показатели бывают у трейдеров, которые торгуют без стопов, а убыточные сделки усредняют, что чревато неприятными сюрпризами в виде серьезной просадки или полного «слива».

Поэтому, на ряду с высокой доходностью, у трейдера должны быть и неудачные недели, что будет показателем того, что управляющий не «мухлюет». Поэтому, при общей доходности ПАММ-счета, в нем должны присутствовать и редкие небольшие недельные просадки.

Капитал управляющего

В рейтинге часто можно увидеть управляющих с крупной суммой средств – это значит, что трейдер уверен в своих силах.

Но также можно встретить депозит, куда управляющий закинул допустимый минимум, а весь профит быстро выводит – то есть, предприниматель не уверен в своих навыках и старается избежать потерь.

Поэтому доверять следует трейдеру, который на ряду с деньгами вкладчиков, управляет собственным крупным капиталом.

ФОРЕКС-брокеры с ПАММ-счетами

Сегодня сервисом ПАММ-инвестирования можно воспользоваться у более 10 работающих в Рунете брокерских компаний – Forex 4 you, Instant Forex Trading,  Альпари-Брокер, FiboGroup, PrivateFX. В данном плане следует руководствоваться классическими критериями выбора оператора:

  • наличие регуляции – конечно, почти у всех она оффшорная, однако лучше, чтобы это был CySEC
  • платежной политикой компании – на форумах лучше поинтересоваться, как компания выводит средства
  • отсутствие сверх бонусов – если в компании предлагаются громадные бонусы, значит брокер тонет и старается привлечь клиентов
  • отзывы о брокере – общий фон отзывов должен быть также положительным

Выбрав несколько надежных дилеров, стоит оценить их условия. Поскольку принцип работы ПАММ-счетов у каждого Форекс брокера практически одинаковый, то все будет зависеть от того, какой суммой средств вы располагаете. К тому же, другие условия инвестирования указаны в оферте управляющего, которая на каждом аккаунте может быть разной.

Например, всем известная компания Альпари позволяет инвестировать сумму от 10$, что сегодня доступно каждому.

Кроме того, дилер предлагает также «оптовое» инвестирование в ПАММ-портфели, которые состоят из нескольких счетов (минимальная инвестиция 100 долларов США). Компания уже подала заявку на получение лицензии Центробанка, что увеличивает рейтинг ее надежности.

Также отличные условия предлагает брокер PrivateFX. Здесь стать инвестором можно с суммы от 20$ на период от 1 недели. Кроме того, оператор предлагает вкладывать в индексы, на которых средства инвесторов распределяются от 3 до 10 ПАММов – минимальная сумма от 100 долларов США, на строк от 2 недель.

Поскольку инвестирование – это основное направление деятельности брокера, на его торговой площадке можно встретить много профессиональных управляющих.

Еще один брокер с отличными условиями – Instaforex. Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет от 10$, при этом можно воспользоваться расширенным инструментарием для анализа.

Этот брокер также в перспективе получит лицензию ЦБ РФ, что позволяет его рассматривать в качестве потенциального варианта.

Риски при инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование, на ряду с самим финансовым трейдингом, является рискованным видом деятельности. Чтобы снизить уровень рисков, придерживайтесь ряда нескольких простых правил:

  1. Диверсифицируйте риски – инвестируйте сразу в несколько аккаунтов. Чтобы ваша прибыль не зависела от успешности всего одного человека, выберите 5-7 лучших управляющих, и распределите между ними свои инвестиции. В таком случае, даже если 1-2 трейдера потеряют ваш капитал, за счет прибыли других предпринимателей вы легко перекроете все убытки.
  2. Инвестируйте по стратегии, с помощью которой можно существенно снизить просадки и максимально увеличить получаемый доход.
  3. Грамотно выбирайте управляющих – не гонитесь за мега доходностью, а выбирайте оптимальное соотношение всех параметров.

Таким образом, данный сервис является одним из наиболее привлекательных, для современных инвесторов. И главное – грамотно подойти к данному вопросу и хорошенько проанализировать работу счета и самой брокерской компании, прежде чем инвестировать свои средства.

Олег Новосельцев, выпускающий редактор сайта

Источник: https://forexotzivy.com/gde_otkryt_pamm_schet.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.